可转债情况 - 截至2025年3月31日，累计308,100元青农转债转股，累计转股63,200股，占比0.0011%[3] - 截至2025年3月31日，未转股青农转债金额4,999,691,900元，占发行总量99.9938%[3] - 2025年第一季度，青农转债因转股减少78张，转股1,888股，余额49,996,919张[9] 转股价格调整 - 2021年4月16日，青农转债转股价格调为4.47元/股[4] - 2021年7月7日，调为4.32元/股[5] - 2022年7月8日，调为4.22元/股[6] - 2024年7月9日，调为4.12元/股[7] 股份情况 - 2025年第一季度，限售股减少12,272,537股，比例从11.31%降至11.09%[9] - 2025年第一季度，无限售股增加12,274,425股，比例从88.69%升至88.91%[9]

核心观点 - 青岛农商银行在绿色金融领域取得显著成果 通过制度创新 数字化转型和多元化产品体系 推动绿色贷款快速增长 支持区域绿色低碳转型 [1][2][3] 绿色贷款增长 - 绿色贷款余额较年初净增31.06亿元 占比提升至5.33% 较年初增加1.12个百分点 [2] - 节能环保产业贷款增速高达160% 余额达33.41亿元 较年初增加20.56亿元 [2] - 清洁能源产业贷款达10.90亿元 较年初增加2.91亿元 基础设施绿色升级贷款为60.09亿元 较年初增加6.90亿元 [2] - 绿色贷款企业户数较年初增加219户 [2] 碳账户与碳减排贷款 - 建立308户企业碳账户 累计发放碳减排贷款11.36亿元 撬动284万元财政贴息 [3] - 碳减排贷款覆盖基础设施绿色升级和清洁能源开发 [3] 重点项目对接 - 对接94个市绿色低碳高质量发展重点项目 各类贷款余额46.19亿元 2024年累计发放18.47亿元 [5] - "两维三色"清单客户落地38户 各类贷款余额9.01亿元 [5] 制度创新 - 将绿色信贷作为鼓励投放领域 制定目标客群清单 优先提供资金支持 [6] - 减少绿色信贷经济资本占用内部考核 给予分支机构利率定价权 [6] - 设置绿色信贷考核指标 专设"绿色信贷争先奖"等奖项 [6] 数字化转型 - 完成信贷管理系统对公 对私 授信 用信全业务流程绿色升级改造 [7] - 企业绿色贷款申请可快速识别符合标准 个人绿色消费行为可准确记录评估 [7] - 搭建一站式绿色金融综合服务平台 构建"绿色信贷识别-环境效益测算-碳排放管理"全流程智能中枢 [8] - 创新ESG动态评级体系 从环境 社会和公司治理三个维度评估企业 [8] - "物联智电"系统获国家软件著作权 实现用电设备分层精细化管理 [8] 绿色金融产品 - 推出"绿碳转型贷" 获青岛市金融产品创新二等奖 [3][10] - 推出"碳排放权质押贷" 为转型企业提供灵活贷款期限和优惠利率 [10] - 为有机食品企业量身定制贷款方案 提供6000万元信贷资金支持产业链绿色认证改造 [10] 绿色投资布局 - 在绿色 ESG领域资产合计18.5亿元 同比翻倍增长 布局新能源汽车 光伏产业等九类绿色ETF指数基金 [10] - 投资各类绿色债券7.5亿元 参与全国首支《共同分类目录》绿债基金和首支应对气候变化高等级债券指数基金 [10] 特色支行建设 - 黄岛富春江路支行作为绿色金融特色支行 推动平行进口车销售 构建"网点宣传选车+车城驻点办贷"场景金融生态 [12] - 与青保汽车城90%经销商合作 办理汽车分期业务367笔 金额2.3亿元 最快2小时办结业务 [12]

限售股信息 - 本次限售股上市流通数量12,241,537股，占总股本0.2203%[2][6] - 本次限售股上市流通日期为2025年3月26日[2][6] - 本次申请解除股份限售股东人数为2,163名[6][8] 股本数据 - 首次公开发行前总股本50亿股，发行后总股本55.55555556亿股[3] - 截至2025年3月14日，总股本为55.55618756亿股，首发前限售股627,669,071股[3] 股东解除限售情况 - 超5万股内部职工股除4人按15%，其他按5%比例解除限售[8][9] - 超5万股个人所持限售股份总数125,659,071股，本次解除11,441,537股[7] - 王春生所持限售股份总数800,000股，本次解除800,000股[7] 其他 - 2020年8月25日公开发行50亿元可转换公司债券[3] - 保荐机构对本次限售股份解禁上市流通无异议[10]

股本情况 - 青农商行首发前总股本50亿股，发行后为55.55555556亿股[2] - 截至2025年3月14日总股本为55.55618756亿股[3] 限售股情况 - 首发前超5万股内部职工锁定期满后每年售股不超15%，5年不超50%[4] - 股东王春生上市一年内不转让股份[5] 本次解禁情况 - 2025年3月26日限售股上市流通[6] - 上市流通数量1224.1537万股，占比0.2203%[6] - 申请解除限售股东2163名[6] - 超5万股个人限售股本次解除1144.1537万股[7] - 王春生本次解除限售80万股[7] - 除4人按15%，其他超5万股个人按5%比例解除[9]

公司信息 - 证券代码为002958，简称为青农商行[1] - 转债代码为128129，简称为青农转债[1] 会议情况 - 第五届董事会第七次临时会议于2025年3月14日召开[2] - 应出席董事12人，实际出席12人[2] 议案内容 - 审议通过吸收合并村镇银行并改建为分支机构议案[2] - 表决结果为同意12票，反对0票，弃权0票[2] - 议案需提交股东大会审议[2]

民营企业金融支持 - 2024年青岛农商银行支持民营经济额度突破1100亿元 服务民营企业客户突破4400户 [1] - 公司国际业务服务国际贸易类企业达1.2万余户 占全市国际贸易类企业一半以上 [1] - 国际结算量从2012年39亿美元增长至2024年260亿美元 实现近7倍增长 [1] 国际业务优势 - 国际业务具有"速度快 费率优 产品全 服务周"四大优势 [2] - 国际业务类产品形成7大类100余种 包括关税e贷2.0 跨境电商通2.0等 [3] - 连续11年获国家外汇政策法规综合考核A级行 连续12年进入全国银行间外汇市场100强 [6] 客户服务案例 - 为某重工机械公司提供金融支持近10年 客户认可产品多元性和服务专业性 [3] - 为新材料公司设计综合融资方案 发放700万元流动资金贷款 [4][5] - 升级国际业务部为交易银行部 秉持"农商国际 融汇全球"理念 [6] 政策落地执行 - 积极落实国家外汇管理政策 及时传递相关政策信息 [3] - 打通金融政策落地"最后一公里" 实现减费让利 [3] - 连续12年获花旗银行"美元清算直通率卓越奖" [6]

投资者关系活动基本信息 - 活动类型为特定对象调研 [2] - 参与单位包括浙商证券、国寿资产、富国基金等多家机构 [2] - 活动时间为2025年2月19日上午 [2] - 活动地点在本行4楼会议室 [2] - 上市公司接待人员为本行高管及相关部门人员 [2] 零售存款增长展望 - 2025年聚焦客群精细化经营策略，深耕零售主力客群，做好分户管户和分群营销，提升零售客户数量和AUM [2] - 创新存款产品、优化服务模式和搭建营销场景，借助支付结算等实现零售客户增户拓面，做大低成本存款蓄水池，优化存款期限结构，压降付息成本，推动个人存款规模稳定增长 [2] 营收和利润增长目标展望 - 2024年围绕“整体提升”工作主线，预计全年实现营收净利稳步“双增” [2] - 2025年深化创新驱动、推动结构调整、加强转型升级，完善风险防控机制，优化资产负债结构，稳定息差，丰富产品，提升收入多元化，调整投资策略，实现主要经营指标平稳增长 [2] 新发放贷款利率走势 - 在积极财政政策和适度宽松货币政策引导下，LPR多次下调，社会融资成本下降 [2] - 银行作为服务实体经济地方主力军，承担社会责任，预计未来贷款定价仍面临下行压力 [2]

财务数据 - 公司注册资本24.54543亿元[3] - 截至2024年9月30日，资产总额8.02亿元，净资产7.80亿元[3] - 2024年1 - 9月营业总收入0.52亿元，净利润1.26亿元[3] 业务额度 - 2024年度担保授信额度125,000万元，实际担保业务余额124,889.27万元[3][4] - 2025年度关联交易预计额度190,000万元，均为担保授信类业务[4] 会议决策 - 2025年2月8日董事会通过部分关联方2025年日常关联交易预计额度议案[2] - 独立董事专门会议也审议通过该议案[7]

公司信息 - 证券代码002958，简称为青农商行，转债代码128129，简称为青农转债[1] 会议情况 - 2025年2月8日召开第五届董事会第六次临时会议，通知于1月23日发出[2] - 应到9名董事实到9名，关联董事3人回避表决[2] 议案审议 - 审议通过部分关联方2025年日常关联交易预计额度议案，表决9票同意[2] - 议案已通过相关委员会和独董会议审议，公告2月10日在巨潮资讯网披露[2][4]

资本充足率 - 2024年9月末，青农商行核心一级资本充足率为10.68%，较年初上升77个BP [2] - 资本充足率上升的原因包括优化投资结构和信贷结构，降低资本消耗，以及留存未分配利润增加 [2] - 资本新规实施后，资本充足率较原试行办法小幅提高，但总体影响不大 [2] 资产质量 - 青农商行加快信贷结构调整，坚守主责主业，加大向高端制造业、科创性企业、个人贷款客户的信贷投放力度 [2] - 实施信贷业务流程优化，资产质量基础进一步夯实，资产质量保持稳中向好的发展趋势 [2]