| 其开展关联交易，限制其持有 | 行与其开展关联交易，限制其 | | | --- | --- | --- | | 本行股权的限额、股权质押比 | 持有本行股权的限额、股权质 | | | 例等，并可限制其股东大会召 | 押比例等，并可限制其股东大 | | | 开请求权、表决权、提名权、 | 会召开请求权、表决权、提名 | | | 提案权、处分权等权利。 | 权、提案权、处分权等权利。 | | | | 第一百二十九条 董事会行使 | | | | 下列职权： | | | | …… | | | | （二十七）承担绿色金融主体 | | | 第一百二十九条 董事会行使 | 责任，负责审批、确定绿色金 | | | 下列职权： | 融发展战略，审批高级管理层 | | | …… | 制定的绿色金融目标和提交 | 根据《银 | | | 的绿色金融报告，指定专门委 | 行机构绿色金 | | （二十七）法律、行政法规、 | 员会负责绿色金融工作，监 | | | 部门规章和本章程授予的以 | 督、评估本行绿色金融发展战 | 融实施情况关 | | 及股东大会授予或监管部门 | | 键评价指标 | | | 略执行情况，监督本行绿色金 | ...

江苏江阴农村商业银行股份有限公司 关于召开 2024 年年度股东大会的通知 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）2024 年年度股东 大会定于 2025 年 4 月 18 日下午 14：30 召开，会议有关事项如下： 一、召开会议基本情况 （一）股东大会届次：2024 年年度股东大会 证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-009 （二）召集人：本行董事会 （三）会议召开的合法合规性说明：本行第八届董事会第八次会议审议通过 了《关于召开 2024 年年度股东大会的议案》。本行董事会认为本次股东大会的 召开符合有关法律、法规、规章和本行《章程》的规定。 （四）召开时间 1．现场会议召开时间：2025 年 4 月 18 日（星期五）下午 14:30。 2．网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为 2025 年 4 月 18 日上午 9:15～9:25、9:30～11:30，下午 13:00～15:00；通过深圳证券交易 所互联网投票系统投票的时间为 2025 年 ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-003 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 第八届监事会第八次会议决议公告 本行及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2025 年 3 月 17 日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事会第八次会议 的通知，会议于 2025 年 3 月 27 日在江阴市澄江中路 1 号银信大厦召开，本次会 议以现场方式进行表决。本行应参会监事 9 名，实际参会监事 9 名，会议由惠国 语监事长主持，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章 程》的规定，本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案： 一、关于《2024 年度监事会工作报告》的议案 本议案同意票 9 票,反对票 0 票,弃权票 0 票。 经审核，监事会认为该利润分配方案符合本行当前的实际情况和持续稳健发 展的需要，不存在故意损害投资者利益的情况。本次利润分配方案的审议程序符 合有关法律、法规和本行章程的规定。 本议案同意票 9 票,反对票 0 票,弃权票 0 票。 1 ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-002 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 第八届董事会第八次会议决议公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2025 年 3 月 17 日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第八届董事会第八次会议 的通知，会议于 2025 年 3 月 27 日在江阴市澄江中路 1 号银信大厦会议室召开， 会议以现场结合通讯方式进行表决。本行应参会董事 13 名，实际参会董事 13 名，符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和本行《章程》的规定。 因相关股东质押本行股权数量已超过其持有本行股权的 50%，根据监管相关规定， 董事徐建东本次会议无表决权。本行监事、高级管理人员列席会议，会议由宋萍 董事长主持。本次会议合法有效。会议审议通过了以下议案： 一、关于《2024 年度经营情况报告》的议案 本议案同意票 12 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 二、关于《2024 年年度报告》及摘要的议案 本议案同意票 12 票，反对票 0 票， ...

证券代码：002807 证券简称：江阴银行 公告编号：2025-004 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2024 年度利润分配方案公告 本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 4.综合考虑股东投资回报、监管机构对资本充足率的要求及本行业务可持续 发展等因素，本行拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，每 10 股 派发现金红利 2.0 元人民币（含税）。若以 2024 年年度报告披露前一日的总股本 2,461,392,789 股为基数测算，将派发现金股利 49,227.86 万元（含税）。上述分配 方案执行后、余下未分配利润结转下年度。本年度公司现金分红金额占归属于上 市公司普通股股东的净利润 203,681.14 万元的比例为 24.17%。在本公告披露之日 一、审议程序 江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）于 2025 年 3 月 27 日召开第八届董事会第八次会议、第八届监事会第八次会议审议通过 了《2024 年度利润分配方案》。本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。 二、利润分配方案的基本情况 经立信会计师事务所（ ...

会议召开 - 董事会定期会议每年至少召开四次[3] - 八种情形下应召开临时会议[4][5] - 董事长应在接到提议或监管要求后10日内召集并主持会议[8] - 召开定期和临时会议分别需提前10日和5日通知[10] - 定期会议书面通知变更需在原定会议召开日前3日发出[13] 会议举行 - 需过半数董事出席方可举行[14] - 特别重大事项须经全体董事三分之二以上通过[19] - 委托出席时一名董事不得接受超两名董事委托[18] - 表决实行一人一票，以记名方式进行[24] - 未做表决选择或选两个以上意向视为弃权[24][25] 表决权限制 - 股东质押本行股权达其持有本行股权的50%时，提名董事表决权受限[29] 事项审议 - 担保事项需全体董事过半数同意且出席会议的2/3以上董事同意[30] - 年度投资计划内，单笔投资额小于最近一期经审计所有者权益5%的交易由董事会审议[33] - 年度投资计划内，单笔投资额大于等于最近一期经审计所有者权益5%的交易报股东大会批准[34] - 年度投资计划内，单笔5000万元以上、小于最近一期经审计所有者权益5%的固定资产投资由董事会审议[34] - 年度投资计划内，单笔大于等于最近一期经审计所有者权益5%的固定资产投资报股东大会批准[34] - 审议单笔2000万元以上大宗物资及服务采购方案由董事会决定[34] - 审议单笔50万元以上对外捐赠、赞助事项由董事会决定[34] - 单笔（单户）或单批次金额小于最近一期经审计所有者权益10%的资产处置和损失核销由董事会决定[37] - 单笔（单户）或单批次金额大于等于最近一期经审计所有者权益10%的资产处置等事项报股东大会批准[37] 决议执行与公告 - 决议公告由董事会秘书按《上市规则》办理，披露前相关人员需保密[50] - 决议由行长或决议执行人执行，结果向董事长汇报，董事长督促落实并检查情况[51] 档案保存 - 会议档案由董事会秘书负责保存[52] - 会议记录保存期限为永久[52] - 其他会议档案保存期限为10年以上[52] 规则说明 - 本规则未尽事宜依有关法律法规及主管部门规定执行[53] - 本规则中“以上”包括本数[53] - 本规则由董事会制订并经股东大会审议通过之日起生效实施，修改时亦同[54] - 本规则由董事会解释[54]

会议召开情况 - 2024年公司召开董事会会议5次，独立董事出席5次，现场4次、视频1次[4][26][49][69] - 2024年公司召开董事会战略发展委员会会议4次、提名及薪酬委员会会议2次，独立董事全部出席[4] - 2024年公司召开董事会审计委员会会议4次、关联交易控制委员会会议5次，独立董事全部出席[49] - 2024年公司召开董事会风险管理委员会会议5次，独立董事董斌全部出席[70] - 2024年独立董事参加3次专门会议审查关联交易等事项[5][27][50][70] 议案审议情况 - 2024年2月5日审议通过《关于关联交易的议案》[14][35][58][79] - 2024年3月29日、4月25日审议《关于<2023年度关联交易执行情况报告>的议案》等[36][58][79] - 2024年3月29日通过高管薪酬管理办法试行议案[19][84] - 2024年3月29日、4月25日审议通过续聘立信会计师事务所为外部审计机构议案[39][61][81] 人员变动情况 - 2024年选举陆庆喜为董事、朱南军为独立董事[17][18][40][63][83] - 2024年8月26日聘任陈开成为副行长[18][40][83][99] 报告披露情况 - 公司按时披露《2023年年度报告》等定期报告[14][36][60][80][98] 独立董事履职情况 - 2024年独立董事履职时长11 - 21.9天[10][32][55][75][94] 未来展望 - 2025年独立董事将关注内控、风控和消费者权益保护等[101][102]

投资者关系管理办法 - 公司制定投资者关系管理办法规范信息沟通[2] - 管理原则含合规、平等、主动、诚实守信[3][4] - 管理目标包括促进与投资者良性关系等六点[5] 工作相关 - 工作对象有投资者、证券分析师等[7] - 与投资者沟通内容涵盖十方面[9] - 可通过多种渠道建立沟通机制[10] 会议与信息发布 - 特定情形应及时召开投资者说明会[11][12] - 互动易平台发布信息需谨慎客观[11][14] 人员与职责 - 董事会秘书为管理负责人[16] - 工作职责包含拟定制度等多项内容[18] 信息提供与顾问 - 各部门等应及时向董事会办公室提供信息[19] - 必要时可聘请专业顾问处理事务[19] 违规与档案 - 相关人员不得有违规情形[19] - 应做好档案建设工作[20] - 档案至少包括参与人员等内容[21] - 档案分类存档，保存期限不少于3年[21] 办法执行与生效 - 办法未尽事宜按法律规定执行并适时修订[23] - 办法由董事会负责解释和修订，审议通过生效[24][25]

经核查独立董事周凯先生、乐宜仁先生、汪激清先生、董斌先生、朱南军先 生的任职经历以及其签署的《独立董事关于独立性的自查报告》，上述人员不存 在妨碍其进行独立客观判断的关系，不存在影响独立性的情况。 董事会关于 2024 年度独立董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券交易所股票上市规则》等监 管文件的要求，江苏江阴农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第八 届董事会对现任独立董事周凯先生、乐宜仁先生、汪激清先生、董斌先生、朱南 军先生的独立性情况进行了评估并出具如下专项意见： 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2025 年 3 月 29 日 综上，本行五位独立董事均符合《上市公司独立董事管理办法》、《深圳证券 交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》、《公司章程》 等规定中对独立董事独立性的相关要求。 江苏江阴农村商业银行股份有限公司董事会 ...

利润分配 - 公司经董事会审议通过的利润分配预案为每10股派发现金红利2.0元（含税），不送红股，不转增股本[4] 年度整体财务指标变化 - 公司2024年营业收入39.62亿元，较2023年增长2.51%[20] - 公司2024年利润总额21.74亿元，较2023年增长4.79%[20] - 公司2024年归属于上市公司股东的净利润20.37亿元，较2023年增长7.88%[20] - 公司2024年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润19.78亿元，较2023年增长13.04%[20] - 公司2024年经营活动产生的现金流量净额36.85亿元，较2023年增长1021.06%[20] - 公司2024年末总资产2002.32亿元，较2023年末增长7.63%[21] - 公司2024年末总负债1813.73亿元，较2023年末增长6.72%[21] - 公司2024年末归属于上市公司股东的净资产185.90亿元，较2023年末增长17.73%[21] - 2024年公司实现营业收入39.62亿元，同比增长2.51%，净利润20.22亿元，同比增长0.10%，归母净利润20.37亿元，同比增长7.88%[56] - 2024年营业收入达39.62亿元，利润总额为21.74亿元[43] - 截至2024年12月31日，总资产2002.32亿元，较上年末增加142.03亿元，增长7.63%[70] - 2024年末股东权益合计18,858,756千元，2023年为16,075,963千元[85] - 2024年度经营活动现金流入小计20,226,392千元，较2023年度的24,190,516千元减少16.39%；现金流出小计16,541,194千元，较2023年度的24,590,619千元减少32.73%；现金流量净额3,685,198千元，较2023年度的 - 400,103千元增加1021.06%[89] - 2024年度投资活动现金流入小计27,953,358千元，较2023年度的21,380,930千元增加30.74%；现金流出小计29,486,452千元，较2023年度的18,834,677千元增加56.55%；现金流量净额 - 1,533,094千元，较2023年度的2,546,253千元减少160.21%[89] - 2024年度筹资活动现金流入小计2,009,581千元，较2023年度的1,000,000千元增加100.96%；现金流出小计4,242,641千元，较2023年度的3,353,164千元增加26.53%；现金流量净额 - 2,233,060千元，较2023年度的 - 2,353,164千元增加5.10%[89] - 2024年汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 6,089千元，较2023年的11,397千元减少153.43%；现金及现金等价物净增加额为 - 87,045千元，较2023年的 - 195,617千元增加55.50%[89] - 2024年12月31日公司资产总额2002.32亿元，发放贷款及垫款余额1241.30亿元，占资产总额比例为61.99%[118] 股本与每股收益 - 公司注册资本为24.61亿元[13] - 截止披露前一交易日公司总股本为2,461,392,789股，用最新股本计算的全面摊薄每股收益为0.8275元/股[22] 分季度财务数据 - 分季度营业收入：第一季度1,062,718千元，第二季度1,111,212千元，第三季度843,831千元，第四季度944,176千元[27] - 分季度归属于上市公司股东的净利润：第一季度349,695千元，第二季度375,693千元，第三季度402,112千元，第四季度909,312千元[27] 非经常性损益 - 2024 - 2022年度非经常性损益合计分别为58,786千元、138,247千元、39,748千元[30] 存贷款数据 - 2024年末存款本金总额为151,826,175千元，贷款本金总额为124,129,589千元[32] - 2024年末存款总额达1518.3亿元，较年初增幅9.1%，贷款总额达1241.3亿元，较年初增幅7.6%[42] - 2024年末存款付息率为1.85%，较上年末下降17个BP[43] - 2024年末不良贷款率较上年末下降0.12个百分点，不良贷款余额较上年末下降5.18%[43] - 2024年末绿色信贷余额34.15亿元，增速高于各项贷款增速，信贷客户数超9万户[48] - 2024年末不良贷款率降至0.86%，较年初下降0.12个百分点[56] - 2024年发放贷款和垫款120,434,790千元，占比60.15%，较2023年占比增加0.46%[70] - 2024年末公司贷款和垫款总额1241.30亿元，较上年末增长87.77亿元，增长率7.61%[72] - 2024年末活期存款中公司客户金额28,174,441千元，占比18.56%；个人客户金额17,135,337千元，占比11.29%；定期存款中公司客户金额21,597,571千元，占比14.23%；个人客户金额74,193,687千元，占比48.87%[79][80] - 2024年末存款总额1518.26亿元，较上年末增加126.18亿元，增长9.06%[80] - 2024年末合并口径不良贷款率为0.86%，较上年末下降0.12个百分点；母公司不良贷款率为0.80%[96] - 2024年12月31日合并五级分类中，正常贷款金额121,542,616千元，占比97.92%；关注贷款金额1,516,613千元，占比1.22%；次级贷款金额940,449千元，占比0.75%；可疑贷款金额59,083千元，占比0.05%；损失贷款金额70,828千元，占比0.06%[97] - 2024年12月31日母公司五级分类中，正常贷款金额118,723,336千元，占比98.05%；关注贷款金额1,395,810千元，占比1.15%；次级贷款金额865,483千元，占比0.72%；可疑贷款金额53,946千元，占比0.04%；损失贷款金额49,413千元，占比0.04%[99] - 2024年12月31日不良贷款余额1,070,360千元，较2023年的1,128,871千元减少5.18%；逾期90天以上贷款余额667,261千元，较2023年的903,185千元减少26.12%；逾期90天以上贷款偏离度为62.34%，较2023年的80.01%下降17.67个百分点[102] 资本充足率相关指标 - 2024年资本充足率为15.22%，一级资本充足率为14.10%，核心一级资本充足率为14.09%[33] - 2024年12月31日核心一级资本净额为1855844.41千元，一级资本净额为1856997.89千元，总资本净额为2005236.64千元[37] - 2024年起采用《商业银行资本管理办法》规定的方法计量资本充足率[37] - 2024年末一级资本净额为18,569,979，调整后表内外资产余额为220,993,147，杠杆率为8.40%[39] 其他财务比率指标 - 2024年不良贷款率为0.86%，拨备覆盖率为369.32%，贷款拨备比为3.18%[33] - 2024年成本收入比为30.15%，总资产收益率为1.05%，净利差为1.55%，净息差为1.76%[33] - 2024年利息净收入28.03亿元，同比减少6.00%，利息收入59.11亿元，同比减少5.17%，利息支出31.08亿元，同比减少4.42%[57][58] - 2024年手续费及佣金净收入9667.4万元，同比增长20.74%[57] - 2024年投资收益8.78亿元，同比增长10.23%[57] - 2024年其他收益8521.1万元，同比增长42.02%[57] - 2024年公允价值变动损益7023.9万元，同比增长183.19%[57] - 2024年营业支出17.82亿元，同比减少11.70%，其中信用减值损失5.46亿元，同比减少30.21%[57] - 2024年营业利润21.79亿元，同比增长18.05%，利润总额21.74亿元，同比增长4.79%[57] - 2024年所得税费用1.52亿元，同比增长177.34%[58] - 2024年生息资产总计平均余额184,871,343，利息收入6,356,194，平均收益率3.44%；2023年平均余额175,430,647，利息收入6,872,996，平均收益率3.92%[62] - 2024年计息负债总计平均余额164,480,949，利息支出3,108,041，平均成本率1.89%；2023年平均余额157,015,936，利息支出3,251,681，平均成本率2.07%[62] - 2024年净利息收入3,248,153，净利差1.55%，净利息收益率1.76%；2023年净利息收入3,621,315，净利差1.85%，净利息收益率2.06%[62] - 2024年业务及管理费用11.95亿元，成本收入比30.15%[63] - 2024年业务费用358,808千元，较2023年减少4,362千元，增长率 - 1.20%；员工费用694,108千元，较2023年增加1,201千元，增长率0.17%[65] - 2024年固定资产折旧92,697千元，较2023年增加3,278千元，增长率3.67%；无形资产摊销49,016千元，较2023年增加1,541千元，增长率3.25%[65] - 2024年共计提信用减值损失5.46亿元[66] - 2024年发放贷款和垫款信用减值损失590,675千元，较2023年减少199,316千元，增长率 - 25.23%[68] 资产负债结构变化 - 2024年末拆出资金224,138千元，较2023年增长184.21%；债权投资30,536,017千元，增长37.62%；在建工程126,303千元，增长443.17%；其他资产306,239千元，增长233.31%[74] - 2024年末向中央银行借款占比2.82%，较2023年下降2.68%；同业及其他金融机构存放款项占比0.01%，下降0.05%；拆入资金占比1.00%，下降1.24%；卖出回购金融资产款占比8.81%，上升3.87%；吸收存款占比85.45%，上升1.68%[76] - 2024年末向中央银行借款较2023年减少45.31%；同业及其他金融机构存放款项减少83.52%；拆入资金减少52.54%；卖出回购金融资产款增加90.21%；预计负债减少64.56%；应付债券减少58.20%；递延所得税负债增加176.66%；其他负债增加71.23%[82] - 2024年末股本占比13.05%，较2023年下降0.46%；其他权益工具占比0.00%，下降2.24%；资本公积占比11.37%，上升5.72%；其他综合收益占比1.25%，上升0.18%；盈余公积占比29.71%，上升0.18%；一般风险准备占比16.21%，下降0.31%；未分配利润占比26.98%，下降2.73%[85] - 2024年末归属于母公司股东权益合计占比98.57%，较2023年上升0.34%；少数股东权益占比1.43%，下降0.34%[85] - 2024年12月31日其他权益工具为0，较2023年12月31日的359,436减少100%；资本公积为2,144,069，较2023年的908,173增加136.09%；其他综合收益为236,087，较2023年的172,002增加37.26%[86] 金融资产情况 - 衍生金融资产期初数624,457千元，期末数782,203千元；发放贷款及垫款（以公允价值计量且其变动计入其他综合收益）期初数1