财务表现 - 公司实现营业收入77.4亿元 同比增长9.71% [1] - 归属于上市公司股东的净利润4.52亿元 同比增长25.39% [1] - 基本每股收益0.2893元 [1] 盈利能力 - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润3.18亿元 同比下降7.87% [1]

财务表现 - 上半年实现营业收入77.4亿元 同比增长9.71% [1] - 归属于上市公司股东的净利润4.52亿元 同比增长25.39% [1] - 基本每股收益0.2893元 [1]

财务表现 - 上半年营业收入77.40亿元 同比增长9.71% [1] - 归属于上市公司股东的净利润4.52亿元 同比增长25.39% [1] - 基本每股收益0.2893元 [1] 盈利质量 - 扣除非经常性损益的净利润3.18亿元 同比下降7.87% [1]

股东大会基本信息 - 公司将于2025年9月16日14:30召开2025年度第一次临时股东大会 [1] - 会议采用现场投票与网络投票相结合方式 网络投票通过深交所交易系统和互联网投票系统进行 [1] - 网络投票时间段为交易系统9:15-9:25/9:30-11:30/13:00-15:00 互联网系统9:15-15:00 [1] 参会资格与登记要求 - 股权登记日为2025年9月9日 登记在册普通股股东有权参会 [2] - 个人股东需持身份证/证券账户卡/持股凭证 法人股东需提供营业执照复印件/法定代表人证明书等材料 [3] - 异地股东可通过信函或传真方式登记 授权委托书需提前备置于董事会办公室 [3] 审议事项与提案类型 - 会议审议事项为非累积投票提案 已由第十届董事会第十一次会议于2025年8月26日审议通过 [3] - 提案具体内容详见2025年8月28日发布的《第十届董事会第十一次会议决议公告》(公告编码:2025-029) [3] 会议联系与文件备查 - 公司地址为深圳市福田区彩田路7006号 邮编518035 [4] - 联系电话0755-83200095 传真0755-83275075 联系人钟彦/刘玉婷 [4] - 网络投票操作流程详见附件1 备查文件已按规定准备 [5] 授权委托与表决机制 - 股东可委托代理人行使表决权 代理人无需为公司股东 [2] - 授权委托书需明确记载委托人持股数量/账户信息及受托人身份信息 [7] - 表决意见分为同意/反对/弃权三种类型 有效期限自签发日起至股东大会结束 [6]

核心观点 - 大信会计师事务所对中国电子财务公司截至2025年6月30日的风险管理体系出具无保留审核意见 认为其编制的风险评估专项说明在所有重大方面公允反映了与财务报表相关的资金、信贷、投资、稽核及信息管理等风险管理体系的制定及实施情况 [1][2] 公司基本情况 - 公司前身为1988年批准设立的中国信息信托投资公司 2001年更名为中国电子财务有限责任公司并正式运营 注册资本25亿元 控股股东中国电子信息产业集团有限公司持股81.27% [4][5][6] - 2022年吸收合并振华集团财务有限责任公司并筹建贵州分公司 2023年5月贵州分公司开业 2024年通过资本公积3.30亿元和未分配利润2.69亿元转增注册资本 使注册资本从19.01亿元增至25.00亿元 [5] - 股东包括中国电子信息产业集团有限公司(出资20.31亿元 占比81.27%)、武汉中原电子集团有限公司(出资1.34亿元 占比5.37%)、中国电子进出口有限公司(出资1.17亿元 占比4.66%)等7家机构 [6][7] 内部控制制度 - 实行董事会领导下的总经理负责制 建立股东会、董事会、监事会相互制衡的治理结构 设立对董事会负责的内部审计部门 实施内部审计监督制度 [10] - 制定涵盖资金、信贷、投资、同业业务、结算、风险管理的全套内控制度 包括《银行类同业授信管理办法》《同业拆借业务管理办法》《贷款业务管理办法》《固定收益类有价证券投资业务管理办法》等 [11][13][14][24][26] - 信息安全管理采用双机热备运行 2023年建立内蒙古乌兰察布灾备机房实现核心业务数据异地实时备份 [16] 经营管理与财务数据 - 截至2025年6月30日 银行存款186.66亿元 存放中央银行款项19.32亿元 实现利息净收入2.57亿元 利润总额2.15亿元 税后净利润1.61亿元 [17] - 资本充足率12.75% 流动性比例60.82% 贷款余额占存款与实收资本之和的比例为59.13% 投资总额占资本净额比例2.21% 均符合监管要求 [19] - 票据承兑余额占资产总额比例1.66% 集团外负债总额占资本净额比例0.00% 承兑汇票保证金余额占存款总额比例0.01% [19] 风险管理体系 - 信贷管理实行客户经理负责制和审贷分离制度 贷款对象仅限于中国电子信息产业集团成员单位 建立贷前、贷中、贷后全流程管理机制 [13] - 投资业务严格执行交易与清算分离制度 固定收益类证券交易实行双人操作复核机制 [14][15] - 委托贷款业务遵循不垫款、不承担风险原则 委托存款总额覆盖委托贷款总额 [15]

财务表现 - 2025年上半年营业收入77.4亿元，同比增长9.71% [1] - 净利润4.52亿元，同比增长25.39% [1] 利润分配 - 公司计划不派发现金红利 [1] - 不送红股 [1] - 不以公积金转增股本 [1]

2025 年半年度 财务报告 （未经审计） | 目录 | 页次 | | --- | --- | | 财务报告 | | | 合并资产负债表和母公司资产负债表 | 1-4 | | 合并利润表和母公司利润表 | 5-6 | | 合并现金流量表和母公司现金流量表 | 7-8 | | 合并所有者权益变动表和母公司所有者权益变动表 | 9-12 | | 财务报表附注 | 1-80 | - 1 - 合并资产负债表 | 编制单位：深圳长城开发科技股份有限公司 | | | 单位：人民币元 | | --- | --- | --- | --- | | 项 | 目 | 2025 年 6 月 30 日 | 2024 年 12 月 31 日 | | 流动资产： | | | | | 货币资金 | | 9,327,662,433.40 | 7,321,946,745.09 | | 交易性金融资产 | | 105,000,000.00 | | | 衍生金融资产 | | 15,462,329.46 | 16,136,295.49 | | 应收票据 | | 408,000.86 | 6,703,045.72 | | 应收账款 | | 3,853, ...

非经营性资金与关联资金 - 2025年期初总计余额456,952,560.88元[4] - 2025半年度累计发生额1,154,849,132.39元[4] - 2025半年度偿还累计额480,879,714.46元[4] - 2025半年度期末总计余额1,130,921,978.81元[4] 控股股东往来资金 - 2025年期初余额185,189,656.80元[2] - 2025半年度累计发生额1,037,733,749.08元[2] - 2025半年度偿还累计额435,406,249.93元[2] - 2025半年度期末余额787,517,155.95元[2] TPV do Brasil资金占用 - 2025年期初余额81,328,807.55元[3] - 2025半年度累计发生额105,669,187.10元[3]

深圳长城开发科技股份有限公司 公司严格遵守此制度开展远期外汇交易，并定期自查以防范内部 操作风险。而公司利率互换业务主要用于固定外币贷款利率，控制外 币贷款利率波动风险，和贷款业务结合管理。 关于开展金融衍生品交易业务的可行性 分析报告 一、开展金融衍生品交易业务的目的及必要性 深圳长城开发科技股份有限公司及子公司（以下合称"公司"） 在日常经营过程中涉及大量进出口业务，存在大量外币收付需求，同 时也会产生大量存货、应收、预付等美元资产。近年来受国际政治、 经济形势等因素影响，汇率和利率震荡幅度加大，外汇市场风险显著 增加。因此公司拟通过开展金融衍生品交易锁定未来进口付汇成本和 出口收汇利润，目的是降低汇率和利率波动对公司利润的不利影响， 减少汇兑损失，降低财务费用，减少汇率波动和利率波动风险，规避 美元资产贬值风险。 二、开展金融衍生品交易概述 公司开展的金融衍生品交易主要包括但不限于远期结售汇、外汇 掉期及其平仓、利率互换等。公司开展金融衍生品交易以生产经营为 基础，不进行单纯以盈利为目的的投机交易，通过有效管理汇率风险 和利率风险以保障主营业务稳健发展。 三、开展金融衍生品交易的可行性 公司在管理制度、 ...

业务内容 - 开展外汇及利率互换衍生品交易，含远期结售汇、外汇掉期等[2] 额度限制 - 外汇掉期和远期结售汇业务净买入或净卖出余额不超等值15亿美元[2][3][4] - 利率互换业务额度不超等值5亿美元[2][3][4] 资金情况 - 预计动用交易保证金不超1.2亿美元[4] 时间范围 - 交易有效期12个月，额度可循环滚动使用[2][4] 风险与管理 - 交易存在市场、流动性等风险[5][7] - 以套期保值为目的，考虑盈利才开展[8] - 制定内部控制制度并成立工作小组[8] - 按准则核算、列报并披露信息[9][11]