审计机构相关 - 提议续聘安永华明为2024年度审计机构[1] - 2024年与安永华明沟通确认年度审计计划[2] - 2025年聘请天健为年度会计师事务所[5] 报告审议 - 审议2023年年度及2024年各季度报告[4] 审计报告情况 - 安永华明对2023年度财报出具标准无保留意见[6]

报告发布 - 公司将于2025年4月29日发布2024年年度报告和2025年第一季度报告[2] 业绩说明会 - 2025年5月9日15:00 - 16:00召开业绩说明会，地点为全景网“投资者关系互动平台”，方式为网络文字互动[3][5] - 参加人员有公司董事长等相关负责人[5] 投资者参与 - 投资者可在2025年5月9日15:00 - 16:00在线参与，5月8日16:00前可征集问题[6] 联系信息 - 联系人是公司董事会办公室，电话0851 - 86859036，邮箱gysh_2007@126.com[8]

证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2025-016 优先股代码：360031 优先股简称：贵银优 1 贵阳银行股份有限公司 关于召开2024年年度股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 一、召开会议的基本情况 召开的日期时间：2025 年 5 月 19 日 9 点 30 分 召开地点：贵阳银行总行 401 会议室 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 1 股东大会召开日期：2025年5月19日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大 会网络投票系统 (一) 股东大会类型和届次 2024年年度股东大会 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络 投票相结合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 网络投票起止时间：自2025 年 5 月 19 日 至2025 年 5 月 19 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投 票 ...

关联交易额度 - 2025年度日常关联交易预计额度：贵阳市国资公司70亿、乌江能源82亿等[9][10] - 2025年度存款类关联交易预计额度：贵阳市国资公司100亿、乌江能源50亿等[12] 会议与议案 - 第六届监事会2025年度第二次会议4月28日召开，5名监事出席[1] - 25项议案获审议通过，多数5票赞成[1][3][4][6][7][8][9][10][11][12][14][15][16][17][18] - 多项议案需提交股东大会审议[2][4][5][6][9][11] 报告情况 - 2024年年报和2025年一季报编制等符合规定[4][8] - 2024年度内控评价报告真实完整，无重大缺陷[7] - 2024年度关联交易管理合规，未损害权益[9] - 2024年度利润分配政策制定程序合规[6] 表决回避 - 涉及贵阳观山湖、贵州益佰关联交易的监事回避表决[9][10]

业绩与利润分配 - 2024年度母公司期末未分配利润330.55亿元，净利润48.73亿元[7] - 可供普通股股东分配当年利润46.45亿元[7] - 提取法定盈余公积4.87亿元，计提一般风险准备0.77亿元[8] - 每10股派发现金股利2.9元，共派10.60亿元，占比21.48%与2023年持平[8] 关联交易 - 2025年贵阳市国资公司关联交易预计额度70亿，存款类100亿[11][14] - 2025年贵州乌江能源公司关联交易预计额度82亿，存款类50亿[11][14] - 2025年关联自然人存款类交易预计额度8亿[16] 议案表决 - 确定2025年度高级管理层业绩考核指标等多项议案全票通过[22][23][24][25] 股东大会 - 2024年年度股东大会于2025年5月19日在总行401会议室召开[26]

证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2025-013 优先股代码:360031 优先股简称：贵银优 1 贵阳银行股份有限公司 关于 2024 年度利润分配方案的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 一、利润分配方案内容 （一）利润分配方案的具体内容 1 分配比例：每 10 股派发现金股利 2.9 元人民币（含税）。 贵阳银行股份有限公司（以下简称公司）本次利润分配以实施 权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权 益分派实施公告中明确。 在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维 持分配总额不变，相应调整每股分配比例，并将在相关公告 中披露。 本次利润分配方案尚需提交公司股东大会审议批准。 公司不触及《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称《股 票上市规则》）第 9.8.1 条第一款第（八）项规定的可能被实 施其他风险警示的情形。 根据安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审计的母公司 2024 年度财务报表，2024 年度母公司期末未分配利润为 330. ...

贵阳银行股份有限公司 已审财务报表 2024年度 贵阳银行股份有限公司 目 录 | | 页 次 | | --- | --- | | 审计报告 | 1–7 | | 财务报表 | | | 合并资产负债表 | 8–9 | | 合并利润表 | 10–11 | | 合并股东权益变动表 | 12–13 | | 合并现金流量表 | 14–15 | | 公司资产负债表 | 16–17 | | 公司利润表 | 18–19 | | 公司股东权益变动表 | 20–21 | | 公司现金流量表 | 22–23 | | 财务报表附注 | 24–156 | | 补充资料 | | | --- | --- | | 1.经常性损益明细表 | 1 | | 2.净资产收益率和每股收益 | 1 | 审计报告 安永华明（2025）审字第70028745_B01号 贵阳银行股份有限公司 贵阳银行股份有限公司全体股东： 一、审计意见 我们审计了贵阳银行股份有限公司的财务报表，包括2024年12月31日的合并及公 司资产负债表，2024年度的合并及公司利润表、股东权益变动表和现金流量表以及相关 财务报表附注。 我们认为，后附的贵阳银行股份有限公司的财务报表 ...

贵阳银行股份有限公司 内部控制审计报告 2024年12月31日 内部控制审计报告 安永华明（2025）专字第70028745_B02号 贵阳银行股份有限公司 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计意 见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况的 变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控 制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 四、财务报告内部控制审计意见 我们认为，贵阳银行股份有限公司于2024年12月31日按照《企业内部控制基本规 范》和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。 A member firm of Ernst & Young Global Limited 贵阳银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计 了贵阳银行股份有限公司2024年12月31日的财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部 ...

独立董事工作情况 - 2024年现场工作时间不少于20个工作日[4][30][56][81][107] - 亲自出席应参加董事会全部会议10次，审议议案92项[5][57][82][108] - 参加审计委员会全部会议5次，审议议案12项[57][58] - 参加薪酬委员会全部会议1次，审议议案3项[58][108] - 出席独立董事专门会议3次，审议关联交易议案6项[32][58][85][110] - 参加第五届董事会风险管理委员会会议3次，审议议案14项[84] - 参加第五届董事会提名委员会会议1次，审议议案3项[6][84] - 参加第六届董事会消费者权益保护委员会会议2次，审议议案2项[84][109] - 参加董事会关联交易委员会会议3次，审议议案6项[85] - 参加发展战略委员会全部会议3次，审议23项议案[109] - 参加风险管理委员会全部会议1次，审议10项议案[109] - 2024年7、8、12月前往毕节、黔西南、成都等分行开展调研[12][36][62][114] 公司治理与决策 - 2024年董事会召开11次会议，审议96项议案[31] - 2024年股东大会召开2次，独立董事均出席[7][32][58][85][110] - 2024年董事会换届选举，第六届董事会审议聘任首席财务官议案[22][45][71][125] - 审议通过高级管理人员2022年度薪酬清算方案[23][49][74][101][128] 关联交易与内控 - 2024年与3家关联公司发生3笔重大关联交易[16][40][66][92][118] - 对2023年度内部控制情况评价，未发现重大和重要缺陷[18][42][68][94][121] 审计机构相关 - 续聘安永华明会计师事务所担任2024年度审计机构，已达最长连续聘用年限8年[20][44][70][96][124] - 独立董事提议启动2025年度更换会计师事务所工作[44] 其他情况 - 报告期内公司未发生变更或豁免承诺、被收购等情形[42][68][93][120] - 报告期内公司未发生因会计准则变更以外原因的会计政策等变更[42][68][71] - 报告期内公司未发生制定或变更股权激励等计划的情形[50][75][128]

收入和利润（同比环比） - 公司2025年第一季度营业收入为30.29亿元，同比下降16.91%[3] - 归属于母公司股东的净利润为14.43亿元，同比下降6.82%[3] - 2025年第一季度营业收入为3,028,873千元，同比下降16.91%[40] - 利息净收入为2,458,853千元，同比下降14.63%[40] - 手续费及佣金净收入为64,971千元，同比下降49.58%[40] - 投资收益为1,133,918千元，同比增长152.85%[40] - 归属于母公司股东的净利润为1,442,931千元，同比下降6.82%[40] - 基本每股收益为0.39元，同比下降7.14%[40] 成本和费用（同比环比） - 信用减值损失减少43.74%至5.99亿元[7] - 信用减值损失为598,938千元，同比下降43.76%[40] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额大幅增长59.10%至303.16亿元[3] - 本集团2025年1-3月经营活动产生的现金流量净额为30,316,169千元，同比增长59.1%[41] - 本行2025年1-3月经营活动现金流入小计40,765,269千元，同比增长37.4%[41] - 本集团2025年1-3月卖出回购金融资产款净增加额17,836,447千元，同比下降12.5%[41] - 本集团2025年1-3月吸收存款和同业存放款项净增加额19,440,724千元，同比增长844.8%[41] - 本集团2025年1-3月投资活动使用的现金流量净额为-21,524,218千元，同比扩大21.2%[41] - 本集团2025年1-3月发行债券所收到的现金25,263,485千元，同比下降19.3%[41] - 本集团期末现金及现金等价物余额31,830,675千元，同比下降30.8%[41] - 本行2025年1-3月发放贷款和垫款净增加额-5,720,889千元，同比减少15.4%[41] - 本集团2025年1-3月收取利息、手续费及佣金的现金3,717,396千元，同比下降15.9%[41] - 本集团2025年1-3月支付利息、手续费及佣金的现金3,508,812千元，同比下降10.6%[41] 贷款和存款表现 - 存款本金总额为4356.14亿元，其中储蓄定期存款占比最高达183.67亿元[8] - 贷款及垫款本金总额为3440.27亿元，企业贷款占比81.75%[8] - 公司贷款总额3,440.27亿元，较年初增长1.44%[30] - 发放贷款和垫款总额为332,863,200千元，较2024年末增长1.88%[37] - 吸收存款总额为446,375,137千元，较2024年末增长3.72%[37] 净息差和净利差 - 净息差从1.77%下降至1.54%，净利差从1.70%降至1.56%[8] 投资收益和公允价值变动 - 投资收益大幅增长152.78%至11.34亿元[7] - 公允价值变动损益由正转负，从1.43亿元盈利变为6.83亿元亏损[7] 资产质量 - 公司不良贷款率从2024年末的1.58%上升至2025年3月末的1.66%，拨备覆盖率由257.07%降至236.54%[13] - 公司不良贷款率1.66%，较年初上升0.08个百分点[31] - 公司正常类贷款占比95.11%，关注类贷款占比3.23%，不良贷款（次级+可疑+损失）合计占比1.66%[19] 资本充足率 - 公司合并口径资本充足率为14.86%，一级资本充足率为13.67%，核心一级资本充足率为12.64%[11] - 公司风险加权资产合计4971.77亿元，其中信用风险加权资产4562.62亿元占比91.77%[11] 流动性指标 - 公司流动性比例从2024年末的95.79%下降至2025年3月末的77.18%，存贷比同期由80.90%降至78.98%[13] - 公司流动性覆盖率达325.85%，合格优质流动性资产931.49亿元[17] 杠杆率 - 公司杠杆率从2024年末的9.23%下降至2025年3月末的8.83%[15] 股东结构 - 公司第一大股东贵阳市国有资产投资管理公司持股12.82%，质押2.33亿股[22] - 公司前十大股东合计持股占比35.98%，其中国有法人股东占比26.51%[22] - 公司股东总数为66,448户，前十大无限售股东持股均为人民币普通股[22] - 公司484,717,252股普通股存在质押情况，占已发行普通股总数的13.26%[28] - 公司17,545,080股普通股涉及司法冻结，占已发行普通股总数的0.48%[28] 优先股股东 - 报告期末优先股股东总数为23户[26] - 中信保诚人寿保险有限公司－盛世优选投资账户持有优先股6,000,000股，占比12.00%[26] - 华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划持有优先股5,750,000股，占比11.50%[26] - 广东粤财信托有限公司－粤财信托·粤投保盈2号集合资金信托计划持有优先股4,000,000股，占比8.00%[26] - 光大证券资管－招商银行－光证资管鑫优11号集合资产管理计划持有优先股3,733,400股，占比7.47%[26] 总资产变化 - 公司总资产达到7450.07亿元，较上年度末增长5.57%[3] - 截至报告期末，公司资产总额7,450.07亿元，较年初增长5.57%[29] - 公司2025年第一季度总资产为745,007,011千元，较2024年末增长5.58%[37]