借款额度 - 2025年度拟向控股股东及其关联公司借款最高余额不超100亿，可滚动借款[4][5] - 2024年末向象屿集团及其关联公司借款余额15.35亿（未经审计）[4][6] 象屿集团数据 - 2023年总资产3315.88亿，净资产874.90亿，营收4904.98亿，净利润9.95亿[7] - 2024年1 - 9月总资产3365.55亿，净资产905.82亿，营收3325.46亿，净利润9.56亿[7] 借款相关流程 - 2025年3月10日独立董事同意提交借款议案[11] - 2025年3月12日董事会审议通过借款议案[11] - 借款额度有效期2025年度，2026年暂按2025年度额度管理[5] - 关联交易需提交股东大会审议，关联股东回避表决[11] 借款其他信息 - 借款利率不高于象屿集团同期融资利率[6][9] - 借款形式包括直接和间接借款等[6]

业务额度 - 2025年与哈农商行、厦门农商行贷款最高余额均为20亿元，存款分别为15亿和20亿元[7] 业务数据 - 2024年末哈农商行存款0.96万元、贷款30000万元，厦门农商行存款533.77万元、贷款0万元[10] - 2024年哈农商行贷款利息148万元，厦门农商行0万元[10] 财务数据 - 2024年1 - 9月厦门农商行总资产1324.55亿元等多项数据[11] - 2024年1 - 9月公司总资产598.82亿元等多项数据[14] 股权信息 - 哈农商行注册资本20亿元，厦门农商行37.34320471亿元[9][11] - 公司控股股东下属全资子公司持有厦门农商行8.01%股份[11] 会议情况 - 2025年3月相关会议审议通过关联交易议案[5] - 关联交易尚需股东大会审议，关联股东回避表决[4][6]

股份变动 - 回购注销2020年/2022年股权激励计划限制性股票39351006股[4] - 向特定对象发行A股股票573932226股[4] 股本与章程修订 - 总股本和注册资本变更为2806995283股/元[5][7] - 修订后特定股东有权提案及提临时提案[7] - 变更注册资本及修订章程需股东大会审议[8]

业务决策 - 2025年开展外汇衍生品交易，余额不超上一年度经审计营收30%[3][5] - 额度有效期2025年，2026年股东大会前按2025年额度管理[5] - 2025年3月相关会议审议通过开展交易议案[3][8][9] 交易情况 - 使用自有资金，不涉及募集资金[6] - 交易品种含外汇远期、掉期、期权业务等[3][7] 风险应对 - 交易存在汇率及收付预测风险[10] - 业务部门按汇率报价锁定成本[11] - 重视合同执行跟踪，制定交易管理制度[11]

担保额度 - 2025年度公司担保预计额度不超过等值人民币1740亿元[4][6] - 2025年为子公司日常经营提供的担保总额度不超过1675亿元[4][6] - 2025年为参股公司日常经营提供的担保总额度不超过5亿元[4][6] - 2025年为应收账款资产证券化业务提供增信措施额度不超过30亿元[4][6] - 2025年为供应链（应付账款）资产证券化业务提供增信措施额度不超过30亿元[4][6] 实际担保余额 - 截至2024年12月31日，公司对子公司实际担保余额542.42亿元（未经审计）[4] - 截至2024年12月31日，公司为参股公司实际担保余额0元（未经审计）[4] 子公司预计担保额度 - 2025年全资子公司预计担保额度小计239亿元[9] - 2025年控股子公司富锦象屿金谷农产有限责任公司预计担保额度35亿元[9] - 2025年控股子公司厦门象屿速传供应链发展股份有限公司预计担保额度80亿元[9] - 2025年度控股子公司预计担保额度小计为1436亿元，子公司合计为1675亿元[12] - 2025年度对负债率低于70%的控股子公司预计担保额度为10亿元，高于70%的为33.5亿元[12] 其他担保情况 - 公司关税保证保险项目为控股子公司向不同保险公司投保提供全额反担保，担保额度分别为10.5亿元、5亿元、5亿元、1亿元[13] - 2025年度对参股公司预计担保额度合计为5亿元[15] 公司决策 - 2025年3月12日公司召开第九届董事会第二十九次会议，审议通过《关于2025年度为子公司及参股公司提供担保额度的议案》，表决结果为8票同意，0票反对，0票弃权[16] - 2025年度为子公司及参股公司提供担保额度事项尚需提交公司股东大会审议[17] 部分子公司财务数据 - 黑龙江象屿农业物产有限公司资产总额为1247848.60万元，负债率55%，营业收入921001.75万元，净利润 - 1892.86万元[18] - 南通象屿海洋装备有限责任公司资产总额为552242.52万元，负债率94%，营业收入498550.77万元，净利润52716.77万元[20] - 象屿（新加坡）有限公司资产总额为479939.36万元，负债率76%，营业收入2430367.88万元，净利润21149.49万元[20] - 香港亿旺国际贸易实业有限公司资产总额为466273.28万元，负债率96%，营业收入2428699.23万元，净利润6359.25万元[20] - 厦门象屿物产有限公司资产总额为309717.96万元，负债率93%，营业收入1020498.59万元，净利润947.17万元[20] 2024年度担保情况 - 公司2024年度为子公司及部分参股公司提供担保总额度为1630亿元，其中为子公司日常经营提供的担保总额不超过1564亿元，为参股公司日常经营提供的担保总额不超过6亿元[30] - 截至2024年12月31日，公司对子公司实际提供担保余额为542.42亿元，为参股公司实际提供担保余额为0元[31] 担保意义 - 被担保人为公司核心全资/控股子公司，经营稳定，担保计划利于提高子公司资金使用效率[29] - 公司对作为被担保人的参股公司重大事项有知情权和管理权，担保风险可控[29]

公司基本信息 - 股票代码600057，简称为厦门象屿[1] - 债券代码115589、240429、240722，简称23象屿Y1、23象屿Y2、24象屿Y1[1] 人事变动 - 董事张水利因临近退休辞职，仍任控股股东董事长[3] - 第九届董事会第二十九次会议同意增补蔡圣为董事，需股东大会审议[3] - 蔡圣1982年1月出生，现任集团总裁助理，未持股[3]

会议审议 - 2025年3月10日召开第九届董事会独立董事专门会议第八次会议，审议通过《关于2025年度日常关联交易额度的议案》[4] - 2025年3月12日召开第九届董事会第二十九次会议，审议通过《关于2025年度日常关联交易额度的议案》[4] 2024年度交易 - 承租办公场地预计4000万元，执行3671万元；出租预计1300万元，执行1191万元[7] - 接受服务预计69200万元，执行62945万元；提供服务预计56300万元，执行44996万元[7] - 采购商品预计2656400万元，执行1414399万元；销售商品预计250500万元，执行222873万元[7] - 日常关联交易预计总金额3037700万元，执行总金额1750075万元[7] 2025年度交易 - 承租办公场地预计4300万元；出租办公场地预计1500万元[13] - 接受服务预计93000万元；提供服务预计59000万元[13] - 采购商品预计2060000万元；销售商品预计1210000万元[13] - 日常关联交易预计总金额3427800万元[13]

股东大会信息 - 2025年第一次临时股东大会3月28日召开[3] - 现场会议3月28日15点在厦门象屿集团大厦A栋11楼1114号会议室召开[3] - 网络投票3月28日进行，交易系统和互联网投票平台有不同时间[3] 议案相关 - 本次股东大会审议11项议案，含2025年度日常关联交易额度等[4] - 对中小投资者单独计票议案为1 - 11号[5] - 涉及关联股东回避表决议案为1 - 3号，关联股东为厦门象屿集团等[5] 其他信息 - A股股权登记日为2025年3月21日[8] - 会议登记时间为3月27日9:00 - 12:00、14:00 - 17:00[8] - 会议登记地点为厦门市湖里区象屿路85号象屿集团大厦B栋10楼[8] - 会议联系电话为0592 - 6516003，电子邮箱为stock@xiangyu.cn[10]

分红与资金 - 公司拟提升2024年度现金分红比例，待股东大会审议[2] - 公司用募集资金置换已支付发行费用自筹资金2591132.08元[4] 股票回购 - 公司同意回购注销2020和2022年激励计划中部分限制性股票[5]

关联交易与借贷 - 2025年度与厦门象屿集团及其关联公司日常关联交易额度342.78亿元[2] - 2025年与厦门农商行存贷业务最高余额均不超20亿，与哈尔滨农商行分别不超20亿、15亿[3] - 2025年向象屿集团及其关联公司借款最高余额不超100亿元[4] 授信与担保 - 2025年向银行申请授信额度总计1950亿元[5] - 2025年度为子公司等提供担保额度不超1740亿元[6][7] 投资与交易 - 2025年度短期投资理财余额不超上一年度经审计净资产50%[8] - 2025年度外汇衍生品交易余额不超上一年度经审计营收30%[9] - 2025年度商品衍生品业务保证金等上限不超相关权益20%，合约价值不超营收10%[10] 分红与章程 - 2024年度现金分红比例提升至不低于65%[12] - 同意变更注册资本并修订《公司章程》[19] 股东大会 - 2025年3月28日下午召开第一次临时股东大会[20] - 临时股东大会议案表决8票同意，0反对，0弃权[20] - 多项议案尚需提交股东大会审议通过[20]