活动策划与受众定位 - 针对年轻科技消费群体及高端零售从业者 聚焦数字金融安全 智能化理财 消费信用管理等高端金融需求 [1] - 摒弃传统宣讲模式 制定以科技感 互动性 前瞻性为特色的活动方案 [1] - 选择华为授权专营店作为场地 其客户多为追求科技时尚 注重生活品质的年轻白领及资深科技爱好者 [1] 活动内容与形式创新 - 设立智慧金融体验角 利用电子屏展示数字化服务及金融知识短视频 包括手机银行安全功能 AI智能投顾 线上快速贷款等 [1] - 提供一对一精英式咨询服务 涵盖资产配置建议 信用卡权益解读 个人贷款规划 反洗钱等内容 [3] - 结合信用卡优惠 分期购机福利进行联动促销 将金融教育与实际产品权益相结合 [3] 活动成效与品牌影响 - 成功触达50余名高端客户及门店员工 有效提升金融知识在战略目标客群中的普及率 [5] - 在科技品牌场景中塑造创新 时尚 专业的品牌形象 增强年轻高端客户群体的品牌好感与认同 [5] - 探索金融+科技异业联盟新模式 为后续深度合作奠定基础 [5] 未来战略方向 - 深化与高端品牌 创新企业的异业合作 精准拓展优质客群 [5] - 持续创新宣传形式 运用科技手段打造沉浸式 体验式金融教育场景 [5] - 加速推广数字化金融工具 提供更智能化 便捷化的金融服务体验 [5]

核心人事变动 - 王欣接替方蔚豪出任平安信托董事长 该任职已获国家金融监督管理总局深圳监管局核准 后续将办理工商变更登记 [1] - 王欣拥有北京大学硕士学位和高级经济师职称 职业履历横跨商业银行与保险资管领域 2020年7月加入平安资管主导建立全维度风控体系 管理6万亿元资产 [3] - 王欣于2025年5月27日担任平安信托党委书记 三个月后获监管核准董事长任职资格 [3] 公司背景与财务表现 - 平安信托是中国平安控股子公司 成立于1996年4月 历经六次增资扩股后注册资本达130亿元 业务覆盖资金信托、不动产信托、证券承销及企业重组并购等领域 [6] - 2022-2024年营业收入持续下降：2022年194.5亿元 2023年同比下降25.2%至145.5亿元 2024年继续下降2.8%至141.5亿元 [6] - 归母净利润降幅显著：2022年41.6亿元 2023年同比下降51.7%至20.1亿元 2024年继续下降44.3%至11.2亿元 [6] 行业挑战与风险状况 - 信托行业面临宏观经济挑战：全国总需求不足 经济转型升级遇考验 房地产市场景气度待提升 地方平台债务违约风险较大 [7] - 行业转型进入快车道但盈利模式转型进度迟缓 在外部环境复杂和重点行业风险防控压力下仍处于探索阶段 [7] - 监管环境持续强化：监管部门推行"强监管""严监管" 提升监管前瞻性及精准性 检查力度深度广度进一步增加 [7] - 2024年公司受理自然人新增投诉86件 其中房地产类信托占比88% 产品延期不满引发的投诉达75件占比87% [7] - 公司2022年已停止地产项目及面向个人投资者的融资类信托新增展业 但存续地产类风险项目处置仍面临较大压力 [8]

论坛概况 - 2025全球家族办公室论坛于8月28日在上海浦东丽晶酒店举行 由香港特区政府投资推广署家族办公室支持 上海优越商务咨询主办 近200位海内外企业家及高净值人士出席 [1] 行业趋势 - 家族办公室服务对象从大家族扩展至年轻及小规模财富家庭 推动联合家族办公室形态发展 [6] - 服务模式从偏向财富管理转向全周期家族治理 形成金融与非金融协同模式 [6] - 客户群体呈现财富年轻化和创富速度快特征 需通过多维度分类框架精准匹配需求 [6] - 服务走向全面化与长期化 顾问团队需提供跨世代持续服务 [6] 市场机遇 - 未来10年中国预计有20万亿元财富转移至下一代 20年内增至45万亿元 30年内达79万亿元 [11] - 香港凭借法治体系 金融基建及专业人才优势 成为家族办公室落户的优选地 [5][11] 资产配置策略 - 提出长线稳健 多元配置 产品中立三大核心策略 强调风险管理优先原则 [11] - 多元资产组合优于单一市场/资产 需以客户需求为导向采用开放式架构 [11] 技术融合 - 人工智能与金融深度融合 大模型技术打破传统金融服务边界 [12] - 技术融合加速 大模型与区块链 RWA结合构建更安全高效的金融服务方式 [12] - 全球化布局深化 智能化数字服务能力成为跨境金融竞争关键 [12] 公司战略 - 亨利加集团旗下港湾家族办公室提供一站式财富管理与综合服务 坚持定制化理念 [5] - 公司通过4个维度 15个类别 11大痛点的框架精准匹配客户需求 [6] - 整合境内外资源 兼顾本地法规与国际视野 协助客户在去全球化背景下实现风险对冲 [8] 合作动态 - 亨利加集团与创新奇智于2024年下半年启动金融+科技战略合作 落地数字化解决方案 [13] - 2025年5月与阿里钉钉签署三方协议 聚焦大模型智能体在金融场景的应用 [13] - 2025年8月14日成立亨利加数链科技合营公司 整合人工智能与区块链技术为金融行业提供解决方案 [13] 公司背景 - 亨利加集团有限公司(股票代码3638 HK)主营金融服务 电子产品贸易及生命科技研发 [14] - 通过全资子公司港湾家族办公室提供环球资产配置 信托架构 税务咨询等全方位服务 [14]

全球财富增长城市排名 - 深圳以142%的百万富翁增长率位居全球第一 拥有50,800名百万富翁、156名千万富翁和22名亿万富翁 [1][2] - 美国斯科茨代尔和印度班加罗尔分别以125%和120%的增长率位列第二和第三 [2] - 中国杭州以108%的增长率位列第五 拥有32,200名百万富翁 [2] 深圳发展背景与创新实力 - 深圳作为改革开放试验田 以"蛇口精神"为核心 强调效率优先和服务至上的发展理念 [3][7] - 2024年深圳民营企业数量达262.3万家 其中A股上市民营企业286家 市值5.1万亿元 数量和市值均列全国第一 [5] - 民营国家级专精特新企业886家 高新技术企业2.37万家 独角兽企业34家 创新企业数量位居全国前列 [5] 中国平安发展历程 - 1988年成立于蛇口 是中国第一家股份制保险企业 初创时仅13名员工和3台电脑 [15][17] - 2008年首次入选《财富》世界500强（第462位） 2025年升至第47位 营业收入达1586.27亿美元 [26] - 资产规模1.8万亿美元 连续多年位居全球保险集团第一 服务客户数达2.47亿（覆盖中国1/6人口） [27][29] 平安科技创新布局 - 累计投入17年研发 拥有近3000名科学家和3.5万名研发人员 专利申请数达55,435项 [37][38] - 人工智能技术获45项国际竞赛冠军 建成亚洲最大金融后援平台 推出图像识别车险闪赔系统 [38] - 在西藏为20万头牦牛安装物联网耳标 实现24小时内快速理赔 科技赋能普惠金融 [40][42] 医养生态战略实施 - 构建"金融+医养"生态 覆盖5万名医生团队和3.7万家医院 100%覆盖国内百强医院 [51] - 居家养老服务覆盖85个城市 服务21万长者 康养社区布局5个城市 AI医生诊断准确率达93% [51] - 63%的客户使用医养服务 其客均合同数（3.37个）和客均资产规模（6.14万元）为非生态圈用户的1.5倍和4.1倍 [57] 综合金融服务模式 - 通过"一个客户、多个产品、一站式服务"模式 实现13家子公司APP数据打通 [62] - 建立"三专"服务团队（金融顾问、家庭医生、养老管家） 提供全生命周期解决方案 [64] - 全球急难救援服务覆盖233个国家 依托60万家医疗机构和8大运营中心 [65] 企业战略定位与成果 - 从保险业务扩展至全牌照金融集团 2024年营收突破万亿元 现金分红连续13年增长 [30] - 以医养作为流量入口 金融作为价值核心 形成"健康-保障-财富"生态闭环 [60][61] - 2024年新增客户3207万（同比增长9.8%） 2025年上半年新增1571万客户（同比增长12.9%） [30]

AIC股权投资基金发展现状 - 南粤基金集团与广州产业投资控股集团 建信金融资产投资签署基金合伙协议 落地增城首只AIC股权投资试点基金[1] - 天津海河高新千帆企航玖号股权投资基金完成注册 首期规模6亿元[1] - 北京亦庄千帆企航股权投资基金完成工商注册 首期规模10亿元 使经开区AIC基金总数达6只 合计规模310亿元[2] 地区基金规模数据 - 天津五家AIC完成基金布局 意向合作规模总计300亿元[2] - 深圳签署11只股权投资基金合作意向协议 意向落地基金规模570亿元[2] - 宁波已建及拟组建基金9只 合计总规模175亿元[2] 项目投资进展 - 青岛融汇芯科企航私募股权投资基金完成首投 投向国产智能座舱芯片项目[3] - 南京市创新投资集团携手工银金融资产投资向中国经济信息社战略投资1.3亿元[3] - 湖北长江千帆企航股权投资基金完成首单1亿元投资 投向芯擎科技智能芯片研发[3] 行业意义与发展方向 - AIC基金显示金融与科技深度融合加速 填补传统金融工具对早期硬科技领域的覆盖空白[4] - 具备市场化运作 专业化管理 政策性引导优势 支持原创技术孵化和投早投小投硬[4] - 需健全投贷联动机制 加强绩效评估和风险容忍机制建设 完善退出机制与资本循环路径[4]

人事任命 - 中国平安于7月29日宣布聘任王晓航出任集团首席技术官（CTO）兼平安科技总经理 [1] - 王晓航在"金融+科技"领域拥有近20年经验，2016年加入蚂蚁集团并担任副总裁、财富及保险事业群CTO等职务，负责数字金融和AI创新 [1] - 王晓航2015年曾任百度首席架构师，推动百度钱包和金融业务发展，此前还在谷歌（美国）、彭博集团等国际企业担任高级技术经理 [1] 高管背景 - 新任CTO王晓航具有丰富的金融科技跨界经验，覆盖数字金融、AI创新及国际企业技术管理 [1] - 职业经历涵盖蚂蚁集团、百度、谷歌（美国）等国内外头部科技企业，技术领导力突出 [1]

人事任命 - 王晓航出任集团首席技术官兼平安科技总经理 [1][2] - 王晓航曾任职蚂蚁集团副总裁兼蚂蚁国际首席技术官 拥有近20年金融科技领域经验 [2][3] - 王晓航曾担任百度首席架构师 并推动百度钱包和金融业务发展 [5] 数字化转型战略 - 公司将加快建设数字化经营、运营、管理、营销和服务五大体系 [5] - 深化综合金融+医疗养老双轮并行战略 以科技驱动全面数字化转型 [5] - 2017年明确未来十年深化金融+科技战略 将创新科技应用于金融、医疗、汽车、房产五大生态圈 [6] 科技能力建设 - 集团拥有科技研发人员超2.1万名 科学家超3000名 [6] - 累计获得人工智能国内外竞赛冠军45项 专利申请数达5.5万项 [6] - 2024年将科技业务定位调整为金融赋能 强调科技能力广泛应用于金融主业 [6] 高管背景 - 王晓航毕业于新加坡国立大学 曾任职谷歌（美国）和彭博集团高级技术经理 [4] - 在蚂蚁集团期间负责数字金融和AI创新 管理财富、保险、消费金融、网商银行等技术团队 [5] - 2024年底从蚂蚁国际事业群离职 市场曾传闻其可能加入深度求索 [3]

重庆金融科技发展概况 - 重庆推动金融科技相关企业年度营收规模突破500亿元，年均增长率保持在18%以上 [1][2] - 重庆已链接132家金融机构、309家高科技公司与140家大数据公司，吸引AI领创企业落地合作 [1][2] - 重庆推进金融中心与科创中心"双中心"建设，AIC基金等重大项目平台加速聚能 [1] 消费金融产业基础 - 重庆依托3家法人消费金融公司，每年管理近5万亿元消费贷款，累计服务客户5.17亿户 [3] - 重庆构建多层次消费金融体系，包括80余家供给主体，3家消费金融公司贷款规模占全国同业29.1% [4] - 重庆拥有37家网络小贷机构，其中7家注册资本超50亿元，涵盖蚂蚁、百度、美团等头部企业 [4] AI与金融融合实践 - 蚂蚁消金推出"小红花"额度互动功能，覆盖超6000万用户，70%用户人均提额1100元，风险仅为整体一半 [5] - 重庆发布《金融行业AI创新应用场景能力清单和机会清单》，推动银行、保险等机构协同创新金融服务模式 [3] - 重庆推出金融支持科技创新"22条"、专精特新企业"13条"等政策，提供全生命周期金融服务 [3] 合作与未来规划 - 近百家机构签署合作协议，签约金额超300亿元，涵盖金融服务、科技创新等领域 [6] - 重庆将持续推动金融数字化、智慧化转型，探索"金融+科技"特色发展模式 [6] - 消费金融综合实力全国领先，成为重庆建设西部金融中心的核心优势 [6]

广州国际金融城发展动态 - 广州欧曦商务管理有限公司竞得金融城东区AT101818地块，将投资25亿元建设全球总部大楼 [1][2] - 地块面积6780平方米，容积率建筑面积32427平方米，楼面地价15470元/平方米，成交总价5亿元 [2] - 总部大楼建成后将带动物流、数字化平台、金融、跨境电商等产业年产值超100亿元，新增就业400人 [1][4] 企业背景与业务布局 - 广州欧曦为欧华国际货运代理有限公司全资子公司，母公司为国际货运一级代理企业，持有无船承运人资质 [2][4] - 欧华国际业务覆盖国际空运、海运、多式联运及供应链服务，国内30多个城市、海外20多个国家和地区设有分支机构 [4] - 2025年公司位列国内民企同行规模第1位，全球空运货代排名第9位 [4] 金融城产业规划与招商进展 - 金融城以"金融+科技"为突破口，起步区和东区共56宗产业用地，已成功出让44宗 [4] - 起步区引进中国人保、中国人寿、农业银行等14家金融机构区域总部 [5] - 东区已落地澳门国际银行、酷狗音乐、中建四局、尚品宅配等金融科技及智能建造企业 [5] 基础设施升级 - 金融城新增金羊桥、金汇桥、金启桥3座主题人行天桥，7月1日开放通行 [6][8] - 天桥设计融合"展翅腾飞""滨水榕台""潮起金融城"主题，优化区域交通组织并提升城市形象 [8] - 工程取消部分地面过街设施，实现黄埔大道东快捷化通行目标 [8]

地块交易 - 广州欧曦商务管理有限公司以5亿元总价竞得广州国际金融城东区AT101818地块，楼面地价15470元/平方米 [1] - 地块面积6780平方米，计算容积率建筑面积32427平方米，坐拥天河南向一线江景，毗邻广州鹏瑞1号及北帝沙岛 [1] 公司背景 - 广州欧曦为欧华国际货运代理有限公司全资子公司，后者为国际货运一级代理企业，持有无船承运人资质 [2] - 公司业务覆盖国际空运、海运、多式联运等全链条服务，在30多个国内城市及20多个海外国家地区设有分支机构 [2] - 2024年国内营收82亿元，同比增长28.36%，2025年位居国内民企同行规模第1位，全球空运货代排名第9位 [2] - 全球员工1500人，与100多个国家的300多家海外代理商合作，是世界头部电商集团主要货运供应商 [2] 总部建设规划 - 公司计划投资25亿元建设全球总部大楼，功能包括总部办公、国际物流数字化平台研发中心及跨境电商集聚区 [2] - 项目建成后将新增就业400人，带动物流、数字化平台等产业年产值超100亿元 [2] 金融城发展现状 - 金融城起步区和东区共有56宗产业用地，已成功出让44宗，多宗地块加快出让中 [3] - 起步区已引进14家金融机构区域总部，东区吸引澳门国际银行、酷狗音乐等金融科技及智能建造企业总部 [3] - 片区定位为粤港澳大湾区"金融+科技"融合示范区，重点发展人工智能与数字经济产业 [3]