董事会会议基本情况 - 会议于2025年8月15日通过直接送达或电子邮件方式召开 全体董事9名中2名独立董事以视频方式出席 1名董事委托表决 会议由董事长主持 监事会及高管列席[1] - 会议符合《公司法》《证券法》等法律法规及公司章程规定 决议合法有效[1] 审议通过的报告类议案 - 半年度报告及摘要获10票赞成通过 已获董事会审计委员会事前认可[1][2] - 上半年全面风险管理情况报告获全票通过[2] - 上半年银行账簿利率风险管理报告获全票通过[2] - 上半年消费者权益保护工作执行情况报告获全票通过[2] - 半年第三支柱信息披露报告获全票通过[2] - 下半年预期信用损失法重要模型和关键参数更新情况报告获全票通过[2] 制度修订与计划制定议案 - 声誉风险管理规定修订案获全票通过[3] - 反洗钱管理规定修订案获全票通过[3] - 年度恢复计划制定案获全票通过[3] - 年度处置计划建议制定案获全票通过[3] 优先股股息发放方案 - 优先股股息计息起始日为2024年11月22日 按票面股息率4.56%计算[4] - 每股优先股发放现金股息4.56元（含税） 合计发放现金股息2.28亿元（含税） 议案获全票通过[4]

奖项荣誉 - 公司申报的声誉风险管理案例获评"声誉管理年度案例" 是该维度唯一入选的消费金融公司[1] - 公司声誉管理第三次入选该奖项 专业水准获权威媒体高度认可[1] 评选背景 - 评选由行业协会专家领导及学界品牌专家担任评委 覆盖品牌传播 社会责任 声誉管理 企业文化等多个维度[3] - 评选共收到来自207家金融机构报送的近400个案例 入选机构涵盖银行 保险 基金 互联网金融等领域的头部企业[3] 声誉管理理念 - 公司高度重视企业声誉管理 秉持预防为主的声誉风险管理理念 将管理工作前置 从源头把控潜在因素[3] - 公司将消费者权益保护作为声誉管理核心环节 率先提出将消保升级为核心能力 将"投诉率"与"不良率"置于同等重要位置[4] 技术创新应用 - 基于自研"招联智鹿"大模型成果 公司探索大模型在消保全流程的深度应用 创新打造消保智能体[4] - 汲取中医"治未病"理念 建立"未病先防 欲病早治 已病综治"三层递进式消保防线 从源头闭环解决客户投诉隐患[4] 运营数据表现 - 公司客户投诉48小时首联率达99.04% 5个工作日办结率达98.73% 客户满意度达98% 获得市场与监管认可[4] 消费者教育 - 公司积极开展消保宣教 将增强消费者金融知识 风险意识 信用意识纳入重点工作内容[5] - 基于AI技术辅助制作视频 漫画 海报等宣教素材 通过线上渠道传播实现消保宣传常态化[5] - 结合专项主题教育时点触达消费者近3亿人 连续三年获得深圳市居民金融素养提升工程表彰[5] 品牌与竞争力 - 公司品牌健康度指标稳居行业前列 为业务稳健发展提供坚实保障[5] - 公司秉持"以科技践行普惠 让信用不负期待"发展理念 持续深化声誉管理及消保工作以提升品牌形象和市场竞争力[5]

中证协加强券商声誉风险管理 - 中证协发布《中国证券业协会关于加强自律管理 推动证券业高质量发展的实施意见》，要求券商严格落实声誉风险管理指引 [1] - 新规强调券商需建立健全声誉风险管理制度机制，做好舆情监测、识别、评估、处置 [1] - 券商需对不实信息迅速辟谣、对质疑事项快速核实，采取"回应+处置"并重的策略 [1]