董事会及监事会会议概况 - 公司董事会2025年第十次会议于2025年9月29日以书面传签方式召开，应参会董事12名，实际全部出席 [1] - 公司监事会2025年第九次会议于同日以相同方式召开，应参会监事8名，实际全部出席 [7] - 两次会议的通知及文件均于2025年9月19日发出，会议程序符合《公司法》及《公司章程》规定 [1][7] 审议通过的关键议案 - 董事会和监事会均一致通过了《公司关于〈集团风险偏好（2025年度）〉的议案》，同意票分别为12票和8票 [2][8] - 两会均全票通过了关于资产损失核销、修订《反洗钱管理办法》及修订《业务连续性管理政策》的议案 [2][8] 主要股东增持及董事提名 - 基于对公司未来经营发展的信心，主要股东中国东方资产管理股份有限公司通过二级市场购入及可转债转股形式增持公司股份 [2] - 截至2025年9月19日，东方资产持有公司普通股938.654百万股，占公司总股本3.03% [2] - 截至2025年9月29日，东方资产持股增至1,072.9996百万股，持股比例升至3.44%，另持有公司可转债8.6百万张 [2] - 董事会同意提名东方资产推荐的计宏梅女士为董事候选人，其现任东方资产上海市分公司党委书记，拥有丰富的资产管理经验 [2][6]

董事会会议基本情况 - 会议于2025年8月15日通过直接送达或电子邮件方式召开 全体董事9名中2名独立董事以视频方式出席 1名董事委托表决 会议由董事长主持 监事会及高管列席[1] - 会议符合《公司法》《证券法》等法律法规及公司章程规定 决议合法有效[1] 审议通过的报告类议案 - 半年度报告及摘要获10票赞成通过 已获董事会审计委员会事前认可[1][2] - 上半年全面风险管理情况报告获全票通过[2] - 上半年银行账簿利率风险管理报告获全票通过[2] - 上半年消费者权益保护工作执行情况报告获全票通过[2] - 半年第三支柱信息披露报告获全票通过[2] - 下半年预期信用损失法重要模型和关键参数更新情况报告获全票通过[2] 制度修订与计划制定议案 - 声誉风险管理规定修订案获全票通过[3] - 反洗钱管理规定修订案获全票通过[3] - 年度恢复计划制定案获全票通过[3] - 年度处置计划建议制定案获全票通过[3] 优先股股息发放方案 - 优先股股息计息起始日为2024年11月22日 按票面股息率4.56%计算[4] - 每股优先股发放现金股息4.56元（含税） 合计发放现金股息2.28亿元（含税） 议案获全票通过[4]