公司治理 - 第九届监事会第八次会议于2025年8月27日在福州市召开 应出席监事5名 实际出席5名 其中孙铮监事以视频接入方式参会 余祖盛监事委托林舒监事代为出席 [2] - 会议审议通过关于修订章程的议案 表决结果为同意5票 反对0票 弃权0票 该议案尚需提交2025年第一次临时股东会审议批准 [2][3] - 会议审议通过关于制定《2025年恢复计划》的议案 表决结果为同意5票 反对0票 弃权0票 [3] 财务报告 - 监事会审核通过2025年半年度报告全文及摘要 确认报告编制和审议程序符合法律法规及公司章程要求 [3] - 监事会认定半年度报告内容和格式符合监管规定 真实准确完整反映公司报告期经营管理和财务状况 [3] - 未发现参与半年度报告编制和审议人员存在违反保密规定的行为 [3] 监管合规 - 会议审议通过关于国家金融监督管理总局金融消保局2024年度消费者权益保护监管评价的整改报告 表决结果为同意5票 反对0票 弃权0票 [3]

董事会会议基本情况 - 会议于2025年8月15日通过直接送达或电子邮件方式召开 全体董事9名中2名独立董事以视频方式出席 1名董事委托表决 会议由董事长主持 监事会及高管列席[1] - 会议符合《公司法》《证券法》等法律法规及公司章程规定 决议合法有效[1] 审议通过的报告类议案 - 半年度报告及摘要获10票赞成通过 已获董事会审计委员会事前认可[1][2] - 上半年全面风险管理情况报告获全票通过[2] - 上半年银行账簿利率风险管理报告获全票通过[2] - 上半年消费者权益保护工作执行情况报告获全票通过[2] - 半年第三支柱信息披露报告获全票通过[2] - 下半年预期信用损失法重要模型和关键参数更新情况报告获全票通过[2] 制度修订与计划制定议案 - 声誉风险管理规定修订案获全票通过[3] - 反洗钱管理规定修订案获全票通过[3] - 年度恢复计划制定案获全票通过[3] - 年度处置计划建议制定案获全票通过[3] 优先股股息发放方案 - 优先股股息计息起始日为2024年11月22日 按票面股息率4.56%计算[4] - 每股优先股发放现金股息4.56元（含税） 合计发放现金股息2.28亿元（含税） 议案获全票通过[4]