产品推出背景 - 深圳市财政局统筹指导推出"种子贷"产品 由市融担基金、深圳征信、龙岗金控辖属兴业担保公司、微众银行合作打造 [1] - 产品旨在支持具有自主知识产权、科技含量高、创新能力强的种子期项目 推动技术创新和科技成果转化 [1] 产品特点 - 主要面向"两有两无"企业（有高水平专家团队、有核心技术 无资质、无稳定现金流）[2] - 通过政策性担保贷款精准匹配初创企业融资需求 [2] - 上线当日即有5家种子期企业获得170万元资金支持 [1] 业务开展情况 - 某新能源技术开发企业凭借46个注册商标和7个专利信息 通过手机申请10分钟内获得80万元贷款 [2] - 龙岗金控辖属兴业担保公司预计年度内为1000家（次）"两有两无"企业提供近10亿元资金支持 [2] 政策意义 - 展现政策创新与金融服务的高效协同 [1] - 助力破解种子期项目资金瓶颈 加速技术成果转化和产业化 [2]

香港经济与金融市场分析 - 香港经济主要动力来自金融服务 绝大多数银行贷款挂钩HIBOR利率 融资成本降低有助于刺激信贷周期 激发经济活力 [1] - 本地金融条件变化对经济和资本市场的影响是边际的 核心影响因素仍是经济基本面 [1] - 恒指同比增速与中国制造业PMI同比相关性高达56% 但与HIBOR及美债利率变动相关性较低 [1] - 利率变化对本地股影响相对更大 低利率可扩张流动性 降低杠杆成本 刺激市场活跃度 [1] - 经济景气度与M2增速高度相关 融资成本走低有助于提振经济 [1] - 当前人民币汇率多空力量均衡 港币流动性大幅收紧可能性较低 若因政策调整带来波动或创造增配机会 [1] 港股国企ETF及相关产品 - 港股国企ETF（代码：159519）跟踪的是国有指数（代码：H11153） 该指数主要由上海证券交易所或深圳证券交易所发行 [1] - 指数成分股涵盖国有企业 侧重于包含大型和中型规模的国有企业 行业分布广泛但偏向于能源、金融、工业等关键领域 [1] - 没有股票账户的投资者可关注国泰中证香港内地国有企业ETF发起联接（QDII）C（021045）和A（021044） [1]

吉林银行二级资本债券发行情况 - 第一期二级资本债券发行规模60亿元，期限5+5年，票面利率2.58%，创东三省商业银行资本补充债历史新低 [1] - 第二期二级资本债券发行规模40亿元，期限5+5年，票面利率2.57%，再次刷新东三省商业银行资本补充债利率纪录 [1] - 两期债券合计发行规模达100亿元，刷新公司作为牵头主承销商的商业银行金融债发行纪录 [2] 债券发行的意义与影响 - 有助于吉林银行筑牢资本根基，提升风险抵抗能力和服务实体水平 [1] - 稳固外源资本补充渠道，提升区域性金融服务效益与实体经济服务能力 [1] - 为区域性银行探索"资本补充-风险抵御-服务实体"的良性发展路径提供示范 [2] 吉林银行未来发展规划 - 目标成为资本实力、资产质量、经营效能、业务结构协调发展的一流省级银行 [1] - 重点围绕新质生产力培育做好地区金融稳定和高质量发展体系建设 [1] - 以先行示范魄力推动新时代金融强国建设的东北实践 [1] 申万宏源证券的业务表现与战略 - 彰显在商业银行资本工具创新领域的专业实力和市场领导地位 [2] - 通过精准把握市场窗口、优化定价机制提升债券承销领域核心竞争力 [2] - 未来将持续深化商业银行资本工具创新领域的专业优势 [2] - 打造涵盖资本规划、产品创新、发行承销的专业投行服务体系 [2] - 强化"服务国家战略、赋能区域发展"的使命担当 [2]

客户服务案例 - 建行菏泽巨野龙堌支行在临近下班15分钟时，紧急处理客户巴先生携带的近300张残损币兑换需求，面额涵盖1元至50元 [1] - 网点启动"残损币应急兑换机制"，暂停下班交接，工作人员分三路进行残币鉴定、客户沟通和设备调配 [1] - 经过20分钟作业，完成300张残损币的鉴定、清点、兑换全流程，最终兑换1125元新钞 [2] 服务机制 - 该行今年以来已累计处理特殊残损币兑换业务47笔 [2] - 通过弹性排班、绿色通道等机制延伸服务至下班时刻 [2] - 未来将持续优化应急服务体系，提升金融服务速度和温度 [2]

公司业务发展 - 中国建设银行在察尔汗盐湖设立办事处，开展代发业务等金融服务 [3] - 公司推出"农户贷"产品，覆盖格尔木市所有乡村，支持枸杞种植产业发展 [5] - 公司在民族聚居地开展金融知识宣讲活动，促进民族团结和金融普及 [7] 行业市场情况 - 青海省海西州枸杞种植面积近50万亩，全产业链产值突破百亿元，是当地农户增收支柱产业 [5] - 格尔木市唐古拉山镇实施生态移民，128户407名牧民搬迁至长江源村，产生新的金融服务需求 [7] 公司社会责任 - 公司员工长期在高原艰苦环境下工作，克服生活物资匮乏等困难坚持服务客户 [3] - 公司通过"农户贷"等普惠金融产品助力乡村振兴，单日最高走访27户农户 [5] - 公司利用民族节庆开展金融知识宣传，提案推动少数民族宣传教育活动常态化 [7]

关联交易概述 - 公司第五届董事会第二十四次（临时）会议审议通过与中国节能环保（香港）财资管理有限公司签署《金融服务协议》的议案 [1] - 关联董事何亮、杨凯华、莫夏泉、董学刚、胡正鸣、郭子丽回避表决 [2] - 本次关联交易不构成重大资产重组或重组上市，无需有关部门批准 [2] 关联方基本情况 - 财资公司注册于香港，注册资本800万元港币，是中国节能唯一的境外资金管理和统一融资平台 [2] - 截至2024年12月31日，财资公司总资产43,949.40万元，净资产1,462.26万元，负债总额42,487.14万元，2024年净利润606.95万元 [2] - 财资公司控股股东为中国节能环保(香港)投资有限公司，系中国节能二级子公司 [2] 关联交易内容 - 财资公司将向公司提供存款服务、结算服务、信贷服务及其他业务 [3] - 存款利率参考香港及公司注册地商业银行平均利率水平，贷款利率不高于一般商业银行 [3] 协议主要条款 - 服务内容包括存款、结算、信贷及其他金融服务 [4] - 财资公司承诺存款利率不低于香港同业平均水平，贷款利率不高于香港同业水平 [4] - 双方需遵守保密原则，未经同意不得披露协议内容及财务数据 [4] - 协议需经双方签署并通过公司董事会、股东大会批准后生效 [4] 交易目的及影响 - 通过财资公司平台获取境外低成本资金，加强境外资金管控 [5] - 交易遵循公平原则，定价公允，有利于拓展融资渠道及业务发展 [5] 历史关联交易情况 - 公司与财资公司2025年累计关联交易金额为0元 [6] - 公司与中国节能体系其他关联方累计交易金额24.87亿元，关联担保金额1.41亿阿联酋迪拉姆 [6] 独立董事意见 - 独立董事认为交易定价公允，程序合法，未损害中小股东利益 [6] - 独立董事一致同意提交董事会审议 [6] 保荐人核查意见 - 中信建投证券认为交易决策程序合规，定价公允，无损害公司利益行为 [7] - 保荐人对本次关联交易无异议 [7]

德邦证券国有化进程 - 德邦证券于2025年5月29日完成董事会改组，新一届董事会11人中山东财金集团提名6人（4名非独立董事+2名独立董事）全部当选，梁雷当选董事长 [2][3] - 此次改组标志着2024年9月证监会批复后山东财金集团正式确立控股地位，公司进入国有实控阶段 [2][3] - 改组后公司将保留市场化机制，同时对接山东财金集团"1145"发展战略，强化综合金融服务能力 [3] 国有控股带来的战略升级 - 山东财金集团入主后，德邦证券信用背书增强，融资渠道拓宽且成本降低，抗风险能力提升 [5] - 2024年12月专题会议明确要求德邦证券成为国企创新典范，加强七方面建设（政治/组织/队伍等） [5] - 公司成为山东财金集团金融板块核心支点，助力构建完整金融生态矩阵 [7] 区域业务协同成效 - 在山东区域债券发行规模突破220亿元，包括首单绿色金融债、淄博财金公司债等标杆项目 [6] - 2025年与浙商银行济南分行等机构达成近20项战略合作，深度接入省内金融服务需求 [6] - 创新发行"德邦-山科租赁1期ABS"及革命老区资产支持证券，强化产业金融整合能力 [7] 治理结构优化 - 董事会改组科学厘清治理边界，提升决策效率，确保与股东战略高度协同 [4] - 采用"党管金融+市场化"双轨机制，兼顾国资监管要求与企业独立性 [3]

港澳山东周合作项目 - 2025港澳山东周在香港举行，山东省与香港达成27个重点合作项目，总投资29.8亿美元，涵盖数字经济、绿色能源、医养健康、智能制造、现代农业、金融服务等领域 [1] - 山东省与香港进出口贸易总额885亿元，同比增长35.1%，新设香港投资企业739家，实际使用港资85.9亿美元，占全省实际使用外资的72.7% [1] - 香港是山东最大的外资来源地，山东企业境外上市的首选地，长期在港山东籍人士近40万人 [1] 山东高技能人才发展 - 山东省高技能人才总量达460万人，中华技能大奖获得者22人，享受国务院政府特殊津贴技能人才70人，全国技术能手771人 [2] - 山东省出台《山东省支持技工教育高质量特色发展若干措施》，围绕培育产业技术工人队伍等五个方面提出17条举措 [2] - 2024年山东省地区生产总值9.86万亿元，高新技术产业产值占比超52%，对高素质技术技能人才需求急剧增长 [2] 山东国际友城合作交流周 - "2025山东国际友城合作交流周"将于2025年5月26日至30日在山东举办，主题为"携手同行，合作发展"，主会场设在济南 [3] - 活动包括友好省州长对话、友城企业对接洽谈会等26场活动，中外总参与人员规模预计达1200人 [3] - 济南、青岛等8市承办相关活动，促进山东与友城全方位、全领域精准对接交流 [3] 济南人才吸引政策 - 济南市举办2025届大学生毕业典礼，累计吸引十几万青年人才留济发展，位列最具人才吸引力100强城市第11位 [4] - 济南市委书记刘强连续四年在毕业典礼上向毕业生发出邀约，强调城市与人才的"双向奔赴" [4] - 济南连续三年获评最佳引才城市，通过人才政策礼包等创新举措提升人才吸引力 [4] 山东港口青岛港效率突破 - 山东港口青岛港自动化码头以桥吊平均单机作业效率62.62自然箱/小时，第十三次刷新全球自动化集装箱码头装卸效率世界纪录 [5] - 自主研发的A-TOS码头智能管控系统与A-ECS设备智能控制系统为关键，堆场翻倒率降低5.14%，AGV运行间距缩短2.6%、速度提高3.6% [5] - 码头融合人工智能大模型升级算法与算力，系统能在毫秒内从15万余个场位中选出最优堆码位置 [5]

摩根大通将提供约70亿美元贷款用于OpenAI数据中心建设。 ...

银行业总资产增长 - 银行业金融机构本外币资产总额达458.3万亿元，同比增长6.7% [2] - 大型商业银行资产总额198.5万亿元，同比增长7.3%，占比43.3% [2] - 股份制商业银行资产总额75.5万亿元，同比增长5.2%，占比16.5% [2] 保险业总资产增长 - 保险业总资产37.8万亿元，较年初增长5.4% [2] - 财产险公司资产3.1万亿元，较年初增长6.2% [2] - 人身险公司资产33.1万亿元，较年初增长4.8% [2] - 再保险公司资产8423亿元，较年初增长1.7% [2] - 保险资产管理公司资产1326亿元，较年初增长3.8% [2] 普惠金融服务 - 普惠型小微企业贷款余额35.3万亿元，同比增长12.5% [1][2] - 普惠型涉农贷款余额13.7万亿元，较年初增加7955亿元 [2] 保险业务数据 - 原保险保费收入2.2万亿元，同比增长0.8% [3] - 赔款与给付支出8274亿元，同比增长12.2% [3] - 新增保单件数249亿件，同比增长20.7% [3] 商业银行资产质量 - 不良贷款余额3.4万亿元，较上季末增加1574亿元 [4] - 不良贷款率1.51%，较上季末上升0.01个百分点 [4] - 正常贷款余额223.7万亿元，其中正常类218.7万亿元，关注类5万亿元 [4] 商业银行盈利与资本 - 累计净利润6568亿元 [4] - 平均资本利润率8.82%，较上季末上升0.72个百分点 [4] - 平均资产利润率0.68%，较上季末上升0.05个百分点 [4] - 资本充足率15.28%，一级资本充足率12.18%，核心一级资本充足率10.70% [4] 商业银行流动性指标 - 流动性覆盖率146.20%，同比下降4.63个百分点 [5] - 净稳定资金比例127.57%，同比上升2.25个百分点 [5] - 流动性比例76.15%，同比上升7.49个百分点 [5] - 人民币超额备付金率1.20%，同比下降0.50个百分点 [5] - 存贷款比例80.01%，同比上升1.21个百分点 [5] 保险公司偿付能力 - 综合偿付能力充足率204.5%，核心偿付能力充足率146.5% [5] - 财产险公司综合/核心偿付能力充足率分别为239.3%/209.5% [5] - 人身险公司综合/核心偿付能力充足率分别为196.6%/132.8% [5] - 再保险公司综合/核心偿付能力充足率分别为255%/221.6% [5]