公司核心业务与定位 - 公司为全球客户提供一站式证券交易、资产管理和金融解决方案 [1] - 公司致力于成为投资者信赖的首选平台 [1] 产品与服务 - 交易平台支持港股、美股、A股等全球主流市场，客户可通过PC端和移动端进行交易 [2] - 提供ETF、债券、衍生品等多样化投资产品，帮助客户进行科学资产配置以实现风险控制和稳健回报 [2] - 提供7×24小时多语言在线支持，并配备专属客户经理 [5] 专业团队与研究能力 - 公司汇聚了来自国际知名投行与金融机构的专业团队，涵盖证券分析、财富管理和法律合规等领域 [3] - 团队能够根据客户的风险偏好、财务目标及投资周期，量身定制个性化财富管理方案 [3] - 公司定期发布宏观经济分析、行业研究报告及市场策略参考，以帮助客户把握投资趋势 [3] 科技与系统 - 公司以强大的科技系统为基础搭建交易平台 [2] - 积极投入金融科技建设，推动智能投顾、大数据分析和自动化交易技术的应用 [6] 合规与安全 - 公司严格遵循香港金融管理机构监管要求，采用国际领先的信息加密与风险控制系统 [4] - 平台设置了完善的客户身份验证机制及多重资金保护措施，以保障客户资金与信息安全 [4] 发展战略 - 公司未来将进一步拓展国际市场版图，深化与全球资本的联动合作 [6] - 公司计划以香港为核心枢纽，连接更多优质投资机会，为全球投资者提供更具价值的金融服务 [6]

行业风险与乱象 - 以AI技术、金融网红、智能投顾为噱头的非法金融活动频发，侵害投资者权益并扰乱市场秩序 [2] - 无资质账号声称借助AI工具实现高回报高收益，或推荐AI选股工具、售卖AI炒股课程吸引用户 [2] - 虚假宣传通过AI工具对股票走势进行精准预测获取高收益，实际通过假证券软件、虚拟盘制造稳赚不赔假象诱导下载违规APP [2] - 无资质金融网红以炒股神器、炒股机遇最大化为噱头宣传推广AI工具培训课程，吸引用户加入付费群组实施诈骗 [2] 投资者应对策略 - 投资者需认识高收益伴随高风险，对夸大虚假宣传保持清醒与谨慎 [3] - 选择AI工具辅助投资时需核实提供方资质，了解模型决策逻辑和局限性，避免过度依赖AI建议 [3] - 投资决策前通过证监会、证券投资基金业协会等官网查询机构备案信息确认合法资质 [3] - 投资者需认识AI非成熟工具，利用AI结论前应结合自身风险承受能力及投资目标做出理性判断 [4] - 保持警惕、坚守常识、选择正规渠道可借助科技与专业力量行稳致远 [4]

行业市场概况 - 2025年中国证券类APP月活跃用户已突破1.66亿，全网渗透率高达15.46% [1] - 炒股软件市场形成"三足鼎立"格局，新浪财经APP、同花顺与东方财富凭借各自特色优势，稳居用户规模前三 [3] - 同花顺以3501.05万月活用户高居榜首，东方财富和大智慧的月活用户分别为1714.09万和1191.86万 [3] 2025年炒股软件综合排名 - 新浪财经APP以9.56的综合评分位居2025年炒股软件排行榜榜首，超越同花顺和东方财富 [1] - 排行榜前十名依次为：新浪财经APP、同花顺、东方财富、雪球、大智慧、涨乐财富通、通达信、智通财经、腾讯自选股、牛股王 [1] - 同花顺和东方财富的综合评分均为9.16分 [2] 新浪财经APP竞争优势分析 - 数据覆盖方面以9.8分高居榜首，覆盖40多个全球市场，包括A股、港股、美股、期货、外汇及贵金属市场 [4] - 行情刷新速度达0.03秒级，并独家接入纳斯达克Level2数据流 [4] - 资讯质量以9.7分领先，对美联储决议、国内降准等重大事件的中文解读速度领先行业5-10秒 [5] - 智能工具"喜娜AI助手"获得9.6分，通过北京市生成式AI服务备案，可将5000字年报浓缩为300字核心摘要 [7] - 交易体验得分为9.5分，社区生态得分为9.2分 [2] 同花顺与东方财富的差异化竞争 - 同花顺核心优势在于交易效率与智能工具，其闪电交易系统支持全国90%以上券商极速下单，3秒内完成委托 [8] - 同花顺免费开放Level-2行情，满足技术分析需求，但资讯依赖机器抓取，原创性不足 [8] - 东方财富以社区生态和基金服务构建护城河，"股吧"日均发帖量超百万条，天天基金平台2025年Q1非货基保有量达6113亿元 [8] - 东方财富社区内容质量参差不齐，第三方监测数据显示该平台水军账号占比高达18% [8] 用户选择与软件特性匹配 - 跨市场配置者应首选新浪财经APP，其40+市场覆盖与AI预警系统可同步监控港股与美债收益率联动 [10] - 短线交易者可选择同花顺，其提供机构级回测环境和Level-2行情深度揭示市场挂单情况 [11] - 学习型投资者可考虑东方财富的股吧与基金服务，天天基金平台为初学者提供丰富选择 [12] - 港股美股投资者可选择富途牛牛，其免费提供LV2美股深度行情并支持盘前盘后交易，但A股覆盖相对较弱 [12] 行业未来发展趋势 - 随着ETF、跨境投资等需求增长，主流炒股软件的功能迭代与生态融合将进一步重塑竞争边界 [13] - AI驱动的智能投顾正在从基础策略推荐升级至动态调仓、风险预警，甚至结合用户行为数据生成"千人千面"策略 [13][14] - 新浪财经APP凭借"全球覆盖、资讯时效、AI决策、社交闭环"四大核心优势，成为唯一能满足跨市场配置、高频交易、价值分析等全场景需求的全能工具 [13]

大会概况与核心主题 - 第六届1024资管科技开发者大会于2025年10月17日在上海临港中心举办，主题为“人工智能+，从产业AI到金融AI” [2] - 大会汇聚了来自政府部门、金融基础设施、银行、保险、公募基金、券商资管、金融科技企业等领域的300余位嘉宾 [2] - 智能投研技术联盟成员机构已从最初的72家增长到333家 [4] AI与资管融合的战略机遇 - 临港新片区将以制度创新、场景开放、生态聚合，深度赋能“AI+资管”融合，打造标杆性金融科技集聚区 [4] - 人工智能技术正以前所未有的广度和深度赋能资产管理行业，推动投研、投顾、交易、风控等环节向智能化跃迁 [5] - 当前正站在新的历史拐点，大模型不再只是大而是专，AI不再只是工具而是生态，资管不再只是配置资金而是配置未来 [4] 大模型技术挑战与解决方案 - 人工智能大模型发展面临五大挑战，包括AI扩展定律与硬件摩尔定律不协调、多智能体协同中的错误叠加、人工智能安全与价值观对齐等 [7] - 提出“联邦师生大模型”解决方案，通过联邦学习实现通用大模型与垂直小模型的协同学习 [7] - AI发展可分为三个阶段，三大建设方向为沉淀高质量垂直领域数据、构建底层技术平台与智能体平台、加强AI安全与伦理治理 [7] AI在产业端的落地实践与投资机会 - AI在卫星设计、智能制造、在轨计算等方面有应用，批量化卫星制造、算力上天、星间激光通信等领域存在投资机会 [10] - 通过量子模型与机器学习结合加速新材料开发，与传统制造业深度合作提升毛利空间是可行共赢路径与投资机会 [10] - 半导体前道量检测设备国产化率不足8%，将AI算法深度融入高端设备可提升操作效率与产线良率，存在较大市场空白 [11] - AI正从语言模型向控制领域延伸，未来可能出现本地部署的“家庭AI管家”，机器人产业将向模块化发展 [11] AI在资管业务环节的应用与挑战 - 证券行业正构建“算力+数据+网络”融合支持体系，通过构建行业可信数据空间降低机构应用大模型的技术复杂度与成本 [14] - AI正推动资管从“信息差”向“模型差”转变，应用落地面临数据治理、异构算力融合、AI工程化与人才结构转型三大挑战 [14] - 大模型核心挑战在于人才，亟需具备好奇心、能主动跨越职责边界的复合型团队，关键在于从大模型能力出发重新设计业务流程 [14] - 东方汇理通过SaaS化资管平台为80家外部客户管理近5万亿欧元资产，AI 1.0阶段已上线20个提升运营效率的应用，2.0阶段将聚焦智能投研与ESG评估 [15] 行业生态与未来发展重点 - 未来将推动AI从“助理”向“协同”乃至“自主”阶段演进 [15] - 必须建立全链条审计机制，确保模型可解释性并满足监管要求 [15] - 协会数智化工作将着力于三个“一致性”：产业AI与金融资管AI技术一致性、资管机构战略与AIAM人才培养一致性、行业“AI+”创新与地域AI生态构建一致性 [16]

行业宏观背景 - 2025年中国证券类APP月活跃用户突破1.66亿，全网渗透率达15.46% [1] - AI智能炒股软件已从简单选股工具升级为集数据分析、策略生成和交易执行于一体的智能决策平台 [1] - 全球智能选股服务软件市场销售额2024年达17.63亿美元，预计2031年将达42.27亿美元，年复合增长率13.5%（2025-2031） [16] 市场竞争格局 - 新浪财经APP、同花顺与东方财富形成“三足鼎立”的市场格局 [1] - 同花顺以3502万月活用户高居榜首，东方财富月活用户达1721万 [2] - 新浪财经APP以9.56的综合评分位居主流炒股软件TOP10榜首 [2][4] 主要参与者核心竞争力分析 - 新浪财经APP在数据覆盖（9.8分）、资讯质量（9.7分）和智能工具（9.6分）三大核心维度均位居榜首 [4][6] - 同花顺在交易体验上得分最高（9.6分），其闪电交易系统支持全国90%以上券商3秒内完成委托 [2][4][6][9] - 东方财富在社区生态方面表现优异（9.3分），其“股吧”社区日均发帖量超百万条 [4][6][12] 技术发展趋势 - AI技术应用从信息过滤升级为策略生成中枢，涵盖预测分析、自然语言处理、量化策略优化和风险管理系统 [13][14][15][16] - AI驱动的智能投顾正从基础策略推荐升级至动态调仓、风险预警及“千人千面”策略生成 [20] - 新浪财经APP的“喜娜AI助手”通过北京市生成式AI服务备案，可实现公告秒级解读 [8] 用户选型策略 - 跨市场配置者应首选新浪财经APP，其覆盖40+市场，行情更新达毫秒级 [7][8][19] - 短线交易者可选择同花顺，其提供机构级回测环境和Level-2行情 [9][19] - 学习型投资者可考虑东方财富，其天天基金平台2025年Q1非货基保有量达6113亿元 [12][19]

文章核心观点 - 文章旨在为投资港股和美股的投资者介绍和比较多款交易软件的核心功能与适用场景，帮助其根据自身需求选择合适工具 [1][16] 新浪财经APP - 软件覆盖全球40多个金融市场的实时行情，包括A股、港股、美股、期货、外汇及贵金属市场 [2] - 行情刷新速度达0.03秒级，在2025年5月商品期货夜盘暴跌时仍保持毫秒级更新，独家接入纳斯达克Level2数据流 [3] - “喜娜AI助手”通过北京市生成式AI服务备案，可将5000字年报浓缩为300字核心摘要 [3] - 与国内40多家主流券商深度对接，用户无需跳转即可完成开户、银证转账、委托交易全流程 [4] - 被推荐为全球配置型投资者的首选，其40+市场覆盖与AI预警系统可同步监控多市场联动 [13] 富途牛牛 - 作为持牌券商平台，在港股美股交易领域占据重要地位，免费提供LV2美股深度行情，支持盘前盘后交易 [5] - 集成纳斯达克、纽交所官方数据源，配合齐全的技术分析工具，满足高频交易者需求 [5] - 平台使用费为港股15元/订单、美股最低1美元/订单，在A股覆盖上仅支持部分券商通道 [5] - 与技术极客型用户可选的同花顺MindGo构成黄金组合，其LV2行情深度揭示纳斯达克做市商挂单 [13] 同花顺 - 在量化分析领域实力出色，2025年升级的MindGo系统支持毫秒级回测与高频策略执行，委托响应快至3秒 [6] - 免费开放Level-2行情，提供十档盘口、主力资金流向等功能 [7] - 自然语言选股工具“问财”可通过指令自动生成深度报告，将复杂策略平民化 [7] - 在国际市场数据更新速度上稍逊一筹，在美股盘前交易时段，数据需延迟3-5秒 [8] - 被推荐为技术极客型用户和新手用户的选择 [13][15] 护信交易 - 是一个突破传统、由团队自主研发的交易平台，提供美股、港股、ETF及期权交易与社交体验 [9] - 平台支持港股LV2实时串流报价及美股纳斯达克行情 [10] 玖富犇犇 - 是玖富证券推出的专注于港股和美股市场的智能交易应用，截至2025年5月总下载量已超过300万 [11] - 依托人工智能技术，开发智能投顾、变盘预警等功能，并推出“美版余额宝”功能，允许用户通过境外卡理财并管理空仓资金 [11] 腾讯自选股 - 由腾讯官方出品，覆盖全球主要股市行情，用户可通过QQ或微信账号快速登录，实现多端数据同步 [12] - 整合实时行情、智能选股、风险预警、财经资讯和活跃社区等核心功能 [12] - 独特优势在于与微信生态深度融合，支持微信支付快捷申购基金，与国内主流券商深度合作 [12] 软件选择指南 - 社区依赖型散户可考虑雪盈证券免费Level-2行情叠加东方财富股吧情绪分析 [14] - 新手用户可考虑老虎证券或同花顺，因其界面简单更易上手 [15]

IPO基本信息 - 公司已正式申请首次公开募股，计划在纳斯达克上市，股票代码为"WLTH" [1] - 此次IPO由高盛集团和摩根大通公司牵头承销 [1] 财务表现 - 在截至2025年7月31日的六个月内，公司营收为1.756亿美元，相较于2024年同期的1.459亿美元实现增长 [2] - 同期净利润从去年同期的1.323亿美元大幅收缩至6070万美元 [2] - 净利润下滑主要由于税务项目变动，今年上半年产生1330万美元所得税准备金，而去年同期享有5410万美元税收优惠 [2] - 若不考虑税务因素，公司核心盈利能力在改善，调整后EBITDA同比增长16% [2] 业务与运营 - 公司是智能投顾领域的早期参与者，以其易于使用的自动化投资产品和吸引年轻客户的在线平台而闻名 [3] - 平台通过算法为客户提供多元化的投资组合管理服务 [3] - 除核心投资业务外，还提供高收益储蓄账户等类似银行的服务以增强用户粘性 [3] - 截至2025年7月31日，公司平台管理的总资产规模达到882亿美元 [1][3] 行业背景 - 公司上市正值金融科技行业IPO活动回暖之际 [4] - 近期多家金融科技公司推进上市，包括Klarna Group Plc、Chime Financial Inc、Lendbuzz Inc和Ethos Technologies Inc [4]

产品发布 - 京东金融在2025京东全球科技探索者大会供应链金融分论坛上发布全新升级的AI财富管家"京小贝" [1] - 产品基于京东大模型、金融垂类大模型与用户记忆系统开发 [1] 技术能力 - 实现用户需求精准洞察与拟人化交互 [1] - 资讯检索精度超过90% [1] - 解决传统智能投顾存在的策略泛化、反馈机械及缺乏持续学习等问题 [1] 行业影响 - 推动财富管理服务从功能导向迈入智能协同新阶段 [1]

智能投顾市场增长趋势 - 智能投顾市场营收预计从2023年617.5亿美元增长至2029年4709.1亿美元，增幅达600% [3] - 行业涵盖金融科技公司、银行及财富管理机构提供的算法驱动型财务建议服务 [3] - 泛欧斯托克600指数2024年上涨近10%，标普500指数在2023年涨23%基础上再涨13% [9] 散户投资者AI工具使用情况 - 全球13%散户投资者已使用ChatGPT或Gemini等AI工具选股，约半数受访者表示愿意使用 [4] - 英国40%受访者曾使用聊天机器人获取个人财务建议 [5] - 至少十分之一散户投资者借助聊天机器人进行选股决策 [1] AI选股实践案例与效果 - ChatGPT在2023年3月筛选的38只股票组合涨幅达55%，超越英国10只热门基金平均涨幅19个百分点 [7] - 组合包含英伟达、亚马逊、宝洁、沃尔玛等跨行业企业 [7] - 前瑞银分析师使用ChatGPT复刻彭博终端工作流程，用于多资产投资组合选股 [3] AI工具应用局限性与要求 - ChatGPT无法获取付费墙背后数据，可能遗漏关键分析 [3] - 需通过特定提示词设计（如模拟做空分析师角色）提升输出质量 [9] - 使用者需具备金融知识背景，错误使用可能导致高风险 [9] 行业专家观点 - 通用AI模型可能错误引用数据、过度依赖历史价格走势预测未来 [6] - 专门训练的市场分析AI平台比通用模型更适合投资决策 [6] - 智能投顾行业正以指数级速度快速增长 [3]

文章核心观点 - 智能投顾行业正经历从工具辅助向认知重构的跃迁 [1] - 公司凭借21年专业积淀推出智能投顾软件决策家 以工具+场景+学习三元一体模式重构中小投资者决策逻辑 [1] - 软件通过千人千面的个性化投教体系掀起投教领域的认知革命 [1] 产品功能特点 - 决策家软件提供一套完善的交易标准 覆盖从大盘到个股 从年线到1分钟线的所有品种波动关键节点判断 [1] - 软件包含三大选股策略模型：左侧抄底Z1适合大资金低吸中长线建仓 主升回踩U1精选上升趋势中短线调整回踩到位的股票 主升突破U2捕捉即将进入主升右侧加速段的股票 [1][2] - 软件特色指标由五大升级为九大 新增分时T+0 龙腾乾坤 主升决策 六脉神剑 核心囊括量价时空指标及筹码的综合实战体系 [4] - 软件功能趋势结构序列主力四维一体 兼具策略方法指标 一个界面解决投资者选股买卖决策等五大难题 [4] 投教模式创新 - 软件将投资者教育深度嵌入功能设计 依托智能算法打造千人千面的个性化学习路径系统 [6] - 平台通过动态分析用户画像 以学练用闭环模式实现知识高效内化与能力阶梯式跃迁 [6] - APP内置覆盖投资全周期的完整课程体系 为不同成长阶段投资者提供按需进阶的定制化学习解决方案 [6] - 软件内置投研团队每日发布市场解读 结合大数据引擎推荐财经视频 形成文字+视频+直播的多维内容矩阵 [6] 团队协作与用户体验 - 针对机构投资者与专业团队需求 软件创新推出实时投票与灵感共享功能 [7] - 团队成员可通过实时投票快速凝聚共识 利用随手笔记沉淀投资灵感 形成数据决策复盘的闭环 [7] - 用户反馈软件功能强大却不繁杂 指标丰富便于掌握 整合多维度全方位市场数据为投资决策提供有力支撑 [9] 行业影响与发展前景 - 决策家软件在投教领域掀起认知革命 重塑投资教育新格局 [11] - 软件持续升级 不断突破技术边界优化教育模式 助力智能投顾领域走向更成熟稳健的未来 [11]