委托理财概况 - 投资种类为固定收益类或其他低风险、流动性好的中短期理财产品 [1] - 投资金额为1,700万元人民币 [2] - 资金来源为贸易公司经营过程中产生的临时闲置自有资金 [2] - 投资方式为兴业银行的"稳添利日盈稳享1号日开固收类理财产品"，金额1,700万元，无固定期限，非保本浮动收益，不构成关联交易 [2] 审议程序 - 公司十届董事会第十三次会议审议通过《关于公司及全资子公司使用临时闲置资金进行委托理财的议案》 [1] - 授权额度为不超过人民币5,000万元（其中贸易公司2,000万元），资金可滚动使用 [4] - 授权有效期为自董事会审议通过之日起一年 [4] 投资对公司的影响 - 利用临时闲置资金购买低风险理财产品，收益高于同期银行活期存款利率，提高资金使用效率 [4] - 在保证正常生产经营的前提下进行申购赎回，不影响日常经营业务开展 [4] - 公司将根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》进行会计处理 [5]

委托理财概况 - 委托理财受托方为宁波银行股份有限公司上海静安支行 [1] - 委托理财金额为人民币2,000万元 [1] - 委托理财产品类型为结构性存款 [1] - 委托理财期限为180天 [1] - 董事会授权公司在2025年4月至2026年4月期间利用短期闲置资金总金额不超过人民币1.8亿元购买低风险理财产品 [1] 委托理财目的 - 合理运用公司自有资金，提高资金收益率 [2] - 确保日常经营所需资金的前提下使用部分短期闲置自有资金 [2] - 不影响公司日常经营运转和主营业务正常开展 [2] 委托理财资金来源 - 资金来源全部为公司短期闲置的自有资金 [2] 委托理财产品详情 - 产品名称为单位结构性存款7202502814产品 [2] - 预计年化收益率为1.00%-2.00% [2] - 预计收益金额为9.86-19.73万元 [2] - 收益类型为保本浮动收益 [2] - 发行期为2025年06月18日8:30至2025年06月19日10:30 [3] - 起息日为2025年06月20日 [3] - 到期日为2025年12月17日 [3] - 收益兑付日为2025年12月17日 [3] 委托理财审议程序 - 董事会以9票同意、0票反对、0票弃权审议通过授权购买低风险理财产品的议案 [1] - 议案无需提交股东大会审议 [1] 委托理财对公司的影响 - 公司不存在大额负债同时购买大额理财产品的情形 [5] - 使用短期闲置自有资金投资理财产品不会影响主营业务正常开展 [5] - 委托理财产品计入资产负债表中的交易性金融资产 [5] - 相关损益计入利润表中的投资收益或公允价值变动收益 [5]

委托理财概况 - 公司认购湘财证券"智融"101号（273天）收益凭证 金额8,000万元 产品类型为固定收益凭证 预期年化收益率2.0% [1][2] - 产品期限273天 认购日期2025年6月17日 起息日2025年6月18日 到期日2026年3月18日 [2][7] - 资金来源为闲置自有资金 投资目的为提升资金使用效率并获得投资收益 [2] 审议授权与额度管理 - 2025年4月18日董事会及监事会 2025年5月12日股东会审议通过委托理财议案 授权总额度不超过10亿元 [1][3] - 授权有效期自股东会决议通过起一年 单产品期限不超过12个月 任一时点交易金额不超额度 [1][3] - 目前已使用理财额度4.5亿元 尚未使用额度5.5亿元 总理财额度10亿元 [6][8] 历史理财与资金状况 - 最近12个月委托理财实际投入16.5亿元 收回本金12亿元 实际收益2,105.4万元 尚未收回本金4.5亿元 [6] - 最近12个月单日最高投入金额7.2亿元 占最近一年经审计净资产比例21.70% [8] - 最近12个月委托理财累计收益占最近一年经审计净利润比例16.53% [8] 财务影响分析 - 本次理财金额8,000万元占最近一期期末总资产比例1.93% 占归属于上市公司股东净资产比例2.37% [5] - 截至2025年3月31日货币资金余额5.24亿元 本次理财金额占货币资金比例15.28% [5] - 理财产品计入资产负债表"其他流动资产/交易性金融资产" 利息收益计入利润表"投资收益/公允价值变动收益" [6]

公司委托理财决策 - 公司于2025年4月10日召开董事会会议，5月9日通过股东大会决议，批准使用不超过50,000万元闲置自有资金进行委托理财，期限不超过12个月且可循环滚动使用 [2] - 资金来源为自有资金，投资范围限定为低风险理财产品，强调不影响正常经营资金需求和确保资金安全 [2][3] - 截至公告日，公司及子公司未赎回理财产品金额达10,785万元，占最近一期经审计净资产的10.23% [9] 理财产品配置详情 - 2025年6月11日向信银理财购买3,500万元人民币理财产品，并在25,000万元额度内滚动申购低风险产品 [3] - 产品类型为无固定存续期限类，风险等级R1/R2，与信银理财无关联关系 [4] - 表格显示12款理财产品配置情况，单笔金额从75万元至3,500万元不等，涉及兴银理财、信银理财等机构，均为非保本浮动收益型 [1] 风险控制机制 - 建立《委托理财管理制度》，授权经营管理层决策并明确财务部执行职责，要求严格筛选高安全性、高流动性产品 [7] - 审计委员会和内部审计部门定期核查，独立董事和监事会可聘请专业机构审计 [7] - 风险控制措施覆盖信用风险、市场风险、流动性风险等八大类，特别强调不保本及本金全部损失的可能性 [5][6] 资金使用效益 - 委托理财旨在提高闲置资金使用效率，在风险可控前提下增加投资收益 [8] - 公司强调该操作不影响主营业务开展，且能为股东创造额外回报 [8] - 产品配置显示最高年化收益率达12%，多数产品期限集中在2025年4-6月 [1]

委托理财概况 - 公司使用自有闲置资金37,000万元进行委托理财，涉及7家券商的理财产品，包括国泰海通、中信证券、中金公司、中泰证券、国联民生、申万宏源等机构发行的收益凭证 [1][3] - 单笔认购金额分布在5,000万至7,000万元之间，其中国联民生诚鑫203号固定收益凭证金额最高（7,000万元）[3][4] - 产品期限集中在271-273天，预期年化收益率区间为1.20%-4.56%，其中国联民生诚鑫203号为唯一固定收益产品（1.60%）[4][5] 理财产品明细 - 浮动收益产品占比85.7%（6/7），结构包括美式看涨鲨鱼鳍（申万宏源龙鼎定制2140期）[5][6] - 最高预期收益产品为中金公司金泽鑫动301号（1.2%-4.56%），最低为国泰海通睿博系列（1.65%-1.85%）[4][5] - 起息日集中在2025年6月11-13日，到期日分布在2026年3月9-11日[5][6] 资金管理策略 - 公司获股东会授权使用不超过10亿元闲置资金进行理财，额度有效期一年（2025年5月12日起）[2][6] - 本次理财金额占公司总资产8.48%（基于2025年一季度末415,241万元总资产），占货币资金70.67%[7] - 近12个月累计理财投入1.57亿元，收回1.2亿元，未到期本金3,700万元，累计收益2,105.4万元[9] 财务影响 - 2025年一季度末公司货币资金52,353万元，资产负债率18.54%，归母净利润5,652万元[7] - 理财收益占2024年审计净利润的16.53%，单日最高投入金额7.2亿元占净资产21.7%[9] - 理财产品计入资产负债表"其他流动资产/交易性金融资产"，收益计入利润表"投资收益/公允价值变动收益"[9]

公司治理与股东会议程 - 2024年年度股东会将于2025年6月25日在上海市普陀区中山北路3185号召开，采用现场与网络投票结合方式，网络投票通过上交所系统进行 [5] - 会议将审议13项议案，包括年度报告、董事会工作报告、财务预决算、利润分配方案、综合授信额度申请、委托理财关联交易、小额快速融资授权等 [1][5][11][12][21][27] - 股东会议事规则严格遵循《公司法》《证券法》及公司章程，要求股东提前半小时签到并出示身份证明文件，发言时间限制在5分钟内 [2][3][4] 财务状况与资金管理 - 2024年度公司营业收入9.12亿元，同比下降53.26%，净利润亏损1.48亿元，主要因下游客户投资延迟及项目实施进度未达预期 [46][47] - 拟不进行2024年度利润分配，因未盈利且需保障经营资金需求 [12] - 计划2025年向银行申请不超过21亿元综合授信额度，用于流动资金贷款等业务 [21] - 拟使用不超过3亿元闲置自有资金购买关联方中邮证券的理财产品，预期收益率根据具体产品确定 [22][24] 审计与合规管理 - 续聘天健会计师事务所为2025年度审计机构，其2023年业务收入34.83亿元，证券业务收入18.4亿元，审计收费合计85万元 [12][13][14] - 天健近三年因执业行为受到行政处罚4次、监督管理措施13次，涉及华仪电气审计案件需承担5%连带责任 [14][15] 资本运作与战略规划 - 提请股东会授权董事会以简易程序向特定对象发行不超过3亿元股票，用于主业项目及补充流动资金，发行价格不低于定价基准日前20日均价80% [27][31] - 2025年财务预算编制基于业务发展目标，假设宏观环境无重大变化，将通过市场拓展、研发投入、数字化管理等措施实现平稳发展 [19][20] 董事会与监事会运作 - 2024年召开7次董事会会议审议46项议案，3次股东会审议25项议案，专门委员会召开11次会议 [36][40][41] - 监事会召开7次会议监督公司治理合规性，重点审查财务报告、关联交易等事项 [44][45] - 独立董事刘峰等四人提交述职报告，全年对重大事项进行独立判断 [8][9]

委托理财制度总则 - 公司制定本制度旨在规范委托理财产品交易行为，控制投资风险，保障资产安全并提高投资收益 [1] - 制度依据包括《公司法》等法律法规及公司章程，适用于公司及全资/控股子公司 [1][2] 委托理财定义与适用范围 - 委托理财指公司委托金融机构进行投资的行为，包括银行理财、信托、债券、资管计划等 [2] - 适用主体涵盖公司本部及全资/控股子公司，需以公司名义设立账户操作 [2][3] 资金使用原则 - 仅限闲置自有资金或募集资金，不得影响正常运营或项目建设 [2] - 募集资金理财需确保不影响原项目进度，且账户变动需备案公告 [2][4] 审批权限分级 - 自有资金理财：净资产10%且超1000万元，或利润占比10%且超100万元需董事会审批 [3] - 净资产50%且超5000万元，或利润占比50%需股东大会审批 [3] - 募集资金理财：净资产50%以上需股东大会批准 [4] 额度管理机制 - 审批额度有效期不超过12个月，期间累计金额不得突破上限 [3][4] - 关联方理财需遵守深交所关联交易规则 [4] 信息披露要求 - 需按监管规定披露理财信息，子公司数据需合并计算至母公司额度 [4][5] - 财务中心需对子公司理财实施风险评估和动态跟踪 [5] 运营管理架构 - 财务中心负责理财全流程管理，包括前期论证、期间监控及事后回收 [5][6] - 需与金融机构签署书面合同，建立台账并归档协议文件 [6] 财务核算规范 - 理财完成后需及时取得凭证并记账，合同文件需专项归档 [6][7] - 财务报表需准确列报理财业务数据 [7] 监督与问责机制 - 内审部负责事后审计，独立董事/审计委员会可提议专项审计 [7] - 违规操作导致损失将追究相关人员责任 [7] 制度生效与解释 - 制度经股东大会审议生效，解释权归董事会 [8] - 条款与上位法冲突时以上位法为准 [8]

委托理财概况 - 公司使用闲置自有资金及募集资金进行委托理财，涉及金额分别为人民币5,000万元和4,000万元，合计9,000万元 [1] - 委托理财产品为结构性存款，期限均为90天，预期年化收益率区间为1%-1.85% [1][4] - 资金来源包括闲置自有资金（最高额度20,000万元）和闲置募集资金（最高额度15,000万元），授权期限为12个月 [1][2][7] 理财产品条款 - 产品挂钩标的为BFIX USDCAD即期汇率，收益率根据观察日汇率水平分三档：≤N-0.0916时1%，介于N-0.0916与N+0.0339时1.75%，≥N+0.0339时1.85% [4] - 计息方式采用30/360单利计算，观察日为2025年9月4日，到期日为2025年9月9日 [4] - 产品类型为保本浮动收益型结构性存款，受托方为中国光大银行无锡分行 [1][3] 资金管理决策 - 委托理财已通过董事会、监事会及股东大会审议，决策程序符合规定 [1][6][7] - 截至公告日，公司闲置自有资金理财未到期余额14,500万元，闲置募集资金理财未到期余额4,000万元，均未超授权额度 [7] - 理财目的为提高资金使用效率，在保证流动性和安全性的前提下增加现金收益 [2][4] 受托方关系 - 受托方中国光大银行无锡分行与公司及关联方无股权或控制关系 [6]

投资管理制度总则 - 公司制定本制度旨在规范重大投资行为，确保决策科学透明，保障资金安全和股东利益，依据《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》等法律法规及公司章程[1] - 投资分为对内投资（技术改造、研发等）和对外投资（新设企业、证券投资等），涵盖股权、债券、衍生品交易等多种形式[1] 投资审批权限 - 重大投资项目需经董事长、董事会或股东会分级审批，专家评审程序适用于重大投资项目[5] - 董事会审议标准包括：资产总额占最近一期经审计总资产10%且超1000万元，或营业收入/净利润占比10%且绝对金额分别超1000万元/100万元[6] - 股东会审议标准更高：资产总额占比50%且超5000万元，或营业收入/净利润占比50%且绝对金额分别超5000万元/500万元[7] 证券投资与衍生品交易 - 证券投资包括新股申购、股票债券投资及委托理财，衍生品交易限于套期保值，禁止投机行为[11][12] - 证券投资超净资产10%且超1000万元需董事会批准，超50%且超5000万元需股东会批准[15] - 衍生品交易需提交可行性报告，超出董事会权限的非套期保值交易须经股东会审议[16] 投资决策程序 - 投资项目建议书需包含财务预测、技术优势等，投资管理部门负责可行性研究及提交审议[9][10] - 投资实施中若遇重大风险，需召开临时董事会或股东会调整方案[31] 投资管理及监督 - 公司通过委派董事、财务总监等参与被投资公司管理，维护投资权益[26][27] - 审计委员会和独立董事有权检查投资行为，董事会需持续跟踪证券投资风险[32][7] 投资回收与退出机制 - 投资回收条件包括经营期满、破产、不可抗力等，转让情形涵盖连续亏损或资金需求[34][35] - 投资处置程序与审批程序一致，财务部门需评估资产防止流失[36][37] 责任追究 - 董事及高管违规投资需承担连带责任，越权审批将追究经济及行政责任[38] - 责任单位失职造成损失将面临经济处罚及赔偿[39] 制度执行与修订 - 信息披露按深交所规则执行，制度与法律法规冲突时以最新规定为准[41][42] - 制度由董事会解释，自股东会审议通过后生效[45][46]

委托理财概述 - 公司拟使用不超过人民币5000万元闲置自有资金进行委托理财 资金可滚动使用但任一时点合计金额不得超过该额度 [1] - 委托理财资金全部为合法闲置自有资金 不涉及募集资金或银行信贷资金 [2] - 理财产品范围包括商业银行、证券公司、保险公司等金融机构发行的存款类产品、收益凭证、货币及债券类理财产品等中低风险产品 [1] 授权与期限 - 使用期限自董事会审议通过之日起12个月内有效 有效期内资金额度可滚动使用 [2] - 董事会授权董事长或其授权人士行使投资决策权及签署相关合同文件 [2] - 该事项经董事会和监事会审议通过即可 无需提交股东大会且不构成关联交易 [2] 资金管理与影响 - 委托理财旨在提高资金使用效率及收益水平 增强公司盈利能力 [1] - 公司目前经营情况正常且财务状况较好 理财行为不会影响主营业务正常开展 [3] - 公司将依据《企业会计准则》第22号、39号和37号对理财投资进行核算及列报 [3]