财务公司基本情况 - 财务公司为经国家金融监督管理总局批准设立的非银行金融机构 成立于1997年10月 注册资本10亿元人民币 [1] - 股权结构为上海锦江资本有限公司持股85.50% 锦江国际集团持股9.50% 上海锦江饭店持股5.00% [1] - 经营范围涵盖非银行金融业务 注册地址位于上海市黄浦区 [1] 内部控制体系 - 建立由董事会、监事会和经营管理层组成的治理架构 明确职责分工与相互制衡机制 [2] - 制定涵盖结算、信贷、资金管理、风险控制等领域的内部管理制度与操作流程 [2] - 实行内部审计监督制度 通过现场检查、非现场检查及专项检查确保合规性 [3] - 信息系统实行内外网隔离 双机实时备份及防火墙加固 保障数据安全与运行连续性 [5] 经营与风险管理 - 截至2025年6月30日 总资产107.39亿元 净利润1306.98万元 利润总额1663.13万元 [6] - 资本充足率22.09% 不良资产率和不良贷款率均为0% 流动性比率68.27% 均显著优于监管要求 [7] - 信贷业务实行贷前、贷中、贷后全流程管理 严格执行审贷分离与分级审批机制 [4] - 票据贴现业务严格审查贸易背景真实性 再贴现及转贴现流程职责清晰 [4] 存贷款业务情况 - 报告期内公司在财务公司的存款与贷款余额均为0元 [7] - 在其他银行贷款余额2000万元 存款余额1.22亿元 [8] - 与财务公司签订《金融服务框架协议》 仅提供面向控股子公司委托贷款服务 手续费率不超过0.12% [8] 总体风险评估 - 财务公司经营资质合法有效 内部控制体系健全 各项监管指标符合要求 [9] - 未发现风险管理及财务报表编制存在重大缺陷 关联金融业务无重大风险 [9]

财务公司基本情况 - 财务公司由中国黄金集团有限公司持股60%和中金黄金股份有限公司持股40% [1] - 财务公司是经中国银行保险监督管理委员会批准的非银行金融机构，金融许可证机构编码为L0211H211000001，2015年5月12日获北京银保监局开业批复，目前是中国黄金集团有限公司内唯一拥有金融牌照的机构 [1] - 注册资本为200,000万元，注册地址位于北京市东城区安定门外大街9号一层 [1] - 经营范围包括对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关咨询、代理业务、协助成员单位实现交易款项收付、对成员单位提供担保、办理成员单位之间的委托贷款、对成员单位办理票据承兑与贴现、办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算清算方案设计、吸收成员单位的存款、对成员单位办理贷款及融资租赁、从事同业拆借、有价证券投资（固定收益类）以及承销成员单位的企业债券业务 [1] 财务公司内部控制基本情况 - 财务公司按照现代公司治理结构要求，设立股东会、董事会、监事会和高级管理层，形成决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的组织结构 [1] - 董事会下设审计委员会和风险控制委员会，高管层下设信贷审查委员会和投资决策委员会，各部门权责明晰，包括前台结算业务部、公司业务部、投资业务部，中台计划财务部、风险管理部，后台综合管理部、审计稽核部、信息科技部 [1] - 风险管理的实施由风险管理部组织，审计稽核部监督，各部门根据业务特点制定风险控制制度、标准化操作流程和风险防范措施，涵盖操作风险、流动性风险、信用风险、市场风险、信息科技风险、合规风险、声誉风险等 [1] - 财务公司根据监管要求制定资金管理、结算管理的业务管理办法和操作流程，严格保障结算安全、快捷、通畅，具有较高的数据安全性 [2] - 信贷业务包括流动资金贷款、固定资产贷款、银团贷款、委托贷款、融资租赁、保函、电票承兑和贴现业务，每笔业务均经由信贷部调查、风险部审查、贷审委审议后审批，贷后管理合规，业务流程清晰规范 [3] - 风险管理部门依据监管机构规章制度进行全面风险管理，监测重要风险指标，评估内部控制活动，审慎控制新增授信及续贷，合理调配信贷资金投放，强化监测预警，排查风险隐患，信贷资产质量处于可控区间 [3] - 设立独立的内部审计部门，发布内部审计管理办法和操作规程，对经营活动进行内部审计和监督，针对内部控制执行情况、业务和财务活动的合法性、合规性、风险性、准确性、效益性进行监督，防范操作风险 [4] - 严格按照监管要求开展信息科技风险管理工作，建立健全信息科技管理制度和技术规范，严格划分信息系统开发、测试、生产运行与使用部门职责，落实科技项目管理、研发与测试、生产运行与维护、物理与环境安全、网络安全、系统安全、应用安全及信息保护等控制措施 [4] - 各项业务均能严格按照制度和流程开展，无重大操作风险发生，监管指标均符合监管机构要求，业务运营合法合规，管理制度健全，风险管理有效 [4] 财务公司经营管理及风险管理情况 - 截至2025年6月30日，财务公司资产总额2,769,008.63万元，负债总额2,534,221.87万元，所有者权益234,786.76万元 [4] - 2025年1-6月实现营业收入21,972.45万元，利润总额7,868.28万元，税后净利润5,901.21万元 [4] - 营业收入同比增长4.08%（2025年1-6月21,972.45万元 vs 2024年1-6月21,111.11万元），利润总额同比增长1.54%（2025年1-6月7,868.28万元 vs 2024年1-6月7,749.05万元），净利润同比增长1.54%（2025年1-6月5,901.21万元 vs 2024年1-6月5,811.78万元） [5] - 资产总额同比增长36.76%（2025年6月30日2,769,008.63万元 vs 2024年6月30日2,024,691.38万元），负债总额同比增长33.97%（2025年6月30日2,534,221.87万元 vs 2024年6月30日1,891,517.36万元），所有者权益同比增长76.28%（2025年6月30日234,786.76万元 vs 2024年6月30日133,174.02万元） [5] - 财务公司坚持稳健经营原则，严格按照《公司法》《银行业监督管理法》《企业内部控制基本规范》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》等法规和公司章程规范经营行为，加强内部控制与风险管理，截至2025年6月30日，未发现与财务报表相关的资金管理、信贷业务、内部审计、信息系统等风险控制体系存在重大缺陷 [5] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [5] 本公司存贷款等金融业务情况 - 与财务公司贷款业务每日贷款限额利率范围为1.90%-4.35%，年初贷款余额488,154.85万元，贷款金额122,858.58万元，还款金额143,000.00万元，期末贷款余额468,013.43万元 [6] - 授信总额为1,491,500万元，不区分贷款、票据承兑和贴现、保函，授信额度混用 [6] - 票据贴现业务年初余额0万元，新增0万元，偿还0万元，期末余额0万元，开具承兑汇票业务年初余额0万元，新增9,000万元，偿还5,000万元，期末余额4,000万元，开具保函业务年初余额0万元，新增0万元，偿还0万元，期末余额0万元 [6] - 公司严格按照《金融服务协议》及其项下年度交易上限与财务公司开展存贷款等金融业务，未购买投资理财产品 [6] - 截至2025年6月30日，公司货币资金余额的95.31%存放于财务公司，在财务公司贷款余额498,013.43万元，占公司贷款余额的27.16% [6] - 在财务公司的存贷款未影响公司的正常经营 [6] 持续风险评估措施 - 公司制订资金风险控制措施，以保证在财务公司的存款资金安全，有效防范、及时控制和化解存款风险 [6] - 公司及时取得财务公司定期财务报告，评估业务与财务风险，如出现重大风险，立即启动应急处置程序，制定方案 [6] - 在财务公司存款的安全性和流动性良好，从未发生因财务公司头寸不足延迟付款等情况 [6] - 公司一贯重视现金管理和筹融资管控，每年编制年度资金预算与债务融资方案，对年度内重大经营性支出和投资性支出做出资金安排 [6] - 公司依托良好经营业绩，充分发挥价值链上下游企业一体化协同优势，实现经济效益的持续增长 [6] 风险评估意见 - 财务公司具有合法有效的《营业执照》和《金融许可证》，严格按《企业集团财务公司管理办法》规定经营，业务范围、业务内容和流程、内部风险控制制度和管控流程等均受到中国银保监会的严格监管 [6] - 目前未发现财务公司的风险管理存在重大缺陷，本公司与财务公司之间发生的关联存贷款等金融业务不存在重大风险 [6] 相关ETF - 黄金股ETF（产品代码：159562）跟踪中证沪深港黄金产业股票指数，近五日涨跌5.37%，市盈率21.22倍 [8] - 最新份额为3.1亿份，减少200.0万份，主力资金净流出341.1万元 [8] - 估值分位为38.45% [9]

财务公司基本情况 - 中节能财务有限公司是经原中国银行业监督管理委员会批准的非银行金融机构 成立于2014年7月 注册资本30亿元人民币 控股股东为中国节能环保集团有限公司[1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款和票据贴现 资金结算与收付 同业拆借 票据承兑 买方信贷和消费信贷 以及固定收益类有价证券投资[1] - 统一社会信用代码为91110000717843312W 金融许可证机构编码L0200H211000001 法定代表人韩巍 注册地址位于北京市大兴区[1] 内部控制环境 - 财务公司建立了由董事会 监事和经营管理层组成的运行机制 机构职责及岗位设置体现相互牵制 审慎独立和不相容职务分离原则[2] - 制定了各项内部管理制度和流程 涵盖结算业务 信贷业务 资金管理 风险管理 法律合规 人力资源 信息系统和综合事务管理[2] - 实行内部审计监督制度 通过现场检查 非现场检查和专项检查方式强化业务部门日常管理 确保经营活动合规性[3] 风险识别与评估 - 董事会下设风险管理委员会和审计委员会 负责研究并提出风险管理制度建议 建立分级授权管理制度 形成部门间 岗位间相互监督制约机制[4] - 风险管理委员会负责对风险状况和风险管理效率进行分析评估 提出建议并向董事会汇报[4] 重要控制活动 - 在成员单位存款业务方面严格遵循平等 自愿 公平和诚实信用原则 保障资金安全[4] - 资金结算业务依托信息系统 确立代理支付为主 下拨支付为辅的资金支付模式[4] - 建立贷前 贷中 贷后完整的信贷业务管理制度 严格执行审贷分离和分级审批机制[5] - 票据贴现严格审查票据票面和信息真实性 确保票据和贸易背景真实[5] - 按季度进行贷后检查 监控贷款用途 收息情况 逾期贷款和展期贷款 由风险管理人员监督执行情况[5] 信息系统管理 - 建设了与业务发展相匹配的信息管理系统 包括资金结算和贷款管理等功能[5] - 信息系统网络设计遵循内外网隔离原则 实行授权和电子签名认证方式 制定数据备份策略 数据库应用系统实行双机实时备份[5] - 建设信息系统安全保障体系 配置防火墙加固核心网络 建立运行维护制度 明确职责和要求[6] 经营管理情况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额194.39亿元 营业收入2.44亿元 利润总额1.38亿元[6] - 遵循规范经营 稳健发展 专业服务的经营方针 加强风险管控 推进制度建设 优化业务流程[6] - 强化流动性管控 在确保资金安全和集团支付的前提下优化资产配置结构[6] 监管指标符合性 - 资本充足率26.06% 远高于10%的监管要求[7] - 不良资产率和不良贷款率均为0% 低于4%和5%的监管上限[7] - 资产损失准备充足率和贷款损失准备充足率均超过100%[7] - 流动性比率47% 高于25%的监管要求 存贷款比率84.67%[7] - 近三年监测指标均符合监管要求[8]

财务公司基本情况 - 城投财务公司于2019年12月20日获上海银保监局批准开业 注册资本10亿元人民币 其中上海城投集团持股60% 城投控股持股20% 上海城投资产管理集团持股20% [2] - 公司实行董事会领导下的总经理负责制 设立股东会、董事会和监事会 下设资金结算部、公司金融部等六个部门 [2] - 主要业务包括吸收成员单位存款、发放成员单位贷款、存放同业及结算业务 符合《企业集团财务公司管理办法》监管要求 [3] 风险管理架构 - 建立"三道防线"风险管控体系：业务部门为第一道防线 风险管理部为第二道防线 审计稽核部为第三道防线 [4] - 制定《关联交易管理办法》及多项结算业务管理制度 涵盖账户管理、存款业务、错账处理等环节 [4] - 信贷管理实行全流程控制 包括贷前调查、信用评级、风险审查、授信审批及贷后检查 [5][6] 经营与财务数据 - 截至2025年6月末 资产总额133.33亿元 负债总额121.14亿元 营业收入1.17亿元 税后利润0.36亿元 [8] - 资本充足率达20.74% 远超10%监管要求 拆入资金、担保余额、短期证券投资及长期投资占比均为零 [9] - 自有固定资产占比仅0.07% 远低于20%监管上限 [9] 存贷款业务状况 - 城投控股及子公司在财务公司存款余额11.45亿元 日均存款余额3.19亿元 贷款余额为零 [9] - 存款安全性与流动性良好 未出现现金头寸不足导致的延迟付款情况 [9] 内部控制与合规 - 信息系统实行等保测评 制定《信息系统安全管理办法》 明确"谁主管谁负责"原则 [7] - 内部审计实行垂直管理 审计结果报董事会审计委员会审议 确保独立性 [7] - 2025年上半年审计显示各类管理制度落实符合规定 未发现资金、信贷、信息管理等领域重大风险缺陷 [8][9]

财务公司基本情况 - 财务公司于2011年5月17日经原中国银行业监督管理委员会批准成立 具有企业法人地位的非银行金融机构 [1] - 注册资本为人民币50亿元 招商局集团有限公司和中国外运长航集团有限公司分别出资25.5亿元和24.5亿元 占比51%和49% [1] - 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证 咨询代理 同业拆借 票据承兑 买方信贷及固定收益类有价证券投资 [1] 内部控制环境 - 设立股东会 董事会 监事会 董事会下设战略与风险管理委员会和审计委员会 形成决策系统 执行系统 监督反馈系统互相制衡的治理结构 [2] - 制定系列内部控制制度及业务管理办法 操作规程 内控手册 设立风险管理部/法律合规部和审计稽核部进行全方位监督和稽核 [2] - 建立分级授权管理制度 部门及岗位职责分工明确 形成相互监督制约的风险控制机制 [2] 业务控制活动 - 结算业务制定《结算业务管理办法》《结算业务操作规程》《结算账户管理办法》等制度 每项业务均有详细操作流程控制风险 [3][4][5] - 存款业务严格遵循平等 自愿 公平和诚实信用原则 保障成员单位资金安全 [5] - 资金结算系统支持多级授权审批 设立三道监控防线 结算岗位双职双责为第一道 岗位角色授权为第二道 审计稽核部监督为第三道 [6] - 结售汇业务制定《结售汇业务管理办法》《结售汇业务操作规程》等制度 风险管理部进行风险监控并管理外汇交易系统权限 [6][7] 信贷业务管理 - 严格执行授信管理 遵循先评级后授信原则 所有客户授信由信贷审查委员会审核 有权审批人同意后生效 [7] - 自营贷款执行贷前调查 贷时审查 贷后检查三查制度 审批遵守前中后台分离原则 要求信用 保证 抵押 质押等增信方式 [8] - 票据承兑业务评估出票人还款能力 审查贸易背景真实性 要求担保措施 票据贴现业务严审票据真伪 贴现人资格和操作流程 [8] - 担保业务仅提供非融资性保函 要求客户提供保证金 抵押或质押 或第三方连带责任反担保 [8] - 中间业务包括委托贷款和财务顾问 不代垫资金 不承担资金风险 委托贷款必须先存后贷 财务顾问坚持独立性 [9] 内部审计与信息系统安全 - 制定《内部审计工作管理制度》和《内部审计工作规定》 审计稽核部按季度对各类业务及管理活动进行独立监督和评价 [9] - 网络分区划分测试 生产 DMZ等功能区 部署多级安全防护设备 防火墙 访问列表策略 漏洞扫描和入侵检测系统 [10] - 核心业务系统通过CA密钥认证登录 进行数据级别备份并异地保存 取得资金系统等保三级备案证书 [10][11] - 与23家银行采用专线直连 确保数据传输安全与高效 [11] 经营管理及风险状况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额477.84亿元 所有者权益65.92亿元 吸收成员单位存款410.86亿元 利润总额1.51亿元 净利润1.16亿元 [11] - 坚持稳健经营原则 加强内部管理 未发现与财务报表相关资金 信贷 稽核 信息管理等风险控制体系存在重大缺陷 [11] - 资本充足率19.12% 流动性比例52.97% 贷款比例56.52% 集团外负债比例0.00% 投资比例64.11% 固定资产比例0.05% 各项监管指标均符合要求 [12] - 股东招商局集团有限公司存款52.04亿元 中国外运长航集团有限公司存款4.95亿元 两家股东均无贷款 [12] - 上市公司及下属公司在财务公司存款总额14.99亿元 贷款总额5.23亿元 [13] 总体风险评估意见 - 财务公司具有合法有效的《金融许可证》和《营业执照》 业务经营符合法律法规要求 [13] - 未发现违反《企业集团财务公司管理办法》的情形 资产负债比例符合监管要求 [14] - 风险管理不存在重大缺陷 [14]

财务公司基本情况 - 财务公司于2014年7月17日经原中国银保监会批准开业 设立时名称为青岛港财务有限责任公司 2014年7月18日获颁金融许可证[1] - 因更换住址于2021年11月9日和2022年1月18日换发新金融许可证及营业执照 因名称变更于2022年11月3日换发新金融许可证 同年12月2日完成营业执照更换[1] - 股权结构调整后山东省港口集团有限公司持股51% 青岛港国际股份有限公司持股34.63% 日照港股份有限公司持股11.37% 山东港口投资控股有限公司持股3% 注册资本25.68亿元（含500万美元） 法定代表人姜春凤[2] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会、经营层相互制衡的法人治理结构 董事会下设风险管理委员会和审计委员会 经营层下设信贷审查委员会和信息科技管理委员会[2] - 设立八个职能部门包括营业部、信贷业务部、金融市场部等 分别管理资金结算、信贷业务、风险管控等[2] - 制定《资金管理办法》《同业业务管理办法》《人民币账户管理办法》等制度 控制业务风险[4] 业务风险管理措施 - 资金计划管理遵循《企业集团财务公司管理办法》 通过资金计划管理和同业业务管理制度保障资金安全性、效益性和流动性[5] - 成员单位存款业务依据《人民币单位存款管理办法》 制定账户管理和结算操作规程 严格审查开销户及印鉴资料[5] - 内部转账结算业务依据人民银行及金融监管总局规定 制定结算管理办法和操作规程 通过局域网传输保障安全快捷[6] - 授信业务制定《统一授信管理办法》 明确客户申请、信用评级、授信方案审批及贷后管理流程[7][8] - 有价证券投资限于固定收益类品种包括国债、央行票据、地方政府债券、金融债券、AAA级企业债券等 由信贷审查委员会集体决策[10] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日财务公司资产总额332.89亿元 所有者权益未披露具体数值 2025年上半年营业收入2.68亿元 利润总额2.48亿元 净利润1.87亿元[12] 监管合规情况 - 资本充足率19.60% 流动性比例38.75% 贷款余额与存款余额加实收资本之比54.59% 均符合监管要求[13] - 集团外负债总额为0 票据承兑余额占资产总额0.44% 投资总额与资本净额比例46.36% 固定资产净额与资本净额比例0.27% 均符合规定[13] - 成立以来未发生挤提存款、债务违约、大额贷款逾期、系统故障或被诈骗等重大事项 未受监管部门行政处罚[13][14] 总体风险评估结论 - 财务公司持有合法有效的金融许可证和企业法人营业执照 经营符合《企业集团财务公司管理办法》要求[14] - 资产负债比例符合监管规定 未发现可能影响资金存放安全的重大风险事项 风险管理无重大缺陷[14]

中建材财务公司基本情况 - 中建材财务公司成立于2013年4月23日，是经原中国银监会批准的非银行金融机构，注册资本47.21亿元人民币 [1] - 中国建材集团持股77.93%（出资36.79亿元），中国建材股份有限公司持股22.07%（出资10.42亿元） [1] - 经营范围涵盖存款、贷款、票据贴现、资金结算、债券承销、同业拆借及固定收益类投资等8类业务 [2] 内部控制体系 - 建立以公司章程为核心的内部控制制度体系，包括授权管理、风险隔离及三会（股东会、董事会、监事会）分设机制 [2] - 董事会下设风险管理委员会与审计委员会，前者为风险控制最高决策机构，后者监督内审制度及财务决算等事项 [3][4] - 设立信贷部、风险部、稽核审计部等9个专业部门，实行审贷分离、分级审批机制及贷后检查流程 [4][5][8] 风险管理措施 - 制定《结算业务内部风险控制制度》《账户管理办法》等制度，严格保障资金安全与操作合规性 [7] - 通过网上金融服务系统实现风险全流程管控，涵盖事前规避、事中审批及事后监控环节 [9][10] - 内部审计独立向董事会报告，并建立风险预警预报系统与道德风险防范机制 [8][9] 经营与监管状况 - 截至2025年6月30日，总资产1,000.21亿元，负债总额875.63亿元，吸收成员单位存款795.51亿元，发放贷款及垫款229.47亿元 [10] - 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求，未发现重大风险缺陷 [10][11] - 中复神鹰在财务公司存款余额2.50亿元，占其存款总额的15.79%；获综合授信3.00亿元，实际贷款余额0.10亿元 [12] 总体评估结论 - 财务公司持有效金融许可证与营业执照，业务合规且风险管理体系健全 [12][14] - 关联存贷款交易价格公允，不影响公司正常经营，且已制定风险处置预案保障资金安全 [12]

财务公司基本情况 - 中国电子科技财务有限公司为经国家金融监督管理总局批准设立的非银行金融机构 注册资本580,000万元人民币 成立于2012年12月14日 [2] - 经营范围涵盖吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 固定收益类有价证券投资等业务 [2] 内部控制体系 - 公司治理结构包含股东会 董事会及下设五大专业委员会 并设置前中后台共12个部门 形成决策 执行 监督相互制衡的机制 [3] - 建立13大类191项制度 覆盖风险管理 资金管理 投资业务 结算业务 信息系统及内部审计等领域 实现业务管理全覆盖 [6][7][8][9] - 实施内部审计监督制度 设立对董事会负责的内部审计部门 制定审计管理办法和操作规程 [3] 业务管理规范 - 贷款对象仅限于中国电子科技集团有限公司成员单位 制定综合授信 流动资金贷款 固定资产贷款等管理办法规范业务流程 [4] - 资金管理遵循计划性 统一性 安全性 流动性 效益性原则 制定资金管理办法 同业拆借管理办法等制度 [5][6] - 投资业务以固定收益类有价证券为主 包括债券型基金和高等级债券 遵循规范操作防范风险及团队合作原则 [6] - 结算业务明确恪守信用 履约付款 客户资金自主支配 不垫款 保密等原则 [7] 经营与风险管理 - 截至2025年6月30日 财务公司总资产894.95亿元 负债781.03亿元 所有者权益113.92亿元 2025年1-6月营业收入9.51亿元 [10] - 严格遵守资本充足率不低于监管要求 流动性比例不低于25% 贷款余额不超存款与实收资本之和的80%等10项资产负债监管指标 [10] - 核心业务系统由外包厂商开发并持续提供支持 系统运转正常 合作稳定 [8] 关联业务情况 - 截至2025年6月30日 四创电子在财务公司贷款余额9.37亿元 存款余额1.45亿元 [11] - 财务公司经营资质合法有效 未发现违反《企业集团财务公司管理办法》情形 各项监管指标符合要求 风险控制体系无重大缺陷 [12]

财务公司基本情况 - 中国建材集团财务有限公司成立于2013年4月23日 注册资本47.21亿元人民币 中国建材集团持股77.93% 中国建材股份有限公司持股22.07% [1] - 注册地址为北京市海淀区复兴路17号2号楼9层 金融许可证机构编码L0174H211000001 [1] - 经营范围涵盖存款 贷款 票据贴现 资金结算 委托贷款 债券承销 同业拆借及固定收益类证券投资等业务 [2] 内部控制体系 - 建立以公司章程为核心的内部控制制度体系 包括授权管理办法及分级审批机制 [2] - 董事会下设风险管理委员会和审计委员会 分别负责风险政策审批及内部审计监督 [2][3][4] - 设立信贷部 金融发展部 结算部 风险部等专业部门 实行职责分离与相互监督机制 [4][5] 风险管理措施 - 制定《账户管理办法》《结算业务内部风险控制制度》等制度 明确业务操作规范 [6] - 信贷业务实行审贷分离与分级审批 由信贷部 风险部 信贷评审委员会多层审核 [7][8] - 采用网上金融服务系统进行风险管控 涵盖事前规避 事中审批和事后监控全流程 [9][10] - 稽核审计部独立行使监督权 通过《内部审计管理办法》《问责制度》评估内控有效性 [8] 经营与监管状况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额329.84亿元 负债总额276.33亿元 所有者权益53.51亿元 [10] - 2025年上半年营业收入3.55亿元 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [10][11] - 中国巨石在财务公司存款余额8亿元 贷款余额0元 存贷款业务按公允价格执行 [12] 风险评估结论 - 财务公司持有效金融许可证与营业执照 未发现违反监管规定的情形 [14] - 监管指标符合要求 风险控制体系未见重大缺陷 [10][11][14] - 中国巨石制定风险处置预案 保障存款资金安全 [13]

中航财务公司基本情况 - 中航财务公司是经国家金融监督管理总局批准设立的非银行金融机构，持有《金融许可证》和《营业执照》[1] - 公司成立于2007年5月，由原西安飞机工业集团财务公司和贵州航空工业集团财务公司重组而成，现有注册资本39.51亿元人民币[2] - 股东结构：中国航空工业集团有限公司持股66.54%，中航投资控股有限公司持股28.16%，中航西安飞机工业集团股份有限公司持股3.64%，贵州贵航汽车零部件股份有限公司持股1.66%[2] 风险管理架构 - 公司治理结构健全，设立股东会、董事会、监事会及四个专业委员会（战略发展、风险管理、审计、考核与薪酬）[3] - 建立风险管理三道防线：业务部门为第一道防线，风险管理部门为第二道防线，内控审计部门为第三道防线[3] - 实行分级授权管理制度，明确部门及岗位职责分工，形成相互监督制约的机制[3][4] 业务控制措施 - 结算业务采用资金结算系统实现多级授权审批和网上对账功能，保障资金安全[4] - 信贷业务严格执行授信管理，实行"贷前调查、贷时审查、贷后检查"三查制度，超授权业务需总部审批[5] - 信息系统通过安全等级保护三级评测，与17家银行及交易所直连，采用专线加密传输数据[6] 财务与经营状况 - 2024年12月31日资产总额2101.88亿元人民币，较2023年2344.19亿元下降10.3%[8] - 2024年度营业总收入37.59亿元人民币，净利润8.64亿元人民币；2025年上半年营收18.58亿元，净利润5.12亿元[8] - 监管指标全面合规：2025年6月资本充足率14.24%（监管要求≥10.5%），流动性比例36.66%（≥25%）[8] 关联业务评估 - 截至2025年6月30日，公司在中航财务公司存款余额未披露，但确认存款安全性和流动性良好，无延迟付款记录[8] - 未发现中航财务公司存在违反《企业集团财务公司管理办法》的情形，关联存贷款业务风险可控[8][9]