财务公司基本情况 - 中国电子科技财务有限公司为经国家金融监督管理总局批准设立的非银行金融机构 注册资本580,000万元人民币 成立于2012年12月14日 [2] - 经营范围涵盖吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 固定收益类有价证券投资等业务 [2] 内部控制体系 - 公司治理结构包含股东会 董事会及下设五大专业委员会 并设置前中后台共12个部门 形成决策 执行 监督相互制衡的机制 [3] - 建立13大类191项制度 覆盖风险管理 资金管理 投资业务 结算业务 信息系统及内部审计等领域 实现业务管理全覆盖 [6][7][8][9] - 实施内部审计监督制度 设立对董事会负责的内部审计部门 制定审计管理办法和操作规程 [3] 业务管理规范 - 贷款对象仅限于中国电子科技集团有限公司成员单位 制定综合授信 流动资金贷款 固定资产贷款等管理办法规范业务流程 [4] - 资金管理遵循计划性 统一性 安全性 流动性 效益性原则 制定资金管理办法 同业拆借管理办法等制度 [5][6] - 投资业务以固定收益类有价证券为主 包括债券型基金和高等级债券 遵循规范操作防范风险及团队合作原则 [6] - 结算业务明确恪守信用 履约付款 客户资金自主支配 不垫款 保密等原则 [7] 经营与风险管理 - 截至2025年6月30日 财务公司总资产894.95亿元 负债781.03亿元 所有者权益113.92亿元 2025年1-6月营业收入9.51亿元 [10] - 严格遵守资本充足率不低于监管要求 流动性比例不低于25% 贷款余额不超存款与实收资本之和的80%等10项资产负债监管指标 [10] - 核心业务系统由外包厂商开发并持续提供支持 系统运转正常 合作稳定 [8] 关联业务情况 - 截至2025年6月30日 四创电子在财务公司贷款余额9.37亿元 存款余额1.45亿元 [11] - 财务公司经营资质合法有效 未发现违反《企业集团财务公司管理办法》情形 各项监管指标符合要求 风险控制体系无重大缺陷 [12]