财务公司基本情况 - 城投财务公司于2019年12月20日获上海银保监局批准开业 注册资本10亿元人民币 其中上海城投集团持股60% 城投控股持股20% 上海城投资产管理集团持股20% [2] - 公司实行董事会领导下的总经理负责制 设立股东会、董事会和监事会 下设资金结算部、公司金融部等六个部门 [2] - 主要业务包括吸收成员单位存款、发放成员单位贷款、存放同业及结算业务 符合《企业集团财务公司管理办法》监管要求 [3] 风险管理架构 - 建立"三道防线"风险管控体系：业务部门为第一道防线 风险管理部为第二道防线 审计稽核部为第三道防线 [4] - 制定《关联交易管理办法》及多项结算业务管理制度 涵盖账户管理、存款业务、错账处理等环节 [4] - 信贷管理实行全流程控制 包括贷前调查、信用评级、风险审查、授信审批及贷后检查 [5][6] 经营与财务数据 - 截至2025年6月末 资产总额133.33亿元 负债总额121.14亿元 营业收入1.17亿元 税后利润0.36亿元 [8] - 资本充足率达20.74% 远超10%监管要求 拆入资金、担保余额、短期证券投资及长期投资占比均为零 [9] - 自有固定资产占比仅0.07% 远低于20%监管上限 [9] 存贷款业务状况 - 城投控股及子公司在财务公司存款余额11.45亿元 日均存款余额3.19亿元 贷款余额为零 [9] - 存款安全性与流动性良好 未出现现金头寸不足导致的延迟付款情况 [9] 内部控制与合规 - 信息系统实行等保测评 制定《信息系统安全管理办法》 明确"谁主管谁负责"原则 [7] - 内部审计实行垂直管理 审计结果报董事会审计委员会审议 确保独立性 [7] - 2025年上半年审计显示各类管理制度落实符合规定 未发现资金、信贷、信息管理等领域重大风险缺陷 [8][9]

财务公司基本情况 - 城投财务公司于2019年12月20日获批开业，注册资本10亿元人民币，股东包括上海城投集团（出资比例60%）及上海城投资产管理集团（出资比例20%）[1] - 公司采用董事会领导下的总经理负责制，设立股东会、董事会和监事会，并设置资金结算部、公司金融部等六个职能部门[1] - 持有《金融许可证》（机构编码：L0273H231000001）及《企业法人营业执照》，业务资质合法有效[1][12] 业务范围与运营 - 主要获批业务包括吸收成员单位存款、办理贷款及票据贴现、资金结算、同业拆借等七类业务，目前实际开展存款、贷款、同业存放及结算业务[2] - 业务开展符合《企业集团财务公司管理办法》规定，未超出许可范围[2] 风险管理架构 - 建立"三会"治理结构（股东会、董事会、监事会）及三层风险防线：业务部门（一线）、风险管理部（二线）、审计稽核部（三线）[2][4][8] - 制定《关联交易管理办法》及多项结算、信贷管理制度，覆盖贷前调查、信用评级、授信审批至贷后检查全流程[4][5][6][7] - 信息科技风险纳入全面管理，设立信息科技管理委员会并制定《信息系统安全管理办法》[8][9] 经营与财务数据 - 截至2025年6月末，总资产133.33亿元，总负债121.14亿元，营业收入1.17亿元，税后利润0.36亿元[9] - 资本充足率20.74%（监管要求≥10%），其他指标如担保余额、长期投资占比均为0，自有固定资产占比0.07%，均符合监管要求[11][12] 存贷款业务情况 - 上海环境集团及子公司在财务公司的存款余额1.97亿元，贷款余额0.95亿元，存款安全性和流动性良好，未出现延迟付款情况[12] 总体评估结论 - 财务公司内控制度完整有效，风险管控体系无重大缺陷，资本充足且资产质量良好，整体运营稳健可控[9][11][12]

财务公司基本情况 - 财务公司为经批准设立的非银行金融机构 持有金融许可证和营业执照 [2] - 注册资本为人民币303,300万元 其中兵器装备集团出资69,456万元占比22.90% 南方工业资产管理出资68,546万元占比22.60% 中国长安汽车集团出资40,249万元占比13.27% 其他27家股东合计出资125,049万元占比41.23% [3] - 经营范围涵盖存款吸收 贷款办理 票据贴现 资金结算 委托贷款 同业拆借 票据承兑 买方信贷 有价证券投资及金融机构股权投资等业务 [3] 内部控制体系 - 建立完善的公司治理架构 包括股东会 董事会 监事会及高级管理层 并设立战略与投资 风险控制 审计 薪酬和考核四个专业委员会 [4][5][6][7][8][9] - 下设14个业务及管理部门 包括信贷业务部 汽车金融部 法律与风险管理部 稽核审计部等 [10] - 制定《内部控制手册》等制度 实行审贷分离 分级审批机制 并建立内部审计监督体系 [10][11] - 搭建高效安全的信息系统 建设异地灾备中心和A类机房保障数据安全 [12] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 合并资产总额587.42亿元 保证金及客户存款477.67亿元 净资产92.06亿元 [12] - 2025年1-6月利润总额2.63亿元 净利润1.87亿元 [12] - 资本充足率21.65% 远高于10.5%监管要求 流动性比例69.49% 高于25%监管要求 [13] - 贷款余额与存款及实收资本比例50.04% 低于80%监管上限 集团外负债与资本净额比例为0 [13][14] 风险管理措施 - 建立合规风险 信用风险 流动性风险 市场风险 操作风险 信息技术风险及党风廉政风险的全方位管理机制 [15] - 对成员单位实施差别化信贷政策 重点支持特种产品 汽车产业和重大装备制造项目 [16] - 通过建立客户风险评估模型 止盈止损机制和流动性预警指标体系控制风险 [16][17] - 累计投入数千万元升级FTP系统 流动性风险管理系统等决策支持系统 [18] - 信息系统运行良好 未发生重大安全事故或网络入侵事件 [19]

财务公司基本情况 - 财务公司由巨化集团有限公司(50%)、浙江巨化股份有限公司(40%)和巨化衢州公用有限公司(10%)共同出资组建 注册资本5亿元人民币[1] - 2016年注册资本增至8亿元 股权结构调整为巨化集团50%、巨化股份30%、菲达环保20%[2] - 2018年股权进一步调整 巨化集团持股50%、巨化股份持股46%、菲达环保持股4%[2] - 2023年通过未分配利润转增资本 注册资本由8亿元增至12亿元 股权结构维持巨化集团54%、巨化股份46%[3] - 经营业务范围包括吸收成员单位存款、办理贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借及固定收益类投资等[3] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会及风险管理委员会、审计委员会的公司治理结构[3] - 编制《内部控制制度》 业务部门制定标准化操作流程和风险防范措施[4] - 制定120余项业务管理办法 覆盖所有业务类型[5] - 贷款管理实行客户经理负责制 严格执行审贷分离机制[5][6] - 建立贷后管理制度 对借款人生产经营、资金使用等情况进行调查[6] - 制定《资产风险五级分类管理办法》和准备金计提计划 符合监管要求[6] 信息管理系统 - 使用专业集团金融管理系统 通过用户密码和数字证书实现系统控制[7] - 系统管理员分人保管密码和数字证书 定期评估系统安全[7] - 各项审批事项在OA系统中完成 实现流程信息化[7] - 制定信息系统管理规定 规范操作权限和应急处置方法[8] 内部监督机制 - 董事会设立审计委员会和风险管理委员会 配备专人监督管理经营活动[8] - 建立内部稽核审计办法 通过检查、评价履行稽核职能[8] - 2025年上半年开展监管评级自评专项检查和流动性压力测试 实现无案件、无重大事故、无不良资产目标[9] 经营与风险管理 - 截至2025年6月30日 资产总额73.22亿元 净资产14.19亿元 营业收入0.49亿元[9] - 成员单位存款余额58.59亿元 贷款余额43.81亿元 贴现余额0.04亿元[9] - 获得利息收入0.63亿元 实现净利润0.27亿元[9] - 重视流动性风险控制 未发生挤提存款、到期债务不能支付等问题[9] - 建立风险管控系统信用风险分析体系 每日监测不良资产率、不良贷款率等指标[10][11] - 开展反洗钱工作整改 完善制度体系和客户风险等级划分[11] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日 公司在财务公司存款余额25.21亿元 占公司全部存款的73.01% 占财务公司存款的43.02%[11] - 在财务公司贷款余额3.48亿元 占公司全部贷款的7.66% 占财务公司贷款的7.94%[11] - 未发生理财和承兑汇票业务 存款安全性和流动性良好[11] - 制定存款业务风险应急管理办法 保证存款安全[12]

广晟财务公司基本情况 - 广晟财务公司是经国家金融监督管理总局广东监管局批准设立的非银行金融机构 金融许可证机构编码为L0216H244010001 [1] - 公司注册资本109,922万元人民币 广晟控股集团认缴出资100,000万元 深圳市中金岭南有色金属股份有限公司认缴出资7,632万元 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算 债券承销 同业拆借及固定收益类有价证券投资等业务 [1] 公司治理架构 - 建立以股东会 董事会和高级管理层为主体的公司治理组织架构 设置10个职能部门实现前中后台分离 [2] - 股东会行使经营方针决策 利润分配方案审批 注册资本变更 公司章程修改等职权 [3][4] - 董事会负责战略规划制定 风险管理最终责任承担 高级管理人员聘任及信息披露等职责 [5] 专业委员会职能 - 全面预算管理委员会负责预算管理制度审核 预算目标确定及预算调整方案审议 [6][7] - 风险管理委员会审议风险管理总体目标 年度风险管理报告及重要业务风险管理方案 [7] - 审计委员会提议更换外部审计机构 制定内部审计制度及监督审计整改 [8] - 信贷审查委员会审批授权范围内授信业务 审议年度信贷政策和信贷计划 [9] - 投资决策委员会审议年度投资策略 重大投融资方案及授权范围内投资业务 [10] - 信息科技管理委员会审议信息科技战略 评估科技风险管理效果及审议科技年度预算 [10][11] 部门职责分工 - 结算业务部负责资金归集管理 支付结算及存款准备金缴存 [11] - 资金信贷部实施授信业务 资产负债管理及资金头寸管理 [11] - 融资管控部承担广晟控股集团融资 内部信贷及担保业务职能 [11] - 财务部负责全面预算 会计核算 财务报告及税务筹划工作 [11] - 法律与风控事务部统筹风险管理 合规管理 反洗钱管理及法律审核 [11] - 信息科技部负责科技战略实施 信息系统建设及网络安全管理工作 [12] 内部控制措施 - 采取不相容职务分离 授权审批控制 会计系统控制等措施管理信用风险和操作风险 [13][14] - 通过全面预算管理与日常资金计划结合的方式保障资金流动性 安全性和盈利性 [14] - 成员企业存款业务遵循平等自愿原则 转账结算通过智能资金平台指令实现 [15] - 建立规范化会计账务处理程序 实行财务核算岗位职责分离原则 [16] - 加强合同票据印章管理 重要合同实行连号控制和作废控制 [17] 信贷业务管理 - 贷款对象仅限于广晟控股集团成员企业 建立贷前贷中贷后完整信贷管理制度 [17] - 实行审贷分离制度 信贷审查委员会遵循集体审议多数通过原则 [18] - 资金信贷部负责贷后监控管理 建立资产风险分类制度确保资产质量真实性 [18] - 建立客户管理信息档案 对资信不良借款人实施授信禁入 [19] 投资业务管理 - 固定收益类有价证券投资由董事会确定投资原则和风险限额 [19] - 投资决策委员会审议资产配置方案和交易对手准入 [19] - 投资业务流程需经法律与风控事务部风险审查会签 [20] - 投资业务遵循全面风险管理办法管控合规风险和市场风险 [21] 审计与信息系统 - 董事会下设审计委员会指导内部审计工作 审计工作部直接对审计委员会负责 [21] - 建立信息系统全面控制体系 采用防火墙 IPS入侵防御系统及双机冗余热备等技术 [22][23] - 实行个人账号密码和CA证书认证双因子认证 有效甄别用户身份 [23] 经营与监管指标 - 截至2025年6月30日资产总计99.24亿元 各项贷款余额56.66亿元 [25] - 负债合计84.23亿元 各项存款83.52亿元 所有者权益15.01亿元 [25] - 2025年上半年实现营业收入3,100.39万元 利润总额1,393.26万元 [25] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [25] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日风华高科及控股子公司在广晟财务公司存款余额21.67亿元 [25] - 未开展贷款 贴现和银承业务 [25]