财务公司基本情况 - 财务公司是经原中国银行业监督管理委员会批准开业的金融机构 初始注册资本为30000万元 后经两次增资至200000万元 [1] - 淮南矿业集团持有财务公司91.50%股权 淮河能源电力集团有限责任公司（原淮南矿业集团电力有限责任公司）持股8.50% 淮南东辰集团有限责任公司持股5.00% [1] - 财务公司注册地址为安徽省淮南市田家庵区洞山东路上东锦城商业街21栋18号 法定代表人为王广磊 [2] 业务范围 - 财务公司主要业务包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 票据承兑 买方信贷及固定收益类有价证券投资 [2] - 财务公司信贷业务对象仅限于淮南矿业成员单位 建立了涵盖贷前、贷中、贷后的完整信贷管理体系 [7][8] 内部控制体系 - 财务公司法人治理结构健全 设立股东会、董事会和经营层 董事会下设审计委员会、风险管理委员会、投资决策委员会、薪酬委员会、信息科技委员会和董事会秘书处 [4] - 经营层下设信贷审批管理委员会和资金运营管理小组 并设有九个业务部门 包括会计结算部、计划财务部、信贷经营部等 构建前台、中台、后台分离的风险防控体系 [4] - 财务公司制定《全面风险防控工作实施方案（试行）》 建立"1+1+1+（1）+N"全面风险防控体系 动态跟踪管控风险 [4][5] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额144.9亿元 其中存放中央银行款项4.97亿元 存放同业款项57.53亿元 发放贷款70.5亿元 [11] - 负债总额111.14亿元 其中吸收存款（含保证金）111.07亿元 [11] - 资本充足率为29.18% 远高于10.5%的监管要求 流动性比例为54.11% 高于25%的监管下限 [11][12] - 投资比例24.8% 低于70%监管上限 贷款比例53.79% 低于80%监管上限 [11][12][13] 股东及上市公司存贷款情况 - 淮南矿业集团在财务公司存款58.47亿元 贷款38.21亿元 淮河能源电力集团有限责任公司存款3.93亿元 贷款1.21亿元 [14] - 上市公司淮河能源（集团）股份有限公司及所属控股子公司在财务公司存款合计10.00亿元 占财务公司总存款的9.00% 贷款合计38.04亿元 [14] - 财务公司未发生头寸不足延迟付款等情况 存款安全性和流动性良好 [14][15] 信息系统与监管合规 - 财务公司使用建信金科开发的财司云资金管理系统 支持资金结算、账务、信贷及投资管理模块 [9] - 财务公司制定《信息系统管理办法》《网络管理规定》等信息管理制度 确保系统安全运行 [9][10] - 财务公司运营符合《企业集团财务公司管理办法》等监管要求 未发现违规情况 [14][15]

财务公司基本情况 - 财务公司于2011年5月17日经原中国银行业监督管理委员会批准成立 具有企业法人地位的非银行金融机构 [1] - 注册资本为人民币50亿元 招商局集团有限公司和中国外运长航集团有限公司分别出资25.5亿元和24.5亿元 占比51%和49% [1] - 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证 咨询代理 同业拆借 票据承兑 买方信贷及固定收益类有价证券投资 [1] 内部控制环境 - 设立股东会 董事会 监事会 董事会下设战略与风险管理委员会和审计委员会 形成决策系统 执行系统 监督反馈系统互相制衡的治理结构 [2] - 制定系列内部控制制度及业务管理办法 操作规程 内控手册 设立风险管理部/法律合规部和审计稽核部进行全方位监督和稽核 [2] - 建立分级授权管理制度 部门及岗位职责分工明确 形成相互监督制约的风险控制机制 [2] 业务控制活动 - 结算业务制定《结算业务管理办法》《结算业务操作规程》《结算账户管理办法》等制度 每项业务均有详细操作流程控制风险 [3][4][5] - 存款业务严格遵循平等 自愿 公平和诚实信用原则 保障成员单位资金安全 [5] - 资金结算系统支持多级授权审批 设立三道监控防线 结算岗位双职双责为第一道 岗位角色授权为第二道 审计稽核部监督为第三道 [6] - 结售汇业务制定《结售汇业务管理办法》《结售汇业务操作规程》等制度 风险管理部进行风险监控并管理外汇交易系统权限 [6][7] 信贷业务管理 - 严格执行授信管理 遵循先评级后授信原则 所有客户授信由信贷审查委员会审核 有权审批人同意后生效 [7] - 自营贷款执行贷前调查 贷时审查 贷后检查三查制度 审批遵守前中后台分离原则 要求信用 保证 抵押 质押等增信方式 [8] - 票据承兑业务评估出票人还款能力 审查贸易背景真实性 要求担保措施 票据贴现业务严审票据真伪 贴现人资格和操作流程 [8] - 担保业务仅提供非融资性保函 要求客户提供保证金 抵押或质押 或第三方连带责任反担保 [8] - 中间业务包括委托贷款和财务顾问 不代垫资金 不承担资金风险 委托贷款必须先存后贷 财务顾问坚持独立性 [9] 内部审计与信息系统安全 - 制定《内部审计工作管理制度》和《内部审计工作规定》 审计稽核部按季度对各类业务及管理活动进行独立监督和评价 [9] - 网络分区划分测试 生产 DMZ等功能区 部署多级安全防护设备 防火墙 访问列表策略 漏洞扫描和入侵检测系统 [10] - 核心业务系统通过CA密钥认证登录 进行数据级别备份并异地保存 取得资金系统等保三级备案证书 [10][11] - 与23家银行采用专线直连 确保数据传输安全与高效 [11] 经营管理及风险状况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额477.84亿元 所有者权益65.92亿元 吸收成员单位存款410.86亿元 利润总额1.51亿元 净利润1.16亿元 [11] - 坚持稳健经营原则 加强内部管理 未发现与财务报表相关资金 信贷 稽核 信息管理等风险控制体系存在重大缺陷 [11] - 资本充足率19.12% 流动性比例52.97% 贷款比例56.52% 集团外负债比例0.00% 投资比例64.11% 固定资产比例0.05% 各项监管指标均符合要求 [12] - 股东招商局集团有限公司存款52.04亿元 中国外运长航集团有限公司存款4.95亿元 两家股东均无贷款 [12] - 上市公司及下属公司在财务公司存款总额14.99亿元 贷款总额5.23亿元 [13] 总体风险评估意见 - 财务公司具有合法有效的《金融许可证》和《营业执照》 业务经营符合法律法规要求 [13] - 未发现违反《企业集团财务公司管理办法》的情形 资产负债比例符合监管要求 [14] - 风险管理不存在重大缺陷 [14]

集团财务公司基本情况 - 集团财务公司由中国黄金集团有限公司和中金黄金股份有限公司共同出资设立 注册资本20亿元 中国黄金集团有限公司持股60% [1] - 集团财务公司是经国家金融监督管理总局批准的非银行金融机构 是中国黄金集团有限公司内唯一拥有金融牌照的机构 [1] - 法定代表人王赫 注册地址北京市东城区安定门外大街9号一层 金融许可证机构编码L0211H211000001 [1] 集团财务公司治理结构 - 设立股东会、董事会、监事会和高级管理层 按照"三会分设、三权分开、有效制约、协调发展"的原则运作 [2] - 董事会下设审计委员会和风险控制委员会 高级管理层下设信贷审查委员会和投资决策委员会 [3] - 设置总经理、副总经理等高管岗位 前中后台部门权责明晰 包括结算业务部、信贷业务部、投资业务部、计划财务部、风险管理部等 [3] 集团财务公司业务范围 - 经营范围包括吸收成员单位存款、办理成员单位贷款、票据贴现、资金结算与收付、委托贷款、债券承销等本外币业务 [2] - 从事同业拆借、办理成员单位票据承兑、从事固定收益类有价证券投资等业务 [2] 风险控制体系 - 风险管理部组织内部控制实施 审计稽核部负责监督 各部门制定风险控制制度及操作流程 [3][4] - 风险管控覆盖操作风险、流动性风险、信用风险、市场风险、信息科技风险、合规风险、声誉风险等 [4] - 信贷业务严格执行调查、风险审查、贷审委审议、有权人审批的多层审批流程 [4] - 信息科技风险管理遵循监管要求 建立完善的管理制度和技术规范 严格落实安全控制措施 [5][6] 经营与财务表现 - 截至2025年6月30日 集团财务公司资产总额276.9亿元 负债总额253.42亿元 所有者权益23.48亿元 [7] - 2025年上半年利润总额0.79亿元 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [7] - 业务运营合法合规 无重大操作风险发生 管理制度健全 风险管理有效 [5][7] 关联交易情况 - 截至2025年6月30日 公司银行存款余额65.32亿元 其中存放集团财务公司62.41亿元 存放商业银行2.91亿元 [7] - 在集团财务公司的存款利率为0.2%/年-1.15%/年 贷款余额为零 [7] - 存款安全性和流动性良好 交易定价公允合理 符合监管收费标准 [8] 总体风险评估 - 集团财务公司具有合法有效的《金融许可证》《营业执照》 建立完整合理的内部控制体系 [8] - 未发现违反《企业集团财务公司管理办法》的情形 风险控制体系无重大缺陷 [8] - 集团财务公司运营合规 资金充裕 内控健全 资产质量良好 资本充足率较高 [8]

招商局财务公司基本情况 - 招商局财务公司于2011年5月17日经原中国银监会批准成立 持有金融许可证和企业法人地位的非银行金融机构 [2] - 注册资本50亿元人民币 招商局集团出资25.5亿元（占比51%） 中国外运长航集团出资24.5亿元（占比49%） [2] - 业务范围涵盖成员单位存贷款、票据贴现、资金结算、委托贷款、债券承销、同业拆借及固定收益类投资等 [2] 内部控制体系 - 建立股东会、董事会、监事会治理结构 董事会下设战略与风险管理委员会和审计委员会 [3] - 设立风险管理部/法律合规部和审计稽核部 实行分级授权管理制度和部门岗位间相互监督机制 [3] - 结算业务设立三道监控防线：双岗双责为基础的第一防线 岗位角色授权的第二防线 审计稽核全面监督的第三防线 [6] 业务风险控制措施 - 存款业务遵循平等自愿原则 严格执行国家金融监管总局和人民银行规定 [5] - 信贷业务实行统一授信管理 所有客户授信需经信贷审查委员会审核及有权审批人批准 [7][8] - 票据承兑业务评估出票人还款能力与贸易背景真实性 贴现业务严审票据真伪与贴现人资格 [9] - 担保业务仅提供非融资性保函 要求客户提供保证金、抵押物或第三方反担保 [9] - 中间业务不承担资金风险 委托贷款坚持先存后贷 财务顾问业务保持独立性 [10] 信息技术与网络安全 - 网络分区采用测试、生产、DMZ隔离 部署防火墙及访问列表策略 核心系统通过CA密钥认证登录 [11] - 核心业务系统获信息系统安全等保三级备案证书 与23家银行专线直连保障数据传输安全 [11] 经营与监管指标 - 截至2025年6月30日 总资产477.84亿元 所有者权益65.92亿元 吸收成员单位存款410.86亿元 [12] - 资本充足率19.12%（监管要求≥10.5%） 流动性比例52.97%（≥25%） 贷款比例56.52%（≤80%） [12] - 集团外负债比例为0% 票据承兑余额占资产总额比例仅1.8% [12] 上市公司业务合作 - 招商南京油运在财务公司存款余额2.89亿元 占公司总存款比例5.94% 贷款余额6.73亿元 占公司总贷款比例82% [13] - 存款安全性和流动性良好 未出现财务公司现金头寸不足导致的延迟付款情况 [13]

基本情况 - 中油财务有限责任公司经中国人民银行批准筹建（银复〔1995〕267号），持有金融许可证编号L0003H211000001 [1] - 公司注册资本总额为163.95亿元人民币，股东包括中国石油天然气集团有限公司（持股比例51%）、中国石油天然气股份有限公司（持股比例49%） [1] - 经营范围涵盖本外币业务，包括存贷款、票据承兑、资金结算、债券承销、同业拆借、固定收益投资及衍生产品交易等10类经监管批准的金融业务 [2] 内部控制体系 - 公司治理结构完整，设立党委、股东会、董事会及监事会，董事会下设业务审查委员会和风险管理委员会 [2][3][4][5] - 内部设立13个职能部门及4家境内分公司、3家境外子公司，包括香港、迪拜和新加坡分支机构 [5] - 建立全面风险管理制度，涵盖风险监管指标、检查监督体系及内控流程，重点管控流动性风险、操作风险、市场风险和信用风险 [5][6][7] 经营与财务表现 - 截至2025年6月30日，现金及存放央行款项为1,110.55亿元人民币，发放贷款及垫款总额1,192.60亿元人民币 [8] - 报告期内实现利息净收入24.78亿元人民币，利润总额38.84亿元人民币，税后净利润33.03亿元人民币 [8] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求，资本充足率、流动性比例等指标达标 [8] 关联方业务情况 - 中国石油集团工程股份有限公司在中油财务存款余额140.68亿元人民币（人民币存款57.68亿+外币存款折83.00亿），贷款利率范围0.05%-4.18% [9][10] - 贷款余额95.00亿元人民币，均为子公司中国石油管道局工程有限公司流动资金贷款 [10] - 存贷款业务未出现流动性风险或延迟付款情况，已制定风险处置预案保障资金安全 [10] 合规与风险评估 - 公司未受监管处罚，各项业务符合《公司法》《银行业监督管理法》等法律法规要求 [6][7][8] - 内部控制制度有效执行，信贷风险控制程序、投资决策架构及流动性管理措施运行良好 [6][7][8]

财务公司基本信息 - 财务公司是经国家金融监督管理总局批准成立的非银行金融机构 金融许可证机构编码L0243H235020001 统一社会信用代码91350200MA349MFX07 [1] - 财务公司系厦门翔业集团有限公司的全资子公司 成立时间为2016年7月 注册地址位于厦门市思明区仙岳路396号翔业大厦1302、1303、1307单元 [1] - 财务公司许可经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证 咨询代理 同业拆借 票据承兑 产品买方信贷 固定收益类有价证券投资等业务 [1] 内部控制体系 - 财务公司建立以股东、董事会、监事会及高级管理层为主体的"三会一层"公司治理架构 董事会下设薪酬考核委员会、审计委员会和风险控制委员会 [2] - 高级管理层编制3人 其中总经理1人 副总经理2人 下设业务审查委员会、资产负债管理委员会及数字化发展和科技管理委员会三个专门委员会 [2] - 公司设置9个职能部门包括资金管理部、金融市场部、公司业务部、营业结算部、风险合规部、信息科技部、财务管理部、综合管理部及稽核审计部 [2][3] - 建立涵盖公司治理类、财务管理部类、内控审计类等各项制度共计155份 2025年新增制度6份 修订制度16份 [4] - 稽核审计部实行垂直管理 独立于业务经营和风险管理 根据年度审计计划开展审计项目 [6] 风险管理机制 - 构建以"良好的公司治理结构"为基础 以"各业务部门防线、风险管理部门防线和稽核审计部门防线"为三道防线的风险管理体系 [7] - 信贷业务实行统一授信管理 实施审贷分离、差异化审批机制 采取"事前、事中、事后"全业务流程风险管控 [5] - 投资业务建立投资决策、运营操作和风险监控相互支持的管理体系 实行业务操作与风险监控相分离的管理模式 [5] - 按月开展流动性风险指标监测 按季开展流动性风险压力测试 流动性比例维持在较高水平 [9] - 制定价格管理制度 严格遵循监管定价政策要求 针对不同业务种类采取有针对性定价策略 [9] 经营业绩表现 - 截至2025年6月末 财务公司资产总额77.07亿元 所有者权益23.84亿元 [6] - 2025年1-6月累计实现营业净收入6038.06万元 净利润3986.68万元 [6] - 不良资产率与不良贷款率均为零 各项风险管控指标均符合监管要求 [6][7][8] 关联交易情况 - 截至2025年6月末 公司在财务公司的存款余额7139.46万元 保函金额295.00万元 承兑汇票金额1937.66万元 [12] - 关联交易未超出综合授信额度不超过人民币8亿元及每日最高存款余额不超过公司最近年度经审计总资产20%的规定 [12] - 存款安全性和流动性良好 未发生财务公司因现金头寸不足而延迟付款的情况 [12] 专项风险管理 - 信息科技风险较为可控 形成明确的数字化转型与信息科技发展战略 持续加强网络与数据安全管理 [11] - 制定声誉风险管理办法 坚持"预防第一"原则 截至2025年6月末未发生相关声誉风险事件 [11] - 案件风险防控通过案防风险排查、案件风险警示教育等措施强化员工合规意识 暂未发现相关案件风险事件 [11] - 洗钱风险较为可控 主要开展银行传统业务 未开展个人业务、现金业务、跨境交易等高风险业务 [12]

延长财务公司基本情况及历史沿革 - 延长财务公司是经国家金融监督管理总局批准设立的非银行金融机构，成立于2013年12月，注册资本由延长石油等5家股东共同出资，初始股权结构为延长石油持股78% [1][2] - 截至2024年，延长石油持股比例82.087%，出资额287,303万元；中国大唐集团财务有限公司持股8%，出资额28,000万元；建信信托持股4.99%，出资额17,465万元；陕西延长石油矿业持股3.015%，出资额10,535万元；中油延长石油销售持股1.913%，出资额6,697万元 [1][3] - 公司经营范围包括吸收成员单位存款、办理贷款及票据贴现、资金结算、委托贷款、同业拆借、固定收益类证券投资等 [2] 内部控制体系 - 公司建立了"三会一层"治理架构，制定《董事会议事规则》《总经理议事规则》等制度明确权责边界，形成决策、执行、监督分离的制衡机制 [4] - 设立信贷管理部、风险管理部、审计稽核部等专业部门，实施关键岗位轮岗制度，通过职责分离防控风险 [4][5] - 资金管理实行"集中管理、统一调度"原则，资金支付需三人以上签章，每月分析执行情况；存放同业业务优先选择政策性银行和国有大行，执行严格审批制度 [6] - 信贷业务采用"客户信用评级+综合授信量+用信"体系，制定《信贷业务管理办法》等制度规范流程，委托贷款业务按自营贷款标准管理 [7][8] - 信息系统配备防火墙、入侵检测、数据加密等安全措施，实现核心业务全流程覆盖，并通过三级备份保障数据安全 [9][10] 经营与财务状况 - 截至2024年末，公司总资产2,292,886.23万元，其中向成员单位发放贷款1,520,269.60万元；负债总额1,685,865.80万元，吸收成员单位存款1,677,591.41万元；所有者权益607,020.43万元 [10] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求，对股东延长石油的贷款余额超过其出资额50%，已向监管部门备案 [12] 总体评价 - 公司持有有效的《金融许可证》和《营业执照》，内部控制制度完善且执行有效，未发现重大风险管理缺陷，经营状况良好 [13]