业绩数据 - 2024年合同价值达22.9亿元，同比增长16%[13] - 2024年经营现金流超1.22亿元，连续两年超1亿元[14] - 2024年末存货近7亿元，同比增长73%[14] - 过去三年纳税额分别为2022年2503.675806万元、2023年5420.407295万元、2024年6223.650109万元[163] 用户数据 - 公司服务超800家金融客户，市场覆盖率达84%[36][40] - 公司拥有超5000人的交付团队，完成超15000个项目[37][38] - 业务运营覆盖超10个国家和地区，服务超60家海外金融机构[194] - 与超800家全球金融机构建立合作关系[198] - 对资产超500亿的金融机构覆盖率超97%[199] 未来展望 - 公司未来发展方向包括业务转型、数字生态系统开发和三大增长支柱[75][77][78] 新产品和新技术研发 - 2024年获得TMMi - ML5认证（软件测试最高成熟度级别）[189] - 公司Suncard软件产品获得PCI DSS认证[155] - 公司全资子公司Sunline Holdings (Hong Kong) Limited获得SOC 2认证[156] - 截至2024年12月31日拥有523项软件版权和11项专利（含9项发明专利）[180][181] 市场扩张和并购 - 2024年海外业务取得历史性突破，单个合同超3.3亿元，海外合同贡献从6%升至20%[14] - 2016 - 2020年开展全球业务，2021年至今有新战略和增长，2023年签署4960万美元合同且国际合同达十亿美元规模[62][63] - 2016年成为首个拓展国际业务并获海外合同的中国金融科技公司[192] 其他新策略 - 2024年公司改进ESG治理结构，董事会将战略委员会更名为战略与ESG委员会[100] - 2024年下半年公司完成19项内部制度的修订和披露[134] 公司结构与荣誉 - 公司有7个关键交付中心和4个研发中心[33][34] - 董事会共9名董事，其中独立董事3名（占比33.33%），女性董事2名（占比22.22%）；监事会共3名监事，其中职工监事1名[120] - 公司建立三层公司治理体系，包括股东大会、董事会、监事会和执行管理委员会[115] - 董事会设立四个专业委员会：审计、薪酬与考核、提名、战略与ESG委员会[116] - 审计委员会会议频率为3次，审查23项；董事会会议频率为11次，审查54项；提名委员会会议频率为8次，审查20项[122] - 公司获得多项荣誉，如中国金融科技50强、IDC亚太银行核心现代化报告唯一中国金融科技解决方案提供商等[98] - 在亚太地区核心银行平台提供商中排名前三（2019年Forrester调查）[197] - 被列为CB Insights中国金融科技50强之一[197] 业务发展历程 - 2002 - 2012年服务100多家金融机构，交付1000多个项目[41] - 2013 - 2019年首次在股份制银行核心业务系统实施独立可控应用服务器等多项行业第一[42][43] - 2020年至今与多家国有银行合作，推出一站式金融咨询服务等[44][45] 业务排名 - 公司在中国银行业IT解决方案核心业务中拿下超70%项目招标，过去五年累计资产超3000亿人民币，占据超85%银行业机会[66] - 公司在智能数据解决方案排名TOP3，数字金融和合规风险管理排名TOP5[67] 公司产品 - 公司产品分为数字金融业务解决方案、大数据应用系统解决方案、全金融价值链管理解决方案等四大类[52] 信息安全 - 自2016年起公司信息安全管理体系保持ISO 27001认证[136] 公司文化与沟通 - 公司企业文化包括使命、愿景、三个核心价值观和行为要求[79][80][81][82] - 公司重视与利益相关者沟通，通过多种渠道回应不同利益相关者的关键关切[102][103] 可持续发展 - 公司确定16项重要可持续发展议题[105] 公告与合规 - 报告期内公司发布197份公告及相关文件，无错误、更正或合规问题[125] 人员结构 - 公司员工超90%为技术人员，在全国有四个研发中心[185]

关联交易额度 - 2025年度预计与关联方日常关联交易额度434万元[4] - 2024年度预计659万元，实际发生221.71万元[6][7] 具体交易情况 - 2025年向银户通预计交易398万元，2024年实际188.68万元[6] - 2025年向上海明大预计36万元，2024年实际33.03万元[6] - 2024年向长亮智能预计25万元，实际发生0元[8] 实际占比与差异 - 2024年银户通业务实际占比2.31%，差异 - 68.45%[8] - 2024年上海明大业务实际占比100.00%，差异 - 8.25%[8] - 2024年长亮智能业务实际占比0，差异 - 100.00%[8] 关联方财务数据 - 截至2024年底，银户通总资产1031.04万元等[10] - 截至2024年底，上海明大总资产1716.47万元等[13] 各方意见 - 董事会、监事会、保荐机构同意关联交易相关内容[17]

业绩总结 - 2024年度计提资产减值准备共计7840.33万元[2] - 本次计提将减少2024年合并利润总额7840.33万元[13] 数据详情 - 应收账款坏账准备期末余额10903.59万元，本年计提5593.14万元[3] - 其他应收款坏账准备期末余额200.64万元，本年计提24.97万元[3] - 长期应收款坏账准备期末余额30.75万元，本年计提32.15万元[3] - 合同资产减值准备期末余额477.96万元，本年计提200.69万元[4] - 存货跌价准备期末余额723.22万元，本年计提333.94万元[4] - 商誉减值准备期末余额11227.87万元，本年计提1655.44万元[4] 会议决议 - 发布第五届董事会第二十七次会议暨2024年年度董事会决议[17] - 发布第五届监事会第二十四次会议暨2024年年度监事会决议[17] - 发布第五届董事会审计委员会2025年第一次会议决议[17] 时间信息 - 2025年4月17日审议通过2024年度计提资产减值准备议案[1] - 公告发布时间为2025年4月18日[19]

会计政策变更 - 公司根据《企业会计准则解释第18号》变更会计政策，自印发日起执行并追溯调整[2][3] - 变更前执行财政部相关规定，变更部分按《准则解释18号》执行[5][6] - 变更无需提交董事会、股东大会审议[2] 财务数据调整 - 2023年度销售费用调整后为140,731,178.62元，营业成本为1,290,936,898.66元[8] - 2024年度销售费用调整后为114,993,856.69元，营业成本为1,167,305,243.01元[8] 影响说明 - 变更不会对财务状况、经营成果和现金流量产生重大影响[2][6] - 变更能更客观、公允反映财务状况和经营成果，符合法规规定[6]

公司基本信息 - 公司股本为人民币812,053,666元[5] - 公司于2012年8月17日在深圳证券交易所创业板挂牌交易[5] - 公司现任董事会由9名董事组成，其中独立董事3名[11] - 公司现任监事会由3名监事组成，其中职工代表1名[11] 内部控制评价 - 公司对截至2024年12月31日内部控制进行自我评价[1] - 纳入评价范围单位资产总额占公司合并财务报表资产总额的100%[6] - 纳入评价范围单位营业收入合计占公司合并财务报表营业收入总额的100%[6] - 纳入评价范围的主要单位涵盖公司主要方面且无重大遗漏[6] - 内部控制评价基准日不存在财务报告内部控制重大缺陷[8] - 内部控制评价基准日未发现非财务报告内部控制重大缺陷[8] 公司制度建设 - 公司设立内部审计部负责内部控制及审计工作，直接对董事会负责[13] - 公司建立以人员专业、能力为基础的职等职级考核标准[13] - 公司构建涵盖理念、价值观等的企业文化体系，核心价值观是“员工共享、团队共担、客户共赢”[14][15] - 公司制定和完善风险管理政策，建立突发事件应急机制[16] - 公司主要控制措施包括授权审批、不相容职务分离等控制[17][18] - 公司建立信息与沟通制度，确保信息及时沟通[21] - 公司通过多种制度建立完整外部信息沟通制度，及时披露重大信息[22] - 公司建立内部控制监督制度，明确内部审计机构职责权限[23] - 公司监事会对董事、高级管理人员执行职务行为等重大事项进行监督[23] - 公司各体系部门制定中长期规划与年度计划及岗位职责[13] - 公司制定《资金管理制度》等制度加强资金管理[25] - 公司设立销售总部及二级销售机构，制定相关销售制度[25] - 公司制定《商务管理制度》规范采购与付款流程[26] - 公司制定系列项目管理制度，加强项目精细化管理[27] - 公司建立全面预算体系，执行预算无重大误差[27] - 公司设立研发中心，制定研发管理制度[27] - 公司制定《资产管理制度》，定期评估资产减值[28] - 公司制定《绩效管理制度》，按季度/年度考核[29] - 公司建立投资管理制度，规范对外投资行为[29] - 公司制定多项制度，加强对子公司监管[30] 内部控制缺陷标准 - 财务报告内部控制缺陷定量标准：重大缺陷错报≥利润总额5%，重要缺陷利润总额2%≤错报<利润总额5%，一般缺陷错报<利润总额2%[33] - 财务报告内部控制重大缺陷定性标准包括董事等舞弊、财务报告重大差错更正等[33] - 财务报告内部控制重要缺陷定性标准包括未依准则选会计政策、未建反舞弊程序等[33] - 非财务报告内部控制缺陷定量标准：重大缺陷损失≥利润总额5%，重要缺陷利润总额2%≤损失<利润总额5%，一般缺陷损失<利润总额2%[35] - 非财务报告内部控制重大缺陷定性标准包括缺乏民主决策程序、重要业务缺制度控制等[36] - 非财务报告内部控制重要缺陷定性标准包括组织架构不完善、重要业务制度有缺陷等[36] 报告期情况 - 报告期内公司不存在财务报告内部控制重大缺陷[37] - 报告期内未发现公司存在非财务报告内部控制重大缺陷[37] - 报告期内公司无其他需说明的与内部控制相关重大事项[37]

财务资助 - 公司向易九州提供不超350万元借款，每季度限额60万，期限12个月，年化利率5%[2][3][12][15] - 借款用途为日常经营周转，单笔还款先借先还，最晚不超六个月[12] - 本次资助后公司对外资助总额度350万元，占2024年度经审计净资产比例0.17%[17] 易九州情况 - 2024年营收671.497594万元，净利润 -328.315194万元[8] - 2024年末资产415.696082万元，负债57.582702万元，所有者权益358.113380万元[7] - 注册资本1001万元，金骞持股51%，北京汉鼎嘉汇持股49%[6] 审批与关系 - 资助事项于2025年4月17日经董事会和监事会审议通过[5] - 保荐机构认为资助程序合规，风险可控[16] - 易九州与公司无关联但有业务合作[10]

募资情况 - 公司向特定对象发行73,187,168股，发行价每股5.70元，实际募资总额417,166,857.60元，净额409,370,061.13元[1] 资金使用 - 2024年以募集资金直接投入募投项目3,248.11万元，补充流动资金6,583.79万元，合计使用9,831.90万元[2][3] - 截至2024年12月31日，累计使用募集资金9,831.90万元，未使用金额31,133.57万元（不含利息）[3] - 截至2024年7月15日，自筹资金预先投入募投项目1,621.26万元，支付发行费用135.93万元[11][12][13] - 两个项目总投资43756.35万元，调整后募集资金投入金额34381.68万元，本期等额置换金额1626.85万元[15] 资金调整 - 2024年7月19日调整募投项目拟投入金额，合计从57,258.63万元调至40,937.01万元[7][9] 资金管理 - 2024年使用部分闲置募集资金进行现金管理，活期存款基本额度有50万元、10万元等，预计收益率1.05%[16] - 其他理财产品投资金额2300万元，其中招行定期存款1500万元，预计收益率1.75%；北京银行七天通知存款800万元，预计收益率1.25%[18] - 拟使用不超过2.7亿元闲置募集资金暂时补充流动资金，截至2024年12月31日未全部归还，使用期限未超12个月[19] 资金相关结论 - 致同会计师事务所认为公司2024年度募集资金存放与使用情况专项报告如实反映情况[23] - 保荐机构认为公司2024年度募集资金存放和使用合规，无违规情形[24] - 募集资金总额40937.01万元，本年度投入9831.90万元，累计投入进度24.02%[28]

审计机构续聘 - 公司拟续聘致同所为2025年度审计机构，聘期一年[2] - 续聘议案已通过审计委员会和董事会审议，需股东大会审议生效[7][8] 审计机构情况 - 截至2024年末，致同所从业人员近六千，合伙人239名等[4] - 2023年度业务收入27.03亿元，审计业务收入22.05亿元等[4] - 2023年度上市公司审计客户257家，收费总额3.55亿元等[4] - 致同所已购买职业保险，累计赔偿限额9亿元[4] - 近三年受刑事处罚0次、行政处罚2次等[4] 审计费用 - 公司2024年度审计费用127.2万元（含税）[6]

资产负债 - 2024年末公司总资产28.85亿元，较去年末增长15.12%[3] - 2024年末负债总额7.68亿元，较去年末减少16.94%[3] - 2024年末归属上市公司股东净资产21.17亿元，较去年末增长33.85%[3] 经营业绩 - 2024年公司营业收入17.36亿元，同比减少9.46%[3][19] - 2024年归属上市公司股东净利润1858.60万元，同比减少42.18%[3] - 2024年基本每股收益0.0243元，同比减少45.52%[3] 现金流 - 2024年经营活动现金流量净额1.20亿元，同比增长13.75%[5][21][23] - 2024年投资活动现金流量净额 - 8010.01万元，较上年减少58.51%[21][23] - 2024年筹资活动现金流量净额1.26亿元，较上年增加250.47%[21][23] - 2024年现金及现金等价物净增加额1.67亿元，较2023年增加719.72%[21] 其他项目 - 2024年末货币资金7.11亿元，同比增长32.41%，因再融资募集金所致[8] - 2024年末存货6.96亿元，同比增加72.56%，因项目合同履约成本增加所致[8] - 2024年末合同负债4.45亿元，同比增长96.70%，因公司合同增长带来预收款增加[11] - 2024年末短期借款为0，同比减少100.00%，因归还银行短期流动借款所致[11] - 2024年末长期股权投资7.38万元，同比减少91.93%，因按权益法确认联营企业亏损所致[8] - 2024年末使用权资产655.06万元，同比增3398.85%，因新增超一年办公室租赁合同所致[8] - 2024年末长期待摊费用120.44万元，同比增加99.33%，因增加办公室装修费所致[8] - 资本公积同比增加84.58%，因募集资金、授予限制性股票及期权行权产生股本溢价[18] - 库存股同比减少52.07%，因2022 - 2023年股权激励限制性股票本年解锁[18] - 其他综合收益同比减少49.96%，因其他权益工具投资公允价值变动[18] - 所得税费用同比增加102.34%，因限制性股票解锁相关税务处理[22]

业绩数据 - 2024年度软件开发业务确认主营业务收入为14.89亿元[6] - 2024年度营业总收入17.36亿元，较2023年度下降9.46%[38] - 2024年度营业总成本16.35亿元，较2023年度下降12.10%[38] - 2024年度营业利润2927.79万元，较2023年度下降21.12%[38][39] - 2024年度净利润1858.60万元，较2023年度下降42.14%[39] - 2024年度综合收益总额1382.24万元，较2023年度下降50.95%[39] - 2024年基本每股收益0.0243，2023年为0.0446；2024年稀释每股收益0.0244，2023年为0.0444[40] - 2024年营业收入16.7049303989亿美元，2023年为18.2758971548亿美元[41] - 2024年净利润为 - 898.377688万美元，2023年为9024.877637万美元[41] - 2024年综合收益总额为 - 1407.107095万美元，2023年为8330.381409万美元[42] 资产负债 - 2024年末公司资产总计28.85亿元，较期初增长15.11%[33] - 2024年末流动资产合计24.04亿元，较期初增长19.76%[33] - 2024年末非流动资产合计4.81亿元，较期初下降3.45%[33] - 2024年末负债合计7.68亿元，较期初下降16.84%[34] - 2024年末流动负债合计7.27亿元，较期初下降13.87%[34] - 2024年末非流动负债合计0.41亿元，较期初下降50.99%[34] - 2024年末所有者权益合计21.17亿元，较期初增长33.86%[34] - 2024年末货币资金7.11亿元，较期初增长32.41%[32] - 2024年末应收账款8.64亿元，较期初下降9.06%[32] - 2024年末合同负债4.45亿元，较期初增长96.79%[33] 现金流 - 2024年销售商品、提供劳务收到的现金为20.5236255381亿美元，2023年为18.8150867641亿美元[43] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为1202.3516091万美元，2023年为1057.0056147万美元[44] - 2024年投资活动产生的现金流量净额为 - 8010.011618万美元，2023年为 - 5053.177642万美元[44] - 2024年筹资活动产生的现金流量净额为12563.842328万美元，2023年为 - 8349.726019万美元[44] - 2024年现金及现金等价物净增加额为16691.029477万美元，2023年为 - 2693.329081万美元[44] - 2024年末现金及现金等价物余额为67809.042439万美元，2023年末为51118.012962万美元[44] - 2024年销售商品、提供劳务收到的现金为19.66亿元，2023年为18.27亿元[45] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为 - 4.12亿元，2023年为2.88亿元[45] - 2024年投资活动产生的现金流量净额为 - 0.70亿元，2023年为0.44亿元[45] - 2024年筹资活动产生的现金流量净额为6.52亿元，2023年为 - 3.30亿元[45] - 2024年现金及现金等价物净增加额为1.71亿元，2023年为0.02亿元[45] - 2024年期初现金及现金等价物余额为4.24亿元，期末为5.95亿元[45] 其他财务数据 - 2024年股本本期增减变动金额为7992.84万元[47] - 2024年资本公积本期增减变动金额为4.31亿元[47] - 2024年未分配利润本期增减变动金额为5.35亿元[47] - 2024年综合收益总额为1.38亿元[47] 审计相关 - 审计意见类型为标准的无保留意见[2] - 审计报告签署日期为2025年04月17日[2] - 审计机构为致同会计师事务所（特殊普通合伙）[2] - 审计报告文号为致同审字(2025)第441A013459号[2] - 注册会计师为蒋晓明、胡新[2] - 软件开发收入确认、商誉减值、存货跌价被识别为关键审计事项[5][11][16] 会计政策与核算方法 - 公司在客户取得相关商品或服务的控制权时确认收入[183] - 定制化软件开发满足特定条件按履约进度确认收入，否则在软件上线验收后确认[190] - 技术人员外包按履约时段确认收入，金额按工作量乘收费标准确定[190] - 系统集成中知识产权许可业务在客户取得使用权并验收后确认收入，销售软硬件服务在取得验收单时确认[191] - 维护服务业务在服务期内按期确认收入[192] - 合同取得成本和履约成本满足条件确认为资产，采用与收入确认相同基础摊销[193] - 与资产相关的政府补助确认为递延收益在资产使用期限内分期计入损益[194] - 与收益相关的政府补助补偿已发生成本费用或损失计入当期损益，补偿以后期间计入递延收益[194] - 公司采用资产负债表债务法确认递延所得税[196] - 合同一方让渡一定期间内控制已识别资产使用的权利以换取对价，认定合同为租赁或包含租赁[200]