募集资金基本情况 - 公司向特定对象发行人民币普通股73,187,168股，每股发行价格为5.70元，募集资金总额为417,166,857.60元，扣除发行费用后实际募集资金净额为409,370,061.13元 [1] - 募集资金到位情况经致同会计师事务所验证并出具验资报告（致同验字（2024）第441C000225号） [1] - 募集资金已全部存放于专户管理，并与商业银行、保荐人签订监管协议 [2] 募集资金投资项目 - 调整后募集资金投资项目为"基于企业级建模和实施工艺的金融业务系统建设项目"，项目总投资68,605.14万元，拟投入募集资金40,937.01万元 [2] - 因项目建设存在周期，部分募集资金短期内闲置 [3] 现金管理方案 - 投资目的为提高资金使用效率，增加资金效益，实现保值增值 [3] - 投资额度不超过8,000万元，有效期12个月，额度内可循环滚动使用，单个产品期限不超过12个月 [3] - 投资品种为安全性高、流动性好的银行产品（包括结构性存款、协定存款等），且需满足保本约定 [4] - 实施方式由董事会授权董事长或授权人士决策，财务部门具体执行，到期资金归还募集账户 [4] - 公司承诺及时履行信息披露义务，且不构成关联交易 [4] 资金使用影响 - 不影响募投项目建设和正常生产经营，且与项目实施计划无抵触 [4] - 通过现金管理可提高资金效率并获得投资收益，保障股东利益 [4] 审议程序 - 独立董事专门会议于2025年8月8日审议通过，认为程序合法合规且符合规范性文件要求 [5] - 董事会及监事会均审议通过，认为该决策符合监管规定且不存在损害股东利益的情形 [6][7] 保荐人核查意见 - 保荐人国泰海通证券认为公司已履行必要审批程序，投资行为符合监管规定及公司管理制度 [8] - 保荐人对公司使用闲置募集资金进行现金管理无异议 [8]

资产减值情况 - 公司计提减值准备共计1778.76万元 涉及应收账款、其他应收款、长期应收款、合同资产及存货等资产项目 [1] - 减值准备将减少公司2025年半年度合并利润总额1778.76万元 [1] - 公司对截至2025年6月30日的应收账款、各类存货、长期股权投资、固定资产及无形资产等资产进行全面清查评估 [3] 业务结构 - 2024年度软件开发业务收入占比达85.77% 为公司核心业务板块 [1] - 集成业务收入占比9.5% 维护服务业务占比4.71% 其他业务占比0.02% [1] 公司治理 - 第五届董事会第三十次会议于2025年8月14日审议通过计提资产减值准备议案 [3] - 减值计提依据《企业会计准则》及公司会计政策 采用谨慎性原则进行评估 [3]

行业概况 - 2025年上半年中国软件和信息技术服务业收入70,585亿元，同比增长11.9%，软件业务出口283亿美元，同比增长5.3% [6] - 金融科技行业市场规模预计2025年突破3.3万亿元，呈现人工智能深度渗透、绿色金融成为新增长引擎、跨境金融加速开放的发展态势 [7] - 金融行业信创进入深度攻坚与规模化落地阶段，从外围系统替换全面转向核心业务架构重构 [7] - 行业面临竞争内卷加剧、利润空间受挤压的挑战，部分企业采取低价策略导致整体利润率下降，大型银行倾向于自研或与科技巨头合作 [8] 公司业务与产品 - 公司为全球领先的金融科技解决方案服务商，为银行、证券、基金、泛金融等800余家客户提供全栈IT解决方案，员工规模超过7,000人，在全球设立数十家分支机构 [8] - 主营业务分为数字金融业务解决方案、大数据应用系统解决方案和全财务价值链业务管理解决方案三大类 [9] - 数字金融业务解决方案包括银行核心业务类、信贷及互联网金融产品类、信用卡业务类、渠道业务类、业务中台类、分布式技术平台类等多组合全栈解决方案 [9] - 银行核心业务系统基于企业级微服务架构框架与企业级应用开发平台打造，深度融合"微服务+单元化"分布式设计理念，支持单元化部署灵活性与快速扩容能力 [10] - 大数据业务以"释放数据要素核心价值"为战略导向，构建全链条闭环体系，覆盖数据资产管理、实时分析服务、风控决策等关键模块 [13] - 全财务价值链业务管理解决方案聚焦业财深度融合与战略型财务管理，提供数字化预算管理、精细化成本核算、智能绩效考评、动态经营分析等工具套件 [15] 市场表现与项目进展 - 报告期内数字金融业务累计中标50余个项目，服务客户涵盖国有银行、股份制银行、城商行、农信社、农商行、集团财务公司等 [10] - 核心系统领域连续中标某头部省级农商联合银行、某全国股份制银行、华东某民营银行的新一代核心业务系统项目 [10] - 信贷业务领域在不良资产管理建立领先优势，中标华中某省份重要资产管理公司的"个贷不良资产管理系统项目"，累计为30余家资产管理公司提供服务 [11] - 大数据业务成功签约某国际领先外资银行监管数据平台、某千万级中证商品指数公司数据中台软硬件采购、某头部寿险数据资源池等重点项目 [14] - 企业级大总账系统中标西南某农村商业银行、东北某省级农村信用社、华南某民营银行的总账项目，以及某省级农村商业银行的管会系统和江浙某头部城商行的绩效系统 [16] 技术创新与AI应用 - 提出"N+M"大模型协同策略，通过N个通用大模型与M个场景小模型组合提升金融领域大模型应用效果，目前聚焦银行核心系统智能化研发提效，构建AutoBA、AutoDesign、AutoTest等多个领域专家智能体 [12] - 与华为联合发布"长亮科技＆华为AI银行核心系统需求分析智能体联合解决方案"，获得华为"鲲鹏展翅高飞奖"和"联合方案孵化奖" [12] - DataMind数智大脑产品实现全面智能升级，完成核心组件升级与深度集成，构建全场景AI驱动的数据应用矩阵 [13] - 在监管合规与风险管理领域完善以RWA计量结果为基础的第二支柱经济资本计量与压力测试、大额风险暴露计量、第三支柱信息披露等功能，通过大模型升级监管问答机器人 [14] 国际化拓展 - 在马来西亚、泰国、印尼等东南亚国家积累超过60家客户，成为国内极少数以标准化产品成功打入海外市场的金融科技企业 [17] - 报告期内与越南一家头部银行签订数字核心项目实施合同，与新加坡一家银行签订FXCORE相关的外汇管理系统实施合同 [17] - 联合举办第二届亚洲金融领袖论坛，参加华为云泰国峰会，与国际知名科技集团FPT签署战略合作协议，以泰国市场为支点推进全球银行数字化转型建设 [17] - FXCORE产品持续巩固香港市场并向新兴市场渗透，优化SunCBS+整合解决方案满足差异化需求 [18] 财务表现 - 报告期内营业收入664,499,856.28元，同比下降5.64% [5] - 归属于上市公司股东的净利润-19,108,517.74元，同比下降1,140.18% [5] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润-22,315,587.30元，同比下降6,210.67% [5] - 经营活动产生的现金流量净额-368,255,489.25元，同比下降4.02% [5] - 基本每股收益-0.0236元/股，同比下降1,044.00% [5] - 毛利率从上年同期的36.33%下降至报告期的31.95% [19] - 数字金融业务解决方案营业收入388,319,354.95元，毛利率34.80% [24] - 大数据应用系统解决方案营业收入225,852,957.59元，毛利率26.51% [24] - 全财务价值链业务管理解决方案营业收入50,276,600.34元，毛利率34.31% [24] 研发投入与资金状况 - 研发投入71,878,982.74元，同比增长37.44% [24] - 总资产2,996,237,006.12元，较上年度末增长3.86% [5] - 货币资金占总资产比例12.63%，较上年度末下降12.02个百分点 [25] - 应收账款占总资产比例33.83%，较上年度末上升3.87个百分点 [25] - 存货占总资产比例32.53%，较上年度末上升8.39个百分点 [25] - 合同负债占总资产比例16.80%，较上年度末上升1.39个百分点 [25]

核心财务表现 - 营业收入664,499,856.28元，同比下降5.64% [2] - 归属于上市公司股东的净利润为-19,108,517.74元，同比大幅下降1,140.18% [2] - 扣除非经常性损益的净利润为-22,315,587.30元，同比下降6,210.67% [2] - 经营活动产生的现金流量净额为-368,255,489.25元，同比下降4.02% [2] - 基本每股收益为-0.0236元/股，同比下降1,044.00% [2] - 稀释每股收益为-0.0235元/股，同比下降1,040.00% [2] - 加权平均净资产收益率为-0.91%，同比下降1.03个百分点 [2] 资产负债状况 - 总资产2,996,237,006.12元，较上年度末增长3.86% [3] - 归属于上市公司股东的净资产2,105,857,945.96元，较上年度末下降0.53% [3] 股东结构 - 第一大股东王长春持股11.87%，共计96,402,419股，其中77,176,814股为有限售条件股份 [3] - 腾讯信息技术有限公司持股0.72%，共计5,858,033股，均为无限售条件股份 [4] - 前10名股东中无关联关系或一致行动人 [4] - 公司无表决权差异安排，控股股东和实际控制人报告期内未发生变更 [4] 利润分配与公司治理 - 公司计划不派发现金红利、不送红股、不以公积金转增股本 [2] - 所有董事均已出席审议本次报告的董事会会议 [2] - 财务报告未被出具非标准审计意见 [2] 重要事项 - 报告期内无需要披露的重要事项 [5]

董事会会议概况 - 深圳市长亮科技股份有限公司第五届董事会独立董事2025年第五次专门会议共有3名独立董事出席，会议由独立董事赵一方女士主持，会议召集、召开和表决程序符合法律法规及公司章程规定 [1] - 会议形成两项决议，均以3票同意、0票反对、0票弃权的结果通过，独立董事一致同意将两项议案提交公司第五届董事会第三十次会议审议 [2][3] 资金占用及对外担保情况 - 截至2025年6月30日，公司不存在控股股东、实际控制人及其他关联方占用公司资金的情况，也不存在以前年度发生并累积至报告期的资金占用情况 [1] - 截至2025年6月30日，公司不存在对外担保情况，也不存在以前年度发生并累积至报告期的对外担保情况 [1] 闲置资金管理计划 - 公司拟使用部分闲置募集资金和自有资金进行现金管理，该计划符合上市公司募集资金监管规则、深交所相关规定及公司内部管理办法 [2] - 资金管理计划在确保募投项目正常进行和公司正常生产经营的前提下实施，旨在提高资金使用效率、增加资金收益，不会损害公司及中小股东利益 [2] - 该计划未改变募集资金用途，已履行必要审批及核查程序 [2]

董事会会议召开情况 - 第五届董事会第三十次会议于2025年8月14日上午10时至11时以现场与通讯表决方式召开，董事长王长春主持[1] - 会议通知于2025年8月10日通过电子邮件发出，全体9名董事均出席（含4名通讯表决董事），符合《公司法》及《公司章程》规定[1] 半年度报告审议 - 董事会全票通过《2025年半年度报告》及摘要，认为编制程序合规、内容真实反映公司状况，无虚假记载或重大遗漏[1][2] - 报告及摘要于2025年8月15日在巨潮资讯网披露[2] 资产减值准备 - 董事会批准计提资产减值准备，认为依据《企业会计准则》操作，有助于更公允反映资产状况[2] - 相关公告同步于2025年8月15日在巨潮资讯网披露[2] 募集资金管理 - 董事会确认2025年半年度募集资金使用符合深交所规则，存放与使用情况披露真实完整，无违规情形[2][3] - 专项报告于2025年8月15日在巨潮资讯网披露[3] 闲置资金现金管理 - 董事会同意使用闲置募集资金及自有资金进行现金管理，认为此举可提高资金效率且不损害股东利益[4] - 该议案经独立董事专门会议审议通过，保荐机构出具无异议核查意见，相关公告于2025年8月15日披露[4]

监事会会议召开情况 - 第五届监事会第二十七次会议于2025年8月14日召开，由监事会主席宫兴华召集[1] - 会议通知于2025年8月10日通过电子邮件发出，全体3名监事（宫兴华、王玉荃、陈振兴）参与表决，出席率100%[1] 监事会会议审议情况 - 审议通过《2025年半年度报告全文》及《2025年半年度报告摘要》，监事会确认报告内容真实、准确、完整，符合法律法规要求[1][2] - 审议通过《2025年半年度募集资金存放与使用情况专项报告》，确认募集资金使用合规，未发现违规情形[2] - 审议通过使用闲置募集资金和自有资金进行现金管理的议案，认为该决策符合监管规定，可提高资金使用效率[3] 表决结果与信息披露 - 三项议案均获全票通过（3票同意、0票反对、0票弃权）[2][3] - 相关公告文件于2025年8月15日在巨潮资讯网披露，包括半年度报告、募集资金专项报告及现金管理公告[2][3][4]

非经营性资金占用情况 - 2025年上半年度公司不存在非经营性资金占用情况 所有关联方包括大股东及其附属企业、前大股东及其附属企业、其他关联方及附属企业的期初占用资金余额、累计发生金额、年度偿还累计发生金额及期末占用资金余额均为零 [1] 其他关联资金往来情况 - 公司子公司Sunline International (Malaysia) Sdn.Bhd.存在其他应收款往来 期初往来资金余额为880.53万元 累计发生金额880.53万元 期末往来资金余额880.53万元 [1] - 公司子公司Sunline Technology (Thailand) Limited存在其他应收款往来 期初往来资金余额0.03万元 累计发生金额0.03万元 期末往来资金余额0.03万元 [1] - 公司子公司北京长亮合度信息技术有限公司存在其他应收款往来 期初往来资金余额830.24万元 累计发生金额2,400.79万元 年度偿还累计发生金额202.99万元 期末往来资金余额3,434.02万元 [1] - 公司子公司北京长亮新融科技有限公司存在其他应收款往来 期初往来资金余额9,530.43万元 累计发生金额600.00万元 年度偿还累计发生金额95.62万元 期末往来资金余额10,226.05万元 [1] - 公司子公司深圳市长亮海腾信息技术有限公司存在其他应收款往来 期初往来资金余额13,770.93万元 累计发生金额0.42万元 年度偿还累计发生金额22.49万元 期末往来资金余额13,793.42万元 [1] - 公司子公司深圳市长亮数据技术有限公司存在其他应收款往来 期初往来资金余额0.01万元 累计发生金额1.14万元 年度偿还累计发生金额1.15万元 期末往来资金余额0.00万元 [1] - 公司子公司长亮控股（香港）有限公司存在其他应收款往来 期初往来资金余额0.00万元 累计发生金额543.13万元 期末往来资金余额543.13万元 [1] - 公司子公司深圳市长亮智能科技有限公司存在其他应收款往来 期初往来资金余额345.00万元 累计发生金额0.17万元 年度偿还累计发生金额345.17万元 期末往来资金余额0.00万元 [1] - 公司关联资金往来总计期初余额25,555.31万元 累计发生金额3,347.35万元 年度偿还累计发生金额321.27万元 期末往来资金余额25,443.16万元 [1] 关联方关系结构 - 所有资金往来方均为公司子公司 包括Sunline International (Malaysia) Sdn.Bhd.、Sunline Technology (Thailand) Limited、北京长亮合度信息技术有限公司、北京长亮新融科技有限公司等8家子公司 [1] - 资金往来均通过其他应收款科目核算 往来性质均为非经营性往来 形成原因均为往来款 [1]

计提资产减值准备概述 - 公司于2025年8月14日召开董事会审议通过2025年半年度计提资产减值准备议案 对截至2025年6月30日的应收账款 存货 长期股权投资等资产进行全面清查并计提减值准备 [1] 计提范围与金额 - 计提减值资产包括应收账款 其他应收款 长期应收款 合同资产及存货 总金额为1778.76万元 [2] - 具体构成：应收账款坏账准备1620.06万元 其他应收款坏账准备72.66万元 长期应收款坏账准备转回9.11万元 合同资产减值准备53.42万元 存货跌价准备41.73万元 [2] - 减值准备减少公司2025年半年度合并利润总额1778.76万元 [7] 金融工具减值方法 - 采用预期信用损失模型对应收款项计提坏账准备 根据客户信用风险特征进行单项或组合评估 [3] - 应收账款按三类组合划分：合并范围内关联方 国内传统金融及海外金融客户 其他客户 [3] - 合同资产按两类组合划分：国内传统金融及海外金融客户 其他客户 [3] - 其他应收款按四类组合划分：合并范围内关联方 保证金 押金及其他款项 [9] - 长期应收款按两类组合划分：国内传统金融及海外金融客户 其他客户 [6] 存货跌价计提方法 - 存货可变现净值基于估计售价减去至完工成本 销售费用及相关税费 [7] - 按单个存货项目计提跌价准备 并在影响因素消失时转回原计提金额 [7] 减值确认标准 - 金融工具减值以合理成本评估预期信用损失为基础 无法评估时按信用风险特征划分组合 [3][6] - 每个资产负债表日重新计量预期信用损失 损失准备变化计入当期损益 [6] - 不再预期收回现金流时直接减记金融资产账面余额 [6] 治理层意见 - 审计委员会认为计提依据充分 符合会计准则 能更客观反映资产状况 [7] - 董事会认为计提公允反映资产状况 使会计信息更真实合理 [8]

公司公告发布 - 深圳市长亮科技股份有限公司于2025年8月14日召开第五届董事会第三十次会议 [1] - 会议审议通过公司2025年半年度报告全文及其摘要的相关议案 [1] - 2025年半年度报告全文及摘要于2025年8月15日在巨潮资讯网披露 [1] 信息披露安排 - 公司通过中国证监会指定的创业板信息披露网站巨潮资讯网进行报告披露 [1] - 披露内容包含经营成果、财务状况及未来发展规划等投资者关注信息 [1] - 公司及董事会全体成员保证信息披露内容真实准确完整无虚假记载 [1]