为保证公司治理结构完整，根据《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》 《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》等 法律法规、规范性文件以及《公司章程》的相关规定，公司于 2025 年 12 月 22 日召开职工代表大会，选举许承梁为公司第四届董事会职工代表董事，任期自公 司职工代表大会选举通过之日起至公司第四届董事会届满之日止。许承梁简历详 见附件。 许承梁当选职工代表董事后，公司第四届董事会中兼任公司高级管理人员以 及职工代表担任的董事人数总计不超过公司董事总数的二分之一，符合相关法律 法规的要求。 三、备查文件 证券代码：002987 证券简称：京北方 公告编号：2025-055 京北方信息技术股份有限公司 关于董事辞职暨选举职工代表董事的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、 完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、非独立董事辞职情况 京北方信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）董事会于近日收到非独 立董事、副总经理刘颖女士递交的书面辞职报告。因公司治理结构调整，刘颖女 士申请辞去公司第四届董事会非独立董事职务，辞职后将继续担任公司副总经理 ...

北京金诚同达律师事务所 关于 京北方信息技术股份有限公司 2025 年第二次临时股东大会的 法律意见书 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 A 座 10 层 电话：010-5706 8585 传真：010-6518 5057 金诚同达律师事务所 法律意见书 北京金诚同达律师事务所 关于京北方信息技术股份有限公司 2025 年第二次临时股东大会的 法律意见书 金证法意[2025]字 1215 第 1046 号 致：京北方信息技术股份有限公司 北京金诚同达律师事务所（以下简称"本所"）接受京北方信息技术股份有 限公司（以下简称"京北方"或"公司"）的聘请，指派本所律师出席公司 2025 年第二次临时股东大会（以下简称"本次股东大会"）并对会议的相关事项出具 法律意见书。 本所律师根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中 华人民共和国证券法》、《上市公司股东会规则》（以下简称"《股东会规则》"）、 《律师事务所从事证券法律业务管理办法》、《律师事务所证券法律业务执业规 则（试行）》等有关法律、法规和规范性文件的要求以及《京北方信息技术股份 有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的规定， ...

股东大会信息 - 2025年第二次临时股东大会于12月15日召开，采用现场与网络投票结合方式[3] - 通过现场和网络投票股东613人，代表股份522,363,222股，占比60.2175%[4] - 中小股东605人投票，代表股份5,364,572股，占比0.6184%[4] 议案表决情况 - 《关于取消监事会等议案》同意521,978,803股，占比99.9264%[5] - 多项修订制度议案同意率超99%[6][8][9][10][12][13] - 某议案中小股东同意33.9550%（3,442,903股）[15] - 修订制度议案中小投资者同意34.5698%（1,854,523股）[16] 会议结果认定 - 律师认为股东大会召集等符合规定，表决结果合法有效[17] 备查文件 - 包括2025年第二次临时股东大会会议决议和法律意见书[18]

公司股东结构 - 截至2025年12月10日，公司股东总户数为85,235户，该数据已合并信用账户 [1]

文章核心观点 - 银行业务流程外包市场短期需求强劲，但行业正经历结构性转型，从传统人力密集型外包向“技术+服务”的综合解决方案模式升级，金融IT公司业务重心向高附加值的软件、产品及解决方案倾斜，并积极拓展消费金融营销催收与海外市场等新增长点 [1][2][6][8] 银行业务流程外包市场现状与需求 - 短期内银行业务流程外包市场需求仍较为强劲，银行将非核心业务流程（如客户服务、数据处理、贷款审核、后台运营）外包以降低成本、提升效率、专注核心业务 [1] - 外包业务不仅是“人力替换”，更是银行获取自动化技术、弹性产能与外部数据智慧的“轻资产”战略，可在成本、效率、合规、创新等多维度为银行带来增量价值 [2] - 从近期中标信息看，银行对通用开发测试人力外包、零售金融板块人力外包、大堂引导和零售外拓外包、卡户分期集中外呼等仍有需求 [2] 金融IT公司业务转型与人员结构变化 - 金融IT公司的人员外包业务正在收缩，业务重心更偏向银行核心系统建设、信创改造等信息技术外包 [4] - 京北方2024年业务流程外包人员出现收缩，而技术人员逐年增加，2022-2024年员工总人数分别为27404人、30626人、31268人 [2] - 同业中，长亮科技与天阳科技技术人员亦增加，长亮科技员工总人数从2022年6393人增至2024年7147人，天阳科技从8569人增至8754人 [3] - 宇信科技则缩减技术人员，员工总人数从2022年13148人减至2024年10811人，并大幅降低流程外包业务比重，其第一大营收来源已转变为银行IT产品与解决方案（2025半年报占比84.94%） [3] 行业竞争格局与盈利能力 - 银行业务外包领域企业分化明显，头部企业凭借规模效应、技术积累和优质客户资源保持良好盈利，中小型企业面临较大竞争压力，行业整体利润率呈现缓慢下降趋势 [4] - 2022-2024年毛利率数据：京北方为22.5%、23.32%、22.39%；长亮科技为33.57%、34%、32.78%；天阳科技为22.72%、28.76%、28.43%；广电运通为38.22%、35.88%、31.11% [4] - 从2025年11月中标项目看，人力外包项目占比低：天阳科技13个中标项目中仅4个，长亮科技17个中仅3个，宇信科技20个中仅2个 [4] 代表性公司（京北方）的战略转型与业绩 - 京北方正从“项目型”转变为“咨询+产品+解决方案+服务”的业务模式，业务分为软件及IT解决方案和业务数字化运营两大板块 [6] - 2025年第三季度，软件及IT解决方案（含金融科技解决方案、人工智能及大数据创新）营收占比提升至68.32% [6] - 业务数字化运营板块中，智慧客服及消费金融精准营销成为新增长引擎，单季度实现营收2.48亿元，增速11.21%，2024年增速达37.46% [6] - 2025年前三季度，京北方实现收入36.13亿元，同比增长5.14%；净利润为2.43亿元，同比增长7.94%，净利润增速超过营收增速，得益于用AI提升交付标准化、降本增效及提高高毛利业务占比 [6] - 智慧客服及消费金融精准营销业务涵盖客服、呼出、产品营销、电话催收、征信核实等全品类，电话催收业务涉及银行信用卡、个贷、互联网金融、汽车金融等领域 [7] - 公司研发投入持续增加，从2016年的4157万元增至2024年末的4.27亿元，2025年第三季度为3.33亿元 [7] 行业发展趋势与新方向 - 金融IT企业在银行业务流程外包领域呈现三大核心变化：从人力密集型转向“技术+服务”；服务价值链拓展至提供全流程综合解决方案；在监管趋严下加速信创适配与自主技术研发 [7] - 面对国内竞争与银行IT投入趋紧，海外拓展成为选择，京北方2025年第三季度在香港设立全资子公司，目标搭建跨境技术协同平台，服务多元客户群体 [8] - 海外市场策略包括跟随国内大型金融机构海外分支机构拓展，以及逐步拓展与海外本土金融机构的合作 [8] - 东南亚地区银行IT解决方案市场年增速保持高位，且对成本敏感，中国企业的技术性价比优势明显，成功关键在于“技术+本地化” [8]

加密货币市场调整概况 - 12月1日比特币盘中一度下挫8%，最低跌破84000美元，较10月初历史高位126251美元回落近三成[1] - 以太坊单日最大下跌超10%，刷新七周低点，尽管12月2日价格有所回升，但整体弱势格局未变[1] - A股与港股加密货币相关概念股延续跌势，A股数字货币及区块链板块整体下跌，京北方、海联金汇、翠微股份等跌幅约1%[1][2] 杠杆清算与市场传导 - 12月1日全球市场24小时内共有超过27万笔合约仓位被强制平仓，涉及金额接近9.85亿美元，其中多头仓位占比约九成[2] - 波动蔓延至股票市场，美股加密交易平台Coinbase跌逾4%，Bit Digital跌幅超过5%，港股云锋金融集团跌幅近3%，OSL集团盘中下挫近1%[2] - 市场在风险偏好下降时期呈现板块式联动下行，加密相关资产成为被优先减仓的品种[2] 机构资金行为变化 - 自今年9月以来，大型机构投资者已累计出售超过200亿美元的加密资产[3] - 美国市场中多只比特币现货ETF在11月后流入势头放缓，甚至出现几周连续净流出[3] - MicroStrategy的融资安排及做空声音被市场放大，股价与币价之间形成负向情绪传导[3] 调整驱动因素 - 调整呈现多重因素叠加特征，包括宏观货币政策预期反复、机构资金持续减仓以及市场内部杠杆集中出清[1][4] - 波动更多来自机构端主导，出于组合管理和年末风险敞口控制的主动调整，价格回调导致被动去杠杆扩大跌幅[4] - 比特币8万美元附近仍是短线观察核心区间，一旦跌破可能回到今年4月的区间低点[4] 宏观与监管影响 - 美联储高官强调通胀仍具黏性，市场对12月降息预期迅速降温，芝商所FedWatch数据显示12月降息概率一度跌破50%[5] - 中国人民银行牵头召开打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议，正式将稳定币纳入虚拟货币监管范畴[6] - 监管表态是对既有政策框架的再确认，否定了部分市场参与者试图将稳定币类货币化或准法币化的预期[6]

公司股东结构 - 截至2025年11月28日，京北方股东总户数为87,632户，该数据已合并信用账户 [2]

公司在跨境支付领域的优势 - 公司多年前已开始协助部分客户接入SWIFT系统和CIPS系统，拥有丰富的案例以及相关技术、人才储备 [1] - 公司深度布局数字人民币生态圈，在央行数字货币（CBDC）跨境应用场景中，作为多边央行数字货币桥（m-CBDC Bridge）的核心合作供应商，为银行提供跨境支付系统技术支持 [1]

股东情况 - 截至2025年11月20日，公司股东总户数为89958户 [2]

核心观点 - 京北方信息技术股份有限公司副总经理颜志顺计划减持部分公司股份 [3][4] 股东基本情况 - 减持股东为公司副总经理颜志顺先生 [4] - 该股东目前持有公司股份71,172股，占公司总股本的0.0082% [3] 减持计划主要内容 - 减持原因为股东自身资金需求 [5] - 计划减持股份来源为股权激励股份及公司权益分派取得股份 [5] - 减持方式为通过集中竞价交易进行 [6] - 计划减持数量不超过17,793股，即不超过公司总股本的0.0021% [6] - 减持期间为2025年12月17日至2026年3月16日 [3][6] - 减持价格将根据减持时的二级市场交易价格确定 [7] 股份锁定承诺及履行情况 - 截至公告披露日，颜志顺先生不存在尚未履行完毕的与股份变动相关的承诺 [8] 减持计划影响说明 - 减持股东并非公司控股股东或实际控制人 [9] - 本次减持计划系股东正常减持行为，不会对公司治理结构、股权结构及持续经营产生重大影响，也不会导致公司控制权发生变更 [9]