现金管理决策 - 2025年5月21日同意用不超25亿闲置资金现金管理[1] 近期投资 - 近日认购5000万广发银行结构性存款[1] 过往投资 - 过去12个月在多家银行有协定或结构性存款[7][8][9] 收益情况 - 结构性存款预期年化收益率0.8%-2.2%[1][8] 相关说明 - 现金管理或受市场影响，有风控措施[4]

担保情况 - 公司同意担保子公司银行综合授信13.68亿元[3] - 为四川本草堂担保主债权本金最高8000万元[4] - 本次担保后公司及子公司担保额度12.92亿元[12] 四川本草堂情况 - 公司持有四川本草堂56%股权，认缴7000万元[6] - 2024年末资产13.92亿、负债11.62亿、净资产2.37亿[9] - 2025年3月末资产15.07亿、负债12.70亿、净资产2.31亿[9] - 2024年末经审计资产负债率超70%[2] 担保细节 - 担保方式为连带责任保证，期间三年[10] - 担保金额本金余额最高8000万元[10] 担保余额 - 截止披露日公司及子公司对外担保余额8.28亿，占比10.81%[12]

现金管理 - 公司可使用不超25亿元闲置自有资金进行现金管理[1] 存款合同 - 与广发银行签5000万元结构性存款合同，2025.7.16起至2025.10.20止，预期年化收益率0.8%或2%或2.1%[1] - 中国建设银行昆明滇龙支行协定存款基本额度50万元，超额度部分利率0.1%加25bps[7] - 过去12个月多次与广发银行签5000万元结构性存款合同，多款预期年化收益率1%或2%或2.1%等[7][8] - 中信银行昆明分行5000万元结构性存款预期年化收益率1%-2.2%[8] - 过去12个月签订的现金管理合同均未到期[7][8]

资金运用 - 公司可使用不超3.25亿元闲置可转债募集资金现金管理[1] - 2025年7月14日公司用7500万元买浦发银行结构性存款[2] - 2025年6月30日公司曾用8900万元买浦发银行结构性存款[6] 产品收益 - 浦发银行25JG3291期产品保底收益率0.70%，中档1.20%，高档1.40%[2] - 浦发银行25JG3273期产品保底收益率0.70%，中档1.20%，高档1.40%[6] 效果 - 现金管理可提升公司业绩且不影响募投项目开展[5]

现金管理授权与额度 - 公司获股东会授权使用不超过人民币3.25亿元闲置可转债募集资金进行现金管理 [1] - 授权范围包括购买一年期以内固定收益型或保本浮动收益型理财产品、大额存单及存款类产品 [1] - 资金可滚动使用且在额度内由董事长具体实施 [1] 近期现金管理操作 - 公司于2025年7月14日使用7,500万元闲置募集资金购买浦发银行结构性存款 [2] - 产品名称为"利多多公司稳利25JG3291期(3个月早鸟款)"，期限为2025年7月14日至2025年10月14日 [2] - 产品为保本浮动收益型，保底收益率0.70%，浮动收益率区间为0%-1.40% [2] 历史现金管理情况 - 过去12个月内公司另有一笔8,900万元同类产品投资，于2025年6月30日购买，期限至2025年9月30日 [4] - 该产品同样为浦发银行保本浮动收益型结构性存款，保底收益率0.70%，浮动收益率区间0%-1.40% [4] - 两笔产品均未到期，合计使用闲置募集资金1.64亿元 [4] 资金管理目标与影响 - 现金管理旨在提高闲置募集资金使用效率并提升公司整体业绩水平 [4] - 操作在确保募集资金安全前提下实施，不影响募集资金投资项目的正常开展 [4]

资金使用 - 2025年5月21日股东会同意用不超25亿闲置资金现金管理[1] 存款情况 - 近日与广发银行签5000万结构性存款合同，7月11日起10月13日止[1] - 该存款预期年收益率为1%或1.98%或2.1%[1] 过往投资 - 过去12个月在多家银行有协定或结构性存款[7][8] 风险与控制 - 现金管理投资有市场等风险[4] - 有履行审批等风险控制措施[4]

担保事项概述 - 公司为全资子公司四川一心堂医药连锁有限公司提供连带责任保证担保，担保主债权本金余额最高为人民币14,000万元 [2][3] - 担保事项已通过2024年度第三次临时股东大会审议，授权总额不超过13.68亿元的综合授信额度 [2] - 本次担保属于已审议额度范围内，无需再次履行审议程序 [3] 被担保方基本情况 - 四川一心堂为公司全资子公司，注册资本41,400万元，成立于2013年11月27日 [3] - 截至2025年3月31日，四川一心堂资产总额为19.12亿元，负债总额17.34亿元，净资产1.78亿元 [4] - 四川一心堂经营范围涵盖药品零售、医疗器械销售、互联网医疗服务等多元化业务 [3] 担保协议主要内容 - 担保方式为连带责任保证，保证范围包括本金、利息、违约金及实现债权费用等 [4] - 保证期间为主合同债务履行期届满后三年，担保金额上限为1.4亿元 [4][5] - 债权人兴业银行成都分行，债务人四川一心堂，保证人一心堂药业集团 [4] 担保必要性及累计担保情况 - 担保旨在支持子公司日常经营需求，评估认为风险可控且有利于长期发展 [5] - 本次担保后，公司及控股子公司担保总额达12.92亿元，对外担保余额8.40亿元，占2024年审计净资产的未披露比例 [5] - 公司目前无逾期担保记录 [5]

担保情况 - 公司同意担保子公司银行综合授信13.68亿元[2] - 为四川一心堂担保主债权本金最高1.4亿元[3] - 担保方式为连带责任保证，期限三年[8] 四川一心堂财务 - 2024年末资产19.07亿、负债17.32亿、净资产1.76亿[6] - 2025年3月末资产19.12亿、负债17.34亿、净资产1.78亿[6] 整体担保数据 - 本次担保后公司及控股子公司担保额度129227万元[10] - 截止披露日对外担保余额83979.77万元，占2024年净资产10.97%[10]

现金管理资金 - 公司可使用不超25亿元闲置自有资金进行现金管理[1] 近期存款情况 - 与广发银行昆明万宏支行签约，认购5000万元结构性存款[1] - 合同起始日为2025 - 07 - 08，到期日为2025 - 10 - 09[1] - 预期收益率为1%或2%或2.1%[1] 过往现金管理 - 过去12个月与多家银行签约，金额多为5000万元[7][8] - 签约产品预期收益率在0.1%加25bps到2.2%之间[7][8] 风险与监督 - 现金管理受市场波动等风险影响[4] - 财务负责人组织实施，财务部跟踪分析[4] - 内部审计部门审计监督，独立董事和监事会监督检查[4]

现金管理额度 - 公司可使用不超过25亿元闲置自有资金进行现金管理[1] 产品认购 - 与中信银行昆明分行签约，认购5000万元共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A08408期产品[1] - 认购广发银行“物华添宝”W款2025年第680期人民币结构性存款5000万元[7] 产品信息 - 中信银行产品预期年收益率1%-2.2%，2025-07-05起始，2025-10-03到期[1] - 广发银行产品预期年收益率1%或2%或2.1%，2025-07-02起始，2025-09-30到期[7] 银行协定 - 中国建设银行协定存款基本存款额度为50，超额度按协定利率0.1%加25bps计息[7] 风险与管理 - 现金管理受市场波动影响，实际收益不可预期[3] - 存在工作人员操作及监控风险[4] - 财务部分析跟踪，发现风险及时控制[4] - 内部审计部门进行内部审计与监督[4]