季成，男，中国国籍，无境外永久居留权，1975 年出生。毕业于香港城市 大学，硕士学位，中国执业律师、中国律师香港执业资格。曾任德衡律师集团（北 京）律师事务所律师，现北京德和衡律师事务所执行总裁、管理合伙人，武汉仲 裁委仲裁员、天津仲裁委仲裁员、鄂尔多斯仲裁委仲裁员、北海国际仲裁院仲裁 员、中国法学会法治文化研究会理事、最高人民检察院民事行政案件咨询专家， 兼任公司独立董事。2019 年 7 月 26 日起兼任公司独立董事。 2、不存在影响独立性的情况 作为公司独立董事，本人未在公司担任除独立董事以外的任何职务，本人及 直系亲属、主要社会关系均未在公司或其附属企业任职，亦不存在为公司及其控 股股东或者其各自的附属企业提供财务、法律、咨询等服务的情形，不存在妨碍 本人进行独立客观判断的情形，亦不存在违反《上市公司独立董事管理办法》第 六条规定的独立董事任职独立性要求的情形。 二、独立董事年度履职情况 北京中科金财科技股份有限公司 2024 年度独立董事年度述职报告 （季成） 各位股东及股东代表： 作为北京中科金财科技股份有限公司（以下简称"公司"）的独立董事，本 人严格按照《公司法》、《证券法》、《上市公司独 ...

独立董事评估 - 公司董事会于2025年4月21日对3名在任独立董事独立性进行评估[1][2] - 3名独立董事为赵燕、刘书锦、季成[1]

核心财务表现 - 2024年营业收入11.67亿元 同比增长16.47% 较2022年12.33亿元仍下降5.36% [1] - 净利润亏损0.55亿元 同比收窄49.07% 较2021年亏损1.08亿元和2022年亏损1.69亿元持续改善 [1] - 基本每股收益-0.1634元 同比改善48.94% 每股净资产5.4元 同比下降2.88% [1] - 净资产收益率-2.99% 较2023年-5.59%提升46.51个百分点 显示盈利能力有所修复 [1] 股东结构变化 - 前十大流通股东持股比例16.9% 较上期减少629.89万股 [2] - 股东罗文华减持619.27万股 香港中央结算有限公司增持158.39万股 [3] - 新进六名股东包括宋扬(370万股)、华宝中证金融科技ETF(276.53万股)等 同时六名原股东退出前十 [3] - 第一大股东沈飒持股2762.39万股(8.21%)保持稳定 [3] 资本结构与分配政策 - 每股公积金5.31元 同比微增0.57% 每股未分配利润-1.04元 同比下降19.54% [1] - 公司决定不进行分红送转 保留现金用于运营 [4] - 每股经营现金流数据缺失 需关注现金流状况 [1]

公司整体财务数据关键指标变化 - 公司2024年营业收入为1,166,771,019.66元，较2023年的1,001,877,220.66元增长16.46%[16] - 2024年归属于上市公司股东的净利润为 -55,405,119.51元，较2023年的 -108,302,352.29元增长48.84%[16] - 2024年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为 -61,299,087.99元，较2023年的 -125,718,352.55元增长51.24%[16] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为 -199,482,657.55元，较2023年的23,757,685.62元下降939.66%[16] - 2024年基本每股收益为 -0.1634元/股，较2023年的 -0.3200元/股增长48.94%[16] - 2024年稀释每股收益为 -0.1634元/股，较2023年的 -0.3200元/股增长48.94%[16] - 2024年加权平均净资产收益率为 -2.99%，较2023年的 -5.59%增长2.60%[16] - 2024年末总资产为2,471,026,433.23元，较2023年末的2,529,402,486.12元下降2.31%[16] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产为1,835,356,327.68元，较2023年末的1,889,537,059.81元下降2.87%[16] - 2024年公司营业总收入11.67亿元，研发费用1.73亿元，归母净利润亏损5540.51万元，较2023年亏损额减少[50] - 2024年营业收入同比增长16.46%，其中金融行业收入6.78亿元，占比58.15%；企业行业收入3.65亿元，占比31.26%，同比增长64.81% [51] - 2024年第四季度营业收入6.33亿元，归属于上市公司股东的净利润2293.28万元，公司业务有季节性特征，四季度收入高于前三季度 [52] - 2024年销售费用40,723,706.61元，同比4.97%[66] - 2024年管理费用93,759,638.09元，同比 -13.19%[66] - 2024年研发费用172,805,425.91元，同比19.32%[66] - 2024年研发人员数量472人，较2023年的510人减少7.45%，占比72.62%，较2023年的72.24%提升0.38%[69] - 2024年研发投入金额172,805,425.91元，较2023年的144,830,307.32元增长19.32%，占营业收入比例14.81%，较2023年的14.46%提升0.35%[69] - 2024年经营活动现金流入小计1,124,971,452.69元，较2023年的1,214,243,129.30元减少7.35%[71] - 2024年经营活动现金流出小计1,324,454,110.24元，较2023年的1,190,485,443.68元增长11.25%[71] - 2024年经营活动产生的现金流量净额 -199,482,657.55元，较2023年的23,757,685.62元减少939.66%[71] - 2024年投资活动现金流入小计1,653,073,550.61元，较2023年的3,073,761,436.50元减少46.22%[71] - 2024年投资活动现金流出小计1,352,994,626.64元，较2023年的3,095,625,423.66元减少56.29%[71] - 2024年投资活动产生的现金流量净额300,078,923.97元，较2023年的 -21,863,987.16元增加1,472.48%[71] - 2024年筹资活动现金流入小计78,237,686.00元，较2023年的51,185,865.50元增加52.85%[72] - 2024年现金及现金等价物净增加额109,915,903.35元，较2023年的48,799,548.19元增加125.24%[72] - 投资收益为25338314.82元，占利润总额比例为 - 46.01%[74] - 2024年末货币资金562210241.91元，占总资产比例22.75%，较年初比重增加5.13%[76] - 2024年末应收账款175190742.79元，占总资产比例7.09%，较年初比重增加4.27%[76] - 2024年末固定资产130462492.06元，占总资产比例5.28%，较年初比重增加3.91%[76] - 以公允价值计量的金融资产期初合计795514877.40元，本期公允价值变动损益916196.77元，期末合计442531822.09元[77] - 期末货币资金受限账面价值为36515861.59元，受限原因是保函保证金、信托托管金[79] - 报告期投资额为145550000.00元，上年同期投资额为104430000.00元，变动幅度为39.38%[80] - 证券投资最初投资成本为280000000.00元，报告期损益为13741163.16元，期末账面价值为277200000.00元[82] 公司利润分配情况 - 公司计划2024年不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[5] - 2023年度公司实现归属于上市公司股东的净利润 -108,302,352.29元，2023年度不派发现金红利，不送红股，不以资本公积转增股本[144] - 2024年4月24日第六届董事会第十四次会议审议通过2023年度利润分配方案，5月17日2023年年度股东大会审议通过[144] 公司各季度财务数据 - 公司各季度营业收入分别为1.23亿、1.78亿、2.31亿、6.33亿元[20] - 公司各季度归属于上市公司股东的净利润分别为 -2746.54万、 -2206.38万、 -2880.88万、2293.28万元[20] 非经常性损益情况 - 2024 - 2022年非经常性损益合计分别为589.40万、1741.60万、2217.60万元[22][23] 行业市场规模数据 - 2024年我国软件业务收入137276亿元，同比增长10%[26] - 2024年全球人工智能产业规模将达6233亿美元，同比增长21.5%[26] - 2025 - 2035年中国人工智能产业规模预计从3985亿增长至17295亿元，复合年增长率为15.6%[26] - 我国金融业机构总资产为495.59万亿元，同比增长7.5%，银行业机构总资产为444.57万亿元，同比增长6.5%[28] - 2024年中国金融科技市场规模已达2.8万亿元，预计2025年将突破3.3万亿元，年复合增长率保持在18%以上[28] - 2024年国有六大行在金融科技领域的投入合计达到1254.59亿元[28] 金融科技综合服务业务数据 - 金融科技综合服务累计服务国内外银行客户500余家，覆盖约5万个银行营业网点[31] - 金融科技综合服务报告期内营业收入639,725,232.65元，续签客户数量达69.62%[33] - 金融科技领域已形成227余项软件著作权、13项发明专利[34] - 2024年金融科技综合服务收入6.40亿元，占比54.83%，同比下降2.60% [51] - 金融科技综合服务毛利率18.10%，同比下降1.20% [55] - 2024年金融科技综合商品及服务金额523,918,674元，占营业成本比55.62%，同比 -1.15%[59] 人工智能综合服务业务数据 - 人工智能综合服务报告期内营业收入207,717,031.53元，销售合同签订金额293,207,455.86元[35] - 人工智能领域已共获得135项软件著作权、4项发明专利[35] - 人工智能业务已接入30余款国内外模型[35] - 公司入选“北京市通用人工智能产业创新伙伴计划”模型伙伴名单[35] - 公司开展AI Agent和算力基础设施等人工智能综合服务业务[37][38] - 2024年人工智能综合服务收入2.08亿元，占比17.80%，同比增长100.00% [51] - 人工智能综合服务毛利率20.70%，同比增长20.70% [55] - 2024年人工智能综合商品及服务金额164,725,301元，占营业成本比17.49%，同比100.00%[59] - 2024年公司人工智能综合服务营业收入207,717,031.53元[62] 数据中心综合服务业务数据 - 数据中心综合服务营业收入297,283,151.27元，销售合同签订金额557,266,517.79元[41] - 2024年数据中心综合商品及服务金额232,846,296元，占营业成本比24.72%，同比 -2.92%[59] 多模态技术业务数据 - 多模态技术在电商领域已在8个主流电商平台为200余家品牌方提供AI数字人等服务[39] 公司业务地区数据 - 2024年华北地区收入8.02亿元，占比68.74%，同比增长0.61%；其他地区收入3.65亿元，占比31.26%，同比增长78.22% [51] - 华北地区毛利率17.35%，同比下降2.03%；其他地区毛利率23.46%，同比下降2.39% [55] 公司客户与供应商数据 - 前五名客户合计销售金额405,970,996.14元，占年度销售总额比例34.79%[63] - 前五名供应商合计采购金额423,755,235.22元，占年度采购总额比例42.18%[64] 公司研发相关数据 - 公司技术人才占比超70%，与多所高校及研究院合作，形成“产学研用”体系 [49] 公司行业地位与荣誉 - 公司入选“2024中国先进算力企业竞争力百强”[38] - 公司获得各类荣誉及头衔近百项，累计参与6项国家标准、3项行业标准、3项团体标准制定[42] - 公司连续12年牵头组织并出版《中国金融科技发展报告》[43] - 公司建立多层次生态合作模式，覆盖全产业链[36] - 公司与阿里云、腾讯云等建立基础设施层合作，与火山引擎等建立模型层合作[45] - 公司累计服务国内外银行客户500余家，累计实施交付5600余个银行项目[46] - 公司已具备100多项行业资质，拥有自主研发的500多项计算机软件著作权和专利证书[47] - 公司获得软件开发和集成服务能力五级（CMMI5）等系列行业资质，通过ISO9001等多项体系认证[164] 公司治理结构相关 - 公司严格按法规完善治理结构，形成决策、监督和执行机制[102] - 公司有三名独立董事，占全体董事的三分之一[104] - 公司监事会由3名监事组成[104] 股东大会相关 - 2023年年度股东大会投资者参与比例为15.47%，召开日期为2024年05月17日，披露日期为2024年05月18日[111] - 2024年第一次临时股东大会投资者参与比例为15.43%，召开日期为2024年06月24日，披露日期为2024年06月25日[111] - 2024年第二次临时股东大会投资者参与比例为16.09%，召开日期为2024年09月19日，披露日期为2024年09月20日[112] - 2024年公司召开三次股东大会，召集、召开、表决程序合法有效[162] 公司董监高持股与报酬 - 朱烨东期初与期末持股数均为3264533股[113] - 孙昕期初与期末持股数均为12900股[114] - 郭通期初与期末持股数均为500股[114] - 公司董监高期初持股总数为3277933股，本期增持0股，本期减持0股，期末持股总数为3277933股[114] - 朱烨东现任公司董事长兼总经理，任期从2007年07月08日至2025年07月25日[113] - 汪亮现任公司副董事长，任期从2017年05月10日至2025年07月25日[113] - 朱烨华现任公司董事、副总经理兼财务总监，任期从2023年03月27日至2025年07月25日[113] - 王姣杰现任公司董事、副总经理兼董事会秘书，任期从2023年03月03日至2025年07月25日[114] - 李司萌

公司整体情况 - 以金融科技和数据中心解决方案为基础，与AI龙头企业合作，探索AI产品及服务落地，推动AI在垂直行业深度应用，是主流云厂商和多家大模型公司合作伙伴 [1] - 致力于打造AI应用、多模态应用和AI Agent服务，2023年起投入AI Agent研发，形成多种产品，使用Multiple Agent架构，2024年5月发布Agent开发运行平台，2025年2月联合新华三发布引入该架构的智能客服解决方案，已获5项相关软件著作权，智能体业务占营收比例小 [2] 生成式业务流程智能体 介绍 - 融合生成式人工智能、业务流程管理与智能体技术，是企业转型核心业务系统，具备业务流程相关能力，支持自动化生成和操作，可应用于各行业，率先在银行业探索应用，聚焦银行五大价值链环节 [3] - 银行体系约含400个基础能力组件，分布式架构下组件连接成常态化模式，银行需动态重组组件，传统技术难支撑，该智能体可自动化编排与动态组装组件 [3] 研发基础 - 拥有数百家银行客户，有银行业务大集中及流程银行服务经验，是领先的流程银行案例服务商，具备数据和业务建模工具及团队 [4] - 是国内领先的银行大模型应用服务商，有完善的模型“选、评、用”体系，定期评测前沿大模型并更新接入方案 [4] - 拥有Agent开发运行平台，研发多个银行场景的Agent产品，积累技术研发体系及经验 [4] 对银行的价值 - 变革银行业务管理和运营模式，是银行AI时代组织运行效能的“量化”管理工具 [5] - 成本与效益管控方面，整合全域数据，实现多维数据关联分析，提供精准决策依据 [5] - 战略决策层面，AI驱动战略规划，整合多类信息，给出全面决策建议，降低人为偏差，发现因果关系链 [6] - 决策效率维度，实时监控数据，自动生成方案，压缩决策和研发周期 [6] 互动交流 - 付费模式包括咨询服务、技术实施服务与人力外包服务 [6] - 生成式业务流程智能体提升规划与实施效能，驱动商业模式创新，降低单客户实施成本，激发规模化需求，对银行业务体系产生结构性影响，带动衍生需求 [6]

纪要涉及的公司 中科金财 纪要提到的核心观点和论据 - **公司定位与业务**：定位于基于行业大模型的AI应用、多模态应用和AI agent服务商，以金融科技和数据中心解决方案为基础，与国际国内AI龙头企业广泛合作，是阿里云公共AI大模型框架服务商[2][3] - **智能体应用**：2023年10月起研发多智能体，在汽车（与吉利汽车合资开发智能座舱AI）和银行（客服、信贷、智能投研agent）领域应用落地，订单规模约百万级别，还发布A平台开发运行平台和智能客服软硬件一体解决方案[4][5] - **GBPA功能与应用**：融合生成式AI、BPM及前沿AI技术，助企业敏捷化和智能化转型，可用于银行运营、金融决策等核心业务领域，如与某股份电商银行合作应用组件应对市场竞争[6][7] - **银行发展方向**：认为下一代银行是生成式业务流程银行，投入研发并应用生成式流程智能体，该系统类似中国版Palantir且更自动化敏捷化[8] - **银行业新技术背景**：疫情、经济形势变化使银行业重构业务体系，采用组件化开发模式，Agent技术和信创推动的微服务变革使自动化执行成为可能[9] - **公司优势**：创始团队有近30年银行业务经验和多专业背景，早期投入人工智能领域，与多家银行长期合作，做过银行业务整合和流程建模[10] - **大模型应用独特性**：在2024年基础大模型招投标中与大厂竞争并取得成绩，大厂中标后部分项目交其实施，擅长垂直领域大模型应用服务，有完善选评用体系[11] - **业务流程智能体市场空间**：国有商业银行、全国性商业银行和前100名城商行市场规模约千亿级，所有银行采用可达万亿级，80%工作由第三方供应商完成，公司处于国际领先水平[12] - **生成式流程业务智能体意义**：综合全域和流程数据全面分析，改变传统局部分析方法，助银行制定战略决策，挖掘隐藏关系和因果关系[15] - **对标公司**：对标Palantir Technologies，公司系统不仅有全域分析能力，还能自动生成和执行产品及业务[16] - **市场需求与付费形式**：头部国有、股份制商业银行和前100名城商行构成千亿级市场，付费形式有咨询费、实施技术服务费和人力外包，已与多行业合作[17][18] - **法律智能体应用前景**：在法律行业有法律营销AI人和直接回复问题两种应用，拓宽案件承接范围，POC结果显示有刚需特性但有不确定性[19] - **银行业务进展**：在银行A行提供技术服务和咨询人力外包，POC验证在A镇获20万注册用户，预计两三个月看到相关数据[20] - **传统商业模式**：为金融行业服务形式有招标咨询规划、提供流程agent工具集、项目制招投标交付，大型国有银行可能采用人力外包[21] - **AI agent提升人效与改变模式**：Midas技术提升工作效率，AI agent提高效率、带来收益、降低成本、扩大市场规模，基于工具集和业务组建团队，通过低代码和大模型自动生成代码和流程[22] - **流程智能体对银行业务影响**：影响银行核心作业模式和经营指标，提高自动化水平，带动相关产业预算，公司调整人员和业务方向，对业绩释放有信心[23] - **人均创收与创利**：传统开发商模式使人均创利有上限，公司调整人员和业务向AI研发转移，对未来业绩释放乐观[24] 其他重要但是可能被忽略的内容 - 中信银行单条运营线约投入2亿人民币，2000项业务可能分1 - 3期实施[17] - 国外未见友商有完整工具集完成生成式流程业务智能体验证，国内仅一家商业银行有完整工具集并进行POC验证，部分国有和股份制商业银行已在流程模型领域立项并进行POC[13][14] - 一家300多名律师的大型律所每年承接约3000个案件，使用法律agent后可提供上百万个案源[19]

回购方案 - 2024年3月11日通过回购股份方案，资金2000 - 4000万元，价格不超21.68元/股[1] 回购情况 - 截至2025年2月28日，回购1476155股，占总股本0.43%，金额20000955.55元[2] - 2024年4月3日首次回购529955股，占总股本0.16%，金额7666418.55元[4] - 实际回购时间2024年4月3日至12月23日，金额达下限未超上限[5] - 回购最高成交价20.65元/股，最低成交价10.57元/股[2][5] 其他情况 - 回购对财务、经营无重大不利影响，不改变控制权和上市地位[7] - 回购期间相关主体无买卖公司股票行为[8] - 回购符合深交所规定，未在禁止期间回购[9] 股份结构 - 预计回购后有限售条件股份3695731股占1.09%，无限售条件股份336356264股占98.91%[10][11] 股份用途 - 回购股份用于员工持股或股权激励，未使用部分36个月内依法注销[12]

公司概况 - 中科金财遵循国家数字经济发展方向，以数字科技为切入点，为金融机构、政府与公共事业、企业等提供金融科技和数据中心综合服务，融合人工智能、Web3.0等技术创新 [1] - 公司是“北京市通用人工智能产业创新伙伴计划”模型伙伴、2024先进计算企业百强、2024年度中关村科学城人工智能全景赋能典型案例 [2] 研发重点和方向 - 在AI行业应用、多模态应用和AI Agent方向投入研发，拥有完善的模型“选、评、用”体系，适配最新、最优的模型接入解决方案，在多领域探索应用 [2] - 自主研发多场景多基座大模型引擎，可纳管国内外主流大模型底座，自动路由调度对应能力最优的大模型 [2] - 与海光信息、新华三等厂商推出适配DeepSeek模型的软硬一体解决方案 [2] - 在微短剧领域，研发AI内容全球分发平台及AIGC创作平台，赋能微短剧全流程 [2] 合作项目推进情况 - 作为阿里云合作伙伴，提供多方面合作，是阿里云公共云AI大模型框架服务商，大模型知识库问答联合解决方案入选阿里“一指禅”，多场景多基座大模型引擎接入阿里通义千问系列模型探索应用 [2] - 作为腾讯云标准级集成合作伙伴，多场景多基座大模型引擎接入腾讯混元大模型，在多领域探索应用 [2]

文章核心观点 公司披露回购股份进展情况及相关说明，已回购一定数量股份且符合相关规定 [1][2][3] 分组1：公司回购股份方案 - 2024年3月11日公司召开第六届董事会第十二次会议审议通过回购股份方案，用自有资金以集中竞价交易方式回购，用于员工持股或股权激励计划 [1] - 回购价格不超21.68元/股，资金总额2000 - 4000万元，实施期限为董事会审议通过日起12个月内 [1] 分组2：公司回购股份进展 - 截至目前，公司通过回购专用证券账户以集中竞价方式回购1476155股，占总股本0.43% [2] - 回购股份最高成交价20.65元/股，最低成交价10.57元/股，总成交金额20000955.55元（不含交易税费） [2] 分组3：其他说明 - 公司回购股份的时间、价格及委托时段等符合相关规定 [3] - 公司未在特定期间回购股份，包括重大事项发生至披露日及规定的其他情形 [4] - 公司以集中竞价交易方式回购股份符合委托价格、委托时段等要求及其他规定 [5] - 公司将按规定在回购期限内实施回购计划并及时履行信息披露义务 [5]

股份回购 - 2024年3月11日通过回购方案，资金2000 - 4000万元[2] - 回购价不超21.68元/股，期限12个月[2] - 已回购1476155股，占总股本0.43%[3] - 最高成交价20.65元/股，最低10.57元/股[3] - 总成交金额20000955.55元（不含税费）[3]