会议信息 - 监事会会议2025年4月14日通知，4月24日召开，3人应出席3人实际出席[2] 议案表决 - 《2024年度监事会工作报告》等六项议案表决同意票占比100%，需提交2024年年度股东会审议[3][5][6][7][9][15] - 《关于2024年度计提资产减值准备的议案》等表决同意票占比100%[9][10][11][14] 薪酬与报告 - 2024年度公司监事薪酬57.05万元（税前），全体监事回避表决，提交股东会审议[13]

业绩总结 - 2024年公司净利润40123574.32元[12] - 截至2024年末母公司可供分配利润20479451.44元[12] - 2024年拟计提资产减值损失5205523.74元[14] - 2024年度非独立董事、高级管理人员薪酬254.33万元[25] 分红与资金安排 - 公司拟每股派现0.03元，共派现15615600元[12] - 拟用不超100000万元闲置资金现金管理[27] - 拟向银行申请不超60000万元综合授信[30] 议案表决 - 多项报告议案表决同意票数占比100%[3][5][6][7][8][16][18][20][22][24][32] - 非独立董事、高管薪酬议案需提交股东会[25][26] - 续聘审计机构议案需提交股东会[33][34] 其他事项 - 编制《2025年第一季度报告》获同意审议[31] - 拟续聘信永中和为2025年审计机构[33] - 董事会拟于2025年5月19日召开2024年年度股东会[35]

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2025-011 重要内容提示： 每股分配比例：每股派发现金红利 0.03 元（含税）。 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日 期将在权益分派实施公告中明确。在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发 生变动的，拟维持分配总额不变，相应调整每股分配金额，并将在相关公告中披 露。 一、公司 2024 年年度利润分配方案内容 恒银金融科技股份有限公司 2024 年年度利润分配方案公告 公司未触及《上海证券交易所股票上市规则（2024 年 4 月修订）》（以下 简称《股票上市规则》）第 9.8.1 条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险 警示的情形。 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 本次利润分配方案尚需提交公司 2024 年年度股东会会议审议。 （一）利润分配方案的具体内容 截至2024年12月31日，公司母公司报表中期末未分配利润为人民币 20,479,451.44元。经董事会决议，公司2024年年度拟以实施权益分派股权登记日 登记的 ...

审计情况 - 信永中和对恒银科技2024年度财报审计，2025年4月24日出具无保留意见报告[4] - 信永中和核对汇总表与财报，未发现重大不一致[5] 资金情况 - 恒银科技编制2024年度非经营性资金占用及关联资金往来汇总表[5] - 非经营性资金占用涉及现、前控股股东等[10] - 其他关联资金往来涉及控股股东等[11] 信永中和信息 - 执业证书编号为110101[14] - 批准执业文号为京财会许可[2011]0056[14] - 批准执业日期为2011年07月07日[14] - 社会信用代码为91110101592354581[17]

关于恒银金融科技股份有限公司 2024 年度营业收入扣除情况的 专项说明 | 索引 | 页码 | | --- | --- | | 专项说明 | 1-2 | | 2024 年度营业收入扣除情况表 | 1 | 关于恒银金融科技股份有限公司 2024 年度营业收入扣除情况的专项说明 XYZH/2025BJAA1B0561 恒银金融科技股份有限公司 恒银金融科技股份有限公司全体股东： 我们按照中国注册会计师审计准则审计了恒银金融科技股份有限公司(以下简称恒 银科技)2024年度财务报表，包括2024年12月31日的合并及母公司资产负债表、2024年 度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司股东权益变动表， 以及相关财务报表附注，并于2025年4月24日出具了XYZH/2025BJAA1B0563号无保留意见 的审计报告。 我们对营业收入扣除情况表所载信息与我们审计恒银科技2024年度财务报表时所 检查的会计资料和经审计的财务报表的相关内容进行核对，在所有重大方面没有发现不 一致。 为了更好地理解恒银科技营业收入及其扣除情况，营业收入扣除情况表应当与已审 计的财务报表一并阅读。 本专项说明仅供恒银科 ...

募集资金情况 - 公司2017年9月14日首次公开发行股票7000万股，发行价每股10.75元，募集资金总额75250万元，净额70113.87万元[1] - 截至2024年12月31日，募集资金专项账户余额为12654.12万元[3] - 截至2024年12月31日，公司共开立5个募集资金专户，4个已结项销户，剩余1个[6] - 截至2025年4月15日，公司将“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”剩余募集资金12657.95万元转入自有资金账户[7] - 公司首次公开发行股票的4个募集资金投资项目，3个结项，1个终止[2][3][9] - 公司募集资金总额7.011387亿元，本年度投入0元，累计投入5.438787亿元[26] - 变更用途的募集资金总额为0，变更比例为0[26] 资金使用与管理 - 报告期内，公司不存在募集资金置换情况[11] - 报告期内，公司不存在用闲置募集资金暂时补充流动资金的情况[12] - 公司同意使用最高不超1.3亿元闲置募集资金进行现金管理，使用期限12个月[13] - 公司购买天津金城银行“添益存”产品，购买金额1.2442亿元，年化收益率3.7%，理财收益148.34万元[13] 项目投入进度 - 新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目承诺投资1.763587亿元，累计投入1.322986亿元，投入进度75.02%[26] - 银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目承诺投资7700万元，累计投入7861.34万元，投入进度102.10%[26] - 营销与服务网络及智能支撑平台建设项目承诺投资1.7078亿元，累计投入7623.34万元，投入进度44.64%，项目已终止[26] - 恒银金融研究院建设项目承诺投资1.02亿元，累计投入8173.33万元，投入进度80.13%[26] - 补充流动资金承诺投资1.75亿元，累计投入1.75亿元，投入进度100%[26] 会议与公告 - 2023年12月12日公司公告首次公开发行股票募集资金投资项目结项及终止并将部分剩余募集资金永久补充流动资金[28] - 2025年2月24日召开第四届董事会第四次会议和第四届监事会第四次会议[28] - 2025年3月13日召开2025年第一次临时股东会审议通过已终止项目剩余募集资金永久补充流动资金议案[28] - 2025年2月25日公司披露已终止项目剩余募集资金永久补充流动资金的公告[28] - 2025年4月16日公司披露首次公开发行股票募集资金专户销户完成的公告[28] 审计情况 - 会计师认为公司《关于2024年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》如实反映情况[20]

业绩总结 - 2024年营业总收入43.75亿元，较2023年增长2.53%[28] - 2024年营业总成本42.31亿元，较2023年下降25.60%[28] - 2024年净利润4.01亿元，较2023年扭亏为盈[28] - 2024年基本每股收益0.08元/股，较2023年大幅提升[28] 资产负债情况 - 2024年末公司合并资产总计17.43亿元，较2023年末下降4.37%[18] - 2024年末公司合并负债合计4.37亿元，较2023年末下降21.53%[20] - 2024年末公司合并股东权益合计13.06亿元，较2023年末增长3.13%[20] 现金流量情况 - 2024年度经营活动产生的现金流量净额为63,556,627.12元，2023年度为15,761,109.02元[32] - 2024年度投资活动产生的现金流量净额为24,607,614.67元，2023年度为87,163,397.81元[32] - 2024年现金及现金等价物净增加额为88,029,007.24元，上年为53,279,450.44元[180] 应收账款与坏账准备 - 应收账款年末账面余额197,607,576.16元，年初为263,382,037.07元[140] - 应收账款年末坏账准备28,488,913.19元，计提比例14.42%；年初坏账准备29,055,177.59元，计提比例11.03%[140] - 应收账款本年收回或转回坏账准备566,264.40元[141] 存货情况 - 存货年末账面余额270,759,157.07元，跌价准备138,115,058.24元，账面价值132,644,098.83元[149] - 存货跌价准备本年增加8,694,680.79元，减少57,670,163.79元[150] 其他重要事项 - 公司对自2024年12月31日起12个月的持续经营能力进行评价，未发现重大怀疑事项[43] - 财务报表于2025年4月24日由公司董事会批准报出[41] - 2024年末已签订合同但未履行或未履行完毕的履约义务对应收入115,322,727.88元，其中44,464,381.98元预计2025年确认[174]

募集资金情况 - 2017年首次公开发行7000万股A股，发行价每股10.75元，募集资金总额75250.00万元，净额70113.87万元[6] - 截至2024年12月31日，募集资金专项账户余额为12654.12万元[8] - 公司首次公开发行股票募集资金总额70113.87万元，2024年投入0万元，累计投入54387.87万元[29] 募投项目进展 - “新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”承诺投资17635.87万元，累计投入13229.86万元，投入进度75.02%[29] - “银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目”承诺投资7700万元，累计投入7861.34万元，投入进度102.10%[29] - “营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”承诺投资17078万元，累计投入7623.34万元，投入进度44.64%，已终止[29] - “恒银金融研究院建设项目”承诺投资10200万元，累计投入8173.33万元，投入进度80.13%[29] - “补充流动资金”承诺投资17500万元，累计投入17500万元，投入进度100%[29] 资金管理与使用 - 2025年将“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”剩余12657.95万元资金永久补充流动资金[12] - 2024年4月同意使用最高不超过13000万元暂时闲置募集资金进行现金管理[18] - 2024年购买天津金城银行“添益存”人民币单位特色存款12442万元，年化收益率3.7%，理财收益148.34万元[19] 账户情况 - 截至2024年12月31日，共开立5个募集资金专户，4个已结项销户，剩余1个正常[11] - 2025年完成“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”募集资金专户销户手续[12] 合规情况 - 2024年不存在违规使用募集资金的重大情形[26]

内部控制 - 审计对象为恒银科技2024年12月31日财务报告内部控制有效性[4] - 恒银科技于2024年12月31日在重大方面保持有效财务报告内部控制[8] 责任归属 - 建立健全和实施内部控制并评价有效性是恒银科技董事会责任[5] 审计职责 - 注册会计师对财务报告内部控制有效性发表审计意见并披露非财务报告内部控制重大缺陷[6]

独立董事独立性评估 - 公司董事会对三位独立董事2024年度独立性情况评估[1] - 三位独立董事无违反任职独立性要求情形[4][6][8] - 独立董事多项自查结果符合要求[8]