公司董事会会议 - 公司第四届第八次董事会会议于2025年8月26日召开 会议采用现场和通讯相结合方式 地点为天津自贸试验区西八道30号恒银金融科技园A座五楼会议室 [1] - 会议审议《关于公司<2025年半年度报告>全文及摘要的议案》等文件 [1] 公司财务结构 - 2024年度营业收入构成中制造业占比69.06% 服务业占比30.35% 其他业务占比0.59% [1] - 公司当前市值达67亿元 [1] 行业市场动态 - 宠物产业市场规模达3000亿元 行业呈现爆发态势 [1] - 宠物智能手机等创新产品推动市场增长 行业上市公司股价普遍上涨 [1]

财务表现 - 2025上半年营业总收入1.91亿元 同比增长6.29% [1] - 归属母公司股东净利润1431.47万元 上年同期亏损3665.41万元 [1] - 基本每股收益0.0275元 [1]

会议信息 - 恒银科技第四届监事会第八次会议通知于2025年8月16日发出，8月26日召开[2] - 应出席监事3名，实际出席3名，汪洋女士通讯参会[2] 审议事项 - 审议通过《2025年半年度报告》全文及摘要议案，3票同意[3] - 审议通过2025年半年度募集资金存放与使用专项报告议案，3票同意[3][4]

会议安排 - 公司第四届董事会第八次会议8月16日发通知，8月26日召开[2] - 会议应到7名董事实到7名，董事长江浩然通讯参会，王伟代为主持[2] 报告表决 - 《2025年半年度报告》编制合规，表决7票同意占比100%[5] - 《关于2025年半年度募集资金报告》表决7票同意占比100%[8] 报告情况 - 《关于2025年半年度募集资金报告》编制完成[6] - 独立董事和审计委员会认为募集资金报告真实准确无重大违规[7]

董事会会议召开情况 - 会议于2025年8月26日在天津自贸试验区恒银金融科技园以现场和通讯结合方式召开 [1] - 应到董事7名实到7名其中董事长江浩然及4名董事以通讯方式参与 [1] - 会议召集召开符合公司法及公司章程规定表决决议合法有效 [1] 2025年半年度报告审议 - 半年度报告编制符合证券法及证监会披露准则第3号要求 [2] - 报告内容客观真实反映公司财务状况和经营成果 [2] - 董事会审计委员会事前认可表决结果为7票同意(100%通过) [2] 募集资金使用情况 - 编制专项报告说明截至2025年6月30日募集资金存放与实际使用情况 [2] - 募集资金管理符合证监会监管规则及上交所自律监管指引 [3] - 独立董事专门会议确认资金使用信息真实准确完整无违规情形 [3][4] - 董事会审计委员会认定公司履行信息披露义务专项报告无虚假记载 [4] - 表决结果为7票同意(100%通过) [4]

监事会会议召开情况 - 会议于2025年8月26日在天津自贸试验区恒银金融科技园召开 采用现场与通讯结合方式[1] - 应出席监事3名 实际出席3名 其中监事汪洋以通讯方式参与[1] - 会议召集及召开程序符合《公司法》与《公司章程》规定[1] 半年度报告审议结果 - 监事会全票通过2025年半年度报告全文及摘要议案 同意率100%[2] - 确认报告编制符合证监会及上交所规定 未发生泄密或违规行为[1] - 认为报告全面公允反映公司财务状况与经营成果[1] 募集资金使用情况 - 专项报告真实准确反映2025年半年度募集资金使用状况[2] - 资金存放与使用符合《上市公司募集资金监管规则》等规范性文件[2] - 未发现违规存放、使用或管理募集资金的情形[2]

收入和利润表现 - 营业收入为1.9078亿元，同比增长6.29%[23] - 2025年上半年实现营业收入19,077.61万元[62] - 公司营业收入为190,776,092.87元，同比增长6.29%[77] - 营业总收入同比增长6.3%至1.91亿元，营业收入为1.91亿元[157] - 归属于上市公司股东的净利润为1431.47万元，去年同期为亏损3665.41万元[23] - 扣除非经常性损益的净利润为1239.46万元，去年同期为亏损4215.88万元[23] - 基本每股收益为0.0275元/股，去年同期为-0.0704元/股[21] - 加权平均净资产收益率为1.09%，去年同期为-2.94%[21] - 2025年上半年归属于上市公司股东的净利润为1,431.47万元，同比扭亏为盈[60][62] - 营业利润扭亏为盈，实现2008万元利润（去年同期亏损4552万元）[158] - 净利润扭亏为盈，实现1431万元（去年同期亏损3665万元）[159] - 基本每股收益为0.0275元，去年同期为-0.0704元[159] - 母公司营业收入下降2.8%至1.69亿元，但净利润扭亏为盈1733万元[161][162] - 2025年上半年综合收益总额为17,331,030.43元[177] 成本和费用变化 - 公司营业成本为139,930,546.29元，同比下降30.32%[77] - 公司研发费用为15,274,042.85元，同比下降42.11%[78] - 营业总成本同比下降28.6%至1.78亿元，其中营业成本下降30.3%至1.40亿元[158] - 研发费用同比下降42.1%至1527万元[158] - 财务费用由负转正，从-1592万元改善至-707万元，主要因利息收入达706万元[158] - 信用减值损失转正为415万元，同比改善1072万元[158] - 支付给职工及为职工支付的现金为7327.8万元，同比下降33.4%（从1.10亿元）[165] - 支付的各项税费为1047.3万元，同比下降47.2%（从1982.8万元）[165] 现金流状况 - 经营活动产生的现金流量净额为-5114.76万元，去年同期为-9410.08万元[23] - 公司经营活动产生的现金流量净额为-51,147,617.82元，同比改善45.64%[78] - 公司投资活动产生的现金流量净额为-7,588,660.00元，同比下降126.79%[78] - 经营活动现金流量中销售商品收款1.38亿元，同比增长4.3%[164] - 经营活动产生的现金流量净额为-5114.8万元，同比改善45.6%（从-9410.1万元）[165] - 经营活动现金流入总额为15.45亿元，同比下降6.1%（从16.47亿元）[165] - 投资活动产生的现金流量净额为-758.9万元，同比转负（从2833.2万元正流入）[166] - 筹资活动产生的现金流量净额为-1541.6万元，主要因分配股利支付1561.6万元[166] - 期末现金及现金等价物余额为7.25亿元，较期初下降9.3%[166] - 母公司经营活动现金流量净额为-5108.1万元，同比改善26.2%（从-6917.1万元）[169] - 母公司投资活动现金流入包含5000万元其他投资相关现金[169] - 母公司期末现金余额为6.69亿元，较期初下降9.2%[169] 资产和负债变动 - 总资产为16.41亿元，较上年度末减少5.84%[23] - 归属于上市公司股东的净资产为13.04亿元，较上年度末减少0.10%[23] - 公司预付款项为3,575,748.96元，同比下降43.51%[88] - 其他应收款增加至10,436,782.82元（占总资产0.64%），同比增长80.08%，主要因测试钞备用金增加[89] - 存货减少至87,176,346.81元（占总资产5.31%），同比下降34.28%，主要因加强存货管控[89] - 其他流动资产增加至5,458,713.52元（占总资产0.33%），同比增长110.15%，主要因增值税留抵税额增加[89] - 在建工程增加至16,236,179.78元（占总资产0.99%），同比增长49.89%，主要因工程投入增加[89] - 合同负债减少至44,897,701.42元（占总负债2.74%），同比下降47.49%，主要因未履行货款及维保款减少[89] - 应交税费减少至1,414,265.56元（占总负债0.09%），同比下降76.25%，主要因应交增值税减少[89] - 其他应付款减少至5,403,273.80元（占总负债0.33%），同比下降61.83%，主要因单位往来款及员工报销款减少[89] - 货币资金中15,552,435.97元受限，用途为保证金、证券账户及拉卡拉账户[90] - 以公允价值计量的集合资金信托计划期末价值91,491,630.00元，本期公允价值变动损益-452,390.00元[93] - 货币资金减少至7.403亿元人民币，较期初下降9.3%[149] - 应收账款增至1.922亿元人民币，较期初增长13.6%[149] - 存货减少至8717.63万元人民币，较期初下降34.3%[149] - 交易性金融资产小幅减少至9149.16万元人民币[149] - 公司总资产从2024年底的174.28亿元人民币下降至2025年6月的164.09亿元人民币，减少约8.19亿元人民币（4.7%）[150][152] - 公司流动资产从2024年底的116.07亿元人民币下降至2025年6月的106.06亿元人民币，减少约10.14亿元人民币（8.7%）[153] - 公司存货从2024年底的1.31亿元人民币下降至2025年6月的0.86亿元人民币，减少约0.46亿元人民币（35.1%）[153] - 公司合同负债从2024年底的0.86亿元人民币下降至2025年6月的0.45亿元人民币，减少约0.41亿元人民币（47.5%）[150] - 公司应付账款从2024年底的1.16亿元人民币下降至2025年6月的0.88亿元人民币，减少约0.28亿元人民币（24.2%）[150] - 公司货币资金从2024年底的7.54亿元人民币下降至2025年6月的6.85亿元人民币，减少约0.69亿元人民币（9.1%）[153] - 公司固定资产从2024年底的2.81亿元人民币下降至2025年6月的2.74亿元人民币，减少约0.07亿元人民币（2.5%）[150] - 公司递延所得税资产从2024年底的1.55亿元人民币下降至2025年6月的1.49亿元人民币，减少约0.06亿元人民币（3.6%）[150] - 公司投资性房地产从2024年底的0.43亿元人民币下降至2025年6月的0.42亿元人民币，减少约0.01亿元人民币（2.2%）[150] - 公司未分配利润亏损从2024年底的-0.19亿元人民币扩大至2025年6月的-0.20亿元人民币[151] - 公司2025年上半年归属于母公司所有者权益合计为13.05亿元人民币，较期初减少110.85万元人民币[171][173] - 公司2025年上半年综合收益总额为1431.47万元人民币，其中少数股东权益亏损7.52万元人民币[171] - 公司2025年上半年未分配利润亏损130.09万元人民币，导致所有者权益减少[171] - 公司2025年上半年向股东分配利润1561.56万元人民币[172] - 公司2025年上半年其他权益工具投入资本增加20万元人民币[172] - 公司2024年上半年归属于母公司所有者权益合计为12.66亿元人民币，较期初减少3665.41万元人民币[174] - 公司2024年上半年综合收益总额亏损3665.41万元人民币，导致未分配利润减少[174] - 公司实收资本(或股本)保持稳定为5.21亿元人民币[171][174] - 公司资本公积保持稳定为7.56亿元人民币[171][174] - 公司盈余公积从4629.43万元人民币增至4856.98万元人民币[171][174] - 实收资本为520,520,000元[176][177][178][179][180] - 资本公积为741,883,014.07元[177][178][179][180] - 2025年6月末未分配利润为22,194,881.87元[178] - 2025年6月末所有者权益合计1,333,167,704.11元[178] - 2024年上半年综合收益总额为-35,152,335.33元[179] - 2024年6月末未分配利润为-54,800,368.65元[180] - 2024年6月末所有者权益合计1,253,896,958.98元[180] - 公司注册资本52,052万元，股份总数520,520,000股[181] 非经常性损益 - 非经常性损益合计为1,920,116.53元，其中政府补助贡献2,650,963.09元[24] - 金融资产和金融负债的公允价值变动导致亏损452,390.00元[24] - 其他营业外收支净额为114,880.73元[24] - 非经常性损益项目中其他符合定义的损益为308.31元[24] - 所得税影响非经常性损益419,474.90元[24] 业务运营与市场表现 - 公司智能设备在国内银行网点覆盖率超过60%[28] - 智慧柜员机银医版为医疗行业节省70%人力成本[28] - 公司票据处理准确率提升至99.99%[27] - 自主研发国产机芯实现假钞鉴别100%准确率[27] - 现金票据一体机已在六大国有银行实现全业务覆盖[27] - 公司新一代机芯研发选用国产替代零部件实现单台设备生产成本降低[54] - 公司通过精益生产优化排班与物料周转流程提升生产效率降低单位产品制造费用[54] - 公司通过滚动预算调整将资源向高毛利业务倾斜助力业务毛利率提升[54][55] - 公司建立多维度数据分析监管机制对订单交付生产进度成本消耗进行月度分析[52] - 公司对关键经营指标如毛利率库存周转率销售费用率设置预警阈值[52] - 公司2025年上半年整体经营收入稳步增长利润由负转正[51] - 银行网点智能化转型需求迫切智能柜台可释放柜台工作人员充实营销序列[38] - 县域及农村地区自助终端覆盖率不足成为增量市场蓝海[39] - 部分银行通过轻型化终端设备布局农村市场成本效益显著[39] - 金融智能终端从传统银行服务扩展至普惠助农移动支付等多类金融领域[45] - 金融自助设备数据加密传输成功率提升至99.9%，较去年同期提高2个百分点[56] - 钞票拒钞率从原来的＜0.1%降低至＜0.08%[56] - 语音识别准确率提升至95%[57] - 虚拟数字人产品引导业务办理量月均增长20%，客户满意度提升至92%[57] - 设备停机时间减少20%[59] - 2025年上半年国际业务营业收入达到1,679万元，同比增长接近769%[61] - 公司新一代超高速循环机芯处理速度与存取量居行业前列，核心模块拒钞率及冠字号识别准确率达国际先进水平[67] - 公司多领域算法识别准确率超95%[67] - 公司累计获得知识产权证书1300余项，包括发明专利138件、实用新型专利375件、外观专利272件、软件著作权547件[70] - 公司2025年上半年度研发投入经费占营业收入的8%[70] 子公司与关联方 - 子公司恒银优服电子科技有限公司净利润为-3,162,152.38元，营业收入49,211,449.25元[96] - 控股股东恒融投资自2016年3月10日起长期履行避免同业竞争承诺，且承诺执行情况正常[111][112] - 控股股东及实际控制人股份锁定期为自上市日起36个月[113][114] - 若上市后6个月期末收盘价低于发行价，锁定期自动延长6个月[113][114] - 锁定期满后2年内减持价格不低于发行价（除权除息调整后）[114] - 董事/监事/高管任职期间年转让股份不超过持股总数25%[114] - 董事/监事/高管离职后半年内不得转让股份[114] - 关联交易遵循市场化定价原则及公司章程规定[113] - 控股股东承诺不从事与发行人相同或相似的竞争业务[113] - 若因违反承诺导致发行人损失，控股股东承担全额赔偿责任[113] - 控股股东承诺不干预公司经营管理及侵占公司利益[114] - 关联交易需履行信息披露及报批程序[113] - 控股股东恒融投资集团持股2.42亿股，占比46.43%[140] - 股东王淑琴持股5670万股，占比10.89%[140] - 股东江浩然持股344.58万股，占比0.66%[140] - UBS AG报告期内增持178万股，总持股247.92万股[140] - 华宝中证金融科技ETF持股224.36万股，占比0.43%[140] - 控股股东恒融投资持有2.4167亿股普通股[141] - 王淑琴持有5669.95万股无限售流通股[141] - 董事张云峰减持34.85万股，期末持股104.58万股[143] - 董事王伟减持18.21万股，期末持股54.63万股[143] - UBS AG持有247.92万股流通股[141] - 摩根士丹利国际持有171.14万股流通股[141] - 公司股东总数58,243户，较期初无变化[138] - 公司股份总数及股本结构报告期内未发生变化[137] 诉讼与承诺事项 - 公司购买国民信托产品金额为1.7亿元人民币，其中已收到投资收益1298.59万元人民币，本金1.699915亿元人民币及剩余投资收益逾期未兑付[116] - 公司委托起诉金融借款合同纠纷案，北京金融法院判决被告偿还借款本金、利息及费用，并有权以担保不动产优先受偿[116] - 北京市高级人民法院终审驳回上诉维持原判，案件已于天津市第一中级人民法院执行立案(案号:2024津01执3907号)[117] - 法院正对112套房产及分摊土地使用权进行市场价值评估，拟通过司法拍卖或以物抵债解决债权[117] - 公司及控股股东承诺自2017年9月7日起三年内履行稳定股价义务，若违约需公开说明原因并道歉[115] - 公司承诺若违反稳定股价承诺将依法赔偿投资者损失[115] - 董事及高管承诺薪酬制度与股权激励行权条件均与填补回报措施执行情况挂钩[115] - 报告期内公司存在重大诉讼事项涉及信托产品逾期兑付，相关进展已通过临时公告披露[116] - 公司及控股股东报告期内不存在未履行法院生效判决或大额债务逾期情况[118] - 报告期内未发生控股股东非经营性资金占用及违规担保情况[116] 募集资金使用 - 公司首次公开发行股票募集资金总额为7.525亿元人民币，募集资金净额为7.011亿元人民币[124] - 截至报告期末，公司累计投入募集资金总额为5.439亿元人民币，占募集资金总额的77.57%[124] - 营销与服务网络及智能支撑平台建设项目已投入募集资金7623.34万元人民币，占该项目总投资额1.7078亿元人民币的44.64%[127] - 公司终止营销与服务网络及智能支撑平台建设项目，并将剩余募集资金1.2658亿元人民币永久补充流动资金[129] - 新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目等三个募投项目已结项，剩余募集资金9876.12万元人民币永久补充流动资金[128] - 截至2025年4月15日，公司已完成所有募集资金专户的销户手续[129] - 公司超募资金总额为0元人民币，无超募资金使用情况[124][130] - 公司获授权使用最高不超过人民币1.3亿元闲置募集资金进行现金管理[131] - 现金管理额度为1.3亿元，期限自2024年4月24日起12个月[131][133] - 报告期末现金管理余额为1.3亿元，未超授权额度[133] 其他财务与合规事项 - 半年度无利润分配或资本公积金转增预案，每10股送红股、派息、转增数均为0[106] - 公司及子公司报告期内未因环保事项违法违规受处罚，已通过ISO14001环境管理体系等认证[108] - 同一控制下企业合并取得的资产和负债按被合并方在最终控制方合并报表中的账面价值计量[192] - 非同一控制下企业合并取得的可辨认资产、负债及或有负债在收购日以公允价值计量[193] - 合并成本大于被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额确认为商誉[193] - 合并成本小于被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额计入合并当期营业外收入[193] - 现金流量表中现金等价物指持有期限不超过3个月的投资[197] - 外币货币性项目资产负债表日按即期汇率折算差额计入当期损益[198] - 以公允价值计量的外币非货币性项目折算差额作为公允价值变动处理[198] - 金融资产终止确认条件包括收取现金流量权利届满或转移[199

业绩说明会安排 - 2025年9月16日16:00 - 17:00召开半年度业绩说明会[2][4][5] - 2025年9月9日至9月15日16:00前预征集提问[2][5] - 地点为上海证券交易所上证路演中心[4][5] 参与及查看方式 - 董事长、总裁江浩然等参加[5] - 网络互动形式召开，投资者可在线参与[2][3][5] - 会后可通过上证路演中心查看情况及内容[6] 其他信息 - 2025年8月27日发布半年度报告[2] - 联系人郭娅楠，电话18622469619，邮箱cashway@cashwaytech.com[6] - 董事会及全体董事对公告内容担责[1]

财务表现 - 2025年上半年营业收入1.91亿元，同比增长6.29% [1] - 净利润1431.47万元，上年同期亏损3665.41万元，实现扭亏为盈 [1]

募集资金情况 - 公司首次公开发行股票募集资金总额75250万元，净额70113.87万元于2017年9月14日到账[2] - 截至2025年6月30日，募集资金总额70113.87万元，本年度投入0万元，累计投入54387.87万元[19] - 变更用途的募集资金总额为0，比例为0[19] 项目进展 - 2023年通过部分募投项目结项和终止并永久补充流动资金议案[3] - 2025年同意“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”剩余资金永久补充流动资金[5] - 截至2025年6月30日，募投项目全部结项或终止，专户全部注销[6][12][20] 项目投入进度 - 新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目投入进度75.02%[19] - 银行智慧柜台与新型互联网支付终端研发及产业化项目投入进度102.10%[19] - 营销与服务网络及智能支撑平台建设项目投入进度44.64%且已终止[19] - 恒银金融研究院建设项目投入进度80.13%[19] - 补充流动资金项目投入进度100%[19] 资金管理 - 2024年审议通过使用最高13000万元闲置募集资金现金管理，报告期未使用[12] - “新一代现金循环设备与核心模块研发及产业化项目”等结项后9876.12万元补充流动资金[11] - 截至2025年4月15日，“营销与服务网络及智能支撑平台建设项目”12657.95万元补充流动资金并销户[5][14]