会议基本信息 - 恒银金融科技股份有限公司于2025年9月1日召开2025年第二次临时股东会 会议采用现场投票与网络投票相结合方式 现场会议地点为天津自贸试验区（空港经济区）西八道 网络投票通过上海证券交易所交易系统进行 时间为9:15-15:00 [2][3] - 会议召集人为公司第四届董事会 召集程序符合《公司法》《证券法》《上市公司股东会规则》及公司章程规定 会议通知于2025年8月15日通过上海证券交易所网站等指定信息披露媒体公告 [2] 出席会议情况 - 出席会议股东及代理人共计488人 代表有表决权股份4,308,264股 占公司有表决权股份总数的1.9699% 关联股东恒融投资集团有限公司、江浩然、王淑琴所持股份不计入有表决权股份总数 [3][4] - 除股东外 出席会议人员还包括公司董事、监事、高级管理人员及北京国枫律师事务所经办律师 参会人员资格符合相关法律法规及公司章程规定 [3] 议案表决结果 - 《关于向控股子公司智筑空间提供财务资助的议案》获得表决通过 同意票3,919,956股 占出席非关联股东有效表决权的91.00% 反对票250,299股 占比5.81% 弃权票138,009股 占比3.20% [4] - 关联股东恒融投资集团有限公司与江浩然回避表决 王淑琴未出席会议 表决程序由律师事务所律师、股东代表与监事代表共同负责计票监票 现场表决票与网络投票结果合并统计 [4][5] 法律意见结论 - 北京国枫律师事务所认为本次会议召集召开程序、召集人资格、出席会议人员资格、表决程序及表决结果均符合《公司法》《证券法》《上市公司股东会规则》等法律法规及公司章程规定 合法有效 [5]

交易概述及进展 - 恒银科技控股子公司智筑空间以人民币19,999万元受让国民信托·慧金87号集合资金信托计划贷款债权 [1][2] - 交易资金来源为恒银科技及实控人江浩然按股权出资比例提供的无息无担保借款 [2] - 相关议案已通过公司2025年第二次临时股东会会议审议 [1] 债权转让协议主要内容 - 转让标的为国民信托在(2023)京74民初1148号等法律文书中享有的全部债权及从权利 [3] - 转让价格确定为人民币19,999万元 [3] - 支付方式为2025年9月2日一次性支付至指定账户 [3] - 协议于2025年9月1日签署并生效 [3] - 申请执行人将变更为智筑空间 [4] 借款协议安排 - 恒银科技向智筑空间提供借款17,850万元 其中首笔16,915万元于2025年9月2日支付 [5] - 江浩然向智筑空间提供借款3,150万元 [5] - 借款期限均为2025年9月1日至2028年8月31日 零利率且无担保 [5] - 还款方式为2028年8月31日前分笔归还 [5] 资金用途及后续安排 - 智筑空间受让债权仅用于承接抵押担保资产 未来进行管理及处置 [2] - 国民信托收到转让款后5个工作日内向恒银科技及江浩然分配信托投资本金 [2] - 相关事宜仍在积极推进中 公司将履行信息披露义务 [5]

公司活动安排 - 公司将参加天津辖区上市公司2025年投资者网上集体接待日暨半年报业绩说明会活动 [1] - 活动采用网络远程方式举行 时间为2025年9月11日15:00-17:00 [1] - 投资者可通过全景路演网站 微信公众号全景财经或全景路演APP参与互动交流 [1] 参会高管阵容 - 公司董事长兼总裁江浩然先生将出席活动 [2] - 公司董事 副总裁 财务负责人王伟先生将参与交流 [2] - 公司副总裁 董事会秘书张雪晶女士将在线回答问题 [2] 交流内容重点 - 高管将就公司2025半年度业绩与投资者进行沟通 [2] - 将讨论公司治理 发展战略和经营状况等投资者关心的问题 [2] - 活动旨在加强与投资者的互动交流 [1]

活动信息 - 公司将参加2025年天津辖区上市公司投资者网上集体接待日暨半年报业绩说明会[1] - 活动2025年9月11日15:00 - 17:00以网络远程方式举行[1] - 可通过“全景路演”网站等参与[1] 交流人员 - 公司董事长兼总裁江浩然等将与投资者在线交流[1]

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2025-042 恒银金融科技股份有限公司 关于控股子公司智筑空间（天津）科技有限公司 受让"国民信托·慧金 87 号集合资金信托计划"贷款债权的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 一、交易概述及进展 恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"、"恒银科技"）于 2025 年 8 月 14 日召开第四届董事会第七次会议和第四届监事会第七次会议，审议通过 《关于控股子公司智筑空间受让"国民信托·慧金 87 号集合资金信托计划"贷 款债权的议案》《关于向控股子公司智筑空间提供财务资助的议案》《关于控股 子公司智筑空间接受实控人财务资助暨关联交易的议案》等议案，其中《关于向 控股子公司智筑空间提供财务资助的议案》已经公司 2025 年第二次临时股东会 会议审议通过。 同意控股子公司智筑空间（天津）科技有限公司（以下简称"智筑空间"） 与国民信托有限公司（以下简称"国民信托"）签署《债权转让协议》，以人民 币 19,999 万元的价格受让"国民信托·慧金 87 ...

(二)股东会会议召开的地点：天津自贸试验区（空港经济区）西八道 30 号 恒银 金融科技园 A 座五楼会议室 (三)出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股份情况： | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 488 | | --- | --- | | 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 4,308,264 | | 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股 | | | 份总数的比例（%） | 1.9699 | 证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2025-041 恒银金融科技股份有限公司 2025年第二次临时股东会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 (一)股东会会议召开的时间：2025 年 9 月 1 日 备注：关联股东恒融投资集团有限公司、江浩然先生、王淑琴女士所持股份不计入公司 有表决权股份总数。 (四)表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，股东会会议主持情况 等。 ...

北京市东城区建国门内大街 26 号新闻大厦 7 层、8 层 电话：010-88004488/66090088 传真：010-66090016 邮编：100005 北京国枫律师事务所 关于恒银金融科技股份有限公司 2025 年第二次临时股东会的 法律意见书 国枫律股字[2025]A0407 号 致：恒银金融科技股份有限公司（贵公司） 北京国枫律师事务所（以下简称"本所"）接受贵公司的委托，指派律师出席并见 证贵公司 2025 年第二次临时股东会（以下简称"本次会议"）。 本所律师根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中华人 民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上市公司股东会规则》（以下简称 "《股东会规则》"）、《律师事务所从事证券法律业务管理办法》（以下简称"《证券法律 业务管理办法》"）、《律师事务所证券法律业务执业规则（试行）》（以下简称"《证券法 律业务执业规则》"）等相关法律、行政法规、规章、规范性文件及《恒银金融科技股份 有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的规定，就本次会议的召集与召开程序、召 集人资格、出席会议人员资格、会议表决程序及表决结果等事宜，出具本法律 ...

股价表现与交易数据 - 9月1日盘中上涨2.32%至11.93元/股 成交1.63亿元 换手率2.68% 总市值62.10亿元 [1] - 主力资金净流出277.37万元 特大单买入335.82万元(占比2.06%) 大单买入2558.26万元(占比15.66%) [1] - 今年以来股价涨52.17% 近5日跌5.02% 近20日涨16.28% 近60日涨22.48% [1] - 年内2次登上龙虎榜 最近6月25日净买入1118.83万元 买入总额9872.46万元(占比9.38%) [1] 财务业绩表现 - 2025年1-6月营业收入1.91亿元 同比增长6.29% [2] - 归母净利润1431.47万元 同比增长139.05% [2] - 主营业务收入构成：现金类设备及服务64.30% 非现金类设备及服务18.01% 设备配件类14.24% 技术服务及其他3.46% [1] 股东结构与机构持仓 - 股东户数5.82万户 较上期增加4.80% [2] - 人均流通股8937股 较上期减少4.58% [2] - 华宝中证金融科技主题ETF(159851)持股224.36万股(第五大股东) 较上期增加23.93万股 [3] - 大成中证360互联网+指数A(002236)持股139.50万股(第七大股东) 较上期减少27.84万股 [3] - 招商量化精选股票发起式A(001917)退出十大流通股东 [3] 公司基本信息 - 所属申万行业：计算机-计算机设备-其他计算机设备 [2] - 概念板块：证金汇金 雄安新区 区块链 一带一路 金融机具 [2] - 成立日期2004年5月12日 上市日期2017年9月20日 [1] - 注册地址：天津自贸试验区(空港经济区)西八道30号 [1] - 主营业务：以金融自助设备为核心的智慧银行解决方案 [1] 分红历史 - A股上市后累计派现6511.96万元 [3] - 近三年累计派现1561.56万元 [3]

热点业务动态 - 能科科技AI产品与服务业务尚处起步阶段 [1] 项目投资与建设 - 中闽能源拟投资11.77亿元建设长乐B区海上风电场项目 [1] - 中原环保拟投资建设郑州市再生水综合利用示范点项目 [1] - 中原环保拟投建郑州新区污水处理厂用电保障合同能源管理项目并对子公司增资 [1] - 振邦智能拟在越南投资建设生产基地 [1] - 广合科技拟购买土地使用权并投资建设云擎智造基地项目 [1] - 信捷电气拟投资8亿元建设机器人智能驱控系统生产项目 [1] - 航天电子飞鸿测试公司拟投资1.99亿元建设达茂旗基地一期项目 [1] 重大合同与中标 - 科思科技中标6175.84万元硬件及基础环境、基础软件及应用软件项目 [1] - 江龙船艇签订7855万元重大销售合同 [1] - 天永智能中标4G9生产线更新改造项目 [1] 股权交易与结构调整 - 安阳钢铁向控股股东安钢集团出售全部永通公司、豫河公司股权 [1] 股份回购计划 - 海目星拟斥资1800万元至3600万元回购股份 [1] 半年度业绩表现 - 中国海油上半年归母净利润695.33亿元同比下降13% [1][2] - 五粮液上半年净利润194.9亿元同比增长2.28% [2] - 传音控股上半年净利润12.13亿元同比下降57.48% [2] - 中国人寿上半年净利润409.31亿元同比增长6.9% 总保费5250.88亿元 [2] 股东减持动向 - 和辉光电集成电路基金拟减持不超过2%股份 [1][2] - 正裕工业实际控制人郑连松拟减持不超1.00%股份 [1][2] - 恒银科技王淑琴拟减持不超过3%股份 [1][2]

财务表现 - 上半年实现营业收入1.9亿元 同比增长6.29% [1] - 净利润1431万元 同比实现扭亏为盈 [1] - 国际业务收入达1679万元 同比增长769% [2] 产品与技术研发 - 金融自助设备数据加密传输成功率提升至99.9% 较去年同期提高2个百分点 [1] - 新一代机芯保持720张/分钟钞票处理速度 同时通过结构优化降低生产成本 [1] - 新增多项知识产权证书 涵盖发明专利/实用新型专利/软件著作权 [1] - 自主研发AI管理平台(SaaS平台)完成重要升级 [1] - 金融智能终端通过欧洲ECB认证等国际认证 [2] 业务战略与客户合作 - 调整产品服务结构以提升综合毛利率与核心业务盈利能力 [1] - 加大高毛利产品销售占比 重点推广新场景产品/模块改制/系统升级服务 [1] - 与六大国有银行及12家全国性股份制银行保持紧密合作 [1] - 为金融机构提供定制化解决方案 满足业务效率/安装规范/安全性/智能化需求 [1] - 国际化战略成效显著 下半年围绕"保回款/控风险/提效率/稳增长"四大主线开展经营 [2]