战略规划与转型发展 - 贵阳银行将紧扣高质量发展目标，依托地方经济发展和政策优势，持续推进关键领域改革、重点业务转型、产品服务创新、工作方式变革，切实提升转型发展质效，夯实核心竞争力[1][2] - 持续推进对公业务改革转型，完善业务营销体系，发挥独立主承销牌照优势，抓好创新业务品种拓展，探索构建区域贸金品牌[1] - 持续推进零售转型升级，深化零售一体化管理，双向融合"资产管理+财富管理"服务，提升基础零售业务拓客效率、风控水平和综合服务能力[1] - 加强数字化转型顶层设计，加强数字赋能，加快将数字化转型向纵深推进[2] 区域业务布局 - 2023年贵阳银行在贵州省和四川省的营业收入占比分别为95.58%和4.42%[2] - 贵阳银行作为立足贵州的地方性银行，业务主要集中于贵州全省，同时在四川成都设立分行作为拓展省外市场和客户的重要桥头堡[2] 子公司管理 - 公司发展战略明确了子公司的发展定位，在战略规划执行过程中指导督促子公司按年度进行战略执行情况评估和定期修正[3] - 公司建立了较为完善的集团并表管理体系，对子公司重大事项审议有明确制度依据并严格执行，确保子公司经营发展方针符合集团战略导向[3] 流动性风险管理 - 公司持续优化流动性风险管理机制，重点在资产负债期限结构管理、限额管理、压力测试和应急管理环节上，持续提升流动性风险管理能力[3][4] - 定期开展流动性风险压力测试，并制定流动性应急预案，报告期内各项流动性监管指标达到监管要求，流动性风险总体可控[4] 存款业务发展 - 公司依托良好的客户基础，通过产品创新，加大场景搭建，以AUM为抓手，增加客户粘性，推动储蓄存款稳步增长[5] - 稳定的储蓄存款有利于稳定公司核心负债来源，公司采取量价协调的政策，推动负债量质并举，对保障公司有效投放，实现经营效益有积极影响[5] 收入结构调整 - 2023年信托及资管计划利息收入较上年有所减少主要是因为调整业务结构，压降非标资产规模所致[6] - 手续费及佣金收入较上年减少主要是受市场波动和投资者风险偏好变化影响，理财业务规模减少[6] 信用风险管理 - 公司面临的信用风险来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺等，资金业务、表外业务等也可能带来信用风险[8] - 公司在持续加强信用风险防范与治理力度，提升信用风险管理专业化和精细化水平，主要措施包括完善信用风险管理策略、推进信贷制度体制改革、优化信贷业务管理流程、强化信用风险监测管理等[8] 利润分配 - 2023年公司拟向全体普通股股东每10股派送现金股利2.90元人民币（含税），拟派发现金股利约10.6亿元（含税），占当年归属于母公司普通股股东净利润的20.02%[5][6] - 分配预案符合公司章程，待股东大会最终审议确定[6] 投资者关系管理 - 公司建立了专门的投资者关系管理团队，通过多渠道与投资者进行沟通交流，获得了市场的广泛认可[13] - 公司先后获得"2023年度和谐投资者关系银行天玑奖"和"2022年报业绩说明会优秀实践"奖项[13] 绿色金融发展 - 公司持续打造"绿色金融+"品牌，构建以绿色信贷、绿色债券、绿色租赁、绿色零售产品多层次多维度绿色金融产品体系[15] - 截至2023年末，公司绿色贷款余额313.41亿元，较年初增加31.25亿元；2023年成功发行绿色金融债券30亿元[15] 未来发展展望 - 2024年公司将紧扣高质量发展目标，以深化金融供给侧结构性改革为主线，统筹高质量发展和高水平安全，着力稳增长、调结构、防风险、增动能、提效能，努力实现规模、质量、效益的协调发展[16][17] - 公司将持续完善内部控制体系，加强操作风险管理，应对息差收窄、收入增长放缓、资产质量承压等压力，保持稳中有进的发展势头[19][22]

贵阳银行股份有限公司 2023年年度股东大会会议材料 | 会议议程 I | | | --- | --- | | 会议须知 II | | | 议案 | 1 关于贵阳银行股份有限公司第五届董事会 年度工作报告的议案 1 2023 | | 议案 | 2 关于贵阳银行股份有限公司第五届监事会 2023 年度工作报告的议案 13 | | 议案 | 年度财务决算暨 年度财务预算方案的 3 关于贵阳银行股份有限公司 2023 2024 | | 议案………………………………………………………………………………….…….21 | | | 议案 | 4 关于贵阳银行股份有限公司 年度利润分配方案的议案 25 2023 | | 议案 | 5 关于贵阳银行股份有限公司续聘 2024 年度会计师事务所的议案 27 | | 议案 | 6 关于审议《贵阳银行股份有限公司 年度关联交易专项报告》的议案 ... 28 2023 | | 议案 | 7 关于贵阳银行股份有限公司 2024 年度日常关联交易预计额度的议案 34 | | 议案 | 8 关于贵阳银行股份有限公司董事、监事和高级管理人员 年度履职情况评 2023 | | 价报告的议案 4 ...

贵阳银行于 2024 年 5 月 7 日下午，在公司总部大楼以 网络互动形式，面向全体投资者，召开了 2023 年度暨 2024 年第一季度业绩说明会。公司董事长、行长、副行长、首席 财务官、独立董事及相关部门负责人参加了会议交流，会议 记录如下： 一、董事长致辞 贵阳银行股份有限公司 2023 年度暨 2024 年第一季度业绩说明会记录 尊敬的各位投资者、各位网友，大家下午好！我是贵阳 银行董事长张正海，欢迎参加"贵阳银行 2023 年度暨 2024 年第一季度业绩说明会"，非常高兴通过全景网平台与大家 进行互动交流，我谨代表公司对大家长期以来给予贵阳银行 的关心和支持表示衷心感谢！我先介绍出席今天说明会的各 位嘉宾：贵阳银行行长盛军先生、副行长李松芸先生、首席 财务官李云先生、独立董事唐雪松先生。下面我就公司 2023 年及 2024 年一季度主要经营情况作简要介绍。 2023 年及 2024 年一季度，面对复杂多变的外部环境和 多重困难挑战，我们不忘金融初心，统筹平衡短期目标与长 远战略，在全力支持地方经济恢复和转型发展的同时，努力 实现自身发展质的有效提升和量的合理增长，保持了稳中有 进、稳中提质的发 ...

业绩数据 - 2023年末资产总额6880.68亿元，增长6.51%[2] - 2023年末贷款总额3240.41亿元，增长13.58%[3] - 2023年末存款总额4002.20亿元，增长4.32%[3] - 2023年营业收入150.96亿元，净利润55.62亿元[3] - 2023年末不良贷款率1.59%，拨备覆盖率244.50%，拨贷比3.90%[3] - 2024年一季度资产总额7239.44亿元，较年初增长5.21%[5] - 2024年一季度贷款总额3305.02亿元，较年初增长1.99%[5] - 2024年一季度存款总额4052.18亿元，较年初增长1.25%[5] - 2024年一季度营业收入36.45亿元，净利润15.49亿元[5] 业务情况 - 2023年存续理财规模下降，因投资者偏好存款类产品[14] - 2023年以来三次下调存款挂牌利率缓解付息成本压力[21] - 新一代核心业务系统于2023年11月6日上线且运行平稳[12] 未来策略 - 信贷投向确保“强省会”领域新增贷款投放不低于全年新增投放的50%[8] - 2024年大力支持教育医疗和城市公共事业等行业，表内贷款合理增长[17] - 从产品、权益和团队三端发力完善财富管理体系[8] - 加强资产质量管控，降低不良率[7] - 坚持“量价协调”，加强负债成本管理修复净息差[11] - 研究中期分红事宜，确定分红频率和比例[13][14] - 发挥综合金融服务优势，布局投行业务[15]

内部控制审计 - 审计针对贵阳银行2023年12月31日财务报告内部控制有效性[2] - 建立健全和实施内部控制并评价有效性是公司董事会责任[3] - 注册会计师负责对财务报告内部控制有效性发表审计意见并披露非财务报告内部控制重大缺陷[4] 内部控制情况 - 内部控制有固有局限性，根据审计结果推测未来有效性有风险[5] - 公司于2023年12月31日按规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[6]

关联交易审议 - 2024年4月26日公司审议通过2024年度日常关联交易预计额度议案，尚需股东大会审议[2][3] 授信额度 - 贵阳市国有资产投资管理公司2023年末授信余额91.40亿元，2024年预计55亿元[5][7] - 贵州乌江能源投资有限公司2023年末授信余额51.31亿元，2024年预计100亿元[5][9][10] - 仁怀酱酒（集团）有限责任公司2023年末授信余额7.41亿元，2024年预计10亿元[5][11] - 贵阳观山湖产业发展投资（集团）有限公司2024年预计授信额度10亿元[5] - 贵州益佰制药股份有限公司2024年预计授信额度1亿元[5] - 华能贵诚信托有限公司2024年预计授信额度30亿元[5] - 关联自然人2024年预计授信额度0.7亿元[5] - 某公司2024年预计授信额度10亿元[13] 股东持股 - 截至2023年末，贵阳市国有资产投资管理公司持股46,859.91万股，占总股本12.82%[7] - 截至2023年末，贵州乌江能源投资有限公司持股20,083.26万股，占总股本5.49%[9] 公司业绩 - 某公司2023年前三季度营收0.19亿元，净利润0.15亿元，总资产19.67亿元，净资产6.55亿元[13] - 贵州益佰制药2023年营收28.21亿元，净利润0.91亿元，年末总资产47.80亿元，净资产32.01亿元[13] - 华能贵诚信托2023年营收33.09亿元，净利润21.67亿元，年末总资产313.74亿元，净资产277.63亿元[15][16] 其他信息 - 某公司注册资本未提及，贵州益佰制药7.92亿元，华能贵诚信托61.95亿元[13][15] - 某公司、贵州益佰制药2023年度非关联方，2023年未与华能贵诚信托开展授信类关联交易，未与关联自然人发生关联交易[13][14][16][17] - 关联交易预计额度有效期自议案经年度股东大会审议通过起至下一年度股东大会审议通过关联交易预计额度止[17] - 2024年度日常关联交易按等价有偿、公允市价原则定价，不优于非关联方同类交易条件[18] - 日常关联交易属常规业务，利于拓展业务，无利益输送，符合公允性原则，不构成不利影响[19][20]

非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 2023年度 贵阳银行股份有限公司 按照《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担保的监管要求》的 要求，贵阳银行股份有限公司编制了后附的2023年度非经营性资金占用及其他关联资金 往来情况汇总表（以下简称"汇总表"）。 如实编制和对外披露汇总表，并确保其真实性、合法性、完整性是贵阳银行股份有 限公司的责任。我们对汇总表所载资料与我们审计贵阳银行股份有限公司2023年度财务 报表时所复核的会计资料和经审计的财务报表的相关内容进行了核对，在所有重大方面 没有发现不一致之处。除了对贵阳银行股份有限公司2023年度财务报表出具审计报告而 执行的审计程序外，我们并未对汇总表所载资料执行额外的审计程序。 为了更好地理解贵阳银行股份有限公司2023年度非经营性资金占用及其他关联资 金往来情况，汇总表应当与经审计的财务报表一并阅读。 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 安永华明（2024）专字第70028745_B02号 贵阳银行股份有限公司 贵阳银行股份有限公司董事会： 我们审计了贵阳银行股份有限公司的2023年度财务报表，包括2023年12月31 ...

业绩总结 - 2023年12月31日公司不存在财务和非财务报告内控重大缺陷[3][4] - 纳入评价范围单位资产和营收占合并报表对应总额之比均为100%[7] 内部控制 - 财务报告内控缺陷评价有利润总额、资产总额、经营收入总额定量标准[13] - 非财务报告内控重大缺陷有7种定性标准[16] - 报告期公司无财务和非财务报告内控重大和重要缺陷，一般缺陷可控[17][18][20][22] 未来展望 - 公司将结合战略完善内控体系，规范执行，加强监督[22]

营业收入 - 2024年第一季度营业收入364.54亿元，较上年同期下降2.51%[6] - 实现营业收入36.45亿元，较上年同期下降2.51%[22] - 2024年第一季度营业收入为373.9272亿元，较2023年同期本集团数据未提及，较本行数据增长7.47%[26] 净利润 - 2024年第一季度归属于母公司股东的净利润154.85亿元，较上年同期下降3.65%[6] - 实现归属于母公司股东的净利润15.49亿元，较上年同期下降3.65%[22] - 2024年第一季度净利润为162.7570亿元，较2023年同期本集团数据未提及，较本行数据增长4.48%[26] - 2024年第一季度归属于母公司股东的净利润为150.3821亿元，较2023年同期本集团数据下降6.43%，较本行数据下降3.47%[26] 现金流量净额 - 2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额190.55亿元，较上年同期增长57.32%[6] - 2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为190.55亿元[27] - 2024年第一季度投资活动使用的现金流量净额为-17.75亿元[27] - 2024年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为9.01亿元[27] - 2024年第一季度现金及现金等价物净增加额为10.32亿元[27] - 2024年第一季度期末现金及现金等价物余额为46.00亿元[27] 资产情况 - 2024年第一季度末总资产7239.44亿元，较上年度末增长5.21%[6] - 资产总额7239.44亿元，较年初增加358.76亿元，增长5.21%[22] - 2024年3月31日资产合计为7239.44485亿元，较2023年12月31日的6497.36173亿元增加[25] 股东权益 - 2024年第一季度末归属于母公司股东的权益634.19亿元，较上年度末增长3.09%[6] - 2024年3月31日归属于母公司股东的权益为634.18951亿元，较2023年12月31日的595.78591亿元增加[25] 非经常性损益 - 非经常性损益项目本期金额2.73亿元，包括计入当期损益的政府补助3.65亿元等[8] 主要会计数据及财务指标变动 - 存放同业款项减少，买入返售金融资产等多项主要会计数据、财务指标较上年度期末或上年同期有变动[9] - 手续费及佣金支出等多项主要会计数据、财务指标较上年度期末或上年同期有变动，原因包括代理手续费支出增加等[9] 存款情况 - 2024年3月31日存款本金总额4052.18亿元，2023年12月31日为4002.19亿元[10] - 存款总额4052.18亿元，较年初增加49.99亿元，增长1.25%[22] - 2024年3月31日吸收存款为4139.19287亿元，较2023年12月31日的3987.60274亿元增加[25] 贷款情况 - 2024年3月31日贷款及垫款本金总额3305.02亿元，2023年12月31日为3240.40亿元[10] - 贷款总额3305.02亿元，较年初增加64.62亿元，增长1.99%[22] - 2024年3月31日发放贷款和垫款为3194.06081亿元，较2023年12月31日的3054.9819亿元增加[25] 财务比率 - 2024年1 - 3月净利差1.70%，2023年为2.04%[10] - 2024年1 - 3月净息差1.77%，2023年为2.18%[10] - 2024年1 - 3月成本收入比24.32%，2023年为23.76%[10] 资本情况 - 2024年3月31日资本净额708.36亿元，核心一级资本净额591.23亿元，一级资本净额642.53亿元[11] - 2024年3月31日资本充足率14.51%，一级资本充足率13.16%，核心一级资本充足率12.11%[11] 风险加权资产 - 2024年3月31日风险加权资产合计4881.77亿元，信用风险加权资产4579.24亿元，市场风险加权资产39.40亿元，操作风险加权资产262.53亿元[11] 流动性比例 - 2024年3月31日流动性比例76.14%，2023年12月31日为87.50%[13] 不良贷款率 - 2024年3月31日不良贷款率1.63%，2023年12月31日为1.59%[13] - 不良贷款率1.63%，较年初上升0.04个百分点[23] 拨备覆盖率及拨贷比 - 拨备覆盖率247.28%，较年初上升2.78个百分点，拨贷比4.03%，较年初上升0.13个百分点[23]

贵阳银行股份有限公司 BANK OF GUIYANG CO.,LTD. 2023 年度社会责任报告 （股票代码：601997） 二〇二四年四月 报告时间范围：2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日。 报告发布周期：本报告为年度报告。 （二）报告编制依据 本报告参照国家金融监督管理总局《关于加强银行业金融机构社 会责任的意见》《银行保险机构公司治理准则》、中国证监会《上市 公司治理准则》、上海证券交易所《上海证券交易所上市公司自律监 管指引第 1 号——规范运作》以及中国银行业协会《中国银行业金融 机构企业社会责任指引》等相关要求进行编写。 （三）报告数据说明 报告中的财务数据来自于本行 2023 年年度报告。除特别注明外， 本报告中所涉及的计价货币为"人民币"，所称"截至报告期末"均 为"截至 2023 年 12 月 31 日"。 （四）报告保证方法 贵阳银行董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记 报告说明 （一）报告范围 报告组织范围：报告覆盖贵阳银行股份有限公司总行及分支机 构，以及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司（以下简称"广 元市贵商村镇银行"）和贵阳贵银金融 ...