证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2025-017 厦门银行股份有限公司 第九届监事会第十一次会议决议公告 厦门银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第十一次会议通 知于 2025 年 4 月 18 日以电子邮件方式发出，会议于 2025 年 4 月 28 日在上海以 现场会议方式召开，由王建平监事长召集并主持。本次会议应出席的监事 6 人， 亲自出席会议的监事 6 人。公司高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召 开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章 程》的有关规定。 与会监事对议案进行了审议，形成如下决议： 一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于 2024 年年度报告及其摘要的 议案》 表决结果：以 6 票赞成，0 票反对，0 票弃权获得通过。 监事会认为，公司《2024 年年度报告》及其摘要的编制和审核程序符合法 律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情 况。 ...

证券代码：601187 证券简称：厦门银行 公告编号：2025-016 厦门银行股份有限公司 第九届董事会第十八次会议决议公告 厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第十八次会议通 知于 2025 年 4 月 18 日以电子邮件方式发出，会议于 2025 年 4 月 28 日在上海以 现场会议方式召开，由洪枇杷董事长召集并主持。本次会议应出席的董事 13 人， 亲自出席会议的董事 13 人。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的 召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有 限公司章程》的有关规定。 与会董事对议案进行了审议，形成如下决议： 一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于 2024 年年度报告及其摘要的 议案》 表决结果：以 13 票赞成，0 票反对，0 票弃权获得通过。 本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。 详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行 股份有限公司 ...

业绩总结 - 2024年度公司税后归母净利润25.95亿元[3] - 截至2024年底可供分配利润90.60亿元[3] 利润分配 - 提取法定盈余公积2.39亿元、一般风险准备3.03亿元[4] - 拟派发现金股利4.22亿元，全年拟分红8.18亿元，比例31.53%[4] - 近三年累计分红24.02亿元，平均净利润25.88亿元，比例92.79%[5] 方案进展 - 2025年4月28日董监事会通过2024年度利润分配方案[7] - 方案尚需提交2024年度股东大会审议[5]

文章核心观点 厦门银行2025年第一季度凭借“结构优化、质效优先”战略实现规模与质量双线并进 叠加连续四年超30%的高分红率 彰显稳健经营与股东价值并重的长期主义理念 董监高主动增持释放对发展前景的强烈信心 未来将深耕区域经济 强化差异化服务能力 为实体经济注入可持续动能 [1][6] 规模指标 - 截至2025年3月末 总资产达4142.37亿元 较上年末增长1.58% [2] - 贷款与垫款总额2105.78亿元 较上年末增长2.49% 一般贷款规模增幅2.75% [2] - 总负债3817.57亿元 较上年末增长1.69% [2] - 吸收存款总额2213.76亿元 较上年末增长3.37% 增量同比多增211.99亿元 [2] 经营管理 - 聚焦负债端精细化管理 一季度存款平均付息率较上年度显著压降 缓解贷款平均收益率下行压力 增强经营韧性 [3] - 2025年第一季度 实现营业收入12.14亿元、归属于母公司股东的净利润6.45亿元 [3] 资产质量 - 2024年不良贷款余额、不良贷款率较上年末双降 2025年一季度细化风险防控措施 提升不良清收处置效率 [4] - 截至2025年3月末 不良贷款率0.86% 处于行业低位 拨备覆盖率313.57% 风险抵御能力较高 [4] 股东回报 - 2024年12月完成中期利润分配派发 合计派发现金股利3.96亿元 全年拟分配现金分红总额8.18亿元 现金分红比例31.53% 较2023年提升0.82个百分点 [5] - 2021 - 2024年度现金分红率连续四年超30% 上市以来累计派现35.36亿元 为IPO募集资金总额近2倍 [5] - 董事会提请授权中期分红 拟制定并实施2025年中期分红 延续二次分红频率 [5] 董监高增持 - 4月28日晚发布《董监高自愿增持公告》 董监高以不低于税后薪酬10%增持 支持高质量发展 [6] - 增持计划自即日起6个月内通过二级市场分步实施 传递积极预期 [6]

财务数据 - 2024年12月31日发放贷款及垫款总额为人民币2058.50亿元，占总资产的50.48%[8] - 2024年12月31日，以公允价值计量的金融资产和金融负债为人民币1039.51亿元和21.99亿元，占总资产和总负债比例为25.49%和0.59%[10] - 2024年12月31日公司资产总计4077.95亿元，较2023年的3906.64亿元有所增长[21] - 2024年12月31日公司负债合计3754.26亿元，较2023年的3601.50亿元有所增长[22] - 2024年12月31日公司股东权益合计323.69亿元，较2023年的305.14亿元有所增长[22] - 2024年营业收入为57.59亿元，较2023年的56.03亿元增长2.79%[24] - 2024年利息净收入为40.05亿元，较2023年的43.26亿元下降7.42%[24] - 2024年投资收益为10.26亿元，较2023年的4.64亿元增长121.14%[24] - 2024年营业利润为27.49亿元，较2023年的26.46亿元增长3.91%[24] - 2024年净利润为27.06亿元，较2023年的27.52亿元下降1.66%[24] 资产负债情况 - 2024年末现金及存放中央银行款为223.94亿元，2023年末为297.28亿元[21] - 2024年末拆出资金为220.34亿元，2023年末为191.40亿元[21] - 2024年末交易性金融资产为348.94亿元，2023年末为176.12亿元[21] - 2024年末吸收存款为2189.08亿元，2023年末为2109.02亿元[22] - 2024年末应付债券为914.35亿元，2023年末为787.24亿元[22] - 2024年末其他综合收益为10.07亿元，2023年末为3.64亿元[22] 现金流情况 - 2024年经营活动现金流入小计为258.64亿元，2023年为264.77亿元[36] - 2024年经营活动现金流出小计为301.80亿元，2023年为308.50亿元[36] - 2024年投资活动现金流入小计为483.36亿元，2023年为642.00亿元[36] - 2024年投资活动现金流出小计为626.60亿元，2023年为740.07亿元[36] - 2024年筹资活动现金流入小计为787.54亿元，2023年为888.22亿元[39] - 2024年筹资活动现金流出小计为697.67亿元，2023年为790.93亿元[39] - 2024年末现金及现金等价物余额为179.55亿元，2023年末为275.97亿元[39] 审计相关 - 审计认为公司财务报表在所有重大方面按企业会计准则编制，公允反映2024年12月31日财务状况及2024年度经营成果和现金流量[4] - 发放贷款及垫款减值准备因涉及较多判断和假设且金额重要，被识别为关键审计事项[7] - 金融工具的估值因存在不确定性且金额重要，被作为关键审计事项[10] - 未纳入合并范围的结构化主体因涉及重大管理层判断和估计，被作为关键审计事项[12] 分红与收益 - 2024年普通股现金分红12.14亿元，2023年为7.65亿元[29][35] - 2024年永续债利息2.58亿元，2023年为1.2亿元[29][35] - 2024年其他综合收益的税后净为6.43亿元，较2023年的4.03亿元增长59.54%[26] - 2024年综合收益总额为33.49亿元，较2023年的31.56亿元增长6.11%[26] - 2024年基本/稀释每股收益为0.89元，较2023年的0.96元下降7.29%[26] 其他 - 公司首次公开发行A股股票于2020年10月27日在上海证券交易所主板上市交易[65] - 2024年12月31日现金及存放中央银行款项合计223.94亿元，2023年为297.28亿元；人民币法定存款准备金缴存比例2024年为6.00%，2023年为7.00%，外币均为4.00%[156] - 2024年12月31日衍生金融工具名义金额合计2113.37亿美元，公允价值资产为21.76亿美元，负债为21.99亿美元；2023年名义金额合计1864.32亿美元，公允价值资产为13.52亿美元，负债为13.26亿美元[160] - 2024年12月31日买入返售金融资产合计46.31亿美元，2023年为112.22亿美元[161] - 2024年12月31日发放贷款及垫款总额为2058.50亿美元，2023年为2100.98亿美元[163] - 2024年企业贷款及垫款为1225.09亿美元，个人贷款及垫款为704.58亿美元；2023年企业贷款及垫款为1117.41亿美元，个人贷款及垫款为754.34亿美元[163]

内部控制审计报告 2024年12月31日 厦门银行股份有限公司 内部控制审计报告 安永华明（2025）专字第70023022_H01号 厦门银行股份有限公司 厦门银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计了 厦门银行股份有限公司（以下简称"厦门银行"）及其合并子公司（以下简称"厦门银行 集团"）2024年12月31日的财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价 指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是厦门银行董事会的责任。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计意见， 并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 我们认为，厦门银行集团于2024年12月31日按照《企业内部控制基本规范》和相关规 定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。 A member firm of Ernst & Young Global Limited 1 三、内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在 ...

公司治理 - 2024年董事会召开12次会议，独立董事全出席，现场6次，书面传签6次[4] - 2024年董事会审议听取117项议案报告[5] - 2024年股东大会召开3次，审议25项议案，独立董事均现场出席[5] 独立董事履职 - 2024年独立董事各委员会履职情况，主持会议及审议议案多项[6] - 2024年独立董事出席专门会议6次，审议通过10项议案[7] - 2024年独立董事总计签署独立意见22项[8] 调研与配合 - 2024年1月独立董事调研厦门业务管理总部支行[10] - 2024年3 - 11月公司开展多次调研涉及多板块[11] - 2024年公司配合独立董事履职，保障知情权[11] 监督与决策 - 2024年独立董事监督无违规，关联交易议案经同意提交[12][13] - 2024年董事会及审计委员会审议报告，内控无重大缺陷[13] - 2024年续聘安永华明，2025年聘请德勤华永为审计机构[13] 人事与薪酬 - 2024年董事会及提名与薪酬委员会通过高管聘任议案[14] - 2024年通过绩效任务书和行领导薪酬分配方案[14] 未来展望 - 2024年独立董事充分履职，2025年将促进公司稳健发展[16]

厦门银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 （聂秀峰） 2024 年度，本人作为厦门银行股份有限公司（以下简称"公司"）的独立 董事，严格按照《银行保险机构公司治理准则》《上市公司治理准则》《上市公 司独立董事管理办法》等相关规则以及《厦门银行股份有限公司章程》（以下简 称"公司章程"）《厦门银行股份有限公司独立董事工作制度》的有关规定，基 于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，充分发挥独立董事作用，切实维护公 司的整体利益和中小股东的合法权益。现将本人在 2024 年度履行独立董事职责 的情况报告如下： 一、独立董事的基本情况 （一）工作履历、专业背景以及兼职情况 本人聂秀峰，1960 年 11 月出生，中国国籍，经济管理专业本科学历，高级 会计师。历任首钢集团有限公司计财部会计处、资金处主任科员；首钢集团有限 公司计财部财务管理处副处长、资金处副处长、处长；通化钢铁股份有限公司总 会计师；首钢集团财务有限公司董事、总经理；首钢金融党委副书记、纪委书记； 北京首钢基金有限公司副总经理。职业领域为企业管理、金融管理。 （二）不存在影响独立性的情况 本人未在公司担任除独立董事外的其他职务，与公司及其主 ...

会议审议 - 2024年董事会召开12次会议，审议117项议案报告[4] - 2024年股东大会召开3次会议，审议25项议案报告[5] - 2024年审计委员会主任委员主持8次会议，审议16项议案，听取1项报告[5] - 2024年提名与薪酬委员会出席5次会议，审议10项议案，听取1项报告[6] - 2024年独立董事出席6次专门会议，审议10项议案[6] 调研活动 - 2024年1月参加厦门业务管理总部支行调研[8] - 2024年4月参加总行计划财务部调研[8] - 2024年5月参加泉州分行调研[8] - 2024年8月参加杭州企业及莆田分行零售业务调研[8] 其他事项 - 2024年监督未发现潜在重大利益冲突违规情形[10] - 2024年年度日常关联交易等议案经审议通过并披露[10] - 2024年审议报告未发现内控重大缺陷[11] - 同意续聘安永华明为2024年审计机构，聘请德勤华永为2025年审计机构[11] - 2024年通过聘任高级管理人员等议案[12] - 2024年公司未涉及多项特定情况[12] - 2024年独立董事建议获采纳或回应[13] - 2024年独立董事促进公司决策水平提升[14] - 2025年独立董事将继续维护股东权益[14]

会议情况 - 2024年董事会召开12次会议，独立董事全出席，现场（含视频连线）6次，书面传签6次[4] - 2024年董事会审议听取117项议案报告[5] - 2024年股东大会召开3次，审议听取25项议案报告[5] 独董履职 - 2024年独董作为提名与薪酬委员会主任委员召集主持5次会议，通过10项议案，听取1项报告[6] - 2024年独董作为风险控制与关联交易管理委员会委员出席10次会议，通过30项议案[6] - 2024年独董出席专门会议6次，通过10项议案[6] - 2024年独董总计签署22项独立意见[7] 调研活动 - 2024年1月独董调研厦门业务管理总部江头支行、金山支行[8] - 2024年8月独董调研杭州蚂蚁集团、杭州银行及莆田分行零售业务条线[8] 监督与决策 - 2024年监督无违规，年度日常关联交易等议案经独董同意后提交审议披露[10] - 2024年董事会及审计委员会通过报告，未发现内控重大缺陷[11] - 同意续聘安永华明为2024年度审计机构，聘请德勤华永为2025年度审计机构[11] - 2024年董事会及提名与薪酬委员会通过聘任高管、绩效任务书和薪酬分配方案议案[11][12] 未来展望 - 2025年独立董事将继续履职维护公司和股东权益[14]