公司概况 - 公司是一家稳健发展的中国大型融资租赁公司，为旅游、医疗健康等领域客户提供综合金融服务[5] - 公司总部设在上海，设立了公共服务业务总部、先进制造业务部、数字环保业务部、建筑建设业务部、医疗健康业务部和资产交易部等六大业务部门[6] - 公司于2019年6月3日在香港联交所主板上市，成为中国境内首家上市的券商背景融资租赁公司[7] 财务表现 - 截至2023年6月30日止六个月，公司收入总额为4285.8百万人民币，期间溢利为807.6百万人民币，基本每股收益为0.09元[11] - 公司资产总额为128799.1百万人民币，权益总额为19462.7百万人民币，每股净资产为2.00元[11] - 公司在2023年上半年实现业务投放人民币306.7亿元，同比增长3.4%[20] 行业发展 - 2023年上半年，全国融资租赁企业总数为9,540家，较2022年底减少了300家，融资租赁合同余额约57,660亿元人民币，下降1.44%[29] 风险管理 - 公司持续推动全面风险管理体系建设，强调以数据为基础、量化为核心，提升全流程风险管控能力[36] - 公司加强对资产管理体系的深度融合，通过多维度在线化、智能化分析提升对小微企业和零售客户租赁物的实时监控和主动风险管理能力[37] 业务拓展 - 公司在2023年上半年实现收入总额人民币4,285.8百万元，同比增长4.7%[62] - 公司将加大对高端装备制造、绿色租赁、数字经济等战略新兴领域的业务投放，推动制造业高端化、智能化、绿色化发展，助力国家现代化产业体系建设[44] 资产负债管理 - 公司资产负债率为84.89%[17] - 公司负债比率为493.14%[17] - 公司不良资产率为1.09%[17] - 公司不良资产准备覆盖率为253.37%[17] 人才与培训 - 公司在2023年上半年共有1,830名全职员工，86.0%拥有学士及以上学位或本科及以上学历，24.6%拥有硕士及以上学位或硕士研究生及以上学历[167] - 公司在2023年上半年举办了116期培训项目，共计参训员工9,559人次，员工成本总额为459.9百万人民币，较上年同期增加了32.1百万人民币[168] 公司治理 - 公司已採納香港上市规则附录十四所载的《企业管治守则》作为企业管治常规，并遵守其中所有守则條文[172] - 公司及其子公司在报告期内没有持有重大投资、重大收购、出售及合并事项[193]

公司概况 - 公司是中国大型融资租赁公司，为多领域客户提供综合金融服务，总部设上海，有6大业务部门、20家分公司及多家附属公司[3][4] - 2019年6月3日公司在香港联交所主板挂牌上市，是中国境内首家上市的券商背景融资租赁公司[4] 财务业绩 - 截至2023年6月30日止六个月，公司收入总额为42.858亿人民币，较2022年同期的40.922亿人民币有所增长[8] - 截至2023年6月30日止六个月，公司期间溢利为8.076亿人民币，较2022年同期的7.649亿人民币有所增长[8] - 截至2023年6月30日止六个月，公司基本每股收益为0.09元人民币/股[8] - 截至2023年6月30日，公司每股净资产为2元，较2022年末的1.96元有所增长[9][11] - 2023年上半年收入总额为42.86亿元，较2022年同期的40.92亿元增长4.7%；期间溢利为8.08亿元，同比增长5.6%[10] - 2023年上半年净利息收益率为3.51%，较2022年同期的3.47%有所提升；生息资产平均收益率为6.71%，较2022年同期的6.88%略有下降[9][10] - 截至2023年6月30日，公司资产总额为1287.99亿元，较2022年末的1245.14亿元增长3.4%；权益总额为194.63亿元，较2022年末的188.27亿元增长3.4%[11] - 2023年上半年融资租赁合同业务应收款非流动资产为556.37亿元，较2022年末的549.50亿元增长1.2%；流动资产为495.31亿元，较2022年末的490.58亿元增长1.0%[11] - 截至2023年6月30日，公司流动负债为583.36亿元，较2022年末的575.61亿元增长1.3%；非流动负债为510.01亿元，较2022年末的481.26亿元增长6.0%[11] - 2023年上半年加权平均净资产回报率为8.85%，较2022年同期的9.05%略有下降；平均资产回报率为1.28%，较2022年同期的1.32%略有下降[10] - 截至2023年6月30日，公司资产负债率为84.89%，较2022年末的84.88%基本持平；不良资产率为1.09%，与2022年末持平[9][11] - 2023年上半年成本收入比率为15.47%，较2022年同期的14.71%有所上升；税前拨备前利润率为43.02%，较2022年同期的41.86%有所提升[10] - 2023年上半年净利润率为18.84%，较2022年同期的18.69%略有提升；净息差为3.06%，与2022年同期持平[10] - 2023年上半年公司实现收入总额42.858亿元，同比增长4.7%[14] - 2023年上半年公司实现期间溢利8.076亿元，同比增长5.6%[14] - 截至2023年6月30日，公司资产总额达1287.991亿元，较上年末增长3.4%[15] - 截至2023年6月30日，公司权益总额达194.627亿元，较上年末增长3.4%[15] - 截至2023年6月30日，公司不良资产率为1.09%，不良资产拨备覆盖率为253.37%[15] - 2023年上半年公司实现业务投放306.7亿元[15] - 2023年上半年公司收入总额42.858亿元，较上年同期40.922亿元增长4.7%[34] - 2023年上半年公司期间溢利8.076亿元，较上年同期7.649亿元增长5.6%[34] - 2023年上半年公司收入总额42.858亿元，同比增长4.7%，主要因融资租赁和经营租赁收入增加[35][36] - 2023年上半年融资租赁业务收入36.133亿元，同比增长12.3%，占收入总额84.3%[37][44] - 2023年上半年经营租赁收入2.815亿元，同比增长7.2%，飞机经营租赁业务净租金收益率为7.05%[45] - 2023年上半年服务费收入3.833亿元，同比下降21.5%，因客户咨询服务需求下降[37][39][47] - 2023年上半年委托贷款及其他贷款利息收入770万元，同比下降35.3%，因未新增投放相关业务[37][39][48] - 2023年上半年其他收入、收益或损失2.992亿元，同比增长74.1%，因政府补助等增加[35][49] - 2023年上半年公司平均收益率为6.71%，较上年同期下降0.17个百分点[43] - 截至2023年6月30日，公司拥有17架飞机，累计承诺购买飞机总数为1架[45] - 2023年上半年公司支出总额34.155亿元，同比增长6.4%[35] - 2023年上半年公司期间溢利8.076亿元，同比增长5.6%[35] - 2023年上半年公司支出总额为34.155亿元，较上年同期增长6.4%[50] - 2023年上半年公司折旧及摊销为1.91亿元，较上年同期增长8.6%[51] - 2023年上半年公司员工成本为4.599亿元，较上年同期增长7.5%[52] - 2023年上半年公司利息支出为18.504亿元，较上年同期增长4.6%[53] - 2023年上半年公司其他经营支出为1.826亿元，较上年同期增长28.1%[54] - 2023年上半年公司预期信用损失为7.233亿元，较上年同期增长8.3%[55] - 2023年上半年公司期间溢利为8.076亿元，较上年同期增长5.6%[56] - 2023年上半年公司净利息收益率为3.51%，较上年同期增加0.04个百分点[57][59] - 2023年上半年公司净息差为3.06%，与上年同期持平[57][59] - 截至2023年6月30日，公司非流动资产总额为676.944亿元，较上年末增长1.2%[60] - 截至2023年6月30日，公司资产总额为128,799.1百万元，较上年末增长3.4%[61][63] - 截至2023年6月30日，公司融资租赁业务应收款账面价值为105,167.3百万元，较上年末略有增长[64] - 2023年上半年，公司生息资产余额为108,433.0百万元，较上年末的107,295.3百万元有所增长[65] - 截至2023年6月30日，先进制造行业生息资产余额为24,638.4百万元，与上年末基本持平[67] - 截至2023年6月30日，城市公用行业生息资产余额为18,678.9百万元，较上年末下降6.4%[67] - 截至2023年6月30日，能源环保行业生息资产余额为17,281.7百万元，较上年末增长4.9%[68] - 2023年上半年，公司流动资产总额为61,104.7百万元，较上年末增长6.0%[61] - 2023年上半年，公司流动负债总额为58,335.7百万元，较上年末增长1.3%[61] - 截至2023年6月30日，公司每股净资产为2.00元/股[62] - 2023年上半年，公司持续优化资产布局，强化对工程建设、能源环保、先进制造等重点行业的投放[65] - 截至2023年6月30日，工程建设行业生息资产余额为169.301亿元，较上年末增长15.8%[70] - 截至2023年6月30日，交通物流行业生息资产余额为130.54亿元，较上年末下降10.8%[71] - 截至2023年6月30日，文化旅游行业生息资产余额为77.54亿元，较上年末增长5.8%[73] - 截至2023年6月30日，医疗健康行业生息资产余额为74.465亿元，较上年末增长3.2%[74] - 截至2023年6月30日，其他行业生息资产余额为26.494亿元，较上年末增长8.6%[74] - 截至2023年6月30日，融资租赁业务应收款总额为1193.144亿元，较上年末增长1.1%[75] - 截至2023年6月30日，融资租赁业务应收款账面价值为1051.673亿元，较上年末增长1.1%[75] - 截至2023年6月30日，一年以内到期的融资租赁业务应收款占总额的比重为47.1%，较上年末略有下降[78] - 截至2023年6月30日，集团大中型客户融资租赁业务应收款余额较上年末上升[76] - 截至2023年6月30日，集团委托贷款及其他贷款账面价值为2.644亿元，较上年末下降24.1%[78] - 截至2023年6月30日，公司物业及设备账面价值为7339.8百万元，与上年末基本持平，经营租赁设备包括17架飞机[79] - 截至2023年6月30日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面价值为950.9百万元，较上年末增长33.3%[80] - 截至2023年6月30日，公司现金及银行结余账面价值为8901.9百万元，较上年末增长45.4%[81] - 截至2023年6月30日，公司负债总额为109336.4百万元，较上年末增长3.5%[82] - 截至2023年6月30日，公司借款余额为48552.1百万元，与上年末基本持平，流动借款占比51.4%较上年末略有下降[84][85] - 截至2023年6月30日，公司应付债券余额为47425.1百万元，较上年末增长11.4%[86] - 截至2023年6月30日，公司其他负债金额合计为12518.5百万元，较上年末下降3.6%[88] - 截至2023年6月30日，公司权益总额为19462.7百万元，较上年末增长3.4%[88] - 2023年上半年公司应付债券中流动部分占比54.7%，非流动部分占比45.3%[87] - 2023年上半年公司权益中普通股股东权益增长2.2%，其他权益工具持有人权益增长10.7%，非控制权权益增长6.3%[89] - 2023年上半年经营活动现金流入净额为2.92亿元，较2022年的14.792亿元下降80.3%[90] - 2023年上半年投资活动现金流出净额为2.913亿元，2022年为现金流入4.842亿元[90] - 2023年上半年融资活动现金流入净额为27.911亿元，较2022年的6.789亿元增长311.1%[90][91] - 2023年上半年现金及现金等价物净增加额为27.918亿元，较2022年的26.423亿元增长5.7%[90] - 2023年上半年收入总额为42.86亿元，2022年同期为40.92亿元[142] - 2023年上半年投资收益或损失净额为 - 4056.2万元，2022年同期为 - 934万元[142] - 2023年上半年支出总额为34.15亿元，2022年同期为32.09亿元[142] - 2023年上半年除所得税前溢利为11.12亿元，2022年同期为10.2亿元[142] - 2023年上半年期间溢利为8.08亿元，2022年同期为7.65亿元[142] - 2023年上半年本公司普通股股东应占基本每股收益为0.09元，与2022年同期持平[143] - 2023年上半年融资租赁收入为7.82亿元，2022年同期为12.81亿元[142] - 2023年上半年售后回租安排的利息收入为28.31亿元，2022年同期为19.37亿元[142] - 2023年上半年经营租赁收入为2.82亿元，2022年同期为2.63亿元[142] - 2023年上半年服务费收入为3.83亿元，2022年同期为4.89亿元[142] - 2023年上半年期间溢利为807,629千元，2022年同期为764,874千元[144] - 2023年上半年期间全面收益总额为906,532千元，2022年同期为846,418千元[144] - 截至2023年6月30日非流动资产总额为67,694,358千元，2022年12月31日为66,888,910千元[145] - 截至2023年6月30日流动资产总额为61,104,753千元，2022年12月31日为57,624,834千元[145] - 截至2023年6月30日资产总额为128,799,111千元，2022年12月31日为124,513,744千元[145] - 截至2023年6月30日流动负债总额为58,335,772千元，2022年12月31日为57,560,786千元[146] - 截至2023年6月30日流动净资产为2,768,981千元，2022年12月

公司概况 - 公司是一家稳健发展的中国大型融资租赁公司，总部设在上海，提供以客户需求为导向的金融服务[3] - 公司于2019年6月3日在香港联交所主板上市，成为中国境内首家上市的券商背景融资租赁公司[4] 财务表现 - 截至2022年12月31日止年度，公司收入总额为8524.6百万人民币，年度溢利为1532.9百万人民币，基本每股收益为0.17人民币元[8] - 公司资产总额为124513.7百万人民币，权益总额为18826.7百万人民币，每股净资产为1.96人民币元[8] - 2022年公司收入总额为8524.6百万元，较2021年增长4.2%[9] - 2022年公司利息支出为3541.9百万元，较2021年略有增加[9] - 2022年公司资产总额为124513.7百万元，较2021年增长8.5%[10] - 公司每股净资产为1.96元，较2021年增长6.5%[11] - 公司资产负债率为84.88%，较2021年略有增加[11] - 公司不良资产率为1.09%，较2021年略有增加[11] 经营业务 - 公司融资租赁业务收入占收入总额的78.8%，较上年增长10.6%[81] - 大中型客户生息资产平均余额为74,492.3百万元，利息收入为4,726.3百万元，平均收益率为6.34%[84] - 2022年，公司融资租赁业务收入为人民币6,711.1百万元，同比增长10.6%，占总收入的78.8%[129] 风险管理 - 公司在控股股东海通证券的全面风险管理框架下开展风险管理，向海通证券报备核心风险控制指标并受实时监督[183] - 公司通过建立完善的报告体系，持续识别、评估和监控风险，以实现将风险控制在可接受范围内及风险调整后收益最大化的风险管理目标[186] 发展战略 - 公司将持续推进国家产业政策鼓励方向的“高端装备制造”、“绿色租赁”、“数字经济”等行业投放，加速推动公司产业化发展进程[57] - 公司将进一步突出“融资+融物”特色功能，支持小微企业和实体经济发展[60] - 公司将加大在光伏储能、污水处理、危险废弃物治理等绿色租赁领域的业务探索[63]

公司概况 - 公司是海通证券唯一的租赁平台和重要战略板块，总部在上海，设七大业务部门、18家分公司及多家附属公司[4] - 2019年6月3日公司在香港联交所主板挂牌上市，是中国境内首家上市的券商背景融资租赁公司[4] 财务数据 - 截至2022年12月31日止年度，公司收入总额为人民币85.246亿元[7] - 截至2022年12月31日止年度，公司年度溢利为人民币15.329亿元[7] - 截至2022年12月31日，公司基本每股收益为人民币0.17元/股[7] - 2022年公司资产总额为124,513.7百万元人民币，权益总额为18,826.7百万元人民币，每股净资产为1.96元/股[8] - 2022年公司收入总额为8,524.6百万元人民币，年度溢利为1,532.9百万元人民币，基本每股收益为0.17元/股[9] - 2022年公司平均资产回报率为1.28%，加权平均净资产回报率为9.16%，成本收入比率为15.29%[9] - 2022年公司生息资产平均收益率为6.81%，其中融资租赁业务为6.85%，净息差为3.08%，净利息收益率为3.51%[9] - 2022年公司非流动资产为66,888.9百万元人民币，流动资产为57,624.8百万元人民币，资产总额为124,513.7百万元人民币[11] - 2022年公司流动负债为57,560.7百万元人民币，非流动负债为48,126.3百万元人民币，权益总额为18,826.7百万元人民币[11] - 2022年公司资产负债率为84.88%，负债比率为485.34%，不良资产率为1.09%，不良资产拨备覆盖率为252.02%[12] - 2022年公司融资租赁合同应收款（非流动资产）为54,950.4百万元人民币，（流动资产）为49,058.0百万元人民币[11] - 2022年公司借款（流动负债）为25,672.5百万元人民币，（非流动负债）为23,146.8百万元人民币，应付债券（流动负债）为23,883.1百万元人民币，（非流动负债）为18,670.2百万元人民币[11] - 2022年公司本公司普通股股东应占权益为16,139.5百万元人民币，其他权益工具持有人应占权益为2,642.9百万元人民币，非控制权权益为44.3百万元人民币[11] - 截至2022年12月31日，公司资产总额达124,513.7百万元，较上年末增长8.5%[15] - 截至2022年12月31日，公司权益总额达18,826.7百万元，较上年末增长6.9%[15] - 2022年，公司实现收入总额8,524.6百万元，同比增长4.2%[15] - 2022年，公司实现年度溢利1,532.9百万元，同比增长8.5%[16] - 2022年公司实现年度溢利15.329亿元，同比增长8.5%[20] - 2022年公司收入总额85.246亿元，同比增长4.2%[20] - 截至2022年12月31日，公司资产总额为1245.137亿元，较上年末增长8.5%[20] - 截至2022年12月31日，公司权益总额为188.267亿元，较上年末增长6.9%[20] - 2022年公司业务投放715.74亿元，同比增长7.2%[20] - 2022年末集团资产总额达1245.137亿元，较上年末增长8.5%；权益总额达188.267亿元，较上年末增长6.9%[28] - 2022年集团实现收入总额85.246亿元，同比增长4.2%；实现年度溢利15.329亿元，同比增长8.5%[28] - 2022年集团生息资产平均收益率为6.81%，加权平均净资产回报率为9.16%[28] - 2022年公司业务投放715.74亿元，同比增长7.2%[30] - 2022年投资收益或损失净额为 - 5980万元，较上年变动 - 274.9%；其他收入、收益或损失为4.373亿元，较上年下降46.6%[48] - 2022年员工成本为8.543亿元，较上年增长15.7%；利息支出为35.419亿元，较上年增长0.4%[48] - 2022年融资租赁业务收入67.111亿元，占比78.8%，较上年增长10.6%；经营租赁收入5.401亿元，占比6.3%，较上年增长19.7%[50] - 2022年服务费收入11.424亿元，占比13.4%，较上年下降10.9%；保理利息收入1.112亿元，占比1.3%，较上年下降68.7%[50] - 2022年大中型客户生息资产平均余额744.923亿元，利息收入47.263亿元，平均收益率6.34%；小微及个人客户生息资产平均余额260.344亿元，利息收入21.158亿元，平均收益率8.13%[54] - 2022年公司平均收益率6.81%，较上年6.79%略有上升[56] - 集团生息资产平均余额从2021年的948.856亿元增至2022年的1005.267亿元，增幅5.9%[59] - 2022年集团综合收益率为7.94%，较上年8.14%下降0.20个百分点[60] - 2022年先进制造行业生息资产平均余额为234.59亿元，占比23.3%，较上年增长5.1%[61] - 2022年先进制造行业收入为21.057亿元，较上年增长11.3%[61] - 先进制造行业综合收益率从2021年的8.48%增长至2022年的8.98%[61] - 2022年城市公用行业生息资产平均余额为178.185亿元，占比17.7%，较上年增长73.8%[62] - 2022年城市公用行业收入为13.099亿元，较上年增长64.5%[62] - 城市公用行业综合收益率从2021年的7.77%下降至2022年的7.35%[62] - 2022年能源环保行业生息资产平均余额为134.257亿元，占比13.4%，较上年增长35.3%[63] - 2022年能源环保行业收入为9.727亿元，较上年增长21.7%[63] - 2022年交通物流行业生息资产平均余额为177.302亿元，占集团比重17.6%，较上年下降34.8%，收入13.356亿元，较上年下降40.2%，综合收益率由8.22%降至7.53%[64] - 2022年工程建设行业生息资产平均余额为116.18亿元，占集团比重11.6%，较上年增长15.2%，收入9.743亿元，较上年增长22.9%，综合收益率由7.86%增至8.39%[65] - 2022年文化旅游行业生息资产平均余额为67.559亿元，占集团比重6.7%，较上年增长29.6%，收入4.664亿元，较上年增长10.6%，综合收益率由8.09%降至6.90%[66] - 2022年医疗健康行业生息资产平均余额为64.829亿元，占集团比重6.4%，较上年增长25.8%，收入5.809亿元，较上年增长27.4%，综合收益率由8.85%增至8.96%[67] - 2022年其他行业生息资产平均余额为32.365亿元，占集团比重3.3%，较上年下降31.7%，收入2.39亿元，较上年下降28.4%，综合收益率由7.04%增至7.38%[68] - 2022年集团实现融资租赁业务收入67.111亿元，较上年增长10.6%，占集团收入总额的78.8%[70] - 2022年城市公用、工程建设等重点行业收入同比增幅分别达108.3%、44.4%等[71] - 2022年经营租赁收入5.401亿人民币，增长19.7%，飞机经营租赁净租金收益率为6.87%[72] - 截至2022年底公司拥有17架飞机，账面净值约7.601亿美元[73] - 2022年服务费收入11.424亿人民币，下降10.9%[75] - 2022年保理利息收入1.112亿人民币，下降68.7%[76] - 2022年委托贷款及其他贷款利息收入1980万人民币，下降12.4%[77] - 2022年公司支出总额68.058亿人民币，下降3.1%[79] - 2022年年度溢利15.329亿人民币，增长8.5%[84] - 2022年生息资产平均收益率6.81%，计息负债平均付息率3.73%，净息差3.08%[85] - 2022年净利息收益率3.51%，较2021年提升0.21个百分点[85] - 2022年公司净利差和净利息收益率分别为3.08%和3.51%，较上年增加0.22和0.21个百分点[87] - 2022年末公司非流动资产总额668.889亿元，较2021年末增长26.5% [88] - 2022年末公司流动资产总额576.248亿元，较2021年末下降6.9% [89] - 2022年末公司资产总额1245.137亿元，较上年末增长8.5% [89][91] - 2022年末公司流动负债总额575.607亿元，较2021年末基本持平 [89] - 2022年末公司非流动负债总额481.263亿元，较2021年末增长21.7% [90] - 2022年末公司权益总额188.267亿元，较2021年末增长6.9% [89] - 2022年末公司生息资产中融资租赁业务应收款账面价值1040.084亿元，较上年末增长17.4% [92] - 2022年公司融资租赁业务应收款总额1180.159亿元，较2021年增长18.0% [93] - 2022年末公司大中型客户融资租赁业务应收款余额较上年末上升 [94] - 2022年融资租赁业务应收款余额为1067.833亿元，先进制造、城市公用等行业应收款余额较上年末增加[96] - 2022年一年以内到期的融资租赁业务应收款占总额比重为47.3%，较上年末略有下降[97] - 截至2022年12月31日，贷款及应收款项余额为5.12亿元，较上年末下降92.4%[98] - 2022年和2021年，生息资产拨备核销金额分别为6.794亿元和6.613亿元[99][100] - 截至2022年12月31日，物业及设备账面价值为73.072亿元，较上年末增长33.8%[101] - 截至2022年12月31日，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面价值为7.134亿元，较上年末下降66.4%[102] - 截至2022年12月31日，递延税项资产账面价值为16.769亿元，较上年末增长6.3%[103] - 截至2022年12月31日，现金及银行结余账面价值为61.21亿元，较上年末下降9.2%[104] - 截至2022年12月31日，负债总额为1056.87亿元，较上年末增长8.8%[106] - 截至2022年12月31日，借款余额为488.193亿元，较上年末增长11.1%[109] - 截至2022年12月31日，集团借款总额488.193亿元，其中银行借款476.655亿元占比97.6%，流动借款占比52.6%较上年末下降[110] - 2022年末集团应付债券余额425.533亿元，较上年末增长11.2%，其中流动占比56.1%，非流动占比43.9%[112][113] - 截至2022年12月31日，集团其他负债129.802亿元，较上年末下降4.5%，主要因客户保证金减少[114] - 截至2022年12月31日，集团权益总额188.267亿元，较上年末增长6.9%，主要受年度溢利及股息分配影响[114] - 2022年经营活动现金流出净额87.799亿元，较上年增加，因业务投放增加[116] - 2022年投资活动现金流入净额1.798亿元，主要源于出售金融资产等[117] - 2022年融资活动现金流入80.111亿元，较上年增长45.2%，主要因发行债券等[116][118] - 截至2022年12月31日，集团风险资产总额与净资产比例未违反监管规定[119] - 2022年集团资本性支出16.867亿元，主要用于购置房产[120] 业务发展 - 2022年公司加大民生相关类稳健资产业务投放，拓展战略新兴行业业务[16] - 2022年公司加大金融科技投入，提升业务全流程线上化、自动化水平[16] - 2023年预计全球经济增速放缓，中国经济与金融环境总体稳定，战略新兴行业有望积极增长[18] - 2023年公司将加大在小微企业、科技创新、绿色低碳等领域业务布局，优化资产结构[18] - 公司参与编制《上海融资租赁行业报告(2022)》，举办系列发布会[17] - 公司召开2022算力生态高端峰会，举办

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司收入总额为114,741.3百万元，资产总额为116,191.6百万元[7] - 公司2022年上半年期间溢利为17,869.5百万元[9] - 公司权益总额为764.9百万元[9] - 公司每股净资产为1.91元[9] - 公司收入总额为40.922亿元，同比增长1.1%[11] - 公司除所得税前溢利为10.199亿元，同比增长11.5%[11] - 公司期间溢利为7.649亿元，同比增长11.7%[11] - 公司基本每股收益为0.09元/股，上年同期为0.08元/股[11] - 公司非流动资产为570.274亿元，同比增长7.9%[13] - 公司资产总额为1161.916亿元，同比增长1.3%[13] - 公司权益总额为178.695亿元，同比增长1.4%[13] - 公司普通股股东应占权益为157.037亿元，同比增长3.6%[13] - 公司每股净资产为1.91元/股，上年同期为1.84元/股[13] - 截至2022年6月30日止六个月，公司实现收入总额40.922亿元，同比增长1.1%；实现期间溢利7.649亿元，同比增长11.7%[16] - 截至2022年6月30日，公司资产总额达1161.916亿元，较2021年12月31日增长1.3%；权益总额达178.695亿元，较2021年12月31日增长1.4%[17] - 2022年上半年，公司实现融资提款358.2亿元，其中间接融资提款180.8亿元，占比50.5%，直接融资提款177.4亿元，占比49.5%[17] - 2022年上半年，公司计息负债平均付息率为3.82%，同比下降0.13个百分点[17] - 截至2022年6月30日，集团资产总额达1161.916亿元人民币，较2021年12月31日增长1.3%；权益总额达1786.95亿元人民币，较2021年12月31日增长1.4%[28] - 截至2022年6月30日止六个月，集团实现收入总额40.922亿元人民币，同比增长1.1%；实现期间溢利7.649亿元人民币，同比增长11.7%，生息资产平均收益率为6.88%，加权平均净资产回报率为9.05%[28] - 2022年上半年，集团实现业务投放310.95亿元人民币，同比增长6.58%[29] - 截至2022年6月30日，集团与75家金融机构建立授信关系，累计授信额度约为1143.2亿元人民币，其中未使用的授信余额约为550.3亿元人民币[30] - 2022年上半年，集团实现融资提款358.2亿元人民币，其中间接融资提款180.8亿元人民币，占比50.5%；直接融资提款177.4亿元人民币，占比49.5%[30] - 2022年上半年计息负债平均付息率为3.82%，较上年同期下降0.13个百分点[30] - 2022年上半年公司收入总额40.922亿元，较上年同期40.495亿元增长1.1%[44][45][46][47] - 2022年上半年公司期间溢利7.649亿元，较上年同期6.85亿元增长11.7%[44][45] - 2022年上半年员工成本4.278亿元，较上年同期3.452亿元增长23.9%[45] - 2022年上半年利息支出17.696亿元，较上年同期17.482亿元增长1.2%[45] - 2022年上半年支出总额32.089亿元，较上年同期33.24亿元下降3.5%[45] - 集团生息资产平均余额从2021年上半年93,506.8百万元增至2022年上半年97,142.3百万元，增幅3.9%[54] - 集团2022年上半年综合收益率为7.88%，较上年同期8.16%下降0.28个百分点[55] - 2022年上半年，公司实现经营租赁收入2.626亿元，较上年同期增长11.8%，飞机经营租赁业务的净租金收益率为6.61%[71] - 截至2022年6月30日，公司共拥有17架飞机，飞机总账面价值约为8.093亿美元（相当于约54.312亿元），承诺采购的飞机数量为0[71] - 2022年上半年，公司实现保理利息收入1.112亿元，较上年同期下降42.9%[73] - 2022年上半年，公司实现委托贷款及其他贷款利息收入0.119亿元，较上年同期下降2.5%[75] - 2022年上半年，公司实现服务费收入4.885亿元，较上年同期下降17.0%[76] - 2022年上半年，公司实现其他收入、收益或损失1.719亿元，较上年同期下降22.9%[77] - 2022年上半年，公司支出总额为32.089亿元，较上年同期下降3.5%[78] - 2022年上半年，公司期间溢利为7.649亿元，较上年同期增长11.7%[84] - 2022年上半年，公司生息资产平均收益率为6.88%，计息负债平均付息率为3.82%，净利息收益率为3.47%[86] - 2022年上半年公司净利差和净利息收益率分别为3.06%和3.47%，较上年同期增加0.11和0.08个百分点[88] - 截至2022年6月30日，公司非流动资产总额为57,027.4百万元，较上年末增长7.9%[89] - 截至2022年6月30日，公司流动资产总额为59,164.2百万元，较上年末下降4.4%[91] - 截至2022年6月30日，公司资产总额为116,191.6百万元，较上年末增长1.3%[91][93] - 截至2022年6月30日，公司流动负债总额为56,297.3百万元，较上年末下降2.2%[91] - 截至2022年6月30日，公司非流动负债总额为42,024.8百万元，较上年末增长6.2%[92] - 截至2022年6月30日，公司权益总额为17,869.5百万元，较上年末增长1.4%[91] - 截至2022年6月30日，公司生息资产中融资租赁业务应收款账面价值为93,542.3百万元，较上年末增长5.6%[93] - 截至2022年6月30日，公司融资租赁业务应收款总额为105,972.4百万元，较上年末增长6.0%[95] - 截至2022年6月30日，公司每股净资产为1.91元/股[92] - 截至2022年6月30日，集团融资租赁业务应收款余额960.444亿元，较上年末908.949亿元增长5.7%，其中城市公用、文化旅游等行业应收款余额分别增加61.319亿元、13.146亿元等[98] - 截至2022年6月30日，集团一年以内到期的融资租赁业务应收款占总额比重为49.5%，较上年末51.8%略有下降[100] - 截至2022年6月30日，集团贷款及应收款项余额为5.973亿元，较上年末67.482亿元下降91.1%[101] - 截至2022年6月30日，集团物业及设备账面价值为56.06亿元，较上年末54.632亿元增长2.6%[102] - 截至2022年6月30日，集团以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面价值为15.597亿元，较上年末21.244亿元下降26.6%[103] - 截至2022年6月30日，集团递延税项资产账面价值为14.229亿元，较上年末15.78亿元下降9.8%[104] - 截至2022年6月30日，集团现金及银行结余账面价值为92.524亿元，较上年末67.386亿元增长37.3%[105] - 截至2022年6月30日，集团负债总额为983.221亿元，较上年末971.217亿元增长1.2%[106] - 截至2022年6月30日，集团借款余额为468.17亿元，较上年末437.294亿元增长7.1%[108] - 截至2022年6月30日，公司借款总额468.17亿元，银行借款占比94.2%，即期借款占比57.1%，较上年末略有下降[110] - 截至2022年6月30日，公司应付债券余额377.579亿元，与上年末基本持平，即期占比57.1%，较上年末下降[113] - 截至2022年6月30日，公司其他负债金额130.652亿元，较上年末下降8.2%，主要因客户保证金减少[114] - 截至2022年6月30日，公司权益总额178.695亿元，较上年末增长1.4%，主要受上半年溢利及股息分配影响[115] - 2022年上半年，公司经营活动现金净流入2.46亿元，较2021年下降97.5%，因前期租金收回[118] - 2022年上半年，公司投资活动现金净流入48.42亿元，主要源于出售金融资产等[118] - 2022年上半年，公司融资活动现金净流入213.35亿元，主要因发行债券、借款等[119] - 2022年上半年，公司现金及现金等价物净增加额264.23亿元，较2021年增长41.6%[118] - 截至2022年6月30日，公司本公司普通股股东权益157.037亿元，较上年末增长3.6%[116] - 截至2022年6月30日，公司非控制权益3950万元，较上年末下降52.8%[116] - 2022年上半年，集团资本性支出为人民币1220万元，主要用于购置为管理目的持有之物业及设备[121] - 截至2022年6月30日，正常类资产金额93,534.6百万元，占比96.78%；关注类资产金额2,075.5百万元，占比2.15%；次级类资产金额743.3百万元，占比0.77%；可疑类资产金额253.1百万元，占比0.26%；损失类资产金额35.2百万元，占比0.04%[130] - 截至2022年6月30日，不良资产金额为1,031.6百万元，较2021年末下降1.1%；不良资产率为1.07%，与2021年末持平[130] - 截至2022年6月30日，不良资产拨备覆盖率为257.49%，较2021年末略降1.31个百分点[131] - 2022年上半年，正常类资产占生息资产的比例较2021年末上升0.38个百分点[131] - 2022年上半年，关注类资产占生息资产的比例较2021年末下降0.38个百分点[131] - 截至2022年6月30日，先进制造生息资产金额为222.304亿元，占比23.0%；2021年12月31日金额为235.342亿元，占比24.1%[135] - 截至2022年6月30日，交通物流生息资产金额为166.67亿元，占比17.3%；2021年12月31日金额为218.835亿元，占比22.4%[135] - 截至2022年6月30日，城市公用生息资产金额为195.743亿元，占比20.3%；2021年12月31日金额为139.174亿元，占比14.3%[135] - 截至2022年6月30日，能源环保生息资产金额为124.847亿元，占比12.9%；2021年12月31日金额为113.228亿元，占比11.6%[135] - 截至2022年6月30日，工程建设生息资产金额为91.882亿元，占比9.5%；2021年12月31日金额为110.412亿元，占比11.3%[135] - 截至2022年6月30日，文化旅游生息资产金额为70.759亿元，占比7.3%；2021年12月31日金额为58.633亿元，占比6.0%[135] - 截至2022年6月30日，医疗健康生息资产金额为64.113亿元，占比6.6%；2021年12月31日金额为58.207亿元，占比6.0%[135] - 截至2022年6月30日，其他生息资产金额为30.099亿元，占比3.1%；2021年12月31日金额为42.599亿元，占比4.3%[135] - 截至2022年6月30日，集团利率互换（包含货币掉期）名义金额为46.609亿元[141] - 截至2022年6月30日，集团外汇远期（包含货币掉期）名义金额为30.116亿元[142] - 截至2022年6月30日，集团有1898名全职雇员，较2021年同期增加175名[145] - 截至2022年6月30日，集团约80.1%雇员拥有学士及以上学位或本科及以上学历，21.6%雇员拥有硕士及以上学位或硕士研究生及以上学历[145] - 2022年上半年举办培训项目78期，参训员工9086人次[145] -

收入和利润表现 - 公司2021年收入总额为人民币81.776亿元[8] - 公司2021年年度溢利为人民币14.129亿元[8] - 公司2021年收入总额为817.76亿元人民币，同比增长3.3%[16] - 公司2021年年度溢利为141.29亿元人民币，同比增长26.6%[16] - 公司2021年净利润率为17.28%，较2020年的14.10%提升3.18个百分点[16] - 公司收入总额为人民币81.776亿元，同比增长3.3%[24] - 公司年度溢利为人民币14.129亿元，同比增长26.6%[24] - 公司年度溢利为人民币14.129亿元，同比增长26.6%[28] - 公司收入总额为人民币81.776亿元，同比增长3.3%[28] - 公司实现收入总额人民币81.776亿元，同比增长3.3%[39] - 公司年度溢利为人民币14.129亿元，同比增长26.6%[39] - 年度溢利为人民币1,412.9百万元，较上年增长26.6%[118] - 公司2021年收入总额为人民币817.76亿元，较上年增长3.3%[58] - 公司2021年年度溢利为人民币141.29亿元，较上年增长26.6%[58] - 公司2021年收入总额为人民币817.76亿元，较2020年的人民币791.5亿元增长3.3%[59][61] - 公司年度溢利为人民币141.29亿元，较2020年的人民币111.6亿元增长26.6%[59] 盈利能力指标 - 公司2021年基本每股收益为人民币0.16元/股[8] - 公司2021年加权平均净资产回报率为8.91%[11] - 公司2021年净利息收益率为2.86%[13] - 公司2021年生息资产平均收益率为7.03%[12] - 公司2021年加权平均净资产收益率为8.91%，较2020年提升1.46个百分点[16] - 公司2021年每股净资产为1.84元人民币，较2020年增长6.4%[19] - 公司2021年净利差为2.86%，较2020年提升0.17个百分点[16] - 公司生息资产平均收益率为6.79%，加权平均净资产回报率为8.91%[39] - 净利息收入为人民币3,131.5百万元，生息资产平均收益率为6.79%[119] - 净利差为2.86%，净利息收益率为3.30%，分别较上年增加0.17和0.13个百分点[122] 资产和负债规模 - 公司2021年总资产达到1147.41亿元人民币，同比增长6.1%[17] - 公司融资租赁业务应收账款总额为885.61亿元人民币（非流动资产+流动资产）[17] - 公司资产总额达到人民币1147.413亿元，较上年末增长6.1%[23] - 公司权益总额达到人民币176.196亿元，较上年末增长11.1%[24] - 公司资产总额为人民币1147.413亿元，较上年增长6.1%[28] - 公司权益总额为人民币176.196亿元，较上年增长11.1%[28] - 公司资产总额达到人民币1147.413亿元，较2020年增长6.1%[39] - 公司权益总额达到人民币176.196亿元，较2020年增长11.1%[39] - 公司总资产为1147.413亿元人民币，同比增长6.1%[126] - 融资租赁业务应收账款总额为1000.142亿元人民币，同比增长6.2%[128] - 融资租赁业务应收账款账面价值为885.606亿元人民币，同比增长5.9%[127][128] - 负债总额增长至人民币971.217亿元，同比增长5.2%[141][142] - 流动负债总额增至人民币575.624亿元，同比增长19.0%[142] - 权益总额为人民币17,619.6百万元，较上年末人民币15,853.8百万元增长11.1%[148][149] 资产质量 - 截至2021年12月31日公司不良资产率为1.10%[15] - 公司2021年不良资产率为1.07%，较2020年下降0.03个百分点[19] - 公司不良资产率为1.07%[24] - 公司不良资产拨备覆盖率为258.80%[24] - 公司不良资产率为1.07%，拨备覆盖率为258.80%[30] - 截至2021年12月31日公司不良资产率为1.07%，不良资产拨备覆盖率为258.80%[44] - 公司不良资产金额为1043.5百万元，不良资产率为1.07%，较2020年末降低0.03个百分点[166] - 正常类资产金额为94125.4百万元，占比96.40%，较2020年末上升1.05个百分点[165][166] - 关注类资产金额为2474.1百万元，占比2.53%，较2020年末下降1.02个百分点[165][166] - 不良资产拨备覆盖率为258.80%，较2020年末上升3.64个百分点[165][166] - 生息资产总额为97643.0百万元，其中次级类520.3百万元（0.54%），可疑类490.8百万元（0.50%），损失类32.4百万元（0.03%）[165] - 资产质量五级分类中关注类资产2020年金额为3334.1百万元，占比3.55%[165] 业务投放与融资活动 - 公司业务投放金额达人民币667.77亿元，同比增长10.5%[30] - 公司融资提款总额人民币645.03亿元，其中直接融资占比53.62%[30] - 公司2021年业务投放人民币667.77亿元，同比增长10.5%[40] - 与76家金融机构建立授信关系，累计授信额度约人民币1,037.87亿元，其中未使用授信余额约人民币456.26亿元[42] - 2021年实现融资提款总额人民币645.03亿元，间接融资占比46.38%（人民币299.15亿元），直接融资占比53.62%（人民币345.88亿元）[42] - 直接融资包含资产支持证券融资人民币102.60亿元、超短期融资券人民币110.00亿元、公募公司债券人民币44.00亿元等细分渠道[42] - 通过银团贷款、银行双边贷款及银行承兑汇票等渠道实现间接融资人民币299.15亿元[42] - 通过发行资产支持票据融资人民币47.90亿元及中期票据融资人民币21.38亿元[42] - 2021年6月成功发行首单境外子公司美元债补充境外流动资金[42] - 2021年12月发行首单双原始权益人小微企业设备租赁资产证券专项计划[42] 成本和费用 - 计息负债平均付息率为3.93%，同比下降0.41个百分点[30] - 2021年计息负债平均付息率为3.93%，较上年下降0.41个百分点[42] - 服务费收入为人民币1,281.7百万元，较上年增长11.6%[109] - 其他收入、收益或损失为人民币818.9百万元，较上年增长27.1%[110] - 员工成本为人民币738.6百万元，较上年增长26.1%[113] - 利息支出为人民币3,527.8百万元，较上年下降4.0%[115] - 预期信用损失为人民币1,713.0百万元，较上年下降10.7%[117] - 员工成本总额738.6百万元较上年增加153.1百万元[181] 现金流量 - 经营活动现金净流出人民币3,751.3百万元，较上年3,401.9百万元流出增加10.3%[150] - 投资活动现金净流出人民币339.3百万元，较上年3,008.0百万元流出减少88.7%[150][151] - 融资活动现金净流入人民币5,516.3百万元，较上年5,928.1百万元下降6.9%[150][152] - 现金及现金等价物净增加人民币1,425.7百万元，上年为净减少481.8百万元[150] - 资本性支出人民币569.0百万元，主要用于飞机购置[154] 各业务线收入表现 - 融资租赁业务收入为人民币606.65亿元，占总收入74.2%，较2020年增长2.0%[62] - 服务费收入为人民币128.17亿元，较2020年增长11.6%[62] - 保理利息收入为人民币35.57亿元，较2020年增长14.0%[62] - 融资租赁业务总收入为人民币6,066.5百万元，同比增长2.0%，占总收入74.2%[100] - 城市公用、文化旅游、能源环保、医疗健康、先进制造、工程建设行业收入同比增幅分别为37.7%、26.3%、18.3%、16.6%、12.5%、8.0%[102] 各行业生息资产与收益 - 公司平均收益率从2020年的7.03%下降至2021年的6.79%，下降0.24个百分点[67][71] - 大中型客户生息资产平均余额为人民币5978.71亿元，利息收入人民币356.42亿元，平均收益率5.96%[67] - 小微企业及个人客户生息资产平均余额为人民币3509.85亿元，利息收入人民币288.06亿元，平均收益率8.21%[67] - 先进制造业生息资产平均余额为人民币2231.73亿元，收入人民币189.16亿元，综合收益率8.48%[73] - 交通物流业生息资产平均余额为人民币2719.52亿元，收入人民币223.52亿元，综合收益率8.22%[73] - 集团生息资产平均余额从2020年人民币896.046亿元增至2021年人民币948.856亿元，增幅5.9%[76] - 城市公用行业生息资产平均余额增长43.7%至人民币102.541亿元，占集团总额10.8%[85] - 先进制造行业生息资产平均余额增长10.8%至人民币223.173亿元，占比23.5%[80] - 交通物流行业生息资产平均余额下降16.7%至人民币271.952亿元，占比28.7%[83] - 能源环保行业生息资产平均余额增长27.2%至人民币99.26亿元，占比10.5%[88] - 集团综合收益率从8.31%下降至8.14%，减少0.17个百分点[78] - 先进制造行业收入增长9.2%至人民币18.916亿元，综合收益率从8.60%降至8.48%[80] - 交通物流行业收入下降21.2%至人民币22.352亿元，综合收益率从8.69%降至8.22%[83] - 城市公用行业收入大幅增长66.3%至人民币7.964亿元，综合收益率从6.71%升至7.77%[85] - 能源环保行业收入增长25.8%至人民币7.99亿元，综合收益率从8.14%微降至8.05%[88] - 工程建设行业生息资产平均余额为人民币10,089.0百万元，占比10.6%，同比增长12.2%[90] - 工程建设行业收入为人民币792.8百万元，同比增长6.3%[90] - 文化旅游行业生息资产平均余额为人民币5,213.3百万元，占比5.5%，同比增长36.6%[93] - 文化旅游行业收入为人民币421.8百万元，同比增长25.0%[93] - 医疗健康行业生息资产平均余额为人民币5,152.0百万元，占比5.4%，同比增长19.9%[95] - 医疗健康行业收入为人民币456.0百万元，同比增长21.9%[95] - 其他行业收入为人民币333.7百万元，同比增长7.5%[97] 资产配置与行业集中度 - 交通物流行业融资租赁应收账款余额为213.665亿元人民币，占比23.5%[131] - 先进制造业融资租赁应收账款余额为224.987亿元人民币，占比24.8%[131] - 一年内到期的融资租赁应收账款占比51.8%，金额518.121亿元人民币[132] - 应收保理款余额为60.305亿元人民币，同比下降19.4%[133] - 现金及银行结余为67.386亿元人民币，同比增长30.2%[124] - 生息资产规模前三大行业为先进制造、交通物流和城市公用，合计占比60.8%[169] - 前三大行业集中度较2020年末下降4.6个百分点[169] - 能源环保、文化旅游和医疗健康行业生息资产规模同比增幅分别达32.9%、26.7%和24.4%[169] - 先进制造业生息资产金额23,534.2百万元，占比24.1%，较2020年占比23.2%有所提升[170] - 交通物流业生息资产金额21,883.5百万元，占比22.4%，较2020年占比34.1%显著下降[170] - 城市公用事业生息资产金额13,917.4百万元，占比14.3%，较2020年占比8.1%大幅增长[170] - 能源环保业生息资产金额11,322.8百万元，占比11.6%[170] - 工程建设业生息资产金额11,041.2百万元，占比11.3%[170] - 文化旅游业生息资产金额5,863.3百万元，占比6.0%[170] - 医疗健康业生息资产金额5,820.7百万元，占比6.0%[170] 风险管理 - 减值损失准备除以不良生息资产余额计算拨备覆盖率[21] - 公司2021年开发应用视频尽调工具、租前数据库、预审批小程序、电子签约平台等科技工具提升风险管理效率[161] - 公司对单一客户、单一行业、单一区域风险敞口余额占净资产比例实施严格限制[167] - 公司采用物联网监控，搭建GPS系统和设备手环管理系统构建自主预警模型[162] - 风险资产总额与净资产比例符合监管要求的8倍上限规定[153] - 生息资产拨备核销金额2021年为人民币6.613亿元，2020年为人民币5.039亿元[134][136] 公司战略与业务发展 - 公司践行一大一小客户发展战略，优化资产布局，深化与海通证券和战略合作伙伴在各业务板块的协同联动[47] - 公司聚焦先进制造、城市公用、工程建设、医疗健康等行业融资租赁需求，深耕新能源、新材料、重大装备等细分市场[47] - 公司加大绿色租赁领域业务探索，包括污水处理、危险废弃物治理、环卫一体化、绿色建筑建材、光电、风电等领域[49] - 公司深化属地化营销网络建设，完善业务督导和业务支持团队，巩固区域专业化租赁品牌形象[49] - 附属小微子公司专注产业生态圈，深化与行业龙头企业合作，加强高端装备制造和工程机械业务核心厂商合作模式[50] - 公司加速金融科技赋能小微企业融资租赁，重点推进自动审批功能开发和小微手环设备物联网体系建设[50] - 附属恒运子公司优化网点布局，加速与国内重点主机厂商合作开展商用车融资租赁业务，推动新能源物流车战略合作[50] - 公司全面贯彻投行思维，加大民生、绿色低碳、科技创新等领域业务布局，加强产业生态圈建设[50] - 公司注重优化资产布局的均衡性与前瞻性，深度挖掘全产业链服务价值[50] - 公司推动高端装备制造、数字经济、绿色租赁等重点领域业务拓展[167] 管理层讨论和指引 - 公司计划加大对实体经济的支持，特别是小微企业、科技创新和绿色发展领域[52] - 公司计划发展专业化特色化租赁业务，包括高端装备制造、数字经济和绿色租赁等新兴领域[52] - 公司计划向数据中心、云计算和人工智能领域客户提供综合性金融服务[52] - 公司将持续优化融资渠道，探索绿色租赁和普惠金融等创新融资工具[55] - 公司将推进金融科技建设，应用大数据、物联网和人工智能技术提升自动化水平[55] - 公司计划通过物联网监控体系（如车载GPS和设备手环）加强租赁物件管理和风险预警[55] - 公司将持续完善全面风险管理体系，强化全流程风险管控能力[53] - 公司将优化资产负债管理，使用流动性风险压力测试和久期缺口监控等工具[55] 其他财务数据 - 截至2021年12月31日公司资产负债率为85.34%[14] - 公司2021年资产负债率为84.64%，较2020年下降0.7个百分点[19] - 计息负债包括借款、应付债券、业务保证金及应付票据[21] - 净息差计算不含经营租赁等其他业务[21] - 杠杆比率按债务总额除以权益总额计算，债务总额包括借款和应付债券[21] - 减值准备为23.343亿元人民币，同比增加17.0%[128] - 物业及设备账面价值下降至人民币54.632亿元，同比下降23.6%[137] - 以公允价值计量金融资产账面价值增长至人民币21.244亿元，同比大幅增长136.3%[138] - 现金及银行结余账面价值增至人民币67.386亿元，同比增长30.2%[140] - 银行借款占比提升至93.8%，总额达人民币410.294亿元[144] - 应付债券余额增长至人民币378.549亿元，同比增长17.0%[146][147] - 即期借款占比58.5%，同比上升8个百分点[144] - 即期应付债券占比60.7%，同比上升3.8个百分点[147] - 其他负债总额为

收入和利润（同比环比） - 收入总额为人民币4,049.5百万元，同比增长4.0%[19] - 公司收入总额为人民币4,049.5百万元，同比增长4.0%[25] - 收入总额人民币40.495亿元，同比增长4.0%，生息资产平均收益率6.90%[33] - 公司2021年上半年收入总额为人民币40.495亿元，较上年同期的人民币38.946亿元增长4.0%[45] - 收入总额为人民币404.95亿元，同比增长4.0%[46][47] - 公司2021年上半年收入总额为4,049,544千元人民币，较2020年同期的3,894,591千元人民币增长4%[183] - 公司期间溢利为人民币685.0百万元，同比增长10.3%[19] - 期间溢利为人民币685.0百万元，同比增长10.3%[25] - 期间溢利人民币6.85亿元，同比增长10.3%，加权平均净资产回报率8.64%[33] - 公司2021年上半年期间溢利为人民币6.850亿元，较上年同期的人民币6.210亿元增长10.3%[45] - 期间溢利为人民币68.50亿元，同比增长10.3%[46] - 公司期间溢利为人民币6.85亿元，同比增长10.3%[85] - 期间溢利为6.85亿元人民币，同比增长10.3%（2021年：6.85亿 vs 2020年：6.21亿）[163] - 期间溢利同比增长10.3%，从人民币62.10亿元增至68.50亿元[165] - 公司2021年上半年期间溢利为人民币643.49百万元[170] - 公司普通股股东应占期间溢利为643,490千元，同比增长7.9%，每股基本收益0.08元[195] - 除所得税前溢利为人民币914.7百万元，同比增长12.5%[19] - 净利息收入为人民币15.83亿元，同比增长15.5%[87] - 本公司拥有人应占溢利为6.84亿元人民币，其中普通股股东应占6.43亿元[164] - 全面收益总额同比增长51.9%，从人民币47.54亿元增至72.21亿元[165] - 公司2021年上半年全面收益总额为人民币680.591百万元[170] 成本和费用（同比环比） - 支出总额为人民币3,324.0百万元，同比增长0.7%[79] - 利息支出为17.48亿元人民币，同比下降4.2%（2021年：17.48亿 vs 2020年：18.25亿）[163] - 利息支出总额为1,744,374千元，同比下降1.3%，其中银行及其他借款利息1,077,314千元（下降1.3%）[191] - 预期信用损失为8.26亿元人民币，同比下降8.9%（2021年：8.26亿 vs 2020年：9.07亿）[163] - 预期信用损失总额为826,110千元，同比下降10.5%，应收融资租赁款损失497,562千元（下降19.0%）[193] - 所得税费用为2.30亿元人民币，同比增长19.6%（2021年：2.30亿 vs 2020年：1.92亿）[163] - 所得税费用为229,705千元，同比增长19.6%，当期中国企业所得税88,960千元（下降76.4%）[194] - 员工成本总额为人民币3.452亿元，较上年同期的人民币3.08亿元增加人民币0.372亿元[138] - 员工成本总额为345,177千元，同比增长12.1%，社会福利支出71,515千元（增长73.9%）[190] - 折旧及摊销总额为240,229千元，同比增长51.2%，其中物业及设备折旧206,187千元（增长64.6%）[189] - 其他经营支出为124,703千元，同比增长28.9%，咨询费用30,680千元（增长115.6%）[192] - 投资损失净额为9,419千元人民币，2020年同期为投资收益11,771千元人民币[187] - 衍生金融工具净损失为1,814千元人民币，较2020年同期的2,909千元人民币损失减少38%[187] - 以公允价值计量金融资产净损失为7,605千元人民币，2020年同期为收益14,680千元人民币[187] - 汇兑损失净额为11,072千元人民币，2020年同期为收益2,744千元人民币[188] - 政府补助为177,822千元人民币，较2020年同期的140,475千元人民币增长27%[188] 各业务线表现 - 融资租赁业务收入为人民币301.97亿元，占总收入74.6%[48] - 服务费收入为人民币58.82亿元，占总收入14.5%[48] - 保理利息收入为人民币19.46亿元，占总收入4.8%[48] - 融资租赁业务收入为人民币3,019.7百万元，同比增长4.4%，占总收入74.6%[69] - 基础设施、医疗、工业行业融资租赁收入同比分别增长36.0%、18.5%和16.9%[71] - 经营租赁收入为人民币234.8百万元，同比下降4.9%，飞机净租金收益率5.32%[72] - 经营租赁收入为2.35亿元人民币，同比下降4.9%（2021年：2.35亿 vs 2020年：2.47亿）[163] - 融资租赁收入为17.72亿元人民币，同比下降10.7%（2021年：17.72亿 vs 2020年：19.85亿）[163] - 售后回租安排利息收入为12.48亿元人民币，同比增长37.6%（2021年：12.48亿 vs 2020年：9.07亿）[163] - 服务费收入为588,161千元人民币，较2020年同期的547,121千元人民币增长7%[183] - 保理利息收入为194,590千元人民币，较2020年同期的182,007千元人民币增长7%[183] - 交通物流行业生息资产平均余额人民币293.975亿元，同比下降10.8%，占集团生息资产比重31.4%[61] - 交通物流行业收入人民币11.976亿元，同比下降12.6%，综合收益率从8.32%降至8.15%[61] - 工业行业生息资产平均余额人民币250.292亿元，同比增长19.5%，占集团生息资产比重26.8%[62] - 工业行业收入人民币10.429亿元，同比增长4.1%，综合收益率从9.56%降至8.33%[63] - 基础设施行业生息资产平均余额人民币121.648亿元，同比增长52.2%，占集团生息资产比重13.0%[63] - 基础设施行业收入人民币5.376亿元，同比增长83.2%，综合收益率从7.34%升至8.84%[63] - 工程建设行业生息资产平均余额人民币97.554亿元，同比增长10.9%，占集团生息资产比重10.4%[64] - 工程建设行业收入人民币3.978亿元，同比增长10.9%，综合收益率保持8.15%[64] - 医疗行业生息资产平均余额为人民币4,778.5百万元，占比5.1%，同比增长16.3%[66] - 医疗行业收入为人民币217.9百万元，同比增长24.5%[66] - 医疗行业综合收益率从8.52%增长至9.12%[66] - 其他行业生息资产平均余额为人民币12,381.4百万元，占比13.3%，同比下降2.1%[66] - 其他行业收入为人民币420.9百万元，同比下降6.1%[66] - 其他行业综合收益率从7.09%下降至6.80%[66] - 生息资产规模前三大行业交通物流工业基础设施合计占比71.6%[126] - 基础设施板块生息资产增长56.9%工程建设增长7.8%医疗增长4.3%[126] - 交通物流生息资产金额268.159亿元占比28.8%较期初下降5.3个百分点[128] - 工业生息资产金额249.754亿元占比26.8%与期初基本持平[128] - 基础设施生息资产金额148.595亿元占比16.0%较期初上升5.9个百分点[128] - 医疗生息资产金额48.789亿元占比5.2%较期初上升0.3个百分点[128] - 工业板块生息资产占比维持在26%-27%区间[126] 资产质量与风险管理 - 不良资产率为1.08%[17] - 不良资产率为1.08%，较前期下降0.02个百分点[21] - 公司不良资产率为1.08%，不良资产拨备覆盖率为273.35%[26] - 不良资产率1.08%，不良资产拨备覆盖率273.35%[35] - 公司不良资产率为1.08%较2020年末下降0.02个百分点[123] - 公司不良资产金额为人民币1,005.7百万元[123] - 公司不良资产拨备覆盖率为273.35%较2020年末上升18.19个百分点[123] - 公司正常类资产占比95.53%金额为人民币88,959.7百万元[123] - 公司关注类资产占比3.39%金额为人民币3,153.1百万元[123] - 公司次级类资产占比0.63%金额为人民币586.9百万元[123] - 公司可疑类资产占比0.37%金额为人民币342.0百万元[123] - 公司损失类资产占比0.08%金额为人民币76.8百万元[123] - 关注类资产占生息资产比例3.39%较2020年末下降0.16个百分点[124] - 不良资产拨备覆盖率273.35%较2020年末上升18.19个百分点[124] - 公司对单一客户行业区域风险敞口设定严格集中度限额[125] - 公司将持续完善全面风险管理体系，强化全流程风险管控能力[41] 生息资产与负债 - 生息资产平均收益率为6.90%[17][19] - 生息资产平均余额为人民币935.07亿元，同比增长6.9%[55][57] - 生息资产平均余额为人民币935.068亿元，同比增长6.9%[87] - 平均收益率为6.90%，同比下降0.19个百分点[53] - 综合收益率为8.16%，同比下降0.18个百分点[55][59] - 基础设施行业生息资产平均余额同比增长52.2%[57] - 工业行业生息资产平均余额同比增长19.5%[57] - 净利息收益率为3.13%，同比下降0.26个百分点[17][19] - 净利差为2.70%，同比下降0.25个百分点[17][19] - 净利差为2.95%，同比增长0.25个百分点[87][88] - 净利息收益率为3.39%，同比增长0.26个百分点[87][88] - 计息负债平均付息率为3.95%，同比下降0.44个百分点[19] - 公司计息负债平均付息率为3.95%，同比下降0.44个百分点[26] - 计息负债平均付息率3.95%，同比下降0.44个百分点[35] - 计息负债平均付息率为3.95%，同比下降0.44个百分点[87][88] 资产与负债状况 - 公司资产总额达到人民币110,899.8百万元，较2020年末增长2.6%[21][25] - 资产总额为人民币1108.998亿元，同比增长2.6%[90][92] - 公司资产总额达到人民币1108.998亿元，较2020年末增长2.6%[33] - 总资产同比增长2.6%，从人民币1081.41亿元增至1109.00亿元[166] - 权益总额为人民币16,708.7百万元，较2020年末增长5.4%[21][25] - 权益总额达到人民币167.087亿元，较2020年末增长5.4%[33] - 权益总额为人民币167.087亿元，同比增长5.4%[91] - 权益总额为人民币16,708.7百万元，较上年末增长5.4%[111][112] - 普通股股东权益为人民币14,832.4百万元，增长3.9%[112] - 本公司拥有人应占权益同比增长5.6%，从人民币158.54亿元增至167.09亿元[167] - 资产负债率为84.93%[17] - 负债总额为人民币94,191.1百万元，较上年末增长2.1%[104] - 流动负债总额为人民币502.844亿元，同比增长4.0%[91] - 流动负债同比增长4.0%，从人民币483.63亿元增至502.84亿元[167] - 流动资产同比增长10.2%，从人民币558.62亿元增至615.46亿元[166] - 现金及银行结余为人民币73.196亿元，同比增长41.4%[90] - 现金及银行结余同比增长41.4%，从人民币51.77亿元增至73.20亿元[166] - 现金及银行结余账面价值为人民币7,319.6百万元，较上年末增长41.4%[103] - 融资租赁业务应收款（非流动）为人民币38,915.6百万元，同比下降4.8%[21] - 融资租赁业务应收款（流动）为人民币43,879.7百万元，同比增长2.7%[21] - 融资租赁业务应收账款账面值为人民币82,795.3百万元，较上年末下降1.0%[95] - 融资租赁业务应收账款总额为人民币93,092.5百万元，较上年末下降1.2%[95] - 减值准备为人民币2,103.6百万元，较上年末增加5.4%[95] - 基础设施行業融资租赁业务应收账款余额较上年末增加人民币5,375.8百万元[97] - 一年以内到期的融资租赁业务应收账款占比53.1%，较上年末略有增加[98] - 委托贷款及其他贷款余额为人民币762.0百万元，较上年末下降4.0%[99] - 物业及设备账面价值为人民币5,618.5百万元，较上年末下降21.5%[100] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面价值为人民币1,114.5百万元，较上年末增长23.9%[101] - 公司借款总额为人民币44,291.6百万元，与上年末基本持平[106][107] - 银行借款占比92.2%，金额为人民币40,812.9百万元[107] - 即期借款占比51.8%，金额为人民币22,932.6百万元[107] - 非流动借款同比下降2.0%，从人民币217.96亿元降至213.59亿元[168] - 应付债券余额为人民币34,019.9百万元，较上年末增长5.1%[109][110] - 即期应付债券占比55.6%，金额为人民币18,899.5百万元[110] - 应付债券同比增长2.7%，从人民币184.09亿元增至188.99亿元[167] - 售後回租安排的应收款项同比增长14.5%，从人民币201.32亿元增至230.53亿元[166] - 应收融资租赁款总额从2020年末的549.09951亿元人民币下降至2021年中的470.10265亿元人民币，减少14.4%[199] - 未实现融资租赁收益从2020年末的49.80779亿元人民币减少至2021年中的42.00283亿元人民币，下降15.6%[199] - 应收融资租赁款余额从2020年末的499.29172亿元人民币降至2021年中的428.09982亿元人民币，下降14.3%[199] - 减值损失准备从2020年末的15.17769亿元人民币略降至2021年中的15.07739亿元人民币，减少0.7%[199] - 应收融资租赁款账面值从2020年末的484.11403亿元人民币下降至2021年中的413.02243亿元人民币，减少14.7%[199] - 一年以内应收融资租赁款余额从2020年末的285.44638亿元人民币降至2021年中的263.95438亿元人民币，减少7.5%[199] - 非流动应收融资租赁款从2020年末的207.51276亿元人民币减少至2021年中的158.62677亿元人民币，下降23.6%[199] - 流动应收融资租赁款从2020年末的276.60127亿元人民币略降至2021年中的254.39566亿元人民币，减少8.0%[199] - 五年以上应收融资租赁款余额从2020年末的4.17825亿元人民币微降至2021年中的4.12153亿元人民币，减少1.4%[199] - 第三年应收融资租赁款余额从2020年末的48.61631亿元人民币大幅下降至2021年中的26.60002亿元人民币，减少45.3%[199] 现金流 - 经营现金净流入人民币994.7百万元，上年同期为净流出人民币2,470.6百万元[113] - 融资现金净流入人民币2,326.2百万元，同比下降60.3%[113] - 现金及现金等价物净增加人民币1,866.0百万元，同比增长21.7%[113] - 公司2021年上半年经营现金净流入人民币994.657百万元，较去年同期改善3,465.249百万元[171] - 公司2021年上半年投资活动现金净流出人民币1,454.932百万元[171] - 公司2021年上半年融资活动现金净流入人民币2,326.269百万元[171] - 公司2021年6月

收入和利润（同比环比） - 收入总额为人民币79.15亿元[12] - 年度溢利为人民币11.16亿元[12] - 公司2020年收入总额为7915.0百万元，较2019年7144.9百万元增长10.8%[18] - 公司2020年年度溢利为1116.0百万元，较2019年1354.9百万元下降17.6%[18] - 公司2020年净利润率为14.10%，较2019年18.96%下降4.86个百分点[18] - 2020年收入总额为人民币79.15亿元同比增长10.8%[25] - 年度溢利为人民币11.16亿元[25] - 公司2020年收入总额为人民币7915.0百万元，同比增长10.8%[30] - 公司2020年年度溢利为人民币1116.0百万元[30] - 收入总额人民币79.15亿元，同比增长10.8%[43] - 年度溢利人民币11.16亿元，同比减少17.6%[43] - 公司2020年收入总额为791.5亿元人民币，同比增长10.8%[61][63] - 公司2020年年度溢利为111.6亿元人民币，同比下降17.6%[61][62] - 年度溢利为人民币1116.0百万元，同比下降17.6%[108] 成本和费用（同比环比） - 预期信用损失为191.75亿元人民币，同比增加50.7%[62] - 利息支出为367.61亿元人民币，同比增加10.4%[62] - 支出总额为人民币7056.9百万元，同比增长24.9%[102] - 预期信用损失为人民币1917.5百万元，同比增长50.7%[102][107] 业务线表现 - 公司2020年业务投放总额为人民币604.4亿元，其中零售业务投放290.7亿元，机构业务投放313.7亿元[30] - 公司2020年实现融资提款人民币577.61亿元，其中直接融资283.75亿元，占比49.12%[30] - 业务投放总额人民币604.4亿元，同比增长4.6%[44] - 零售业务投放人民币290.7亿元，机构业务投放人民币313.7亿元[44] - 融资提款总额人民币577.61亿元，间接融资占比50.88%，直接融资占比49.12%[46] - 融资租赁业务收入为595亿元人民币，占总收入75.2%，同比增长12.9%[64] - 经营租赁收入为46.44亿元人民币，占总收入5.9%，同比增长7.1%[64] - 服务费收入为114.88亿元人民币，占总收入14.5%，同比增长7.8%[64] - 保理利息收入为31.21亿元人民币，占总收入3.9%，同比增长1.9%[64] - 经营租赁收入464.4百万元同比增长7.1%，飞机净租金收益率5.01%[95] - 保理利息收入312.1百万元同比增长1.9%[98] - 委托贷款利息收入39.7百万元同比下降44.3%[99] - 服务费收入为人民币1148.8百万元，同比增长7.8%[100] - 其他收入、收益或损失为人民币635.9百万元，同比增长117.8%[101] - 利息收入为人民币6301.8百万元，2019年为人民币5645.9百万元[109] - 净利息收入为人民币2841.8百万元，2019年为人民币2475.3百万元[109] - 公司践行"一大一小"客户战略，为大中型企业、小微企业及个人提供定制化服务[53] - 公司通过金融科技介入普惠金融领域，优化互联网零售产品以形成新业务增长点[53] - 公司计划推进IDC、5G产业链、信息制造、先进制造、医疗健康及绿色环保等战略新兴领域重点项目落地[55] - 公司计划运用供应链金融等方式深化与华为等先进龙头企业的合作[55] - 公司附属公司上海鼎洁建设发展有限公司将完善存量PPP项目的全生命周期管理[56] - 公司计划向从事IDC服务的公司提供融资服务，并向金融机构及政府机构提供数据中心投资、建设和运维服务[56] - 公司小微业务单位服务中小微企业超11800单[26] - 小微业务提供融资额超人民币80亿元[26] 资产和负债 - 公司2020年资产总额为108141.5百万元，较2019年99047.3百万元增长9.2%[19] - 公司2020年融资租赁业务应收账款总额为83525.9百万元（非流动40883.6百万元+流动42742.3百万元）[19] - 公司2020年资产负债率为85.34%，较2019年84.56%上升0.78个百分点[20] - 截至2020年12月31日公司资产总额为人民币108141.5百万元，较2019年增长9.2%[30] - 截至2020年12月31日公司权益总额为人民币15853.8百万元，较2019年增长3.7%[30] - 公司资产总额达人民币1081.415亿元，较2019年增长9.2%[43] - 权益总额为人民币158.538亿元，同比增长3.7%[43] - 公司总资产同比增长9.2%至1081.415亿元人民币[113][116] - 融资租赁业务应收款账面价值增长11.7%至836.259亿元人民币[117][118] - 工业领域融资租赁应收款余额大幅增长41.3%至245.647亿元人民币[121][122] - 交通物流领域融资租赁应收款余额达312.34亿元人民币，占比36.5%[121] - 流动负债总额增长4.7%至483.626亿元人民币[113] - 非流动负债总额增长16.9%至439.251亿元人民币[114] - 借款总额增长15.3%（流动+非流动）[113][114] - 应付债券总额增长5.8%至323.6亿元人民币[113][114] - 权益总额增长3.7%至158.538亿元人民币[114] - 基础设施领域融资租赁应收款余额增长30.1%至89.023亿元人民币[121][122] - 融资租赁业务一年以内到期应收款占比51.0%较上年末49.4%略有上升[123] - 应收保理款余额7480.5百万元同比下降2.5%[124] - 委托贷款及其他贷款余额793.9百万元同比下降32.8%[124] - 生息资产拨备核销金额503.9百万元较上年649.8百万元减少[125] - 物业及设备账面价值7154.2百万元同比增长51.3%[127] - 现金及银行结余5177.0百万元同比下降5.2%[130] - 以公允价值计量金融资产899.2百万元同比下降30.2%[131] - 负债总额92287.7百万元同比增长10.2%[133] - 借款总额44001.6百万元同比增长16.5%[135] - 即期借款占比50.5%较上年下降1.6个百分点[135] - 应付债券余额为人民币323.6亿元，较上年末的人民币314.47亿元增长2.9%[136] - 即期应付债券占比56.9%，金额为人民币184.089亿元，非即期占比43.1%，金额为人民币139.511亿元[137] - 其他负债金额合计为人民币146.363亿元，较上年末的人民币134.934亿元增长8.5%[138] - 权益总额为人民币158.538亿元，较上年末的人民币152.898亿元增长3.7%[138] - 普通股股东权益为人民币142.783亿元，较上年末的人民币140.359亿元增长1.7%[139] - 其他权益工具持有人权益为人民币15.238亿元，较上年末的人民币12.372亿元增长23.2%[139] - 非控制权益为人民币0.517亿元，较上年末的人民币0.167亿元增长209.6%[139] - 融资活动产生的现金流入净额为人民币59.281亿元，较上年的人民币117.605亿元下降49.6%[140] - 现金及现金等价物净增加额为人民币-4.818亿元，较上年的人民币13.688亿元下降135.2%[140] - 资本性支出为人民币31.416亿元，主要用于购置飞机及办公用房[144] - 应收融资租赁款账面值358.83亿元用于借款质押[175] - 售后回租安排应收款账面值975.78亿元用于借款质押[175] - 物业设备及子公司股权抵押价值669.94亿元用于银行借款[175] - 首次公开发售所得款项净额19.638亿元已全部使用完毕[176] - 公司以人民币950.0百万元收购贵安恒信60%股权，完成后持有其100%股权[178] - 截至2020年底贵安恒信净资产为人民币1,577.9百万元，占集团净资产10.0%[178] - 贵安恒信总资产为人民币2,207.3百万元，占集团总资产2.0%[178] - 公司以约81.67百万美元（相当于人民币547.189百万元）购买两架二手波音B737-800飞机[180] - 飞机资产交易旨在优化机队组合并扩大客户群[180] - 飞机资产账面净值871.2百万美元（约5684.3百万元），承诺购买飞机总额81.67百万美元（约547.189百万元）[95][96] 收益和利差 - 加权平均净资产回报率为7.45%[15] - 净利息收益率为2.65%[16] - 生息资产平均收益率为3.17%[16] - 净利差为7.23%[16] - 公司2020年净利差为2.69%，较2019年2.65%上升0.04个百分点[18] - 公司2020年加权平均净资产收益率为7.45%，较2019年9.92%下降2.47个百分点[18] - 公司2020年计息负债平均付息率为4.34%，同比下降24个基点[30] - 计息负债平均付息率4.34%，同比下降24个基点[46] - 生息资产平均余额为8960.46亿元人民币，平均收益率为7.03%[68] - 小微及个人客户平均收益率为8.33%，高于大中型客户的6.11%[68] - 公司2020年平均收益率7.03%，较上年下降0.2个百分点[71] - 公司2020年综合收益率8.31%，较上年8.59%下降0.28个百分点[77] - 公司生息资产平均余额896.046亿元，较上年780.999亿元增长14.7%[75][77] - 生息资产平均收益率为7.03%，同比下降0.2个百分点[109] - 净利差为2.69%，同比上升0.04个百分点[111] - 净利息收益率为3.17%，与上年持平[109][111] 资产质量 - 资产负债率为85.34%[17] - 不良资产率为1.10%[17] - 公司2020年不良资产率为1.10%，与2019年1.08%基本持平[20] - 公司2020年不良资产拨备覆盖率为255.16%，较2019年265.19%下降10.03个百分点[20] - 截至2020年12月31日公司不良资产率为1.10%，不良资产拨备覆盖率为255.16%[30] - 不良资产率1.10%，不良资产拨备覆盖率255.16%[46] - 公司不良资产金额为人民币10.343亿元[152] - 公司不良资产率为1.10%较2019年末微升0.02个百分点[152] - 公司不良资产拨备覆盖率为255.16%[152] - 公司正常类生息资产金额为人民币895.268亿元占比95.35%[152] - 公司关注类生息资产金额为人民币33.341亿元占比3.55%较2019年末下降0.16个百分点[152][153] - 公司次级类生息资产金额为人民币6.495亿元占比0.69%[152] - 公司可疑类生息资产金额为人民币3.67亿元占比0.39%[152] - 公司损失类生息资产金额为人民币0.178亿元占比0.02%[152] - 公司生息资产总额为人民币938.952亿元[152] - 2020年未发生重大合规风险事件[163] 行业和地区表现 - 工业行业生息资产平均余额223.292亿元，较上年156.807亿元大幅增长42.4%[73][81] - 交通物流行业生息资产平均余额326.39亿元，较上年289.408亿元增长12.8%[73][79] - 医疗行业生息资产平均余额42.975亿元，较上年37.981亿元增长13.1%[73][75] - 工程建设行业生息资产平均余额89.923亿元，较上年80.356亿元增长11.9%[73][75] - 工业行业综合收益率从9.80%下降至8.88%，下降0.92个百分点[73][81] - 交通物流行业收入283.69亿元，较上年251.69亿元增长12.7%[73][79] - 工业行业收入198.28亿元，较上年153.61亿元增长29.1%[73][81] - 基础设施行业生息资产平均余额8486.6百万元，同比下降7.5%，占集团生息资产余额9.5%[83] - 工程建設行业生息资产平均余额8992.3百万元，同比增长11.9%，占集团生息资产余额10.0%[85] - 医疗行业生息资产平均余额4297.5百万元，同比增长13.1%，占集团生息资产余额4.8%[87] - 其他行业生息资产平均余额12860.0百万元，占集团生息资产余额14.4%[89] - 工业、工程建設、医疗、交通物流行业收入同比增幅分别达33.9%、28.0%、11.2%及9.4%[94] - 基础设施行业综合收益率从6.98%升至7.19%，工程建設行业从8.77%降至8.29%[83][85] - 生息资产规模前三大行业为交通物流、工业、基础设施，合计占比70.9%[156] - 工业板块生息资产增长28.7%至250.83亿元人民币，占比26.7%[156][160] - 基础设施板块生息资产增长26.9%至94.701亿元人民币，占比10.1%[156][160] - 医疗板块生息资产增长10.8%至46.782亿元人民币，占比4.9%[156][160] - 交通物流板块生息资产规模达319.791亿元人民币，占比34.1%[160] - 工程建设板块生息资产规模93.91亿元人民币，占比10.0%[160] - 其他行业生息资产规模132.938亿元人民币，占比14.2%[160] - 集团总生息资产规模达938.952亿元人民币，较上年增长9.9%[160] - 公司计划使分公司业务充分覆盖四大直辖市、省会城市及其他经济发达的地级市[55] - 公司将发展专注于小微业务的附属公司，加大经营资源投入深度和广度[55] 管理层讨论和指引 - 公司积极把握后疫情时代市场机遇，聚焦优势行业领域发展[32] - 公司持续关注金融和融资租赁行业监管政策动态，2020年优化制度管理体系并强化业务与政策融合[48] - 公司加强全员合规培训，制定《合规审核实施细则》并编撰《合规手册》，定期发布《监管动态月报》[48] - 公司推进金融科技战略部署，利用科技提升业务导入、审批及资金投放流程效率[48] - 公司加强资金管理和费用控制，提高资金使用效率并降低利息支出等成本[48] - 2021年预期全球财政货币政策保持宽松，世界经济有望实现低位恢复性增长[49] - RCEP协定推动东亚经济一体化加速，区域贸易规模有望进一步扩大[51] - 中欧全面投资协定（CAI）促进双边市场开放和贸易投资自由化进程[51] - 2021年中国实施积极财政政策和稳健货币政策，保持对经济恢复的支持力度[51] - 公司计划提高直接融资规模，发行资产支持证券、公司债券、短期融资券、超短期融资券、中期票据等多样融资工具[58] - 公司将在全面风险管理体系框架下严格守住流动性风险底线[58] - 公司计划加强资产负债管理体系建设，优化融资计划和资金投放计划的衔接[58] - 公司积极探索闲置资金投资途径，在防范风险前提下提高闲置资金收益率[58] - 公司流动性风险管理指标均高于内部要求及预警标准[165] 其他重要内容 - 基本每股收益为人民币0.13元[12] - 每股净资产为人民币1.73元[15] - 公司2020年资产总额迈上千亿新台阶[25] - 公司向疫情严重地区捐款人民币300万元[26] - 员工捐款约人民币42万元[26] - 2016年末每股净资产不适用因公司2017年改制为股份公司[21] - 不良资产占比为扣除减值损失准备前生息资产总额的百分比[23] - 生息资产减值损失准备除以不良生息资产余额计算拨备覆盖率[23] - 公司董事会审议通过43项议案涉及利润分配、投资授权等重要事项[27] - 中国2020年GDP同比增长2.3%达人民币100万亿元[34] - 全国固定资产投资同比增长2.9%至人民币51.89万亿元[34] - 社会消费品零售总额同比下降3.9%至人民币39.20万亿元[35] - 网上零售额同比增长10.9

收入和利润表现 - 收入总额为人民币3894.6百万元，同比增长10.0%[31] - 2020年上半年收入总额为人民币38.946亿元，同比增长10.0%[35] - 2020年上半年收入总额人民币38.946亿元，同比增长10.0%[44] - 公司2020年上半年收入总额为3894.6百万元，同比增长10.0%[56][58] - 公司总收入为389.459亿元人民币，同比增长10.1%[169] - 收入总额为3,894,591千元人民币，同比增长10.1%（从3,539,125千元人民币）[184] - 期间溢利为人民币621.0百万元，同比下降14.8%[31] - 2020年上半年期间溢利为人民币6.21亿元，同比减少14.8%[35] - 期间溢利人民币6.21亿元，同比减少14.8%[44] - 公司2020年上半年期间溢利为621.0百万元，同比下降14.8%[56][57] - 期间溢利为人民币621.0百万元，同比下降14.8%[95] - 期间溢利同比下降14.8%至62.096亿元人民币[169] - 公司2020年上半年期间溢利为5.962亿元人民币，相比2019年同期的6.747亿元人民币下降11.6%[175] - 截至2020年6月30日止六个月，公司普通股股东应占期间溢利为人民币5.96204亿元，同比下降11.6%[195] - 净利息收入为人民币1370.5百万元，同比增长13.7%[96] - 普通股股东应占溢利为59.620亿元人民币，同比下降11.6%[170] - 基本每股收益为0.07元人民币，同比下降22.2%[170] - 截至2020年6月30日止六个月，公司每股基本收益为人民币0.07元，同比下降22.2%[195] - 全面收益总额同比下降35.2%至47.542亿元人民币[171] - 2020年上半年全面收益总额为4.754亿元人民币，较2019年同期的7.334亿元人民币下降35.2%[175] 成本和费用 - 利息支出为1825.3百万元，同比增长14.3%[57] - 利息支出为人民币1825.3百万元，同比增长14.3%[89][92] - 利息支出增长14.3%至182.531亿元人民币[169] - 利息支出总额为1,825,306千元人民币，同比增长14.3%（从1,597,468千元人民币）[191] - 预期信用损失为907.1百万元，同比增长62.2%[57] - 预期信用损失为人民币907.1百万元，同比增长62.2%[89][94] - 预期信用损失支出增长62.2%至90.712亿元人民币[169] - 截至2020年6月30日止六个月，公司减值损失确认中应收融资租赁款为人民币6.14555亿元，同比增长126%[193] - 折旧及摊销为158.9百万元，同比增长35.7%[57] - 折旧及摊销为人民币158.9百万元，同比增长35.7%[89][90] - 物业及设备折旧为125,279千元人民币，同比增长25.9%（从99,499千元人民币）[189] - 员工成本为人民币308.0百万元，同比增长11.4%[89][91] - 员工成本为307,968千元人民币，同比增长11.4%（从276,350千元人民币）[190] - 其他经营支出为人民币96.7百万元，同比增长17.9%[89][93] - 其他经营支出为96,713千元人民币，同比增长17.9%（从82,038千元人民币）[192] - 支出总额为人民币3300.9百万元，同比增长23.3%[89] - 衍生金融工具净损失为2,909千元人民币，同比减少95.6%（从65,924千元人民币损失）[187] - 以公允价值计量金融资产净收益为14,680千元人民币，同比下降61.4%（从38,053千元人民币）[187] - 截至2020年6月30日止六个月，公司所得税费用合计为人民币1.92072亿元，同比下降22.8%[194] 业务线收入表现 - 融资租赁业务收入为2891.9百万元，占总收入74.3%，同比增长15.0%[59] - 融资租赁业务收入为人民币2,891.9百万元，同比增长14.9%，占集团收入总额74.3%[80] - 融资租赁收入为1,985,141千元人民币，同比下降15.9%（从2,359,689千元人民币）[184] - 经营租赁收入为246.9百万元，同比增长16.3%[59] - 经营租赁收入为人民币246.9百万元，同比增长16.3%，飞机经营租赁净租金收益率5.59%[82] - 保理利息收入为182.0百万元，同比增长11.4%[59] - 保理利息收入为人民币182.0百万元，同比增长11.4%[85] - 服务费收入为547.1百万元，同比下降9.3%[59] - 委托贷款及其他贷款利息收入为人民币26.7百万元，同比下降39.9%[86] - 售后回租安排利息收入大幅增长481.0%至90.679亿元人民币[169] - 售后回租安排利息收入为906,795千元人民币，同比增长481.0%（从156,123千元人民币）[184] - 政府补助为140,475千元人民币，同比增长96.3%（从71,561千元人民币）[188] 生息资产和收益率 - 生息资产平均收益率为7.09%[30][31] - 公司平均收益率为7.09%，同比下降0.23个百分点[62][64] - 生息资产平均收益率为7.09%，加权平均净资产回报率为8.18%[44] - 净利息收益率为3.13%，同比下降11个基点[30][31] - 净利息收益率为3.13%，同比下降11个基点[96][97] - 公司综合收益率为8.34%，较上年同期8.94%下降0.60个百分点[70] - 计息负债平均付息率为4.39%[31] - 计息负债平均付息率为4.39%[36] - 公司计息负债平均付息率为4.39%，较上年同期降低22个基点[46] - 生息资产平均余额为人民币87459.3百万元，同比增长17.5%[96] - 公司生息资产平均余额从2019年上半年人民币744.427亿元增至2020年上半年人民币874.593亿元，增幅17.5%[68] - 加权平均净资产回报率为8.18%[30][31] 资产质量与风险指标 - 不良资产率为1.18%[30] - 公司不良资产率为1.18%[36] - 公司不良资产率为1.18%[47] - 不良资产率为1.18%，较2019年底上升0.1个百分点[32] - 公司不良资产率从2019年末的1.08%上升至2020年6月30日的1.18%，增加0.1个百分点[132] - 不良资产拨备覆盖率为281.48%[36] - 公司不良资产拨备覆盖率为281.48%[47] - 公司不良资产拨备覆盖率从2019年末的265.19%提升至2020年6月30日的281.48%，增加16.29个百分点[132] - 关注类资产占比从2019年末的3.71%上升至2020年6月30日的4.76%，增加1.05个百分点[130] - 次级类资产占比从2019年末的1.07%下降至2020年6月30日的0.55%[130] - 可疑类资产占比从2019年末的0.01%上升至2020年6月30日的0.63%[130] - 融资租赁业务应收款减值准备人民币20.259亿元，同比大幅增加21.2%[102] 业务投放与构成 - 2020年上半年业务投放总额为人民币299.60亿元[36] - 业务投放总额人民币299.60亿元，同比增长9.6%[44] - 零售型业务投放人民币149.86亿元[36] - 机构型业务投放人民币149.74亿元[36] - 零售型业务投放人民币149.86亿元，机构型业务投放人民币149.74亿元[44] - 融资提款总额人民币276.76亿元[36] - 直接融资人民币116.73亿元占比42.2%[36] - 公司实现直接融资人民币116.73亿元，占比42.2%[46] - 累计授信额度约人民币1004亿元，未使用授信余额人民币413亿元[44] 行业和资产分布 - 工业行业生息资产平均余额达人民币209.522亿元，同比增长52.1%，占总额24.0%[73] - 交通物流行业生息资产平均余额为人民币329.689亿元，同比增长19.1%，占总额37.7%[71] - 基础设施行业生息资产平均余额同比下降20.3%至人民币79.948亿元[74] - 工程建设和医疗行业生息资产平均余额分别为人民币87.929亿元和41.072亿元[66] - 工程建设行业生息资产平均余额为人民币8,792.9百万元，同比增长17.7%，占集团生息资产平均余额比重10.1%[76] - 医疗行业生息资产平均余额为人民币4,107.2百万元，同比增长14.5%，占集团生息资产平均余额比重4.7%[76] - 工业行业收入达人民币10.017亿元，同比增长39.8%[73] - 交通物流行业实现收入人民币13.707亿元，同比增长9.0%[71] - 基础设施行业收入同比下降19.0%至人民币2.935亿元[74] - 工程建设行业实现收入人民币358.7百万元，与上年同期基本持平[76] - 医疗行业实现收入人民币175.0百万元，同比增长10.5%[76] - 其他行业实现收入人民币448.1百万元，同比下降3.8%[77] - 交通物流行业融资租赁应收款余额达人民币337.128亿元，占比42%[105] - 工业领域融资租赁应收款余额人民币211.601亿元，较上年末增加约30.08亿元[105][106] - 基础设施行业融资租赁应收款余额人民币79.062亿元，较上年末增加约10.661亿元[106] - 公司生息资产总额从2019年末的854.145亿元增至2020年6月30日的895.042亿元[130] - 工业板块生息资产余额较2019年末上升15.0%[133] - 基础设施板块生息资产余额较2019年末上升14.2%[133] - 交通物流板块生息资产余额较2019年末上升9.5%[133] - 三大主要行业（交通物流、工业、基础设施）生息资产余额合计占比73.0%[133] - 公司生息资产总额从2019年12月31日的854.145亿元人民币增长至2020年6月30日的895.042亿元人民币[135] - 交通物流行业生息资产占比从36.8%增至38.5%，金额从314.673亿增至344.706亿元人民币[135] - 工业行业生息资产占比从22.8%增至25.0%，金额从194.889亿增至224.156亿元人民币[135] - 基础设施行业生息资产占比从8.7%增至9.5%，金额从74.654亿增至85.242亿元人民币[135] - 工程建设和医疗行业生息资产占比分别从10.7%降至9.4%和从4.9%降至4.5%[135] - 其他行业生息资产占比从16.1%降至13.1%，金额从136.052亿降至116.813亿元人民币[135] 资产负债和现金流 - 资产总额为人民币106410.9百万元，较2019年末增长7.4%[30] - 公司资产总额为人民币1064.109亿元，较2019年底增长7.4%[32][35] - 公司资产总额达到人民币1064.109亿元，较2019年末增长7.4%[44] - 公司总资产达人民币1064.109亿元，较上年末增长7.4%[100][98] - 公司总资产从2019年末的人民币990.47亿元增长至2020年6月的人民币1064.11亿元，增幅为7.4%[172] - 资产负债率为85.56%[30] - 资产负债率为85.56%，较2019年底上升1个百分点[32] - 权益总额为人民币153.674亿元，较2019年底微增0.5%[32] - 公司权益总额为人民币153.674亿元，较2019年末增长0.5%[44] - 权益总额人民币153.674亿元，较上年末增长0.5%[118] - 权益总额从人民币152.90亿元微增至人民币153.67亿元，增长0.5%[173] - 公司于2020年6月30日权益总额为153.67431亿元人民币，较2019年同期的155.77725亿元人民币下降1.4%[175] - 融资租赁业务应收款（非流动部分）为人民币388.81亿元，同比增长2.5%[32] - 融资租赁业务应收款账面值达人民币783.24亿元，较上年末增长4.6%[101][102] - 应收融资租赁款总额88,027.0百万元，一年内到期占比50.3%[107] - 截至2020年6月30日，公司应收融资租赁款总额为人民币569.42683亿元，同比下降4.1%[199] - 截至2020年6月30日，公司应收融资租赁款账面值为人民币506.50627亿元，同比下降4.3%[199] - 应收融资租赁款总额从人民币529.42亿元降至人民币506.51亿元，下降4.3%[172] - 应收保理款余额8,165.6百万元，较上年末增长6.4%[108] - 物业及设备价值为人民币77.96亿元，较2019年底大幅增长64.8%[32] - 物业及设备价值人民币77.96亿元，同比增长64.8%[98] - 物业及设备金额7,796.0百万元，较上年末增长64.8%[109] - 非流动资产从人民币478.98亿元增至人民币514.58亿元，增长7.4%[172] - 现金及银行结余人民币69.431亿元，同比增长27.2%[98] - 现金及银行结余6,943.1百万元，较上年末增长27.2%[112] - 现金及银行结余从人民币54.59亿元增至人民币69.43亿元，增长27.2%[172] - 售后回租安排的应收款项从人民币131.49亿元增至人民币164.38亿元，增长25.0%[172] - 流动负债为人民币511.4亿元，同比增长10.7%[32] - 流动负债总额人民币511.4亿元，同比增长10.7%[99] - 流动负债总额51,140.0百万元，较上年末增长10.7%[114] - 流动负债总额从人民币461.84亿元增至人民币511.40亿元，增长10.7%[173] - 负债总额91,043.5百万元，较上年末增长8.7%[113] - 借款（流动部分）为人民币243.089亿元，同比增长23.6%[32] - 借款余额45,321.5百万元，较上年末增长20.0%，其中银行借款占比88.7%[114][115] - 借款总额（流动+非流动）从人民币377.57亿元增至人民币453.22亿元，增长20.0%[173][174] - 即期借款占比53.6%，与上年末基本持平[115] - 应付债券余额30,899.7百万元，与上年末基本持平[116] - 应付债券总额为人民币308.997亿元，其中即期部分占65.7%达203.153亿元，非即期部分占34.3%为105.844亿元[117] - 应付债券总额从人民币314.47亿元增至人民币308.99亿元，下降1.7%[173][174] - 衍生金融负债人民币2.244亿元，同比增长127.1%[99] - 衍生金融负债224.4百万元，较上年末增长127.1%[114] - 其他负债合计人民币140.424亿元，较上年末增长4.1%[118] - 普通股股东权益141.242亿元，同比增长0.6%；其他权益工具持有人权益下降2.0%至12.119亿元[119] - 非控制权益大幅增长87.4%至人民币0.313亿元[119] - 留存利润从人民币29.67亿元增至人民币32.01亿元，增长7.9%[173] - 经营活动现金净流出人民币24.706亿元，投资活动现金净流出人民币18.598亿元[120] - 融资活动现金净流入人民币58.642亿元，同比下降3.9%[120] - 现金及现金等价物净增加人民币15.338亿元，同比下降19.6%[120] - 经营活动中使用的现金净额为24.70592亿元人民币，相比2019年同期的40.6777亿元人民币使用量减少39.3%[176] - 投资活动使用的现金净额为18.59826亿元人民币，相比2019年同期的1.2741亿元人民币使用量大幅增加1360%[176] - 融资活动产生的现金净额为58.6418亿元人民币，相比2019年同期的61.03378亿元人民币减少3.9%[176] - 期末现金及现金等价物为65.93493亿元人民币

收入和利润表现 - 收入总额为人民币71.449亿元[12] - 年度溢利为人民币13.549亿元[12] - 公司2019年总收入为人民币7144.9百万元，较2018年5332.3百万元增长34.0%[16] - 公司2019年年度溢利为人民币1354.9百万元，较2018年1311.3百万元增长3.3%[16] - 公司2019年收入总额为人民币714.49亿元，同比增长34.0%[29] - 公司2019年年度溢利为人民币135.49亿元[29] - 公司2019年收入总额人民币7,144.9百万元，同比增长34.0%[56][58] - 公司2019年年度溢利人民币1,354.9百万元，同比增长3.3%[56][57] - 年度溢利同比增长3.3%至人民币13.549亿元[125] - 公司净利息收入从2018年人民币20.136亿元增长至2019年人民币24.753亿元，增幅22.9%[127] 成本和费用变化 - 预期信用损失支出人民币1,272.4百万元，同比增长67.0%[57] - 利息支出人民币3,331.3百万元，同比增长43.8%[57] - 预期信用损失同比增长67.0%至人民币12.724亿元，反映风险计提增加[118][124] - 利息支出同比增长43.8%至人民币33.313亿元，因融资规模扩大[118][122] - 折旧摊销同比增长198.5%至人民币2.57亿元，主要来自飞机资产增加[118][119] - 公司薪酬开支总额为人民币546.4百万元，较上年同期的人民币456.2百万元增加人民币90.2百万元，同比增长19.8%[193] 盈利能力指标 - 基本每股收益为人民币0.16元[12] - 公司2019年净利润率为18.96%，较2018年24.59%下降5.63个百分点[16] - 净利息收益率为3.17%[15] - 生息资产平均收益率为6.66%[15] - 净利差为2.65%[15] - 加权平均净资产回报率为9.92%[15] - 公司2019年净利差为2.65%，较2018年2.01%扩大0.64个百分点[16] - 净利差為生息資產平均收益率與付息負債平均付息率的差額（不含經營租賃業務相關項目）[22] - 生息资产平均收益率7.23%，较上年同期6.66%有所提升[68] - 小微及个人客户平均收益率8.59%，高于大中型客户的6.30%[68] - 综合收益率从2018年8.09%上升至2019年8.59%，增加0.50个百分点[81] - 交通物流综合收益率从2018年8.40%提升至2019年8.70%[74][85] - 工业综合收益率从2018年8.30%大幅提升至2019年9.80%[74][86] - 医疗行业综合收益率从2018年8.86%提升至2019年9.63%[74] - 化工行业综合收益率从2018年5.99%提升至2019年7.01%[74] - 生息资产平均收益率从2018年6.66%上升至2019年7.23%，增加0.57个百分点[127][130] - 计息负债平均付息率从2018年4.66%下降至2019年4.58%，减少0.08个百分点[127][130] - 净利差从2018年2.01%扩大至2019年2.65%，上升0.64个百分点[127][130] 资产质量与风险指标 - 不良资产率为1.08%[15] - 公司2019年不良资产率为1.08%，较2018年0.94%上升0.14个百分点[19] - 公司2019年不良资产拨备覆盖率为265.19%，较2018年339.05%下降73.86个百分点[19] - 公司2019年不良资产率为1.08%，不良资产拨备覆盖率为265.19%[30] - 截至2019年末公司不良资产率为1.08%，不良资产拨备覆盖率为265.19%[41] - 公司2019年不良资产余额为人民币921.8百万元，较2018年增加260.9百万元[177][178] - 公司2019年不良资产率为1.08%，较2018年末上升0.1个百分点[177][178] - 公司2019年关注类生息资产占比3.7%，较2018年末上升0.7个百分点[177][180] - 公司2019年正常类生息资产占比95.2%，金额81,325.1百万元[177] - 公司2019年次级类生息资产占比1.1%，金额915.0百万元[177] - 公司2019年可疑类生息资产占比0.0%，金额6.4百万元[177] - 公司2019年损失类生息资产占比0.0%，金额0.4百万元[177] - 生息资产拨备核销金额人民币6.50亿元，同比增加42.4%[146] 资产负债结构 - 资产负债率为84.56%[15] - 公司2019年资产负债率为84.56%，较2018年84.27%上升0.29个百分点[19] - 公司2019年总资产达人民币99047.3百万元，较2018年82111.4百万元增长20.6%[18] - 公司2019年融资租赁业务应收账款总额为人民币74885.3百万元（非流动资产37934.9百万元+流动资产36950.4百万元）[18] - 公司2019年应付债券总额为人民币31447.0百万元（流动负债20114.2百万元+非流动负债11332.8百万元）[18] - 公司截至2019年12月31日权益总额达人民币1,528.98亿元，较2018年增长18.3%[29][30] - 公司截至2019年12月31日资产总额达人民币9,904.73亿元，较2018年增长20.6%[30] - 公司2019年实现融资提款人民币5,265.44亿元，计息负债平均付息率为4.58%[30] - 融资租赁业务应收款总额（流动+非流动）从2018年人民币616.527亿元增长至2019年人民币748.853亿元，增幅21.5%[131][132] - 公司总资产从2018年人民币821.114亿元增长至2019年人民币990.473亿元，增幅20.6%[132] - 应付债券总额（流动+非流动）从2018年人民币274.517亿元增长至2019年人民币314.47亿元，增幅14.6%[132][134] - 权益总额从2018年人民币129.198亿元增长至2019年人民币152.898亿元，增幅18.3%[134] - 流动负债总额从2018年人民币350.83亿元增长至2019年人民币461.837亿元，增幅31.6%[132] - 非流动借款从2018年人民币128.365亿元增长至2019年人民币180.964亿元，增幅41.0%[134] - 公司总资产达人民币990.47亿元，同比增长20.6%[135] - 融资租赁业务应收账款账面值人民币748.85亿元，同比增长21.5%[136] - 融资租赁业务应收账款总额人民币841.06亿元，同比增长21.1%[137] - 现金及银行结余增长27.4%至人民币5458.8百万元[151] - 以公允价值计量金融资产下降45.5%至人民币1288.0百万元[152] - 负债总额增长21.1%至人民币83757.5百万元[153] - 流动负债总额增长31.6%至人民币46183.7百万元[154] - 借款总额增长21.8%至人民币37757.2百万元[156] - 即期借款占比下降6.5个百分点至52.1%[157] - 应付债券增长14.6%至人民币31447.0百万元[160] - 即期应付债券占比上升17.2个百分点至64.0%[161] - 其他负债增长37.7%至人民币13493.4百万元[163] - 权益总额增长18.3%至人民币15289.8百万元[164] 业务线表现：融资租赁 - 融资租赁业务收入人民币5,268.4百万元，占总收入73.7%，同比增长42.5%[59] - 公司融资租赁业务收入为人民币526.84亿元，同比增长42.5%[105] - 融资租赁业务总收入为人民币52.684亿元，其中交通物流行业收入占比最高达41.5%，金额为人民币21.889亿元[106] - 工业行业融资租赁收入同比增长64.3%，达人民币12.438亿元，占总收入23.6%[106][109] - 交通物流行业融资租赁收入同比增长58.8%，达人民币21.889亿元[109] - 交通物流行业融资租赁应收账款余额306.93亿元，占比40.1%[141] - 工业领域融资租赁应收账款余额181.52亿元，占比23.7%[141] - 一年内到期融资租赁应收账款占比49.4%，金额415.38亿元[144] 业务线表现：经营租赁 - 经营租赁收入人民币433.6百万元，同比增长148.8%[59] - 经营租赁收入同比增长148.8%至人民币4.336亿元，主要得益于飞机租赁业务扩张[110] - 飞机经营租赁净租金收益率为6.16%，机队总账面净值达6.518亿美元（约人民币45.471亿元）[110] 业务线表现：其他业务 - 服务费收入人民币1,065.4百万元，同比增长16.8%[59] - 保理利息收入同比下降35.3%至人民币3.062亿元，因合约期满及业务审慎推进[114] - 应收保理款余额人民币76.76亿元，同比增长20.9%[145] - 委托贷款及其他贷款余额人民币11.81亿元，同比增长32.8%[145] - 物业及设备金额人民币47.30亿元，同比增长12.2%[147] 行业与客户分布 - 公司小微事业部服务中小微企业超11,000单，提供融资额近人民币80亿元[26] - 2019年公司完成业务投放人民币5778.64亿元，其中零售型业务投放人民币2873.72亿元（49.7%），机构型业务投放人民币2904.92亿元（50.3%）[39] - 公司秉持"一大一小"客户发展战略，发展大中型客户同时推动小微企业和个人客户业务[43] - 公司重点关注基础设施及医疗健康行业企业的融资需求，聚焦高端与普惠医疗健康服务项目[43] - 交通物流生息资产平均余额同比增长38.0%，从2018年人民币209.735亿元增至2019年人民币289.408亿元[77][83] - 交通物流收入同比增长42.9%，从2018年人民币17.614亿元增至2019年人民币25.169亿元[83] - 工业生息资产平均余额同比增长39.3%，从2018年人民币112.547亿元增至2019年人民币156.807亿元[77][86] - 工业收入同比增长64.5%，从2018年人民币9.338亿元增至2019年人民币15.361亿元[86] - 基础设施行业生息资产平均余额为人民币917.68亿元，同比下降21.3%[89] - 基础设施行业收入为人民币64.05亿元，同比下降27.7%[89] - 建筑与房地产行业生息资产平均余额为人民币803.56亿元，同比增长13.7%[91] - 建筑与房地产行业收入为人民币70.44亿元，同比增长22.7%[91] - 医疗行业生息资产平均余额为人民币379.81亿元，同比增长22.6%[94] - 医疗行业收入为人民币36.59亿元，同比增长33.2%[95] - 化工行业收入为人民币8.35亿元，同比增长4.8%[97] - 教育行业生息资产平均余额为人民币39.39亿元，同比下降71.8%[100] - 其他行业生息资产平均余额为人民币1088.2亿元，同比增长56.5%[101] - 公司2019年工业行业资产规模增加6,854.2百万元，占比提升4.9个百分点至22.8%[181][182] - 公司2019年交通物流行业生息资产占比36.8%，金额31,467.3百万元[182] - 公司2019年前三大行业（交通物流、工业、建筑及房地产）合计占比70.3%[181][182] 融资与资金管理 - 截至2019年末公司获得金融机构授信额度约人民币931亿元，其中未使用授信余额约人民币368亿元[39] - 2019年全年融资规模折合人民币526.544亿元，间接融资占比53.7%（人民币282.88亿元），直接融资占比46.3%（人民币243.66亿元）[41] - 直接融资包含：资产支持证券112.16亿元、短期融资券10亿元、超短期融资券75亿元、资产支持票据9.5亿元、非公开定向债务融资工具27亿元及私募公司债券10亿元[41] - 公司与66家金融机构建立授信关系[39] - 公司H股2019年成功发行进一步夯实资本实力[41] - 公司将提升直接融资占总债务比例并拓展资产支持证券公司债券等多项债务工具[50] - 公司加强资产负债管理提升动态资金管理效率及闲置资金收益率[50] - 公司利率互换（包含货币掉期）名义金额为人民币511.92亿元[186] - 公司外汇远期（包含货币掉期）名义金额为人民币323.09亿元[188] - 公司通过美元计价的飞机租赁业务抵销部分外汇风险敞口[187] - 公司建立流动性风险控制指标体系并执行预警机制[183] - 公司核心流动性指标均高于内部管理要求及预警标准[185] - 公司应收融资租赁款账面值人民币8,832.6百万元质押于银行获得借款[194] - 售后回租安排应收款账面值人民币4,977.3百万元质押于银行获得借款[194] - 经营租赁设备账面值人民币4,255.4百万元及部分附属公司股权抵押于银行获得借款[194] - 公司首次公开发售所得款项净额为人民币1,963.8百万元[195] - 截至2019年12月31日已使用首次公开发售所得款项人民币1,374.7百万元[195] - 计划使用人民币1,178.3百万元（约60%）发展融资租赁业务和保理业务，已全部使用完毕[197] - 计划使用人民币589.1百万元（约30%）发展境外飞机租赁业务，尚未使用[197] - 计划使用人民币196.4百万元（约10%）补充营运资金，已全部使用完毕[197] - 公司购买飞机资产包总对价约136.76百万美元（相当于人民币929.968百万元）[199] 现金流活动 - 公司经营活动的现金流出净额为人民币93.662亿元，较上年减少[165] - 公司投资活动的现金流出净额为人民币10.255亿元，主要用于购买金融资产和飞机等物业设备[165] - 公司融资活动的现金流入净额为人民币117.605亿元，但同比下降32.4%[165][166] - 公司现金及现金等价物净增加额为人民币13.688亿元，同比下降19.4%[165] - 公司资本性支出为人民币6.398亿元，主要用于购置2架飞机和办公用房[169] 战略与未来展望 - 公司计划扩大营销网络布局覆盖四大直辖市省会城市及其他经济发达地级市[45] - 公司加强探索金融科技与小微业务流程契合点并构建小微客户数据库[46] - 公司计划向金融机构及政府机构提供数据中心投资建设运维服务[47] - 公司深化与华为等先进龙头企业合作运用供应链金融带动业务规模发展[46] - 公司持续优化信用风险管理方法与工具压力测试及风险报告体系[49] - 公司推动在智慧城市IDC及绿色环保等战略新兴领域重点项目落地[45] - 公司附属上海鼎洁建设加强整合PPP联盟资源并严格管控项目回款节奏[46] - 公司优化资产配置，重点发展先进制造、新基建和医疗健康领域[173] - 公司积极拓展资产流动性高、安全性强的飞机租赁业务[173] 公司治理与人力资源 - 公司2019年共召开4次股东大会、13次董事会和8次专业委员会会议[26] - 公司实施与投资银行业相似的MD等级职位体系及员工晋升机制[52] - 截至2019年底全职雇员总数1,653名，较2018年增加218名[191] - 公司雇员中拥有学士及以上学位者占比64.7%[191] - 公司雇员中拥有硕士及以上学历者占比19.7%[191] - 2019年分层分类实施培训项目共计108期[191] 社会责任与风险管理 - 公司向武汉捐款人民币300万元，并组织员工捐款人民币42万元[26] - 公司风险资产与净资产总额比例不超过10倍，符合监管要求[168] - 公司信用风险管理坚持"产品管理+区域管理"策略，对医疗和基础设施行业实施差异化管理[171] - 公司建立"行业+客户"二维评估体系，对客户资质实施差异化要求[171] - 2019年未发生重大操作风险事件[189] 会计政策与计算方法 - 公司於2017年改制為股份公司，2015年及2016年每股淨資產不適用[20] - 資產回報率計算方式為年度溢利除以年初及年末資產總額平均餘額[20] -