以下文章来源于量化投资 ，作者十拳剑灵 量化投资 . 十拳剑灵｜用数据做多元配置 • 百万实盘翻倍全程公开｜追求年年稳健盈利 • 陪你穿越牛熊 • 一起慢慢变富 ↑点击上面图片 加雪球核心交流群 作者： 十拳剑灵 来源：雪球 资产配置听起来很高大上 ？ 别怕 ， 其实它的数学原理超级简单 ！ 今天我就用最接地气的方式 ， 带你看懂这个让投资收益更稳的秘诀 。 我知道你在担心什么 ： 怕数学太难 ？ 怕分散投资会降低收益 ？ 放心 ， 这些问题我都会帮你解决 ！ 01 核心概念 ： 理解资产间的"团队协作" 想要做好资产配置 ， 关键要懂资产之间的"协作关系"—用数学语言说就是"相关性" 。 这就像 组建一个全能团队 ： · 同一工种 （ 相关系数接近+1 ） ： 好比团队里全是销售 ， 市场好时一起开单 ， 市场差时一起喝西北风 —— 同涨同跌 · 完美搭档 （ 相关系数接近-1 ） ： 就像销售和风控 ， 业务开拓时销售冲锋 ， 风险来临时风控守护 —— 你进我退 ， 相辅相成 · 各司其职 （ 相关系数接近0 ） ： 如同技术 、 运营 、 市场不同部门 ， 各自为战又共同目标 —— 走势独立 ， 互补共 ...

以下文章来源于量化投资 ，作者十拳剑灵 量化投资 . 十拳剑灵｜用数据做多元配置 • 百万实盘翻倍全程公开｜追求年年稳健盈利 • 陪你穿越牛熊 • 一起慢慢变富 " 资产配置 " 听起来很高大上？别怕，其实它的数学原理超级简单！今天我就用最接地气的方式，带你看懂这个让投资收益更稳的秘诀。 我知道你在担心什么： 怕数学太难？怕分散投资会降低收益？ 放心，这些问题我都会帮你解决！ 01 核心概念：理解资产间的 " 团队协作 " 想要做好资产配置，关键要懂资产之间的 " 协作关系 "— 用数学语言说就是 " 相关性 " 。这就像 组建一个全能团队 ： · 同一工种 （相关系数接近 +1 ）：好比团队里全是销售，市场好时一起开单，市场差时一起喝西北风 —— 同涨同跌 · 完美搭档 （相关系数接近 -1 ）：就像销售和风控，业务开拓时销售冲锋，风险来临时风控守护 —— 你进我退，相辅相成 · 各司其职 （相关系数接近 0 ）：如同技术、运营、市场不同部门，各自为战又共同目标 —— 走势独立，互补共赢 理想的投资组合，就是要组建这样的 " 梦幻团队 " 。这背后的数学原理，是诺贝尔奖得主马科维茨提出的现代投资组合理论： ...