科技金融创新 - 上海农商银行针对生物医药行业创新成本高、投资风险大、研发周期长等特点 创新设计基于"技术里程碑"的贷款方案 授信额度与企业核心管线推进、股权融资、BD交易、补贴款等进展相匹配 已通过该模式向企业发放两轮贷款 [2] - 银行持续推动评价体系从"看过去的财报"变为"看未来的成长" 以创投思维评估企业潜力 率先成立科技金融行业研究院 下设集成电路、生物医药、人工智能等12个研究分院 [3] - 针对科创企业普遍缺乏抵押物但知识产权丰富的特征 积极盘活"知产"为"资产" 落地上海首单全市场化增信知识产权证券化 知识产权质押融资规模与客户数连续多年位列全市同业第一 [4] - 创新推出行业定制化服务方案 包括服务人工智能大模型的"算力贷"、服务创新药企业的"临床贷"、服务芯片设计企业的"芯片贷" [4] 绿色金融实践 - 围绕挖掘环境权益价值先行先试 落地上海同业多项首单首创 包括全市首笔取水权质押贷款 创新将取水权纳入银行质押、增信范畴 [6] - 通过可持续发展挂钩贷款（SLL）方式向吉祥航空发放首笔航空运输业转型金融贷款 运用利率浮动机制激励企业降低二氧化碳排放 [6] - 发行全国首笔挂钩长三角日气温指数结构性存款产品 助力涉农等特定行业客户对冲极端天气风险 [6] - 截至2025年6月末 绿色金融资产规模突破1000亿元 打造"绿鑫同舟"绿色金融品牌 集成绿色金融特色服务、绿色行业金融服务、绿色债券、绿色租赁于一体的服务平台 [7] 养老金融服务 - 上海60岁及以上老年人口占户籍总比重达37.6% 银行入围市民政局首批承接养老机构预收费存管业务的商业银行名单 完成10家养老机构的资金监管账户开立工作 [7][8] - 通过保函业务模式支持相关机构在虹口区新建四家高品质养老院 给予养老院收单业务手续费减免优惠 [8] - 打造"心家园"公益服务项目 深度整合"政银医校企"等多方资源 已建成逾千家站点 实现对全市216个街道和乡镇的全覆盖 累计服务学员4000余人 [8][9] - 建成养老金融特色网点60家 计划2025年末达到100家 服务全市超七成老年人口 为120余万客户提供养老金代发服务 [9] 客户服务模式 - 践行"做小做散"经营策略 深入理解不同客户群体的独特需求 积极参与企业从小到大、从弱到强的成长周期 [3] - 与"创·在上海"国际创新创业大赛深入合作 为逾6500家参赛企业提供全流程陪伴式服务 为优胜企业量身定制1000万元综合授信方案 [5] - 针对环保企业前期投入大、回报周期长的特点 通过专精特新贷款贴息缓解资金压力 授信方案涵盖流动资金贷款、非融资性保函及银行承兑汇票等多种产品 [5][6]

科技金融与创新支持 - 公司创新设计基于技术里程碑的贷款方案 向生物医药企业发放两轮贷款 授信额度与企业核心管线推进 股权融资 BD交易及补贴款进展匹配[3] - 公司成立科技金融行业研究院 下设集成电路 生物医药 人工智能等12个研究分院 打造专业化队伍 推动评价体系从看财报转向看成长[4] - 公司落地上海首单全市场化增信知识产权证券化 知识产权质押融资规模与客户数连续多年位列全市同业第一[4] - 公司针对不同行业推出定制化服务方案 包括服务人工智能大模型的算力贷 服务创新药企业的临床贷 服务芯片设计企业的芯片贷[4] - 公司通过创在上海国际创新创业大赛为逾6500家参赛企业提供全流程服务 为优胜企业定制1000万元综合授信方案[6] 绿色金融与生态价值实现 - 公司绿色金融资产规模截至2025年6月末突破1000亿元 发布绿鑫同舟绿色金融品牌 打造一体化绿色金融服务平台[8] - 公司落地上海同业多项首单首创 包括全市首笔取水权质押贷款 全国首笔挂钩长三角日气温指数结构性存款产品[8] - 公司通过可持续发展挂钩贷款向吉祥航空发放首笔航空运输业转型金融贷款 运用利率浮动机制激励企业降低二氧化碳排放[8] - 公司为环保企业提供专精特新贷款贴息 授信方案涵盖流动资金贷款 非融资性保函及银行承兑汇票等多种产品[7] - 公司支持的武汉千子山循环经济产业园项目使垃圾焚烧后污泥体积减少90%以上 入选2024年度环卫行业典型案例[7] 养老金融与社会服务 - 公司入围上海市首批养老机构预收费存管银行名单 完成长宁区10家养老机构资金监管账户开立 提供银行存管+公证提存服务[9] - 公司建成养老金融特色网点60家 计划2025年末达到100家 服务全市超七成老年人口 为120余万客户提供养老金代发服务[12] - 公司通过心家园公益项目建成逾千家服务站 覆盖全市216个街道和乡镇 累计服务学员4000余人 开设百余个教学点[11] - 公司推出养老服务批次贷 打造金融+非金融 网点+社区 线上+线下养老金融综合服务品牌[12] - 公司支持民营养老服务扩量提质 给予养老院收单业务手续费减免优惠 并通过保函业务支持新建四家高品质养老院[9]

上海金融系统信息 - 浦东新区印发《行动方案》打造金融科技产业集群 推动金融科技前沿技术研究和场景应用 建设标杆性金融科技集聚区 [1] - 上海黄金交易所2025年中会议要求持续建设自主可控黄金市场基础设施 深化黄金市场改革开放 [1] - 中航京能光伏REIT扩募项目获批 首单"光伏+水电"资产组合模式 规模未披露 开启公募REITs资产多元化新篇章 [1] - 南方万国数据中心REIT上市 全国首批数据中心REITs 提供"募投管退"全周期解决方案 [2] - 上海出台《若干措施》促进商业健康保险发展 提出五方面18条措施 包括拓宽保障内容 研发"一老一小"及带病体产品 支持创新药械支付 [2][3] - 上海清算所2025年中会议要求推动清算托管业务向新向好 提升国际化发展 处理发展与安全关系 [3] - 上海清算所推出信用衍生品双边清算线上化服务 建行等4家机构首批完成入市 [3][4] - 国泰海通助力上海畅途租赁发行全国首单融资租赁贴标"两新"ABN 规模8.15亿元 底层为汽车租赁应收款 [5] - 农行上海市分行落地首笔"张江科技贷" 通过四方协作机制支持专精特新企业 [5] - 招银金租落地国内首单项目公司卫星租赁业务 租赁物为天启星座卫星 首批投放近3000万元 [5] - 上海农商银行发行全国首只挂钩长三角日气温指数结构性存款 募集5000万元 [6] - 上海设立临床转化基金 首创知识产权服务信托公司化运营模式 专注医疗创新转化 [7] 中央金融管理部门资讯 - 央行等七部门联合印发《指导意见》支持新型工业化 提出到2027年基本成熟支持制造业高端化智能化绿色化的金融体系 [8] - 央行等三部门就《金融机构客户尽职调查管理办法》征求意见 反馈截止2025年9月3日 [9] - 交易商协会要求主承销商不得以低于成本承销费报价竞标债券项目 [10][11] - 中期协发布新规禁止期货经纪业务八大不正当竞争行为 推动行业转型价值创造 [12] 统计数据 - 2025年6月末全国小微企业贷款余额87.74万亿元 同比增长12.49% 新发放普惠型小微贷款平均利率同比下降0.46个百分点 [13] - 2025年7月末我国外汇储备规模32922亿美元 环比下降252亿美元 降幅0.76% [14] - 2025年7月全国期货市场成交量10.59亿手 同比增长48.89% 成交额71.31万亿元 同比增长36.03% [15]

产品创新与发行 - 全国首只挂钩长三角日气温指数的结构性存款产品成功发行 募集规模达5000万元人民币 [1] - 产品采用看涨三层期权结构 收益与长三角日气温指数呈正向关联 极端高温天气下客户可获得最高档收益 [1] - 通过"气象指数+衍生品"创新结构提供气象风险管理工具 有效对冲极端天气风险 [1] 政策背景与战略定位 - 2024年12月五部委联合发文要求建立气象与金融协作机制 增强金融高质量发展的气象服务保障能力 [1] - 产品是响应国家双碳战略和金融强国建设的具体实践 体现公司在"三农"领域的经验优势 [2] - 公司将持续推出具有"绿色金融"底色和"农"商特色的市场化产品 [2] 应用场景与经济价值 - 产品设计直接针对高温天气对涉农等特定行业客户造成的潜在经营损失 [1] - 为实体经济发展提供气象指数赋能 具有明确的应用场景和经济价值 [1] - 属于探索气象指数赋能金融业的先行先试项目 [1]