财务公司基本情况 - 财务公司是经原中国银行业监督管理委员会批准开业的金融机构 初始注册资本为30000万元 后经两次增资至200000万元 [1] - 淮南矿业集团持有财务公司91.50%股权 淮河能源电力集团有限责任公司（原淮南矿业集团电力有限责任公司）持股8.50% 淮南东辰集团有限责任公司持股5.00% [1] - 财务公司注册地址为安徽省淮南市田家庵区洞山东路上东锦城商业街21栋18号 法定代表人为王广磊 [2] 业务范围 - 财务公司主要业务包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 票据承兑 买方信贷及固定收益类有价证券投资 [2] - 财务公司信贷业务对象仅限于淮南矿业成员单位 建立了涵盖贷前、贷中、贷后的完整信贷管理体系 [7][8] 内部控制体系 - 财务公司法人治理结构健全 设立股东会、董事会和经营层 董事会下设审计委员会、风险管理委员会、投资决策委员会、薪酬委员会、信息科技委员会和董事会秘书处 [4] - 经营层下设信贷审批管理委员会和资金运营管理小组 并设有九个业务部门 包括会计结算部、计划财务部、信贷经营部等 构建前台、中台、后台分离的风险防控体系 [4] - 财务公司制定《全面风险防控工作实施方案（试行）》 建立"1+1+1+（1）+N"全面风险防控体系 动态跟踪管控风险 [4][5] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额144.9亿元 其中存放中央银行款项4.97亿元 存放同业款项57.53亿元 发放贷款70.5亿元 [11] - 负债总额111.14亿元 其中吸收存款（含保证金）111.07亿元 [11] - 资本充足率为29.18% 远高于10.5%的监管要求 流动性比例为54.11% 高于25%的监管下限 [11][12] - 投资比例24.8% 低于70%监管上限 贷款比例53.79% 低于80%监管上限 [11][12][13] 股东及上市公司存贷款情况 - 淮南矿业集团在财务公司存款58.47亿元 贷款38.21亿元 淮河能源电力集团有限责任公司存款3.93亿元 贷款1.21亿元 [14] - 上市公司淮河能源（集团）股份有限公司及所属控股子公司在财务公司存款合计10.00亿元 占财务公司总存款的9.00% 贷款合计38.04亿元 [14] - 财务公司未发生头寸不足延迟付款等情况 存款安全性和流动性良好 [14][15] 信息系统与监管合规 - 财务公司使用建信金科开发的财司云资金管理系统 支持资金结算、账务、信贷及投资管理模块 [9] - 财务公司制定《信息系统管理办法》《网络管理规定》等信息管理制度 确保系统安全运行 [9][10] - 财务公司运营符合《企业集团财务公司管理办法》等监管要求 未发现违规情况 [14][15]

核心观点 - 公司制定在财务公司存款风险预防处置预案 旨在防范和化解资金存放风险 确保资金独立性 安全性 流动性和盈利性 [1] 总则 - 预案制定目的为有效防范 及时控制和化解公司及控股子公司在财务公司存款的风险 保证资金独立性 安全性 流动性 盈利性 [1] - 存款风险预防处置遵循统一领导分级负责 及早预警及时处置 各司其职团结协作 防化结合重在防范四大原则 [1][2] 应急处理组织机构及职责 - 公司成立存款风险预防处置领导工作组 由总经理任组长 财务总监任副组长 成员包括财务部 董事会办公室 风控审计部等相关部门人员 [2] - 领导工作组作为风险应急处理机构 负责组织开展存款风险防范和处置工作 办公室设在公司财务部 负责日常存款风险监督管理 [2] 风险评估 - 财务公司出现资产负债率指标不符合监管要求 发生挤提存款 到期债务不能支付 大额贷款逾期或担保垫款 电脑系统严重故障 被抢劫或诈骗 董事或高级管理人员涉及严重违纪刑事案件等情形时 立即启动预防处置机制 [2][3] - 财务公司发生可能影响正常经营的重大机构变动 股权交易或经营风险 公司在财务公司存款余额占财务公司吸收存款余额比例超过30% 股东对财务公司负债逾期1年以上未偿还 因违法违规受到监管部门行政处罚 被监管部门责令整改等情形也需启动机制 [3] - 存款风险发生后 相关工作人员立即向领导工作组报告 领导工作组及时了解信息并形成书面文件上报总经理及董事会 任何单位个人不得隐瞒缓报或授意他人隐瞒缓报谎报 [3] 应急处理方案 - 领导工作组启动预防处置程序 敦促财务公司提供详细情况说明 多渠道了解情况 必要时进驻现场调查风险原因 分析风险动态 根据风险起因和状况落实化解措施和责任 制定应急处理方案 [3][4] - 应急处理方案包括建立风险应急处理小组 各部门单位职责分工和应采取的措施及应完成的任务目标 各项化解风险措施组织实施 化解风险措施落实情况督查和指导等内容 [4] - 公司与财务公司召开联席会议 共同寻求解决风险办法 要求财务公司积极采取措施进行风险自救 避免风险扩散和蔓延 [4] - 公司必要时要求财务公司视情况暂缓或停止发放新增贷款 组织回收资金 立即卖出持有国债或其他债券 对拆放同业资金不论到期与否一律收回 对未到期贷款寻求机会转让给其他金融机构及时收回贷款本息 [4] - 公司必要时与财务公司共同起草文件向淮南矿业请求援助 确保公司资金安全性流动性不受影响 [4] - 有关部门单位根据应急处理方案规定职责要求 服从风险应急处理小组统一指挥 各司其职各负其责认真落实各项化险措施积极做好风险处置工作 [4] 后期处理 - 突发性存款风险平息后 重新对财务公司存款风险进行评估 调整存款比例 [4] - 领导工作组联合财务公司对突发性存款风险产生原因造成后果进行认真分析总结 吸取经验教训 更加有效做好存款风险防范和处置工作 [5] 附则 - 预案解释权归公司董事会 [5] - 如中国证监会 上海证券交易所 安徽证监局等部门出台新规定和政策 公司及时修订本预案 [5] - 预案自公司董事会审议通过之日起开始实施 [5]

物流财务公司基本情况 - 物流财务公司于2024年3月25日获得金融许可证 3月27日获得营业执照 注册资本30亿元人民币 由中国物流集团全资控股[1] - 公司法定代表人胡梅 注册地址北京市西城区西外大街 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销等非银行金融业务[1] - 控股股东中国物流集团有限公司出资额30亿元 持股比例100%[1] 风险管理架构 - 公司建立以股东 董事会 监事会及高级管理层为主体的治理结构 董事会下设战略与提名委员会 审计委员会 风险与合规管理委员会三个专门委员会[1] - 组织结构分工合理 职责明确 形成部门间岗位间相互监督制约的风险控制机制 各部门按职能分工进行风险识别与评估[2] - 设立独立结算业务部负责资金集中管理及风险管控 信贷审查委员会和信贷业务部实行统一信贷管理 严格执行审贷分离和分级授权审批制度[3] 内部控制体系 - 制定多项资金结算业务管理办法和操作流程 包括单位结算账户管理办法 人民币存款业务管理办法 人民币结算业务管理办法[3] - 建立同业授信业务管理办法 规范同业操作行为 构建同业业务准入白名单体系 严格交易对手准入和名单制管理[4] - 设立独立审计稽核部 制定内部审计制度和审计委员会工作规则 成立审计工作领导小组加强党对审计工作的领导[4][5] 信息科技管理 - 经理层下设信息科技管理委员会 设立科技信息部统筹管理 已实现信息化管理 拥有网上银行系统 新一代票据系统等十余个信息系统[6] - 信息系统平台通过国家网络安全等级保护三级认证 建立业务连续性监控体系 制定信息系统安全管理办法 运行维护管理办法等制度规程[6] - 对网络安全 系统设备维护 灾备应急处理 用户权限管理等做了详细规定 形成制度化电子化流程化的风险防范体系[6] 经营与财务状况 - 截至2025年6月30日 公司资产总额111.30亿元 其中发放贷款和垫款68.74亿元 负债总额81.51亿元 其中吸收存款80.99亿元[7] - 所有者权益29.80亿元 2025年上半年营业总收入0.61亿元 净利润-0.33亿元 主要因成立初期计提贷款拨备影响[7] - 各项监管指标符合《企业集团财务公司管理办法》要求 均在合理范围内 未发现重大风险[7][8] 关联业务与风险评估 - 截至2025年6月30日 中储股份在物流财务公司存款余额未披露具体数字 但关联存贷款等金融业务被认为风险可控[9] - 公司具有合法有效的金融许可证和营业执照 内部控制制度完备 未发现违反监管规定的经营情形 财务数据和监管指标均合理[9]

财务公司基本情况 - 城投财务公司于2019年12月20日获上海银保监局批准开业 注册资本10亿元人民币 其中上海城投集团持股60% 城投控股持股20% 上海城投资产管理集团持股20% [2] - 公司实行董事会领导下的总经理负责制 设立股东会、董事会和监事会 下设资金结算部、公司金融部等六个部门 [2] - 主要业务包括吸收成员单位存款、发放成员单位贷款、存放同业及结算业务 符合《企业集团财务公司管理办法》监管要求 [3] 风险管理架构 - 建立"三道防线"风险管控体系：业务部门为第一道防线 风险管理部为第二道防线 审计稽核部为第三道防线 [4] - 制定《关联交易管理办法》及多项结算业务管理制度 涵盖账户管理、存款业务、错账处理等环节 [4] - 信贷管理实行全流程控制 包括贷前调查、信用评级、风险审查、授信审批及贷后检查 [5][6] 经营与财务数据 - 截至2025年6月末 资产总额133.33亿元 负债总额121.14亿元 营业收入1.17亿元 税后利润0.36亿元 [8] - 资本充足率达20.74% 远超10%监管要求 拆入资金、担保余额、短期证券投资及长期投资占比均为零 [9] - 自有固定资产占比仅0.07% 远低于20%监管上限 [9] 存贷款业务状况 - 城投控股及子公司在财务公司存款余额11.45亿元 日均存款余额3.19亿元 贷款余额为零 [9] - 存款安全性与流动性良好 未出现现金头寸不足导致的延迟付款情况 [9] 内部控制与合规 - 信息系统实行等保测评 制定《信息系统安全管理办法》 明确"谁主管谁负责"原则 [7] - 内部审计实行垂直管理 审计结果报董事会审计委员会审议 确保独立性 [7] - 2025年上半年审计显示各类管理制度落实符合规定 未发现资金、信贷、信息管理等领域重大风险缺陷 [8][9]

融实财资基本情况 - 2018年11月20日在香港注册成立 为融实国际控股有限公司全资子公司 实际控制人为国家开发投资集团有限公司 [1] - 注册资本5000万美元 注册证明编码2768064 法定代表人齐吉安 住所位于香港金钟道力宝中心 [1] - 经营范围涵盖成员单位财税融资顾问 内部转账结算 存款吸收 贷款办理及其他财资业务 [1] 内部控制体系 - 建立规范公司治理体系 董事会作为内部控制最高决策机构 负责内控建立健全和实施 [1] - 通过资金计划管理保障资金安全性 流动性和效益性 成员单位通过书面指令完成资金结算 [2] - 定期与客户对账 按书面指令完成存款资金结算 流动性管理遵循年度预算 季度计划和日清月结要求 [2] - 贷前调查涵盖借款人财务 偿付能力及风险状况 贷后管理跟踪贷款安全性和可收回性 [2] - 依托OA办公系统 境外资金管理系统 财务共享系统和司库系统进行信息报送与管理 [2] 经营与风险管理状况 - 截至2025年6月30日总资产1367290.41万元 净资产39942.05万元 [3] - 坚持稳健经营原则 未发现资金 信贷 投资 稽核及信息管理风控体系存在重大缺陷 [3] 存贷款业务情况 - 截至2025年6月30日 公司及控股子公司在融实财资日均存款余额约423.38万美元 [3] - 同期日均贷款余额约16.53亿美元 [3] 持续监管机制 - 每半年审阅融实财资财务报告 评估经营资质与风险状况 [3] - 风险持续评估报告与公司半年度及年度报告同步披露 [3]

财务公司基本情况 - 国投财务有限公司于2008年底经原中国银行业监督管理委员会批准设立 2009年2月11日注册成立 注册资本50亿元人民币 [1] - 法定代表人崔宏琴 注册地址为北京西城区阜成门北大街2号楼18层 企业类型为其他有限责任公司 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 票据承兑 买方信贷及固定收益类有价证券投资等业务 [1] 财务公司内部控制 - 公司治理结构健全 设立股东会 董事会 监事会 实行董事会领导下的总经理负责制 下设12个部门包括金融服务一部 二部 结算业务部等 [2] - 风险合规部定期汇总监管指标 按季度出具风险管理报告和监管指标汇报 通过设置风险经理强化信用风险识别和业务合规性 [2] - 在结算管理 计划财务 固定资产管理 授信业务 资金业务 中间业务 投资业务及信息系统等领域均实现不相容职责分离 [2][3] - 审计与纪检部独立执行监督职能 制定8项制度指导审计工作 整体监督机制运行良好 [3] 经营管理及风险管理情况 - 截至2025年6月30日 财务公司总资产450.31亿元 净资产76.86亿元 2025年1-6月实现收入4.36亿元 其中利息收入3.72亿元 利润总额2.71亿元 净利润2.07亿元 [4] - 财务公司坚持稳健经营 未发现与财务报表相关的资金 信贷 投资 稽核 信息管理等风险控制体系存在重大缺陷 [4] - 各项监管财务指标均符合《企业集团财务公司管理办法》第34条规定要求 未发现违反第21条 22条的情形 [5] 存贷款业务情况 - 公司在财务公司的日均存款余额为100.07亿元 日均贷款余额为99.01亿元 [5] 绿色电力ETF相关数据 - 绿电ETF(562550)跟踪中证绿色电力指数 近五日涨跌-0.54% 市盈率17.32倍 [7] - 最新份额为1.4亿份 减少300.0万份 主力资金净流出141.8万元 估值分位45.66% [7][8]

公司基本情况 - 公司系经原中国银行业监督管理委员会批准 于2008年6月4日在北京成立 注册资本60亿元 法定代表人夏宇 [3] - 公司统一社会信用代码为911100007109354688 金融许可证机构编码L0091H313310001 编号01122074 [3] - 公司住所由北京市西城区复兴门内大街28号变更为河北雄安新区起步区雄安大街319号8-9层 [3] - 股权结构为中国中化控股有限责任公司持股37% 中国中化股份有限公司持股35% 中化资本有限公司持股28% 合计100% [3] - 母公司及最终控制方为中国中化控股有限责任公司 实行董事会领导下的总经理负责制 [3] 经营范围 - 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 办理成员单位资金结算与收付 [4] - 提供成员单位委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证及咨询代理业务 [4] - 从事同业拆借 办理成员单位票据承兑 办理成员单位产品买方信贷 [4] - 从事固定收益类有价证券投资 开办普通类衍生品交易业务 [4] 内部控制环境 - 公司建立股东会 董事会 监事会三权分立的现代企业法人治理结构 [4] - 根据《公司法》和国家金融监督管理总局规定 不再设置监事会 由董事会审计委员会承接监事会职权 [4] - 公司章程修正案已通过股东会审批 截至报告日尚未取得国家金融监督管理总局核准批复 [4] 风险识别与评估 - 公司制定系列内部控制制度及业务管理办法 操作规程 建立风险管理部和纪检室（审计部）进行全方位风险管理和监督稽核 [5] 资金管理控制 - 资金管理基于安全性 流动性 效益性原则 优先保证结算支付需求 再进行资产配置 [6] - 资金运营部实施资金精益计划管理 各部门编制周 月 年资金计划 由资金运营部汇总平衡 [6] - 资金使用顺序为保证成员单位结算需求 其次计划内资金需求 最后计划外资金需求 [6] - 每周 月 年对资金计划执行情况进行分析总结 [6] 存放同业业务 - 根据资金计划对盈余资金进行存放同业安排 以安全优先兼顾收益为原则选择合作银行 [6] - 严格审批流程 相关部门在同业业务审批书上签字确认 副总经理和总经理审核批准 [6] 成员单位存款 - 严格遵循平等 自愿 公平和诚实信用原则 保障成员单位资金安全 [7] 同业拆借业务 - 资金运营部负责操作 结算业务部负责资金清算 风险管理部负责风险审查 财务会计部负责账务处理 主管领导负责审批 [7] 信贷业务体系 - 采用客户信用评级+综合授信+利率风险定价的信贷业务体系 [8] - 信用评级是授信审批 利率风险定价的前提 也是客户类别划分依据 [8] - 利率风险定价是信用评级结果的基本运用 兼顾资金安全性 流动性和收益性 [8] 授信管理流程 - 成员单位必须先核定综合授信额度 由信贷审批委员会审核 报总经理审定 [9] - 超过总经理权限的 经信贷审批委员会审核 董事会风险控制委员会审议后报董事会批准 [9] - 客户服务部门负责授信业务受理及调查 风险管理部负责授信审查与风险评价 [9] 贷款审批制度 - 严格执行贷审分离 分级审查 总经理审批制度 客户服务部门归口管理 风险管理部负责审查和监督 [9] - 信贷审批委员会决策遵守集体审议 投票表决 多数通过原则 所有意见记录存档 [10] - 严格贷前调查 贷中审查 贷后检查流程 贷前调查实地调研 贷中审查独立贷审 贷后检查如实记录 [10] 票据贴现业务 - 严格按照《票据贴现管理办法》执行 对申请 审核 审批 放款 托收和档案保管明确流程规范 风险管理部全程监控 [10] 票据承兑业务 - 严格按照《商业汇票承兑管理办法》流程进行 客户服务部门审查后提交风险管理部 副总经理及总经理审批 [11] - 承兑后按《贷后检查工作指导书》监督检查 确保风险可控 [11] 担保业务 - 遵循依法合规 交易真实 防范风险 确保收益原则 纳入授信管理并实行总量控制 [11] - 客户服务部门审查后提交风险管理部 副总经理及总经理审批 并进行跟踪检查 [11] 委托贷款业务 - 属于中间业务 只收取手续费 不承担任何形式贷款风险 [12] - 必须先存后贷 对贷款本金和利息实行先收后划 不予垫付资金 委托贷款总额不得超过委托存款总额 [12] - 重点审查委托资金来源 借款用途 利率和期限是否符合国家政策规定 [12] 证券投资业务 - 按照职责分离 相互制衡原则设置岗位 使决策 操作 风险监控 会计核算 审计管理等职责独立和有效制约 [12] - 任一时点投资比例不得高于资本净额70% [12] - 金融市场部建立有价证券投资定期报告制度 风险管理部建立定期风险监控报告制度 [12] 结算业务 - 制定《结算业务管理办法》 按照管理层次 业务种类 金额大小 风险级别确定不同岗位人员权限 [13] - 遵循统一管理 分级授权 权责明确 严格监管原则 保障结算业务安全和资金安全 [13] 结售汇业务 - 包括代客结售汇和自身结售汇 制定《即期结售汇管理办法》《代理远期结售汇管理办法》《即期结售汇管理程序》等制度 [13] - 严格遵循前中后台分离原则 国际业务部负责定价及相关手续 结算业务部负责资金清算 资金运营部负责资金调拨 财务会计部负责会计核算 风险管理部负责风险监控和管理 [14] 内部审计职能 - 纪检室（审计部）对经营活动行使稽查职能 对业务活动合法合规性进行稽核检查 [14] - 不定期进行制度诊断 提出修改建议 对内控制度健全性 有效性进行评价 监督 检查并推动改进 [14] - 制订并组织实施各项稽核工作计划 发现内控薄弱环节和管理不完善之处向管理层提出改进建议 [14] 信息系统管理 - 信息系统设计遵循先进性 实用性 安全性 可靠性 高效性和灵活性原则 采用先进资金管理系统 [15] - 制定安全保障制度并严格遵照执行 安全保密责任落实到每个人 定期对涉密信息及载体进行安全检查 [15] - 信息系统存放于独立机房 有防火墙 入侵检测 入侵防御 安全审计等设备保证网络安全 [15] - 每天专职人员对机房环境 系统主机 网络设备进行巡检 关键数据每天备份 [15] - 系统登录需通过密钥和密码 密钥管理实行专人专用 自负其责原则 严禁随意摆放或转借他人 [15] - 制定核心业务系统应急预案 根据突发事件类型和级别启动不同处理程序 [15] 内部控制总体评价 - 内部控制制度完善 执行有效 资金管理较好控制资金流转风险 信贷业务建立相应风险控制程序 整体风险控制在合理水平 [16] 经营情况 - 截至2024年12月31日 资产总额703.74亿元 所有者权益129.74亿元 吸收成员单位存款517.34亿元 发放贷款及垫款485.11亿元 [16] - 截至2025年6月30日 资产总额706.04亿元 所有者权益130.69亿元 吸收成员单位存款571.68亿元 发放贷款及垫款472.47亿元 [16] - 2025年1-6月实现利息收入6.35亿元 手续费收入0.03亿元 利润总额1.22亿元 净利润0.93亿元 [16] 管理情况 - 坚持稳健经营原则 严格按照《公司法》《银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家金融法规 条例及公司章程规范经营行为 加强内部管理 [17] 监管指标 - 截至2025年6月30日 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [18] - 资本充足率12.33%（标准≥10%） 流动性比例61.45%（标准≥25%） 贷款余额/（存款余额+实收资本）76.91%（标准≤80%） [18] - 集团外负债总额/资本净额0.00%（标准≤100%） 票据承兑余额/资产总额5.28%（标准≤15%） 票据承兑余额/存放同业余额67.61%（标准≤300%） [18] - 票据承兑和转贴现总额/资本净额59.06%（标准≤100%） 承兑汇票保证金余额/存款总额0.00%（标准≤10%） 投资总额/资本净额67.85%（标准≤70%） 固定资产净额/资本净额0.05%（标准≤20%） [18]

财务公司基本情况 - 财务公司于2012年4月18日开业 注册资本90亿元人民币 中国铁建股份有限公司持股94% 中国铁道建筑集团有限公司持股6% [1] - 注册地址为北京市海淀区复兴路40号院 企业类型为有限责任公司 法定代表人为周仲华 [1] - 经营范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借等九项业务 [1][2] 内部控制体系 - 法人治理结构健全 设立股东会 董事会及专业委员会 经理层和职能部门 形成决策 执行 监督三系统制衡机制 [2] - 董事会下设风险管理委员会 审计管理委员会 战略与投资管理委员会 分别负责风险政策制定 审计监督和战略规划 [3][4][5] - 经理层下设信贷审查委员会 信息科技管理委员会 定价管理委员会 负责信贷审批 数字化转型和金融产品定价 [5][6] - 设立11个职能部门 包括风险控制与法律合规部 审计监督部 分别负责全面风险管理和独立审计监督 [6][7] 风险管理措施 - 建立风险管理三道防线：业务部门为第一道防线 风险控制部门为第二道防线 审计监督部门为第三道防线 [7] - 结算业务通过核心系统控制 支持多级授权审批和网上对账 保障资金安全 [8] - 信贷业务执行贷前调查 贷中审查 贷后检查制度 所有贷款均为正常类 无逾期或不良贷款 [10] - 投资业务仅限低风险固定收益类资产 如国债 AAA级企业债券 货币基金 并实施智能化风险监控 [11] - 信息系统实行两地三中心架构 部署防火墙 数字证书认证和灾备演练 确保数据安全 [12] 经营与监管状况 - 截至2025年6月30日 财务公司资产总额1208.54亿元 负债总额1064.00亿元 所有者权益144.55亿元 净利润5.36亿元 [13] - 所有监管指标符合要求 资本充足率及不良资产率等均处于合理范围 [13][14] - 关联方存贷款业务风险可控 控股股东存款余额7.70亿元 贷款余额16.83亿元 定价公允且审议程序合规 [14][15] 总体风险评估 - 财务公司经营资质合法 各项业务符合监管规定 风险管理体系有效且无重大缺陷 [16] - 与关联方金融业务风险可控 资产负债比例符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [16]

财务公司基本情况 - 城投财务公司于2019年12月20日获批开业，注册资本10亿元人民币，股东包括上海城投集团（出资比例60%）及上海城投资产管理集团（出资比例20%）[1] - 公司采用董事会领导下的总经理负责制，设立股东会、董事会和监事会，并设置资金结算部、公司金融部等六个职能部门[1] - 持有《金融许可证》（机构编码：L0273H231000001）及《企业法人营业执照》，业务资质合法有效[1][12] 业务范围与运营 - 主要获批业务包括吸收成员单位存款、办理贷款及票据贴现、资金结算、同业拆借等七类业务，目前实际开展存款、贷款、同业存放及结算业务[2] - 业务开展符合《企业集团财务公司管理办法》规定，未超出许可范围[2] 风险管理架构 - 建立"三会"治理结构（股东会、董事会、监事会）及三层风险防线：业务部门（一线）、风险管理部（二线）、审计稽核部（三线）[2][4][8] - 制定《关联交易管理办法》及多项结算、信贷管理制度，覆盖贷前调查、信用评级、授信审批至贷后检查全流程[4][5][6][7] - 信息科技风险纳入全面管理，设立信息科技管理委员会并制定《信息系统安全管理办法》[8][9] 经营与财务数据 - 截至2025年6月末，总资产133.33亿元，总负债121.14亿元，营业收入1.17亿元，税后利润0.36亿元[9] - 资本充足率20.74%（监管要求≥10%），其他指标如担保余额、长期投资占比均为0，自有固定资产占比0.07%，均符合监管要求[11][12] 存贷款业务情况 - 上海环境集团及子公司在财务公司的存款余额1.97亿元，贷款余额0.95亿元，存款安全性和流动性良好，未出现延迟付款情况[12] 总体评估结论 - 财务公司内控制度完整有效，风险管控体系无重大缺陷，资本充足且资产质量良好，整体运营稳健可控[9][11][12]

集团财务公司基本情况 - 集团财务公司于2016年5月10日获国家金融监督管理总局北京监管局开业批复 2016年5月11日取得营业执照 注册资本20亿元 [1] - 2019年3月4日公司所属集团变更为北京首农食品集团有限公司 同年8月28日注册资本增至20亿元 [1] - 法定代表人郗雪薇 注册地址位于北京市西城区广安门内大街316号 企业类型为有限责任公司 [1] 内部控制架构 - 公司建立董事会 监事会及经营管理层 下设提名薪酬与考核委员会 风险管理委员会 审计稽核委员会和证券投资委员会 [2] - 风险管理委员会负责审议风险管理政策 指导全面风险建设 评估风险承受水平 并监督反洗钱工作 [3] - 审计稽核委员会监督经营管理层 审议内部审计制度 审查会计信息披露 并监督内外部审计沟通 [4] - 证券投资委员会审议年度投资计划 投资方案及新投资品种 信贷审查委员会审议成员单位授信及不良资产处置 [5] - 设立信息科技管理委员会 负责审议科技发展战略 风险策略 年度工作计划及预算 并监督重大科技运营事项 [7] 风险管理制度 - 公司制定完善内部控制制度体系 各业务部门制定标准化操作流程及风险防范措施 审计部门监督执行情况 [7] - 在存款业务中遵循平等自愿原则 保障资金安全 在资金结算中依靠业务管理信息系统 实行严格对账机制及双人保管制度 [8][9] - 建立完整信贷制度体系 实行审贷分离 落实贷前贷中贷后风险管理 通过贷款三查控制信用风险 [9] - 实行风险合规二岗审核 加强合同签署环节审查 细化合同用途填写 便于资金流向监测 [10] - 审计稽核部独立行使监督职能 开展年度内部控制评价及日常审计稽核项目 促进内控管理合规管理 [11] 信息系统建设 - 核心系统由软通动力开发 涵盖28个功能模块 实现与财务系统及10家直联银行系统对接 [12] - 2025年上半年聚焦系统优化 服务保障 网络安全和管理提升 完成多项开发项目上线 建立双轨巡检机制 [12] - 推进运维协议签署与需求优化 做好威胁监测和漏洞修复 建设数据防泄漏与终端安全系统 完成互联网出口IPv6改造 [12] 经营管理及风险状况 - 截至2025年6月30日总资产224.29亿元 净资产24.25亿元 2025年上半年利息收入2.02亿元 利润总额0.63亿元 [12] - 资本充足率22.43% 流动性比例66.15% 贷款比例36.89% 集团外负债总额为0 投资比例39.52% 固定资产净额与资本净额比例0.11% [13] - 未发生挤提存款 到期债务不能支付 大额贷款逾期或担保垫款等重大事项 未受监管部门行政处罚 [13] 业务定位与优势 - 致力于为首农食品集团及成员单位提供规范高效金融服务 依托集团 服务产业 依法合规开展业务 [14] - 通过多种金融工具提高集团资金使用效率 打造行业一流管理规划型司库 [14] 风险评估结论 - 集团财务公司具有合法有效金融许可证和营业执照 内部控制制度完善 能较好控制风险 [15] - 各项监管指标符合企业集团财务公司管理办法规定 与公司开展存款金融服务业务风险可控 [15]