智通财经5月13日电，瑞银全球财富管理将美国股市从"有吸引力"下调至"中性"。 ...

瑞银全球财富管理将美国股市从"有吸引力"下调至"中性"。 ...

智通财经5月13日电，瑞银集团全球财富管理公司将美国股市评级下调至中性。 ...

兴业众汇项目背景 - 兴业集团推出新型智能投资平台"兴业众汇" 目前处于小范围内测阶段 [1] - 全球财富管理市场正经历深刻变革 技术驱动决策、智能化资产配置、量化风控体系成为行业新标配 [2] - 中国投资者对专业化、智能化服务的需求日益强烈 [2] 项目定位与特色 - 坚持"小而精"原则 核心是优选资产、量化筛选、动态跟投、风控优先 [4] - 制定严格的资产准入标准 所有标的需经过多轮量化验证和人工复核 [4] - 搭建全链条智能风控体系 实现实时动态调整资产配置 [4] - 定位为专业投资者值得信赖的资产伙伴 而非单纯追求短期收益或流量规模 [3][4][6] 项目发展策略 - 目前仅面向集团内部高净值客户及战略合作机构开放 [5] - 未来将根据系统稳定性、客户反馈及市场环境逐步扩大开放范围 [5] - 坚持"宁缺毋滥、以质取胜"的总体原则 [6] 行业发展趋势 - 智能财富管理领域竞争激烈 呈现"群雄逐鹿"态势 [7] - 长期主义与专业主义将成为行业竞争的关键因素 [7]

兴业众汇项目概况 - 兴业集团内部控股孵化的新型智能投资平台"兴业众汇"已进入内测阶段 [1] - 平台以"资产精选+智能跟投"为核心模式，区别于传统理财产品或股票推荐服务 [1] - 项目被视为公司重要的业务创新，旨在回应智能化时代财富管理需求变化 [1] 平台核心策略 - 量化精选优质资产：基于大数据和量化模型筛选A股及相关市场中成长性强、资金驱动力强的标的 [2] - 智能动态跟投体系：实时监测主力资金动向与市场情绪变化，动态调整持仓比例及资产配置 [3] - 风险隔离与全程风控：采用多层次风控模型，对策略回撤、黑天鹅事件等进行实时预警与干预 [3] 内测与运营规划 - 当前处于封闭内测期，仅面向集团内部高净值客户和战略合作机构 [4] - 参与内测需满足资金门槛和风险识别能力要求，平台提供定制化策略跟投指导 [4] - 通过小规模内测验证资产筛选能力、策略执行效果和客户体验，为未来规模化运营奠定基础 [4] 行业背景与趋势 - 全球约60%的中高净值客户预计到2030年将倾向于通过智能投顾或半自动化平台进行财富配置 [5] - 中国市场个人投资者日益成熟，传统销售驱动模式正转向透明、高效、数据驱动的新模式 [5] - 大型金融集团需建立智能资产管理体系以在未来竞争中占据主动地位 [5]

中美经贸会谈 - 美方承诺取消对中国商品加征的91%关税 修改34%对等关税中的24%暂停90天 保留10% [1] - 中方取消对美国商品加征的91%反制关税 暂停34%反制关税中的24%90天 保留10% [1] - 双方将建立机制继续协商经贸关系 关税从100%以上降至10%-30%区间 [1][2] 中国CPI数据 - 4月CPI同比下降0.1% 环比上涨0.1% 1-4月平均下降0.1% [3] - 食品烟酒类价格上涨0.3% 影响CPI上涨0.07% 交通通信价格下降3.9% [3] - 4月PPI同比下降2.7% 环比下降0.4% 工业生产者购进价格同比降2.7% [3][4] 新能源汽车市场 - 4月新能源乘用车零售销量90.5万辆 同比增长33.9% 渗透率51.5% [5] - 自主品牌新能源车渗透率72.8% 豪华车23.5% 合资品牌仅6.8% [5] - 1-4月新能源车累计销量332.4万辆 同比增长35.7% 贡献度超48% [5][6] 阿里巴巴组织变革 - 阿里取消"1+6+N"结构 重启内部转岗机制 [7] - 此前云智能集团分拆和菜鸟上市计划均已暂停或撤回 [7] - 资源向电商主业及AI业务集中 非核心业务银泰和大润发已出售 [7][8] 苹果手机市场表现 - iPhone 16 Pro Max全系降价160美元 iPhone 16 Pro 128GB版降价176美元 [9] - 苹果在中国高端手机市场份额从2022年75%降至2024年54% [9] - 2025Q1中国智能手机市场苹果出货量980万台 同比下滑9% [9][10] 日本投资者动向 - 4月日本投资者净买入外国证券2.76万亿日元(189亿美元) [11] - 连续六周净买入外国股票 最近一周买入1338亿日元(9.2亿美元) [11] - 3月净买入美股2.12万亿日元 创2005年以来最高纪录 [11][12] 上市公司理财 - 年内上市公司认购理财产品金额2887.69亿元 同比下降24.5% [13] - 银行理财产品认购304.8亿元(同比+1.7%) 证券机构产品225.01亿元(同比+7%) [13] - 结构性存款认购1712亿元 同比下降超30% [13][14] A股市场表现 - 沪指涨0.82%报3369.24点 深成指涨1.72% 创业板指涨2.63% [15] - 两市成交额1.31万亿元 较前日放量1164亿元 [15] - 军工、机器人概念领涨 超4100只个股上涨 [15][16]

上市公司闲钱理财降温 - 上市公司年内认购财富管理产品总金额为2887.69亿元，同比下降24.5%，创2022年以来同期新低 [1][2] - 理财需求降温受经营压力加大、财富管理产品收益率下行等因素影响 [1] - 2022年后宏观经济复苏较慢，部分公司应收账款周转率降低，闲置资金总额减少 [5] 理财投资偏好变化 - 投资风格趋于保守，更看重资金安全性和流动性 [5] - 定制化服务需求激增，未来配置将更注重多元化 [1][7] - 避免将理财收益作为盈利支柱，防止资源错配导致主营业务空心化 [8] 资产配置结构调整 - 银行理财产品认购金额为304.8亿元，同比微增1.7% [6] - 证券机构理财产品认购金额为225.01亿元，同比增长7% [6] - 结构性存款认购金额为1712亿元，同比下降超30% [6] 配置调整原因分析 - 银行理财和证券机构产品因安全性和流动性更受青睐 [6] - 存款利率持续下调导致结构性存款配置意愿下降 [6] - 禁止"手工补息"后存款类产品收益降低，部分资金转向银行理财 [7] 未来趋势与建议 - 多元资产配置、含权理财配置需求有望增加 [7] - 建议优化资产配置、关注市场动态、构建三维风控体系 [7] - 综合考量安全性、收益性和流动性，适度关注现金增强策略 [8]

黄国维表示："我们了解到家族办公室在当前迅速变化且不可预测的全球环境中扮演着更为重要的角 色。一家卓越的联合家族办公室必须为超高净值客户提供一个全面且独立的平台，以综合和个性化的方 式管理财富，应对复杂的经济环境，提升投资回报并降低风险。这不仅包括为客户寻求专属的投资机 会，还涵盖企业传承、家族治理、税务规划和下一代客户需求等必要的全方位家族办公室服务，以建立 完整连贯的财富管理计划。我非常荣幸能够带领与我共享相同愿景和使命的专业团队，携手合作，与全 球的客户共享成功。" 黄国维在业界拥有超过30年的领导经验，是业内翘楚。他与多家顶尖国际公司的工作经历使他具备涵盖 保险、信托、财富规划和家族治理等领域的专业知识。在加入睿峰前，黄国维为Charles Monat Associates亚太区行政总裁。此前，他担任法国巴黎银行财富规划的亚洲区域主管，领导负责财富规划 和慈善事业发展两大团队。 5月12日，专为超高净值人士和家族提供一站式财富管理服务的联合家族办公室睿峰宣布，任命黄国维 为集团行政总裁，即日起生效。此次任命标志着睿峰集团业务拓展的重要里程碑，也是其长期发展战略 的一部分。集团同时扩充位于中环渣打银行大 ...

买方投顾市场现状与挑战 - 近七成投资者对买方投顾模式认知模糊，更习惯传统卖方销售模式，对收费模式和服务能力存疑 [2] - 行业面临复合型人才短缺问题，需既懂投研交易又懂客户需求的投顾 [2] - 市场竞争加剧，机构与大V涌入导致同质化竞争 [2] - 收费模式尚未完善，部分投资者对收费标准存在疑问 [3] 买方投顾的核心价值与作用 - 核心价值在于中长期资产配置和风险管理，而非短期投机或内幕消息 [1] - 需发挥四大作用：参谋军师（个性化策略制定）、教练（投资能力培养）、风险管理（科学配置）、心理支持（市场波动陪伴） [4] - 专业能力需覆盖战略/战术资产配置、宏观经济分析及风险管理 [6] 行业发展机遇与政策支持 - 监管政策推动试点转常规，2024年《关于推动中长期资金入市的指导意见》明确公募基金投顾发展方向 [7] - 科技赋能（AI、大数据）将提升智能投顾普及度，优化风险评估和组合管理效率 [8] - 服务内容向多元化拓展，涵盖保险、信托、税务规划等综合性财富管理 [8] 市场改进方向 - 投资者需提升专业服务认知，明确自身能力边界 [10] - 市场需建立权威信息平台，曝光非专业行为并整合金融资源 [10] - 监管应放宽试点范围，减少形式限制，鼓励专业人才流动 [10] 行业赛事与经验共享 - "金鼎杯"大赛旨在推动行业从"产品驱动"转向"服务驱动"，建立可量化服务标准 [13] - 通过案例拆解帮助投顾规避集中单一赛道、忽视流动性风险等常见误区 [12] - 促进经验共享，解决基民和初级投顾在基金筛选、组合配置中的实操困境 [11][12]

峰会概况 - 晨星（中国）2025年度投资峰会将于5月22日在上海浦东香格里拉酒店举办 报名截止日期为5月20日 [1] - 峰会由晨星中国主办 广州投资顾问学院 嘉信理财 易方达基金等机构提供赞助支持 [3] - 晨星投资峰会拥有37年历史 覆盖中国 美国 澳大利亚等国家 服务全球数万名投资者 [3] 议程亮点 - 上午议程包括公募基金和财富管理大趋势 晨星视角下的投资者体验提升等主旨演讲 [6] - 圆桌对话涵盖公募基金发展策略 外资机构中国市场实践 泛理财管理行业转型等话题 [7][8] - 下午议程聚焦买方投顾实践 科技赋能财富管理 账户管理模式升级等议题 [9][10] 核心演讲嘉宾 - 陈文辉：全国社会保障基金理事会原副理事长 将发表公募基金和财富管理大趋势演讲 [6][12] - 张雨萌：晨星中国董事总经理 主持外资机构中国市场实践圆桌对话 [7][13] - 肖雯：盈米基金总裁 主讲账户管理模式下买方投顾服务体系升级 [10][24] 行业趋势讨论 - 公募基金发展方向：由基煜基金董事长王翔主持 探讨行业策略与路径 [7][25] - 科技赋能财富管理：晨星中国技术总监孙小双主持 讨论AI技术应用 [10][65] - 投资者体验提升：涵盖投研支持 投顾转型 财富规划等全链条优化 [8][9][10] 机构参与情况 - 外资机构代表：嘉信理财 安联基金 贝莱德等分享中国市场实践经验 [7][17][32][48] - 国内头部机构：易方达 鹏华 兴银理财等探讨资管转型与投顾创新 [8][22][28][31] - 金融科技企业：字节跳动火山引擎 亚马逊云科技展示技术解决方案 [39][40]