公司业务定位与战略 - 瑞银基金销售作为首家落户深圳前海的国际财富管理机构 旗下数字化平台瑞富众旨在为中国投资者提供国际化专业财富管理服务 定位触达更广泛客户群而非仅高净值人群[2] - 公司致力于为大湾区普通投资者架起全球资产配置桥梁 截至2025年上半年上架基金产品中近半数（约50%）主要投向海外市场[1][4] - 采用"精品店"模式严控产品数量 目前仅上架68只基金 涵盖货币基金、债券基金、权益类及指数等全类型产品 坚持优中选优原则而非单纯交易平台[6] 产品与服务特色 - 依托瑞银集团全球财富管理CIO研究成果及全球合作网络（包括瑞士百达、东方汇理、摩根大通等）提供投资策略[4] - 每只基金上架前进行长达3个月调研并按年复盘评价 基于CIO市场判断选取胜率更高赛道 按基金公司专长筛选经验丰富的管理人[6] - 以买方思维服务投资者 强化客户需求理解 提供匹配产品及全球投资洞见 将原本仅服务高净值客户的CIO报告降低门槛向大众客户开放[7] 市场机遇与投资策略 - 瑞银CIO研判全球主要央行或继续降息 建议提前布局优质债券与高股息资产 同时逐步建仓全球股票 配置黄金、REITs等另类资产平衡地缘风险[1] - 看好亚太地区丰富机遇 重点关注印度、新加坡、印尼等市场以及中国科技板块 实现投资多元化[1] - 调研报告显示77%投资者希望获得全球投资资讯和专业分析报告 61%投资者期望提供全球化多元化投资产品和策略 22%投资者已涉足海外市场挂钩基金[4] 客户需求与市场现状 - 投资者全球配置愿望强烈 虽大部分客户以持有国内资产为主 但高度关注分散投资 对投资环境保持信心[5] - 多数投资者对全球投资理解仍停留在香港保险和港股阶段 复杂产品认知有限 显示全球资产配置服务仍属蓝海市场但开拓难度较大[8] - 公司选择落地大湾区既因政策便利和互联互通优势 也被当地创新企业和中高收入人群吸引[8] 数字化运营与获客模式 - 实现3分钟内完成开户 借助AI模型根据客户持仓提供针对性资讯 数字化工具服务能力领先[8] - 采用B2B2E模式为金融科技服务商数千员工打造专属计划 匹配产品专家并组织线下活动 将企业合作信任延伸至员工层面[8] - 通过B2B2C模式借助合作方触达C端客户 批量稳定获取新潜在客户群体 数字化平台定位支撑差异化获客策略[8]