国家金融监督管理总局海南监管局近日发布的消息显示，中国农业发展银行（以下简称"农发行"）海南 省分行、乐东黎族自治县支行、琼海市支行和五指山市支行及相关责任人员，因为转嫁经营成本、贷款 管理不尽职，合计被罚391万元。 2024年年报显示，截至2024年底，该行总资产达106504.55亿元，贷款余额9.64万亿元；不良贷款率 0.44%，贷款拨备率4.36%。业绩方面，2024年该行实现营业收入1438.66亿元，同比下降1.29%，净利润 397.59亿元，同比增长10.26%。 4家分支行被罚，一员工被终身禁业 根据海南金融监管局发布的信息，农发行海南省分行因为转嫁经营成本、贷款管理不尽职，被罚款283 万元。同时，农发行乐东黎族自治县支行、琼海市支行和五指山市支行三家分支行也因为上述原因均被 罚款30万元。 相关责任人员同步被处罚。通报显示，海南金融监管局对莫壮才、吴冠、赵志强警告，对何壁龙、王子 哲、蔡杰警告并罚款共计18万元，对陈家山终身禁止进入银行业。 | | | 对农发行海南省 | | | --- | --- | --- | --- | | 中国农业发 | | 分行罚款283万 | | | 展 ...

行政处罚概况 - 华夏银行因贷款、票据、同业业务管理不审慎及监管数据报送不合规被国家金融监督管理总局罚款8725万元 [1] - 相关责任人员陈成天、刘建新被警告 钱建华、何羽、吕玉梅、涂超被警告并罚款合计20万元 [1] 公司回应与整改 - 华夏银行表示诚恳接受监管部门处罚决定 并已迅速落实各项整改措施 [1] - 公司对相关责任人员进行严肃问责 承诺将持续强化内控合规管理 [1]

人事变动 - 光大金瓯总经理李振宇调任光大证券党委委员 [1] - 光大银行南京分行行长张伟拟接任光大金瓯总经理 张伟为苏州大学法律硕士 历任光大银行烟台分行纪委书记及风险总监 无锡分行纪委书记及副行长 2018年1月升任无锡分行行长 2019年2月调任南京分行行长 [1] - 光大金瓯现任董事长任锋历任光大银行总行信用审批部总经理及南昌分行行长 2022年10月任光大理财董事长 2024年7月调任光大金瓯 [1] - 光大银行厦门分行行长陈伟拟接任南京分行行长 曾任光大银行福州分行副行长及纪委书记 2021年4月23日厦门分行行长任职资格获批 截至2024年末厦门分行资产规模504亿元 [2] - 李生盛光大银行拉萨分行行长任职资格8月18日获批 曾任光大银行西宁分行业务部总经理及行长助理 2019年9月升任西宁分行副行长 [2] - 白先俊光大银行南宁分行副行长任职资格8月18日获批 曾任光大银行南宁分行风险管理部及特资部总经理 [3] - 詹宁光大银行长沙分行副行长任职资格8月14日获批 历任光大银行武汉分行公司业务部总经理 武汉东湖支行行长 武汉分行信用审批部总经理 [4] 组织架构 - 光大银行 光大金瓯 光大证券均为中国光大集团旗下核心金融服务平台 [1] - 光大金瓯由光大集团与温州市属国有企业共同组建 成立于2015年12月 2016年11月获得原银监会参与浙江省范围内不良资产批量转让业务批复 [2] - 光大银行在境内设立分支机构1321家 其中一级分行39家 二级分行116家 营业网点1166家 另有社区银行422家 机构网点辐射全国150个经济中心城市 覆盖全部省级行政区域 [4] 合规问题 - 光大银行重庆分行8月20日因贴现后管理不到位被罚30万元 时任重庆大坪支行行长被警告 [4] - 光大银行常州分行7月8日因贷前调查不到位及贷后管理不到位被罚65万元 多位客户经理被警告 金坛支行因票据业务贸易背景真实性审核不到位被罚36万元 支行副行长被警告 [4] - 光大银行长春分行及其辖属四家支行6月5日因保险销售违规活动合计被罚150万元 多位支行零售负责人被警告 [4] - 2025年至今光大银行累计被罚没金额已近3000万元 远超同体量银行的处罚金额 [4] 风险管理 - 光大银行在一季报中表示要强化内控合规管理 健全洗钱风险管理体系 强化房地产和信用卡等重点领域金融风险防控 持续强化集中度管理 常态化开展大额授信客户穿透式风险监测 [5] - 截至2025年一季度末 光大银行不良贷款余额512.93亿元 比上年末增加20.41亿元 不良贷款率1.25% 与上年末持平 [5] - 光大银行在2025年中工作会议上强调要有效防范化解风险 守好合规经营底线 严守不发生系统性风险的底线 加大不良处置和清收力度 [5]

作为对比，另外两家政策性银行——国家开发银行和中国进出口银行——今年以来分别被罚5次和4次， 被罚没金额分别为1759.42万元和2165万元。 国家金融监督管理总局近日发布的行政处罚信息显示，中国农业发展银行（以下简称"农发行"）因为信 贷资金投向不合规、贷后管理不到位等被罚款1020万元。 南都湾财社记者根据企业预警通数据梳理发现，以披露日期为准（下同），今年以来，农发行已经收到 机构罚单27张，被罚没金额合计达2320万元，无论是罚单量还是被罚金额都居三家政策性银行之首。 今年已收罚单27张 农发行成立于1994年，是由国家出资设立、直属国务院领导、支持农业农村持续健康发展、具有独立法 人地位的国有政策性银行。 根据金融监管总局信息，农发行此次被罚1020万元，主要系信贷资金投向不合规、贷后管理不到位等。 这是该行今年收到的最大额罚单，也是该行今年以来收到的第27张机构罚单。 据企业预警通数据，今年以来，农发行累计被罚2320万元（不含个人），无论是罚单数量还是被罚金额 都位居三大政策性银行之首。其中，仅今年7月份以来，该行就收到罚单10张，除了上述针对总行的千 万元巨额罚单，其余罚单均开给农发行二级分 ...

"投资运作不规范、数据管理不审慎、信息登记不及时等。"金融监管总局日前披露广银理财多项违法违 规行为，对其罚没合计1159.88万元。广银理财公告称，上述行政处罚系金融监管总局2023年对该司开 展风险管理及内控有效性现场检查的处理结果。 据公告，2024年，广银理财实现营收5.12亿元，净利润2.79亿元，分别同比增长19.6%、26.2%。截至 2024年末，广银理财存续产品规模1823.7亿元，在同期31家已开业银行理财子公司中排名第23；2025年 上半年末，广银理财存续产品规模1743.1亿元，较去年末有所缩减。 "下一步，广银理财将进一步深入贯彻落实党中央决策部署，规范投资运作管理，提升专业化投研能 力，不断提高内控合规管理水平。"广银理财强调。 管理规模超千亿，去年净利润增长26% 官方信息显示，广银理财由中国人寿成员单位广发银行于2019年6月启动筹建，于2021年12月1日正式成 立。 据报告数据，2024年，广银理财实现营收5.12亿元，净利润2.79亿元，分别同比增长19.6%、26.2%；截 至2024年末，广银理财存续产品规模1823.7亿元，在同期31家已开业银行理财子公司中排名第 ...

案件概述 - 农行铜川某支行柜员张某某利用职务便利，通过虚假申购理财产品的操作诈骗储户刘某某141 9万元，其中42万元被提前支取用于赌博消费，剩余99 92万元通过虚假理财操作侵占 [1][2][3] - 张某某还以类似手法诈骗多名老人累计379 9万元，被判处有期徒刑十四年八个月并处罚金3万元，并被责令退赔农行88 5万元及利息、返还刘某某141 91万元 [4][5] 银行责任认定 - 一审法院认为张某某行为不构成职务行为，因其岗位职责不包括协助购买理财且资金未进入银行账户，但认定银行管理存在严重过错需承担90%补充赔偿责任（以99 92万元本金损失为限） [6][7] - 二审法院推翻职务行为认定，指出张某某在营业场所穿戴工装实施诈骗使储户有合理信赖，且银行内部管理不善未能阻止犯罪，维持90%补充赔偿责任判决 [10] 行业监管动态 - 原银保监会2021年发布通知要求银行聚焦风险漏洞强化内控，建立关键岗位异常行为排查机制并严肃处理违规操作 [11] - 金融监管总局2024年出台《金融机构合规管理办法》，要求建立全覆盖合规管理体系，将合规培训纳入员工入职及高管必修内容 [12] 消费者风险提示 - 法院指出银行因专业信誉获得公众天然信赖，普通储户在复杂业务流程中难以尽到完全注意义务，银行应承担更高管理责任 [11] - 持卡人需警惕账户信息泄露风险，任何情况下不应向他人（包括银行员工）透露密码或转借银行卡 [13]

战略愿景与经营成果 - 公司以"建设受人尊敬的特色精致银行"为战略愿景，推动"质量、效益、规模"动态均衡发展，优化资产负债结构并提升盈利能力[1] - 上市三年来资产规模增长20.14%，贷款规模增长17.95%，存款规模增长17.85%，2024年位列《银行家》"全球银行1000强"第330位[8] - 连续7年保持AAA级主体评级，并通过现金分红回馈股东，3年累计分红21.08亿元，达上市募资总额的1.04倍[5][8] 公司治理优化 - 建立以"三会一层"为基础的现代治理体系，2023年完成董事会、监事会换届，强化权责制衡机制[2] - 推进独立董事制度改革，制定专项制度保障其独立性，配备专职支持团队并组织专业培训提升履职能力[2][3] - 实施"双向进入、交叉任职"领导体制，新一届管理层以稳中求进基调推动经营质效提升[2] 信息披露与ESG实践 - 完善信息披露机制，常态化开展投资者交流活动，连续两年获中国上市公司协会"年报业绩说明会优秀实践"[4] - 2024年首次发布ESG报告，入选中国上市公司协会"可持续发展优秀案例"及"银行业ESG典型实践案例"[4] - 通过多渠道（互动易平台、热线电话等）与投资者保持沟通，荣获证券时报"ESG实践天玑奖"等多项荣誉[4] 内控与数字化转型 - 优化内控组织架构与制度体系，推进操作风险管理系统建设，实现管理数字化与智能化转型[7] - 采用"生态场景+数字科技"发展布局，内控效能提升为战略转型提供助力[7] - 开展"校企联合"人才计划，构建"123456"培训体系，2022年以来获35项人力资源管理奖项[7]