事件概述 - 建设银行济南唐冶中路支行成功拦截一起针对科技公司的冒充领导诈骗案件 保护企业资金20万元人民币 [1][2][3] 诈骗手法特征 - 诈骗分子通过盗用领导头像和仿冒微信朋友圈实施诈骗 要求紧急转账并禁止声张 [1][2] - 收款方为外地商贸公司 备注显示"项目定金" 近三个月无实际经营记录且涉及多起投诉 [1] - 诈骗过程中持续通过微信施加压力 阻止受害者通过电话核实情况 [1][2] 银行应对机制 - 大堂经理通过客户异常神态和"领导私下指令"关键词触发警觉 同步向柜员传递警示信号 [1] - 高柜柜员在系统录入阶段识别风险 系统弹出红色预警提示高风险等级 [1] - 网点负责人启动企业预留联系人核实程序 通过官方渠道联系企业法定代表人确认交易真实性 [2] - 采用"假意录入信息"策略拖延操作时间 为风险核查创造窗口期 [1][2] 反诈体系有效性 - 银行实施"事前预警-事中拦截-事后跟进"全流程防控机制 [3] - 系统内嵌企业经营异常监测功能 自动识别无实际经营记录的收款方 [1] - 事后提供反诈宣传册解析骗局 并协助联系警方冻结涉案账户 [2][3] 行业实践推广 - 银行计划通过厅堂宣传和企业走访形式普及常见诈骗手法识别知识 [3] - 将持续强化员工反诈技能培训 完善金融安全防护网络建设 [3] - 通过专业协作展现金融机构在资金安全保护方面的社会责任履行 [3]

事件概述 - 建设银行济南唐冶中路支行成功拦截一起针对年轻母亲的虚假退款诈骗案件 客户险些损失5000元奶粉钱[1][2] 反诈操作流程 - 工作人员通过主动发现客户异常行为启动干预程序 发现对方账户已暂停非柜面业务需柜台办理[1] - 高柜柜员以核实用途为由拖延转账 同时网点负责人联动辖区民警到场协助验证[1] - 民警通过警务通系统查询发现收款账户近一个月收到20多笔类似保证金转账 已被标记为诈骗账户[1] - 现场拨打官方电话确认母婴店从未开展此类退款活动 最终使客户意识到受骗[1] 后续风险控制措施 - 协助客户注销可疑账户绑定并在系统内标注风险提醒[2] - 安排客户加入支行反诈宝妈群进行持续教育[2] - 通过员工反诈培训 网点反诈宣传角及各类反诈交流群构建防护体系[2] 机构反诈战略 - 将客户资金安全置于首位 常态化开展反诈培训与宣传[2] - 持续深化与公安部门联动 创新反诈服务模式[2] - 通过专业服务和风控体系践行金融机构社会责任[2]

公司活动 - 启东农商银行吕四支行在江苏启东吕四渔港开捕季期间开展金融反诈公益活动 主题为"新法护航反洗钱 守护百姓钱袋子" [1] - 银行"小圆服务队"向码头工人和货车司机提供瓶装饮用水并发放新版人民币反假宣传折页 [1] - 服务队用方言讲解渔船补贴诈骗、渔获货款诈骗及冒充船老大借款等渔区特色诈骗案例 强调"不听不信不转账"原则 [1] 行业服务 - 银行针对现金使用频繁的码头交易场景 现场演示新版人民币防伪特征并提供辨假技巧培训 [1] - 通过结合渔区经济特点开展金融反诈服务 支持港口高质量发展 [1] - 活动体现金融机构服务渔港经济及守护一线劳动者资金安全的责任定位 [1]

公司活动 - 农业银行堤口路支行组织员工走进周边社区开展金融反诈知识宣传活动 [1][2] - 活动通过发放宣传折页、播放警示短片等形式聚焦网络刷单、虚假投资、冒充公检法、保健品诈骗等高发诈骗类型 [1] - 针对防范意识薄弱的老年群体使用通俗语言剖析诈骗伎俩和话术陷阱并指导居民下载国家反诈中心APP [1] 活动效果 - 活动有效提升社区居民风险防范意识和能力并赢得广泛好评 [2] - 支行将持续开展形式多样的金融知识普及活动为社区金融安全筑起坚实防线 [2]

金融反诈宣传活动 - 中信银行济南分行辖属济宁分行开展"五进"金融反诈宣传活动 包括进社区、进校园、进企业、进农村、进家庭 [1] - 活动采用接地气的方式普及反诈知识 旨在提升民众金融安全意识 筑牢守护群众财产安全"防火墙" [1] 社区宣传 - 在有朋花园社区 银行宣传小队结合真实案例 用通俗易懂的语言拆解养老诈骗套路 [2] - 揭露诈骗手法包括嘘寒问暖套近乎获取信任 编造养老健康类借口设圈套 诱导转账敛财等 [2] - 社区居民反馈表示通过活动提高了警惕性 认识到诈骗手段的多样性 [3] 校园宣传 - 在艾迪幼儿园开展"不做电诈工具人"主题警示课 针对校园周边高发诈骗类型进行讲解 [4] - 重点警示"兼职刷单"和"冒充老师诈骗家长"等风险 通过情景模拟和案例剖析提高防范意识 [4] - 活动覆盖30余名学生、家长及保安 有效提升反诈意识 [4] 企业宣传 - 走进希望美术教育单位 向教职工发放反诈宣传手册 [5] - 结合教育行业特点 剖析针对企业的诈骗套路 如冒充合作方要求紧急转账等 [5] - 鼓励教职工成为"反诈宣传员" 向学生和家长传递安全知识 扩大宣传覆盖面 [6] 农村宣传 - 在书院街道旧县三街村民委员会开展宣传 采用方言和本土案例讲解 [7] - 重点揭露农村高发骗局 如养老诈骗、虚假贷款等 包括推销"天价神药"和以"低息贷款"为诱饵骗取手续费 [7] - 接地气的宣传方式获得村民认可 表示能更好理解和记忆反诈知识 [8] 家庭宣传 - 开展"一对一"精准宣传 走访10余个家庭 [9] - 针对家庭高频受骗场景进行讲解 如"子女教育诈骗"和"虚假投资诱导"等 [9] - 帮助居民识破"升学陷阱"和"高回报理财骗局" 改变对投资的错误认知 [10] 活动总结 - 中信银行济宁分行表示将持续推动"五进"宣传 用更贴近群众的方式普及反诈知识 [10] - 活动旨在让"不轻信、不透露、不转账"的理念深入人心 营造安全稳定的金融环境 [10]

近日，73 岁的李奶奶一天内两次独自来到建行烟台西南河支行，要求提前支取两张累计 9 万元的未到 期存单，均被工作人员委婉劝回。最终，该行成功拦截全额资金，第二天，李奶奶带着家属来到网点， 向工作人员表达了由衷的感谢。 事情的起因是李奶奶在手机上收到消息，称其在外地的儿子病重，急需救命钱动手术。救子心切的李奶 奶顾不上核实消息的真实性，便携带用来养老的存款来到网点要求提前支取。当李奶奶第一次来到银行 柜台时，经办员工得知取款原因后，敏锐地察觉到她可能陷入了骗局，立刻将情况告知营运主管，并联 动警银进行核查。随后，工作人员耐心引导李奶奶说出实际情况，基本判定与李奶奶交易的是诈骗分 子。该行主管及员工结合现实情况对李奶奶进行劝导，大约 1 小时后，李奶奶离开了网点。 次日一早八点半，该行的卷帘门刚拉开，晨迎队伍就看到李奶奶带着家属在门外等候，这次他们并非来 取钱，而是专程感谢工作人员帮她识破骗局，保住了多年的积蓄。 此次事件让大家深刻见识到诈骗分子的狡诈与险恶，也看到了老年群体在犯罪分子面前脆弱的心理防 线。身为金融工作者，常态化的反诈工作虽沉重且艰巨，但建行烟台西南河支行表示，必将与诈骗分子 斗争到底，全力守护 ...

反诈事件概述 - 农行济南凤凰支行成功拦截一起针对老年人的数字人民币诈骗案件 通过工作人员警觉性和专业素养阻止客户开通数字人民币钱包 [1] - 诈骗手法为冒充政府补助发放 声称必须使用数字人民币才能领取大额补助 实际政府补助可直接打至银行卡无需强制开通数字人民币 [1] - 老年客户对数字人民币基本概念 用途和操作完全不了解 在被细致询问时言辞闪烁 经工作人员耐心讲解反诈案例后意识到风险 [1] 银行风控措施 - 银行实施常态化反诈宣传和全员专业培训 使高风险识别能力成为员工标准配置 [1] - 工作人员主动向客户讲解数字人民币知识 强调出租出借账户的法律风险 采用通俗语言解析骗局套路 [1] - 银行将客户资金安全置于首位 通过织密反诈防护网守护客户信任 筑牢金融安全屏障 [1] 业务影响 - 事件体现银行在反诈工作中的深度实践 成功保护老年客户养老资金安全 [1] - 客户最终主动放弃数字人民币钱包开户申请 避免潜在资金损失 [1] - 银行未来将持续强化反诈防护体系 保障群众资金安全 [1]

"感谢你们守住我的养老钱，你们是金融卫士，反诈先锋。"近日，60多岁的孙女士向赤峰市克什克腾农 商银行送去锦旗，并连连道谢。今年上半年的一天，孙女士来到克什克腾农商银行的网点，称其接 到"保险客服"来电，按要求进行人脸验证后，手机黑屏无法操作。网点工作人员研判孙女士遭遇了电信 诈骗，立即启动了"反诈应急处理机制"，3分钟内便完成更换密码并进行紧急止付操作，同时，协助孙 女士对他行同名银行卡进行挂失，成功阻断了资金非法转移，帮孙女士避免了10余万元的资金损失。该 线索后被移送公安，异地公安机关抓获犯罪嫌疑人3名。 以上仅是中国人民银行赤峰市分行深化涉赌涉诈资金链精准无感治理的一个缩影。据了解，中国人民银 行赤峰市分行以"精准无感"为目标，通过警银联防、靶向宣教、优化服务三大核心举措，构建起反诈新 格局，在有效守护百姓"钱袋子"过程中走出了一条治理有力度、服务有温度的金融反诈之路。 警银协同 畅通申诉快车道 打造无忧支付新体验 中国人民银行赤峰市分行持续优化金融服务流程，通过开辟申诉快速通道，借助智能技术精准守护账户 安全，实现支付过程的安全、便捷与高效，让市民尽享无忧的支付体验。 当地金融部门进一步拧紧责任链条 ...

事件概述 - 农业银行济南泺源华联支行成功拦截一起数字人民币钱包开立过程中的疑似诈骗事件 [1] 银行风控措施 - 大堂经理在客户要求开立一类钱包时立即停止操作并询问用途 发现客户言辞闪烁且声称"国家要返还巨款" [1] - 银行员工凭借反诈经验判断客户可能遭遇诈骗 并通过类似案例讲解和话术分析使客户意识到风险 [1] 银行社会责任 - 该支行将反诈工作置于重要位置 通过员工培训和知识普及构建金融安全防线 [1] - 银行通过主动干预成功保护客户资金安全 客户最终放弃开立钱包并表示感谢 [1]

反诈宣传活动 - 苏州农商银行姜堰支行组织以保障客户权益乐享安心生活为主题的反诈宣传活动[1] - 活动深入社区广场老年活动中心等地通过发放宣传手册面对面讲解等方式普及常见诈骗手段[1] - 针对冒充公检法保健品诈骗虚假中奖等典型诈骗情况结合真实案例剖析作案手法和话术陷阱[1] 活动实施方式 - 设置防诈骗知识问答互动环节耐心解答老年人疑问加深防诈骗知识理解和记忆[1] - 活动现场气氛热烈老年人表示受益匪浅学到实用防骗技巧[1] - 活动有效增强老年人防诈骗意识和自我保护能力获得老年客户及家属广泛好评[1] 持续发展计划 - 苏州农商银行将持续开展此类宣传活动为老年客户筑牢金融安全防线[1] - 银行致力于守护老年人钱袋子助力其乐享安心生活[1]