公司业绩与战略 - 公司总资产规模从2021年初的4598.28亿元增长至2025年6月末的7430.28亿元，累计增长超2800亿元，增幅达61.59% [2] - 加权平均净资产收益率从2021年初的8.56%提升至2025年6月末的15.75%，增幅高达84%，不良贷款率从1.51%下降至1.12%，拨备覆盖率从169.62%提升至252.80% [2] - 公司推进“调结构、强客基、优协同、提能力”四大战略主题，并通过设立青银金租、青银理财两家子公司及获取多项重要资质，向综合金融服务集团转型 [2] 海洋金融发展 - 公司将“海洋金融”提升至核心战略高度，截至2025年6月末，蓝色金融贷款余额达192.26亿元，累计服务客户超500户 [4] - 发行蓝色金融主题理财产品40余只，募集资金超53亿元，服务覆盖海洋高端装备制造、生物医药等关键领域 [4] - 2023年成功提款1.5亿美元国际蓝色银团贷款，2024年发布“青出于蓝”品牌战略，2025年联合发布国内首只海洋经济债券指数 [4][5] 特色化经营与业务布局 - 截至2025年6月末，公司科技金融贷款达312.25亿元，普惠贷款余额达487.96亿元，绿色贷款达516.09亿元，制造业贷款达491.57亿元 [7][8] - 公司通过设立普惠专营部门、打造六大产品线提升服务效率，并落地多项绿色金融创新产品如山东省首笔排污权质押贷款 [7] - 2025年聊城分行开业，标志着公司完成对山东省全部16个地市的“全域覆盖” [8]

绿色金融业务发展 - 截至8月末绿色贷款余额近500亿元，较年初增长超20% [1] - 累计投放"环保贷"10.29亿元，为污水处理、固废处置等环保项目提供资金保障 [4] - 投放"补贴确权贷"2.47亿元，缓解企业因补贴未到账产生的资金周转压力 [4] 重点项目融资支持 - 为总投资近30亿元的EOD项目组建20亿元银团，并兜底承担10亿元银团份额 [2][4] - 为国家能源集团100万千瓦海上风电项目开通绿色审批通道，4个工作日内完成6.79亿元前期贷款投放 [6] - 对接氢能源科技公司"绿氢制储运加用一体化示范项目"，数周内完成授信落地并提供配套金融服务 [13] 产品与服务创新 - 推出"环保贷"、"危废贷"、"碳金融"等特色产品，解决环保企业资金需求急、抵押物不足等痛点 [4] - 创新推出"苏农担·渔船贷"，发放江苏省首笔200万元贷款，破解渔民"抵押难、融资贵"困境 [6][13] - 通过绿色信贷、绿色债券、绿色基金等多元化金融工具支持清洁能源、节能环保等领域 [5] 金融科技与数字化建设 - 绿色金融综合管理数字化平台正式上线，实现绿色信贷业务全流程智能化、精细化管控 [15] - 建立"四色五类"客户分类机制，设立三道风险防线，将ESG理念贯穿信贷全流程 [15] - 实施绿色信贷优惠政策，建立绿色信贷白名单，为名单内客户提供利率优惠等专属服务 [15] 海洋经济金融支持 - 助力盐城港集团提升港口能级、推进信息化数字化智能化转型，打造"五新示范港" [14] - 支持射阳海域100万千瓦海上风电项目，建成后将成为江苏清洁能源供应的重要支柱 [6][7] - 深度参与地方特色产业与生态项目建设，推动海洋经济高端化、集群化、绿色化发展 [7][13]

公司运营与资金状况 - 公司拥有32000平方米万吨级低温仓库 38条自动化冷链输送线及国际领先温控系统 年周转水产品18万吨 占胶州地区水产冷链流通总量35% [1] - 春秋渔汛旺季代采垫资压力超过5000万元 资金周转紧张限制上游合作范围 大量优质资源因无法满足预付款要求而错失 [1] 金融解决方案实施 - 齐鲁银行提供5000万元线上贸易融资 专项用于扩大鳕鱼等优势海产品集中采购规模 融资利率较同类产品降低1.5个百分点 年节约财务成本75万元 [2] - 以核心企业信用资质和仓储资源为基础 通过供应链管理公司实现资金支持 缓解代采垫资压力并增强上游议价能力 [2] 产业链延伸效果 - 向产业链上下游双向延伸 筛选5家水产加工企业累计批复1.4亿元贸易融资授信 [3] - 获得融资企业新增就业岗位220个 年加工产值合计增加1.2亿元 其中某企业年出口额突破5000万美元 [3] 基础设施与产业集群 - 低温仓库利用率从90%提升至98% 单日最大吞吐量突破800吨 成为山东半岛最繁忙水产冷链枢纽之一 [3] - 周边集聚水产加工 包装印刷 物流运输等配套企业46家 形成占地2.3平方公里海洋经济产业园 [3] 风险管控机制 - 构建物流监控与资金流闭环的"三流合一"风险管控机制 通过冷链仓储系统实时掌握库存变动 银行账户体系确保融资专款专用 [3]

海洋经济宏观数据 - 2024年中国海洋生产总值首次突破10万亿元，达到10.54万亿元，同比增长6.4%，占国内生产总值的比重为7.8% [3] - 山东省海洋生产总值突破1.8万亿元，建成国家级海洋牧场示范区59个，数量居全国首位 [3] - 烟台市以22个国家级海洋牧场示范区位居全国地级市首位 [3] 生态环境导向开发模式应用 - 养马岛EOD项目通过“肥瘦搭配”模式，将无收益的生态治理项目与收益较好的产业项目一体化实施 [3][4] - 项目涵盖近岸海域环境整治、乡村人居环境提升、海洋牧场、林下经济四个方面13个子项 [4] - 农发行烟台市分行批复项目13.9亿元信贷授信，期限15年，首笔2亿元贷款已投放，从对接到审批完成仅用时93天 [5] - 项目实施后，岛上民宿从去年约300户预计今年将突破500户，形成“生态改善—产业升级—经济增收”的良性循环 [5] 海洋保险风险保障 - 太平财险为宗哲科技提供风力指数保险，2025年1月首次投保2000亩海域保费100万元，6月新增1000亩海域保费50万元，企业享受财政补贴仅承担一半保费 [6] - 保险条款明确风力等级与赔付金额，凭气象数据快速理赔，2025年4月底大风灾害后，半个月内完成72万元赔款支付 [7] - 太平财险10年来累计研发61款海洋牧场保险产品，为300余家养殖主体提供风险保障超过10亿元，保险标的覆盖鱼虾蟹贝藻及养殖设施 [10] 金融支持规模与增速 - 截至2024年三季度末，烟台市涉海企业贷款余额743.41亿元，同比增长34.9%，高于全部贷款增速25.35个百分点 [9] - 截至2025年6月末，平潭综合实验区海洋产业贷款余额117.88亿元，占全区各项贷款15.91%，同比增加20.53亿元，增速21.09% [9] - 截至2025年7月末，河北乐亭银行机构累计发放海洋捕捞领域贷款超2.9亿元 [9] 金融产品创新趋势 - 蓝色债券、海洋产业基金、海洋碳汇金融等创新工具不断涌现，为海上风电、海洋牧场等项目提供中长期资金支持 [11] - 2020至2023年，我国海洋牧场保险累计实现保费收入9.4亿元，其中政策性业务占比78% [10] - 2018至2022年，海洋牧场保险保障水平从0.01%提升至0.04%，风险保障能力稳步增强 [10]

文章核心观点 - 广东正通过人才、金融和组织三重力量推动海洋经济发展 目标绘就2万亿元产值的蓝色图景 实现从规模扩张向质量跃升的转型 [4][31][32] 人才发展 - 广东持续优化海洋人才政策 中山大学"海琴"号ROV完成6000米级深海试验 湛江湾实验室汇聚全球领军科学家 [13][14][19] - 阳江风电毕业生起薪达行业1.5倍 柔性引智推动育苗成本降低35% 63个育种团队协同攻坚 [14][15] - 海洋人才矩阵从实验室延伸至产业一线 成为技术落地的重要支撑 [15][16] 金融支持 - 广东创新推出"海洋牧场冷链贷""塑胶网箱贷"等金融产品 单户信用额度最高达1000万元 [20][21] - 金融活水支持阳江风电、惠州石化、珠海无人艇、湛江巴斯夫一体化基地等重大项目建设 [21][22][25] - 蓝色金融成为海洋科技从实验室走向产业化的关键护航力量 [22][23] 产业实践 - 博贺港码头通过直播带货实现传统渔市数字化转型 新农人借助互联网破浪前行 [8][9][10] - 全球首台漂浮式海上风电机组"引领号"诞生 湛江巴斯夫一体化项目进入调试阶段 [23][25] - 惠州大亚湾石化工业区建设获得多方金融支持 [25] 组织协同 - 广东省海洋综合执法队伍和渔业互保协会多措并举筑牢安全防线 成功应对台风"剑鱼" 经过4小时护航使18名船员全部脱险 [26][27][28] - 组织协同构建"海洋命运共同体" 通过应急救援演练等活动提升安全保障能力 [27][30]

业绩表现 - 资产总额7430.28亿元 较上年末增长7.69% [4] - 客户贷款总额3684亿元 增长8.14% 客户存款总额4661亿元 增长7.9% [4] - 营业收入76.62亿元 同比增长7.5% 归母净利润30.65亿元 同比增长16.05% [5] - 不良贷款率1.12% 较上年末下降0.02个百分点 拨备覆盖率252.8% 较上年末提高11.48个百分点 [5] 战略布局 - 形成以银行业务为主体 青银金租与青银理财协同发展的集团化格局 [6][7] - 青银金租制造业类业务余额占比33.82% 较上年末提高6.90个百分点 [6] - 深度服务化工新材料 有色金属 电气器材制造等山东省"十强产业"领域 [6] 特色业务发展 - 科技金融贷款余额312.25亿元 增幅20.85% 科技金融客群增幅15.97% [10] - 构建科技金融"生态圈" 提供全生命周期产品体系 [10] - 蓝色贷款余额较上年末增长24.44亿元 增幅14.56% [12] - 绿色贷款余额增长142.60亿元 增幅38.18% 超过全行贷款平均增速 [13] - 制造业贷款余额增幅超20% 涉农贷款余额增长76.63亿元 增幅20.95% [13] 品牌建设 - 首次跻身《财富》中国500强排行榜 [14] - 品牌价值362.36亿元 位列"中国500最具价值品牌"第317位 较2024年提升9位 [16] - 连续九年获得最具价值品牌称号 展现多维创新与本土深耕战略成效 [16]

财务表现 - 2025年上半年营业收入76.62亿元 同比增加5.34亿元 增长7.50% [1] - 利息净收入增长源于生息资产规模扩大及负债端降本增效导致利息支出下降 [1] - 非息收入增长通过债券止盈操作锁定收益 投资及估值收益实现增长 [1] - 营业支出稳中有降 贷款减值准备计提适度增加 [1] 信贷业务 - 客户贷款总额3684.06亿元 较上年末增加277.16亿元 增长8.14% [2] - 对公信贷聚焦科技金融/普惠金融/绿色金融/蓝色金融/养老金融/优质制造业/公共事业/乡村振兴八大赛道 [2] - 零售信贷重点满足刚需和改善性住房贷款需求 优化信贷结构 [2] - 全年信贷预计保持平稳增长 持续支持实体经济发展 [2] 经营策略 - 坚持总量增长与结构调整并重 纵深推进降本增效 [1] - 加强金融投资规模与收益动态监控 应对债市波动 [1] - 通过风险分类识别提升贷款风险管控能力 [1] - 分层分类经营 提供个性化/多元化/综合化金融服务 [2]

央行等发文金融支持林业高质量发展 - 中国人民银行、金融监管总局、国家林草局联合印发《关于金融支持林业高质量发展的通知》提出15条具体措施包括深化集体林权制度改革金融服务、强化林业重要战略实施金融保障、加大林业产业高质量发展金融投入、建立金融支持生态产品价值实现机制及完善政策配套体系 [2] - 文件要求加大林权抵押贷款产品和服务创新力度拓宽可抵押林权范围依法合规延长贷款期限推进林权抵押贷款增量提质扩面聚焦国家储备林建设及"三北"工程等重要生态工程建设探索多元化投入机制 [2] - 提出用好结构性货币政策工具拓宽涉林企业直接融资渠道加大林业领域资金支持探索构建包括指数保险、产量保险、收入保险和责任保险在内的森林保险产品体系 [2] 中英转型金融工作组中方成员机构首场座谈会 - 中英转型金融工作组中方成员机构首场座谈会于8月22日在北京召开工作组是2025年1月第十一次中英经济财金对话的重要成果之一由交通银行和汇丰银行共同牵头北京绿色金融与可持续发展研究院担任秘书处 [3] - 会议明确下一阶段重点任务包括推动转型金融标准落地、开展能力建设、积累实践案例、推动跨境项目合作交通银行介绍其牵头制定水上运输业转型金融标准并落地首单贷款 [3] - 二十余家中方金融机构代表围绕目录建立、产品创新、碳核算与数字化赋能进行讨论证券、基金、保险、金融租赁等多元机构分享资本市场与转型投资实践经验 [3] 厦门拟立绿色金融发展条例 - 《厦门经济特区绿色金融发展条例（草案）》共6章36条贯彻"政策引导＋市场主导"逻辑为绿色金融发展提供法治支撑将转型金融融入绿色金融的定义范畴 [4] - 草案提出发展蓝色金融产品支持海洋生态环境保护、海洋产业转型升级等强调支持两岸在绿色金融服务、基础设施建设、清洁能源开发等领域合作探索两岸绿色金融合作新模式 [4] - 要求金融机构建立符合绿色金融发展的组织体系推动建立碳排放核算和核查机制探索建设碳足迹公共服务平台健全绿色融资企业和项目库加大绿色金融重点领域的财政支持和人才引进培养 [4] 烟台发文探索蓝色金融实践 - 《探索蓝色金融实践支持烟台市蓝绿融合发展三年行动方案（2025—2027年）》发布旨在通过金融创新推动海洋经济与生态保护协同发展力争到2027年全市蓝色产业贷款余额突破1200亿元 [6] - 方案将蓝色金融与绿色金融、科技金融、普惠金融融合推进明确三大主攻方向包括全覆盖支持蓝色产业、重点场景差异化支持及生态权益资产化攻坚 [6] - 鼓励金融机构依据《烟台市蓝色产业投融资目录》为海洋产业提供金融支持依托海草床、贝藻等蓝碳生态系统对接GEP核算和EOD项目探索海洋生态权益转化为可融资资产的创新产品谱系 [6] 上周碳价及成交数据 - 上周全国碳市场综合价格行情最高价70.69元/吨最低价69.23元/吨收盘价较上一周五下跌1.42% [7] - 上周挂牌协议交易成交量2,037,610吨成交额141,721,379.72元大宗协议交易成交量3,994,875吨成交额268,318,896.04元单向竞价成交量5,000吨成交额348,900.00元 [7] - 上周全国碳排放配额总成交量6,037,485吨总成交额410,389,175.76元 [8] - 2025年1月1日至8月29日全国碳市场碳排放配额成交量65,397,895吨成交额4,793,699,317.08元 [9] - 截至2025年8月29日全国碳市场碳排放配额累计成交量695,666,559吨累计成交额47,826,426,420.59元 [9] 中国银行协助广东发行离岸债券 - 中国银行牵头协助广东省人民政府在澳门成功发行25亿元离岸人民币地方政府债券连续五年担任独家全球协调人订单簿峰值达118亿元 [10] - 债券包括2年期蓝色债券5亿元票面利率1.63%3年期主题债券15亿元票面利率1.75%5年期绿色债券5亿元票面利率1.85% [10] - 募集资金用于横琴粤澳深度合作区基础设施、珠三角地区可持续发展、大湾区水资源保护及污染防治、清洁交通及可再生能源项目蓝色及绿色债券同时满足中欧绿色金融分类标准并获得香港质量保证局认证 [10] 融通中证诚通央企ESG ETF联接基金 - 融通基金推出"融通中证诚通央企ESG ETF联接基金"首发规模达到9.6亿元刷新国内公募基金ESG主题指数产品的最大首发纪录 [11] - 该基金以中证诚通央企ESG指数为跟踪标的指数成分企业涵盖能源、交通、通信、环保等多个领域突出绿色发展、节能减排及高质量治理特征 [11] - 通过指数化投资方式引导长期资金投向ESG表现优异的央企促进可持续发展目标落地 [11] 苏州工业园区设立ESG绿色独角兽产业基金 - 苏州工业园区签约设立ESG绿色独角兽产业基金总规模5亿元人民币由新建元集团与淡马锡旗下毅峰资本联合发起 [12] - 基金以ESG为导向重点投向智能制造、工业母机、人工智能、新能源等前沿领域通过股权、可转债、认股权证等多元方式支持高成长企业及产业链优质标的 [12] - 园区已出台《ESG产业发展行动计划》《工业企业绿色低碳发展2025年行动计划》等政策建成全国首个ESG产业创新中心及ESG公共服务平台推动可持续金融信息鉴证及可持续挂钩贷体系落地 [12]

政策动态 - 央行等三部门联合发布《关于金融支持林业高质量发展的通知》 提出15条具体措施 包括深化集体林权制度改革金融服务 强化林业重要战略实施金融保障 加大林业产业高质量发展金融投入 建立金融支持生态产品价值实现机制 完善政策配套体系及保障机制 [2] - 中英转型金融工作组中方成员机构首场座谈会明确下一阶段重点任务 包括推动转型金融标准落地 开展能力建设 积累实践案例 推动跨境项目合作 [3] - 《厦门经济特区绿色金融发展条例(草案)》提请审议 共6章36条 提出发展蓝色金融产品 支持海洋生态环境保护 探索两岸绿色金融合作新模式 推动建立碳排放核算和核查机制 [4] - 烟台市发布《探索蓝色金融实践支持烟台市蓝绿融合发展三年行动方案(2025—2027年)》 目标到2027年全市蓝色产业贷款余额突破1200亿元 明确三大主攻方向包括全覆盖支持蓝色产业 重点场景差异化支持 生态权益资产化攻坚 [6] 市场数据 - 全国碳市场上周最高价70.69元/吨 最低价69.23元/吨 收盘价较前周五下跌1.42% [7] - 上周全国碳排放配额总成交量6,037,485吨 总成交额410,389,175.76元 [8] - 2025年1月1日至8月29日全国碳市场碳排放配额成交量65,397,895吨 成交额4,793,699,317.08元 [9] - 截至2025年8月29日全国碳市场碳排放配额累计成交量695,666,559吨 累计成交额47,826,426,420.59元 [9] 产品创新 - 中国银行协助广东省政府在澳门发行25亿元离岸人民币地方政府债券 包括2年期蓝色债券5亿元票面利率1.63% 3年期主题债券15亿元票面利率1.75% 5年期绿色债券5亿元票面利率1.85% 订单簿峰值达118亿元 [9] - 融通中证诚通央企ESG ETF联接基金首发规模9.6亿元 创国内公募基金ESG主题指数产品最大首发纪录 整体ESG主题指数产品规模达12.08亿元 [11] - 苏州工业园区设立ESG绿色独角兽产业基金 总规模5亿元人民币 重点投向智能制造 工业母机 人工智能 新能源等前沿领域 [12] 机构实践 - 交通银行在转型金融领域牵头制定水上运输业转型金融标准并落地首单贷款 [3] - 厦门条例草案提出金融机构要建立符合绿色金融发展的组织体系 [4] - 烟台方案鼓励金融机构依据《烟台市蓝色产业投融资目录》为海洋产业提供金融支持 [6]

财务业绩表现 - 2025年上半年营业收入76.62亿元，同比增长5.34亿元，增幅7.50% [2] - 归属于母公司股东的净利润30.65亿元，同比增长4.24亿元，增幅16.05% [3] - 利息净收入增长得益于生息资产规模扩大及负债端降本增效 [2] - 非息收入增长源于债券投资择机止盈操作及金融投资收益增长 [2] 资产负债结构 - 客户贷款总额3684.06亿元，较上年末增长277.16亿元，增幅8.14% [3] - 通过降本增效控制营业支出，费用总体稳中有降 [2] - 加强贷款风险分类识别，适度增加减值准备计提 [2] 信贷投放策略 - 对公信贷聚焦"八大赛道"：科技金融/普惠金融/绿色金融/蓝色金融/养老金融/优质制造业/公共事业/乡村振兴 [3] - 零售信贷重点满足刚需和改善性住房贷款需求，优化信贷结构 [3] - 全年信贷预计保持平稳增长，支持实体经济发展 [3]