中国人民银行发布贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 - 核心观点：中国人民银行发布新规，要求贵金属和宝石从业机构加强反洗钱和反恐怖融资管理，明确客户尽职调查的具体情形和标准 [1] - 客户尽职调查触发情形：客户单笔或日累计现金交易金额达到人民币10万元或等值外币时需开展调查 [1] - 可疑交易处理：从业机构对有合理理由怀疑涉嫌洗钱的客户及其交易应进行尽职调查 [1] - 客户身份核实：对先前获得的客户身份资料真实性、有效性、完整性存在疑问时需重新调查 [1] - 调查时限要求：从业机构需根据客户洗钱风险状况在交易开始前或结束前完成客户尽职调查 [1]

欧洲委员会更新高风险司法管辖区名单 - 摩纳哥被列入欧洲委员会更新的高风险司法管辖区名单 [1] - 列入原因是该地区在国家反洗钱和反恐怖融资制度方面存在战略性缺陷 [1]

银行业高管任职资格新规 核心修订内容 - 金融监管总局发布《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，2025年6月1日正式实施 [1] - 修订重点包括：区分行政处罚种类设置影响期限、新增反洗钱培训要求、细化廉洁从业记录条款 [2][5][7] - 新规旨在防范高管"带病流动"，压实金融机构用人主体责任 [2][3] 行政处罚影响期限 - 警告/通报批评/罚款类：设置1年影响期，受罚未满1年者不得核准任职或晋升 [3] - 禁业类处罚：额外设置5年影响期，禁入期满未逾5年者视为不符合条件 [1][3] - 取消任职资格类：按处罚明确期限执行，未届满或终身取消者直接排除 [3] 任职资格补充条件 - 新增"廉洁从业记录"作为基本条件，失信联合惩戒对象或5年内有严重失信记录者不予核准 [5] - 三类直接否决情形：不符合资格条件、受罚未满1年、涉嫌严重违法违规正被调查 [5] - 学历/专业资格等其他条件按金融监管总局行政许可规定执行 [5] 反洗钱与职务调整要求 - 拟任人任职前须接受反洗钱和反恐怖融资培训，确保履职能力 [1][7] - 新增对首席合规官、首席执行官等职务的特定任职条件 [8] - 平级调动同类职务可免重新核准，但涉及董事长/行长等关键职务除外 [8] 监管执行机制 - 监管机构可通过信息系统查询、调阅档案、多方查证等方式审核资格 [6] - 对不符合条件的代为履职人员，监管机构可责令限期调整 [8][9] - 金融机构需在任职后10日内向监管机构报告人员变动 [8] 规则衔接与过渡 - 新规与现有行政许可实施办法互为补充，冲突时以《办法》为准 [6] - 修订后条款共七章四十五条，覆盖任职条件、核准程序、持续监管等全流程 [2][6]