中国人民银行发布贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 - 核心观点：中国人民银行发布新规，要求贵金属和宝石从业机构加强反洗钱和反恐怖融资管理，明确客户尽职调查的具体情形和标准 [1] - 客户尽职调查触发情形：客户单笔或日累计现金交易金额达到人民币10万元或等值外币时需开展调查 [1] - 可疑交易处理：从业机构对有合理理由怀疑涉嫌洗钱的客户及其交易应进行尽职调查 [1] - 客户身份核实：对先前获得的客户身份资料真实性、有效性、完整性存在疑问时需重新调查 [1] - 调查时限要求：从业机构需根据客户洗钱风险状况在交易开始前或结束前完成客户尽职调查 [1]