担保额度 - 2025年度拟为子公司提供担保额度107,000.00万元[3] - 调剂800.00万元担保额度给莆田侨银[4] - 担保后对子公司担保余额为18,961.15万元，尚余88,038.85万元[6] 子公司情况 - 莆田侨银2024年5月31日成立，注册资本300.00万元[9] - 2024年12月31日资产717.16万元，负债458.45万元，净资产258.71万元[11][12] - 2025年9月30日资产1,216.56万元，负债629.87万元，净资产586.69万元[11][12] 借款与担保合同 - 莆田侨银拟借款不超800.00万元，期限不超12个月[6] - 《流动资金借款合同》借款不超800.00万元，期限不超12个月[13] - 《最高额保证合同》担保本金不超800.00万元，连带责任保证[13] 整体担保情况 - 公司及控股子公司对外担保总余额194,768.34万元，占2024年净资产79.97%[16] - 对合并报表外主体担保总余额4,937.00万元，占2024年净资产2.03%[16] - 无逾期、涉诉及败诉应担损失担保情况[16]

公司治理动态 - 侨银股份董事会秘书职位出现空缺 公司公告自披露之日起 由董事长郭倍华女士代行董事会秘书职责 [1] - 根据相关规定 董事会秘书空缺超过三个月时 应由董事长代行职责 公司需在六个月内完成新董事会秘书的聘任工作 [1] - 公司表示将尽快完成董事会秘书的选聘工作 以保证公司董事会的规范运作 [1]

董事会决议与公司治理 - 侨银股份第四届董事会第七次会议于2025年12月18日以现场结合通讯方式召开，会议由董事长郭倍华主持，应出席董事9名，实际出席9名，会议为紧急会议[2] - 会议审议并通过了三项议案，包括为联合体投标提供担保额度、向银行申请综合授信额度以及召开2026年第一次临时股东会[3][7][9] - 关于向银行申请综合授信额度的议案，关联董事郭倍华、韩丹回避表决，最终表决结果为同意7票，反对0票，弃权0票，回避2票[8] 海外业务拓展与担保 - 公司计划与印尼公司PT Astrindo Nusantara Infrastruktur Tbk (ANI) 组成联合体PT QiaoYin Bersinar Consortium，参与印度尼西亚主权投资基金发起的两个垃圾发电项目招标，联合体股权占比为侨银股份90%，ANI 10%[3][12] - 作为联合体牵头方，公司需以联合体名义开具投标保函，总金额为600.00亿印度尼西亚盾，按2025年12月17日汇率折合人民币约2,530.92万元[3][13] - 公司为上述投标保函提供连带责任担保，担保业务类型包括投标保函、履约保函、预付款保函等，该担保事项尚需提交公司股东会审议[3][11][14] 银行授信与融资 - 为满足日常生产经营资金需求，公司拟向渤海银行股份有限公司广州分行申请综合授信额度1亿元人民币，授信期限为1年[7][20] - 该笔授信由公司控股股东、实际控制人郭倍华、刘少云、韩丹提供担保，授信额度、品种等具体条款以最终签订的协议为准[7][20] - 此项申请综合授信额度的议案决策程序在董事会权限内，无需提交股东大会审议批准[22] 股东会安排 - 公司决定于2026年1月5日召开2026年第一次临时股东会，会议将采取现场投票与网络投票相结合的方式[27][29][30] - 股权登记日为2025年12月29日，现场会议地点为广州市荔湾区白鹤沙路9号侨银总部大厦六楼[31][32] - 会议将审议已获董事会通过的议案，包括为联合体投标提供担保额度等事项[32] 公司财务状况与担保情况 - 截至公告披露日，公司及控股子公司对外担保总余额为人民币192,330.63万元，占公司2024年度经审计净资产的78.97%[17] - 其中对合并报表外主体提供的担保总余额为4,937.00万元，占公司2024年度经审计净资产的2.03%[17] - 公司及控股子公司没有发生逾期担保、涉及诉讼的担保及因担保被判决败诉而应承担的损失等情况[17] 联合体与合作方信息 - 联合体PT QiaoYin Bersinar Consortium目前尚未完成工商注册，故暂无财务数据[15] - 合作方ANI成立于2007年4月19日，其2024年度营业收入为56,296.87万美元，总资产为169,020.24万美元[15] - 公司认为其对联合体在经营管理、项目运营、财务等方面具有控制权，担保风险处于可控范围[16]

公司信息 - 证券代码002973，简称为侨银股份；债券代码128138，简称为侨银转债[1] 人事变动 - 2025年9月23日董事会秘书辞职，夏冠明代行职责满三月[2] - 2025年12月20日起董事长郭倍华代行，直至聘新秘书[2][3] 联系方式 - 郭倍华代行期间电话020 - 22283188等信息[2]

公司公告 - 侨银股份将于2026年1月5日召开2026年第一次临时股东大会 [1]

公司近期重要决议 - 公司第四届董事会第七次会议审议通过三项议案 [2] - 通过的议案包括《关于为联合体投标提供担保额度的议案》 [2] - 通过的议案包括《关于向银行申请综合授信额度的议案》 [2] - 通过的议案包括《关于召开2026年第一次临时股东会的议案》 [2]

公司财务状况 - 截至公告披露日 公司及控股子公司对外担保总余额约为人民币19.23亿元 占公司2024年度经审计净资产的比例为78.97% [1] - 截至发稿时 公司市值为54亿元 [1] 公司业务构成 - 2025年1至6月份 公司营业收入构成为环境卫生管理占比98.68% 其他业务占比1.32% [1]

公司近期动态 - 公司于2025年12月18日以现场结合通讯方式召开了第四届第七次董事会会议 [1] - 会议审议了《关于召开2026年第一次临时股东会的议案》等文件 [1] 公司业务构成 - 2025年1至6月份，公司营业收入主要来源于环境卫生管理业务，该业务收入占比高达98.68% [1] - 其他业务收入占比为1.32% [1] 公司市值信息 - 截至新闻发稿时，公司市值为54亿元 [1]

市场扩张和并购 - 公司拟与ANI组成联合体参与印尼垃圾发电项目招标，持股90%[3] 数据相关 - ANI 2024年度营收56296.87万美元，总资产169020.24万美元[6] - 投标保函总金额600.00亿印尼盾，折合人民币约2530.92万元[3][4] - 截至公告披露日，对外担保总余额192330.63万元，占2024年度净资产78.97%[9] - 对合并报表外主体担保总余额4937.00万元，占2024年度净资产2.03%[9] 其他新策略 - 本次担保额度申请有效期至2025年度股东会召开，额度可循环使用[5] - 公司为联合体开具保函担保不收费，条款以实际签署文件为准[7] - 担保事项须提交股东会审议，董事会提请授权办理相关事宜[2][5]

授信申请 - 公司拟向渤海银行广州分行申请不超1亿元综合授信，期限1年[2] - 控股股东郭倍华、刘少云、韩丹提供担保[2] 决策情况 - 2025年12月18日相关会议通过申请授信议案[2][3] - 议案在董事会权限内，无需股东大会审议[4] 申请目的及影响 - 申请授信为满足日常经营资金需求，有积极影响[5] - 决策程序合规，无不良财务影响，不损害公司及股东利益[5]