证券代码：000997 证券简称：新大陆 公告编号：2025-030 新大陆数字技术股份有限公司 关于召开2024年年度股东大会的通知 公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏。 新大陆数字技术股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 4 月 28 日召开 了第九届董事会第八次会议，会议决定于 2025 年 5 月 20 日召开公司 2024 年年度 股东大会。现将本次会议的相关事项通知如下： 一、召开会议的基本情况 1、股东大会届次：2024 年年度股东大会； 2、召集人：公司第九届董事会； 3、会议召开的合法、合规性：本次股东大会的召开符合《中华人民共和国公 司法》、《上市公司股东大会规则》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文 件和《公司章程》的规定； 4、会议召开的日期、时间： （1）现场会议召开时间为：2025 年 5 月 20 日（星期二）下午 14:30。 （2）网络投票时间为：2025 年 5 月 20 日。其中： ① 通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的具体时间为：2025 年 5 月 20 日的交易时间，即 9:15-9:2 ...

本次会议经过认真审议并通过如下决议： 一、审议通过《关于召开公司 2024 年年度股东大会的议案》，表决结果为： 同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。 公司董事会同意拟定于 2025 年 5 月 20 日下午 14:30 召开公司 2024 年年度 股东大会。具体内容详见同日披露于《中国证券报》、《证券时报》、《上海证 券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上的《关于召开 2024 年年度股 东大会的通知》（公告编号：2025-030）。 证券代码：000997 证券简称：新大陆 公告编号：2025-029 新大陆数字技术股份有限公司 第九届董事会第八次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 2025 年 4 月 18 日，新大陆数字技术股份有限公司（以下简称"公司"）董 事会以书面形式向各位董事发出召开公司第九届董事会第八次会议的通知，并于 2025 年 4 月 28 日以现场与通讯结合的方式，在公司会议室现场召开。会议应到 董事 5 人（其中独立董事 2 名），实到 5 人。会议由董事长王晶女士主 ...

报告公司投资评级 - 维持“买入”评级 [1][11] 报告的核心观点 - 2025Q1公司归母净利润创单季历史新高，智能终端及商户运营稳中向好，2024年终端海外出货高增且前瞻布局数币/跨境支付，多AI模型全链路融合核心业务，受益可信数字身份生态建设加速，预计2025 - 2027年公司营收和归母净利润增长，维持“买入”评级 [5][6][9][11] 根据相关目录分别进行总结 市场表现与数据 - 最近一年新大陆相对沪深300表现良好，1M、3M、12M涨幅分别为1.7%、35.2%、60.7%，而沪深300为 - 3.7%、 - 1.2%、7.3% [3] - 2025年4月25日，新大陆当前价格27.03元，52周价格区间11.85 - 30.99元，总市值27,896.66百万，流通市值27,743.71百万，总股本103,206.29万股，流通股本102,640.44万股，日均成交额415.71百万，近一月换手2.85% [3] 财务数据 - 2024年公司收入77.45亿元，同比 - 6.11%；归母净利润10.1亿元，同比 + 0.59%；扣非后归母净利润9.88亿元，同比 - 8.87% [4] - 2025Q1公司收入18.96亿元，同比 + 8.92%，归母净利润3.11亿元，同比 + 25.16%；扣非后归母净利润3.37亿元，同比 + 20.35% [4] 投资要点 2025Q1业务情况 - 2025Q1智能支付终端销售增长较快，归母净利润创单季度历史新高，因产品及服务盈利能力提升 [5] - 智能终端板块有7家全球工业4.0代工基地等应对风险，落实全球化2.0战略加速出海 [5] - 商户运营板块2025年第一季度支付服务交易总规模超5200亿元，扫码支付笔数同比提升近4pct，交易规模同比提升超10pct，笔均金额自2024年下半年逐季回升 [5] 2024年业务情况 - 2024年智能终端集群/行业数字化集群收入35.95/41.33亿元，同比 + 12.36%/ - 17.96% [6] - 智能终端集群联动7家基地实现48小时订单响应，2024年产品销量合计超700万台，海外业务出货首次突破400万台，收入占比近84%，智能POS出货量占总出货量近25%，海外智能POS同比增长70% +，拉美地区销售收入同比 + 40%，智能POS出货量同比 + 184% [6] - 行业数字化集群全年支付服务交易规模超2万亿元，扫码交易占比达94%；截至2024年12月末，为近1.5万家收单商户开通数字人民币服务；跨境支付与六大国际信用卡组织合作，外币受理网络拓展至全国331座城市及12个重点行业，累计交易规模突破1.2亿元；增值服务为390万 + 活跃商户提供服务，收入11.35亿元，单商户加权ARPU值320元 [8] AI与可信数字身份业务 - 2024年通过API接口接入众多知名AI大模型平台，推进商户运营行业智能体场景开发平台孵化，构建垂直领域智能体矩阵 [9] - 2024年7月相关管理办法征求意见稿发布，公司发挥二维码核心技术优势赋能可信数字身份全场景应用，在多领域多省市试点并形成解决方案，有望受益产业生态加速建设 [9] 盈利预测 |指标|2024A|2025E|2026E|2027E| | ---- | ---- | ---- | ---- | ---- | |营业收入（百万元）|7745|8667|9812|11157| |增长率(%)|-6|12|13|14| |归母净利润（百万元）|1010|1304|1521|1792| |增长率(%)|1|29|17|18| |摊薄每股收益（元）|0.98|1.26|1.47|1.74| |ROE(%)|15|17|17|17| | P/E|20.02|21.61|18.52|15.72| | P/B|3.00|3.59|3.07|2.62| | P/S|2.66|3.25|2.87|2.53| | EV/EBITDA|14.02|15.59|12.16|10.72|[10]

报告公司投资评级 - 维持“买入”评级 [2][7][23] 报告的核心观点 - 2025年4月22日新大陆发布2024年年报、2025年一季报，收入利润基本符合预期，收单业务商户质量优化，主要业务毛利率提升，海外硬件本地化布局推进，增值服务收入高增，大力投入AI应用研发，基于2025年盈利预测当前PE仅20x，维持“买入”评级 [7] 根据相关目录分别进行总结 财务数据及盈利预测 - 2024 - 2027E营业总收入分别为77.45亿、96.28亿、108.06亿、118.87亿元，同比增长率分别为 - 6.1%、24.3%、12.2%、10.0%；归母净利润分别为10.10亿、13.75亿、16.92亿、17.94亿元，同比增长率分别为0.6%、36.2%、23.0%、6.0% [6] 事件及收入利润情况 - 2025年4月22日新大陆发布2024年年报、2025年一季报，2024年全年营业总收入77.45亿元，yoy - 6.11%，归母净利润10.10亿元，yoy + 0.59%；2024Q4单季度营业总收入21.72亿元，yoy - 8.21%，归母净利润1.91亿元，yoy + 2.91%；2025Q1营业总收入18.96亿元，yoy + 8.92%，归母净利润3.11亿元，yoy + 25.16% [7][8] - 此前预期2024年营业总收入84.56亿元、归母净利润11.03亿元，实际2024年营业总收入77.45亿元、归母净利润10.10亿元，收入变动系合规监管加速行业出清推动行业流水优化 [7][8] 业务情况 主要业务毛利率与硬件收入 - 2024年电子支付产品及信息识读产品增速12%，收入占比上升至46%，业务发展强劲；电子支付产品及信息识读产品、支付运营及增值业务、行业应用软件开发及服务毛利率分别提升0.15、0.85、1.93pct [7][9] 电子支付产品及信息识读产品海外布局 - 2023年进入国际化2.0布局阶段，新增全球设立公司5家，在多地开展实体运作；2024年拉美销售收入同比增长40%，欧洲完成Top6大客户全覆盖，出货量同比增长超15%，北美出货量同比增长超40%，中东非出货量同比增长13%，亚太地区入围头部六大银行招标订单并与互联网公司合作 [7][13][17] 商户运营及增值服务 - 2024年全年交易流水超2万亿，扫码交易笔数占比94%，较去年同期提升4个百分点 [17] - 联合兴业银行打造数字园区场景，为近1.5万家收单商户开通数字人民币服务；与六大国际信用卡组织合作，外币受理网络拓展至331座城市及12个重点行业，累计交易规模突破1.2亿元 [18] - 实施双品牌战略，为超390万活跃商户提供服务，实现收入11.35亿元，单商户加权ARPU值达320元，经营类增值服务收入达5.73亿元，同比增长超25% [7][18] AI应用研发 - 推进商户运营行业智能体场景开发平台孵化，构建垂直领域智能体矩阵 [20] - 2024年主要研发项目包括“基于AI + 深度学习在客户存量运营中的应用研究项目”、“数字人运营管理平台”等，后续有望推出面向商户应用 [7][20]

股权结构 - 新大陆科技集团及其一致行动人持股311,984,584股，比例30.23%[1] 股份质押 - 本次解除质押12,000,000股，占所持3.85%，总股本1.16%[2] - 解除后质押49,500,000股，占所持15.87%，总股本4.80%[1] - 已质押股份限售和冻结0股，占比0.00%[1] - 未质押262,484,584股，限售和冻结2,328,858股，占比0.89%[1] 质押信息 - 质押起始2022年4月27日，解除2025年4月23日[2] - 质权人为中国民生银行福州分行[2]

报告公司投资评级 - 维持“买入”评级 [4] 报告的核心观点 - 2024年年报及2025年一季报业绩符合预期，回购股份彰显公司发展信心 [1][2] - 跨境支付及商户AI领军地位，交易规模保持平稳向好，公司持续加码AI布局，把握人民币国际化趋势，致力于成为全球领军的线下数字商业服务商 [3] - 与六大国际信用卡组织保持深度合作，数字人民币卡位核心，支付服务创新举措获行业广泛认可 [4] 根据相关目录分别进行总结 业绩情况 - 2024年实现营业收入77.45亿元，同比-6.11%；归母净利10.10亿元，同比+0.59%；智能终端集群营业总收入35.95亿元，同比增长12.36%，毛利率38.53%；行业数字化群营业总收入41.33亿元，同比下降17.96% [2] - 2025年第一季度，营业总收入18.96亿元，同比增长8.92%，主要因智能支付终端销售增长较快；归母净利润3.11亿元，创单季度历史新高，同比增长25.16%，主要系产品及服务盈利能力提升；经营性现金流3.70亿，同比增长422.55%，主要系2024年底部分海外设备销售回款 [2] 回购股份情况 - 2024年12月通过回购方案，以自有或自筹资金3.50亿元至7.00亿元回购公司股份，截至2025年4月8日，累计回购总金额为1.22亿元 [2] 支付业务情况 - 2025年第一季度，支付服务交易总规模超5200亿，整体保持平稳向好；扫码支付笔数同比提升近4个百分点，扫码支付交易规模同比提升超10个百分点，扫码支付笔均金额自2024年下半年以来逐季度回升 [3] - 在跨境支付服务上，与六大国际信用卡组织保持深度合作，外币受理网络拓展至全国331座城市及12个重点行业，累计交易规模突破1.2亿元人民币；2024年通过系统升级实现交易承载力大于8000万笔/天，支持并发数大于10000/秒 [4] 财务指标预测 - 预计2025 - 2027年营业收入分别为85.27/99.68/108.90亿元，归母净利润分别为13.79/17.18/18.36亿元 [4] 财务报表和主要财务比率 - 资产负债表、利润表、现金流量表呈现不同会计年度的资产、负债、收入、成本等项目数据及变化 [11] - 主要财务比率涵盖成长能力、获利能力、偿债能力、营运能力、每股指标、估值比率等方面数据及变化 [11]

金融科技行业表现 - 中证金融科技主题指数(930986)强势上涨2.17%，成分股新晨科技上涨19.99%，拉卡拉上涨14.79%，信雅达上涨10.02% [3] - 金融科技ETF(516860)上涨2.19%，冲击4连涨，最新价报1.21元 [3] - 金融科技ETF盘中换手3.18%，成交2690.81万元，近1月日均成交7570.71万元 [3] 政策支持 - 国家发展改革委、国家数据局印发《2025年数字经济发展工作要点》，推动产业数字化转型和智能化升级 [3] - 长江证券建议关注具备数据资源或数据产品开发能力的厂商，尤其在医疗、金融、教育等细分领域 [3] 金融科技ETF表现 - 金融科技ETF近1年净值上涨63.28%，排名可比基金第一 [4] - 自成立以来最高单月回报为55.92%，最长连涨涨幅为113.16%，年盈利百分比为66.67% [4] - 金融科技ETF成立以来超越基准年化收益为0.56%，近1年夏普比率为1.35 [4] - 今年以来相对基准回撤0.44%，管理费率为0.50%，托管费率为0.10% [4] 指数跟踪与权重股 - 金融科技ETF今年以来跟踪误差为0.043%，在可比基金中跟踪精度最高 [5] - 中证金融科技主题指数前十大权重股合计占比54.32%，包括同花顺(9.50%)、东方财富(9.01%)、恒生电子(7.47%)等 [5] - 十大重仓股中，广电运通上涨3.16%，赢时胜上涨2.14%，东华软件上涨1.87% [7]

公司业务概览 - 公司是集智能终端、大数据处理能力、数据场景运营能力为一体的数字化服务商 业务覆盖全球120多个国家和地区 专注于数字人民币和可信数字身份领域 [1] - 主要业务分为智能终端集群和行业数字化集群 智能终端包括数字支付终端和智能感知识别终端 行业数字化包括商户运营及增值服务、电信运营商数字化服务 [1][2][3][5] 财务表现 - 2024年实现营业总收入77.45亿元 归属于上市公司股东的净利润10.10亿元 同比增长10% [7] - 2025年第一季度营业总收入18.96亿元 同比增长8.92% 归母净利润3.11亿元创单季度历史新高 同比增长25.16% [24] - 2024年度现金分红方案为每10股派发现金红利2.20元 年度累计每10股现金分红5.50元 现金分红金额超归母净利润55% [1][7] 智能终端集群表现 - 2024年智能终端集群营业总收入35.95亿元 同比增长12.36% 毛利率38.53% [10] - 数字支付终端业务覆盖120多个国家及地区 销量位居全球前列 2024年各类支付终端产品销量合计超700万台 [1][12] - 海外业务收入占智能终端集群总收入比例近75% 海外业务出货量首次突破400万台 [10][12] 数字支付终端业务详情 - 海外智能POS较去年同比增长超70% 智能POS占总出货量近25% [12] - 拉美地区销售收入同比增长40% 智能POS出货量同比增长184% [13] - 欧洲地区出货量同比增长超15% 下半年较上半年实现超4倍增长 [13] - 北美地区出货量同比增长超40% 中东非地区出货量同比增长13% [13] 智能感知识别业务进展 - 2024年发布AIBD2.0算法库 已导入十余款扫码产品 解码性能大幅提升 [15] - 基于AI的视觉检测方案标准化交付周期缩短30% [15] - 医疗领域年度销售收入同比增长37% [16] - 亚太地区销售收入同比增长66% 工业产品销售额同比增长79% [16] 行业数字化集群表现 - 2024年行业数字化集群营业总收入41.33亿元 同比下降17.96% [17] - 支付服务交易规模超2万亿元 扫码交易笔数占比94% 较去年同期提升4个百分点 [18] - 累计为近1.5万家收单商户开通数字人民币服务 [18] 商户运营及增值服务 - 为超390万活跃商户提供经营服务与金融科技服务 实现收入11.35亿元 [19] - 单商户加权ARPU值达320元 经营类增值服务收入达5.73亿元 同比增长超25% [19] - 跨境支付服务累计交易规模突破1.2亿元人民币 [18] - 支付系统实现交易承载力大于8000万笔/天 支持并发数大于10000/秒 [18] 技术创新与AI应用 - 与豆包、深度求索、文心一言等大模型开展生态合作 生成垂类场景小模型 [9] - AI技术应用于商户审核、客户服务、合规风控等场景 大幅提升效率 [21] - 年千万级物联网终端出货量 通过搭载AI算法衍生边缘计算盒子 [9] - 视联网平台解决方案获2024数字中国创新大赛人工智能赛道三等奖 [9] 全球化战略与区域表现 - 在全球设有7家工业4.0智能化代工基地 实现48小时订单响应 [11] - 产品通过UK RNIB、Common.SECC、澳洲eftPOS等认证 [11] - 欧洲地区已完成Top6大客户全覆盖 [13] - 在印度、日本、澳大利亚等地区实现客户资源积累 [14] 2025年第一季度运营数据 - 支付服务交易总规模超5200亿元 扫码支付笔数同比提升近4个百分点 [26] - 扫码支付交易规模同比提升超10个百分点 扫码支付笔均金额逐季度回升 [26] - 经营性现金流3.70亿元 同比增长422.55% [24] - 累计股份回购金额达1.22亿元 [24]

财务审计 - 审计新大陆股份公司2024年12月31日财务报告内部控制有效性[3] - 公司于2024年12月31日在重大方面保持有效财务报告内部控制[7] - 报告日期为2025年4月21日[10] 资金事项 - 公司曾于2013年12月10日有8811.5万元资金相关事项[11]

募集资金情况 - 2017年9月8日公司非公开发行72,647,459股A股，发行价每股21.73元，募集资金总额1,578,629,284.07元，净额1,560,741,793.79元[13] - 截至2023年12月31日，累计投入募投项目116,860.89万元，未使用54,777.63万元，含募集资金39,213.29万元，利息净收入（含投资收益）15,564.34万元[14] - 2024年使用募集资金投入募投项目9,631.97万元，获利息净收入（含投资收益）3,267.41万元[14] - 截至2024年12月31日，结余48,413.07万元永久性补充流动资金，专户全部注销[14] 募投项目情况 - 募投项目预计总投资191,909.33万元，募集资金投入126,492.86万元[18] - “商户服务系统与网络建设项目”拟使用募集资金投资额为153,371.80万元，增加三家全资子公司为实施主体[19] - “商户服务系统与网络建设项目”募集资金承诺投资总额153,371.80万元，截至期末累计投入进度81.97%，本年度实现效益29,020.5万元[28] - “智能支付研发中心建设项目”募集资金承诺投资总额2,702.38万元，截至期末累计投入进度28.56%[28] - 智能支付研发中心建设项目预计总投资约15305.38万元，拟使用募集资金投入2702.38万元，自有资金投入12603万元[31] - 智能支付研发中心建设项目募集资金实际投入770.41万元，自有资金实际投入13080.07万元[31] 资金使用与管理 - 2017年置换预先已投入募集资金项目的自筹资金总额为1532.37万元[30] - 2021年公司使用不超过5.00亿元闲置募集资金暂时补充流动资金，2021年末剩余4.00亿元未归还，2022年2月全部归还[23][24][30] - 2024年公司同意使用不超过3.00亿元闲置募集资金进行现金管理，截至年末产品均已赎回[24][30] 制度与协议 - 2016年8月1日修订《募集资金管理制度》，2020年4月8日再次修订[15] - 2017年9月26日与开户银行、保荐机构签署《募集资金三方监管协议》[15] - 2018年12月新增福建海峡银行专户，转存部分募集资金[16] - 2019年1月10日与福建海峡银行、保荐机构签署《募集资金三方监管协议》[17] - 2024年12月《募集资金三方监管协议》因专户注销终止[17] 项目变更 - 2023年4月28日将“商户服务系统与网络建设项目”达到预定可使用状态日期延长至2024年12月31日[29] - 2023年4月28日将“智能支付研发中心建设项目”达到预定可使用状态日期延长至2024年12月31日[29] - “商户服务系统与网络建设项目”中POS终端投入实施方式变更为委托子公司生产及向外部采购[29] - 增加全资子公司作为募投项目实施主体，部分软件开发实施方式变更为自行开发与外包开发[29]