财务数据 - 财务公司注册资本20亿人民币[2] - 公司在财务公司每日最高存款限额20亿人民币[4] - 财务公司向公司提供综合授信25亿人民币[4] 协议与决策 - 公司拟续签《金融服务协议》，期限一年[1] - 董事会会议通过续签议案和关联交易事项[11] 风险保障 - 制定存款风险处置预案保障资金安全[8]

业绩相关 - 2024年公司新开门店10家[18][157] - 2024年公司共披露公告112份，其中定期报告12次，临时公告100次[87][88][90] - 公司自借壳上市以来累计分红15次，累计分红金额为31388.83万元[89] 门店分布 - 公司历经29年发展，在多地经营管理大型商场170余家[22] - 公司门店分布于山东省多地及黑龙江、河北、青岛等地[27] - 潍坊有公司23家店[28] 未来展望 - 2025年公司将全方位提升商品力、服务力等五种能力[21] 制度建设 - 2024年公司形成自上而下的ESG治理架构[39] - 公司将ESG发展纳入三年滚动战略规划，制定多项相关制度[41] - 公司制定多项治理制度，跟踪研究交易所监管规则并及时修订[68] 会议召开 - 2024年党委理论学习中心组学习12次，党纪学习教育覆盖率100%[55] - 2024年股东大会召开2次，董事会召开11次，监事会召开6次，专门委员会召开13次，汇总45次[67] - 2024年战略与ESG委员会召开3次会议，审议通过4项议案，出席率100%[84] 员工培训 - 4月组织员工参加“省属企业ESG报告编制培训会”[43] - 6月和12月组织并召开ESG报告项目启动暨培训会[43] - 2024年开展审计25次[95] 服务提升 - 银座股份推出60项免费服务及门店特色服务[125] - 2024年各门店在总服务台配备打印设备，为顾客提供作业打印和照片打印服务[128] - 公司升级优化60项免费服务项目[141] 活动开展 - 2024年全国青少年儿童体育文化季·银座城市体育消费节活动覆盖多座城市，获数十万次线上浏览[148][149] - 公司组织25城门店落地“旅行OK站”[145] - 公司积极开展“体育赛事进景区、进街区、进商圈”活动[144] 商品管理 - 淘汰13406个老商品，商品结构达行业标杆企业约90%以上水平[163] - 2024年抽检商品25903个，抽检商品合格率99.04%[167] - 2024年超市事业部抽检农产品183614批次，抽检商品合格率99.88%[173] 客户反馈 - 2024年总部客服中心共接待处理投诉类1290件，处结率和客服接待率均为100%[185] - 公司每年客户满意度调查回收问卷45109份，完成率115%[189] - 2024年产品召回事件0件，食品安全事件0起[177][187] 数字化发展 - 银座股份信创方案入选山东省信息技术应用创新解决方案[195] - 银座股份入选山东省首批数字经济产业创新中心[197] - 公司完善线上消费服务平台，推进线上商城优化、到家项目提升、企业福利购业务上线等工作[198]

公司概况 - 公司由山东省商业集团有限公司100%出资成立，注册资本20亿元[1] 制度建设 - 2024年度累计修订制度76项，新增19项、修订53项、废止4项[3] 财务指标 - 截至2024年末，贷款拨备率2.55%，不良资产率与不良贷款率均为零[3] - 截至2024年末，流动性比例59.73%，较年初下降3.58个百分点；贷款比例71.38%，较年初增长4.61个百分点[4] - 截止2024年12月31日，资产总额915,038.25万元，净资产245,469.40万元；2024年度营业收入25,996.29万元，净利润9,821.72万元[8] - 2024年6月资本充足率为25.87%，高于标准值≥10.5%[9] - 2024年6月担保比率为37.78%，低于标准值≤100%[9] 业务情况 - 2024年度审核合同63份，其中标准合同文本4份[6] - 截至2024年末公司在财务公司存款余额138,847.75万元[10] - 截至2024年末公司在其他行存款余额26,626.32万元[11] - 截至2024年末公司在财务公司存款占比83.91%[11] - 2024年度公司在财务公司无贷款业务[11] - 2024年度公司无对外投资理财情况[11] 合规运营 - 2024年度参加人行反洗钱培训2次，组织4次反洗钱内部培训、组织12名从业人员参加行业线上培训[7] - 财务公司具有合法有效的《企业法人营业执照》《金融许可证》[12] - 财务公司建立了较为完整合理的内部控制制度[12] - 财务公司未发生重大事项、重大机构变动等影响正常经营的情况[12] - 财务公司未受到监管部门行政处罚和责令整顿[12] - 财务公司各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》规定要求[12]

员工持股计划 - 2021年3月26日完成股票购买，累计买入24,205,950股，占比约4.65%，均价约7.07元/股[1] - 2023年同意将存续期延长24个月至2025年10月15日[2] - 2023年同意将管理模式变更为公司自行管理[2] - 2024年4月12日完成首批非交易过户，10月21日完成第二批[3] - 2025年3月25日完成本次非交易过户，剩余1,903,231股，占0.37%，67人[4]

业绩总结 - 前次向关联人购买商品预计354,000，实际240,216.44[5] - 前次向关联人销售产品、商品预计7,000，实际1,199.87[5] - 前次向关联人提供劳务预计24,000，实际11,358.86[5] - 前次接受关联人提供劳务预计6,000，实际4,600.92[5] - 前次收取关联财务公司存款利息预计5,000，实际2,046.61[5] 未来展望 - 本次向关联人购买商品预计354,000，占同类业务30.73%[7] - 本次向关联人销售产品、商品预计7,000，占同类业务0.08%[7] - 本次向关联人提供劳务预计20,000[8] - 2025年公司预计在财务公司存款每日最高限额20亿元，综合授信25亿元[8] 关联公司信息 - 山东银座配送有限公司注册资本87755.12万元，2008年06月12日成立[9] - 山东银座电器有限公司注册资本2000万元，2009年03月05日成立[9] - 山东银座商城股份有限公司金额40,840.1，1997年成立[10] - 山东省商业集团有限公司金额144,000，1992年11月26日成立[10] - 山东福瑞达医药集团有限公司金额20,000，1993年04月17日成立[10] - 山东省城乡绿色建筑科技有限公司1993年03月27日成立，注册资本1539[11] - 山东省商业集团财务有限公司1996年05月16日成立，注册资本200000[11] 关联交易情况 - 关联人财务状况和经营情况良好，具备履约能力[12] - 采购商品、提供劳务关联交易按《日常关联交易协议书》，以市场价格货币资金结算[13] - 与山东省商业集团财务有限公司关联交易按《金融服务协议》，服务收费不高于国内同类标准[13] - 公司向关联方采购销售、接受服务及金融服务利于降低成本[15] - 日常关联交易必要，符合公司利益，未损害股东权益，不影响独立性[15] 其他 - 公告发布时间为2025年3月26日[17]

人员数据 - 截止2024年12月31日，中证天通合伙人和注册会计师分别为62名和378名，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师98名[1] 审计安排 - 2023年年度股东大会等审议通过续聘中证天通为2024年度审计机构[2][5] - 2025年1月3日召开审前沟通会议[5] - 2025年3月14日结合审计初步意见沟通相关事项[6] - 2025年3月24日审计委员会审议通过2024年年度报告等议案[6]

独立董事评估 - 公司董事会对张志红、孟庆春独立性进行评估[1] - 二人未在公司及主要股东公司任其他职务，与公司及主要股东无利害关系[1] - 独立董事符合任职资格及独立性要求[1] 日期信息 - 相关董事会意见日期为2025年3月24日[2]

员工持股计划时间 - 原存续期2021 - 2024年，现延至2025年10月15日[1][2] - 股票锁定期2021年3月29日至2022年3月28日[1] - 2024 - 2025年完成三批非交易过户[2][3] 员工持股计划数据 - 2021年累计买入24,205,950股，占比4.65%，金额171,206,746.36元[1] - 截至披露日剩余1,903,231股，占比0.37%，持有人67名[4] 员工持股计划规则 - 变更须经持有人半数以上份额同意及董事会审议[5] - 因其他原因变更等须2/3以上份额同意并董事会审议[6]

市场扩张和并购 - 2009年公司收购东方城市广场55.14%股权，价款5.36亿元，形成商誉27,094.42万元[1] 业绩总结 - 2024年对东方城市广场相关资产组计提商誉减值准备2,026.46万元[4] - 使2024年度净利润和股东权益均减少2,026.46万元[5] 其他新策略 - 2024年聘请中天华对商誉相关资产组进行减值测试[2]

股东回报规划 - 公司制定2025 - 2027年股东回报规划[1] 利润分配政策 - 优先现金分红，需满足盈利等条件[3] - 原则上按年度分配利润[4] - 近三年现金累计分红不少于年均可分配利润30%[4] - 不同阶段现金分红比例最低分别为80%、40%、20%[4] 决策流程 - 利润分配预案经董事会、股东大会批准[5] 政策调整 - 调整利润分配政策不得违规[7]