公司治理结构调整 - 公司拟不再设立监事会及下设专门委员会 由董事会审计委员会行使监事会职权[3] - 现任股东监事潘栋民 朱伟东 陈焕鑫 外部监事张晓鸿 何建航 周鸿勇及全部职工监事不再担任监事职务[3] - 同步废止《监事会议事规则》等与监事会相关制度 调整组织架构不再设立监事会办公室[3] 公司章程修订 - 变更经营范围由原具体业务列表改为"许可项目：银行业务；公募证券投资基金销售"[4][6] - 根据《公司法》《上市公司章程指引》等法规修订公司章程条款 完善法人治理结构[4][6] - 明确法定代表人由代表公司执行事务的董事担任 由董事会选举产生[8] 党组织建设强化 - 公司章程新增条款明确设立中国共产党委员会 开展党的活动[6][7] - 党委发挥"把方向、管大局、保落实"领导作用 管政治方向、领导班子、基本制度、重大决策[7][12] - 建立党的工作机构 配备足够数量党务工作人员 保障党组织工作经费[7][12] 股东权利与义务调整 - 股东可查阅复制公司章程、股东名册、会议记录、财务会计报告[22] - 连续180日以上单独或合计持有3%以上股份股东可查阅会计账簿、会计凭证[22] - 主要股东需书面承诺资本补充义务 5年内不得转让股份（监管批准特殊情况除外）[29] 股东大会机制变更 - 股东大会更名为股东会 审计委员会取代监事会行使提议召开临时会议职权[33][34] - 单独或合计持有1%以上股份股东有权提出提案（原为3%）[38] - 股东会职权明确不得授予董事会行使（除发行公司债券决议外）[32] 股份与股权管理 - 股份发行实行公开、公平、公正原则 同类别股份具有同等权利[16] - 股东质押股权数量达持有量50%时 限制其表决权及派出董事表决权[18][30] - 大股东质押超50%时 其及提名董事不得行使股东会和董事会表决权[30] 经营宗旨更新 - 新增践行"诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规"金融文化内涵[14] - 坚持金融政治性、人民性 保持"姓农、姓小、姓土"初心使命[14] - 明确促进城乡协调发展 重点为"三农"和中小企业提供金融服务[14]

烟台银行经营范围变更 - 公司经营范围变更为许可项目：银行业务 公募证券投资基金销售 [1] - 变更需经相关部门批准后方可开展经营活动 具体经营项目以批准文件或许可证件为准 [1] 烟台银行基金销售业务违规问题 - 公司未有效执行基金销售业务内部控制与风险管理制度 [1] - 代销部分公募基金产品时未准确向投资者揭示客户维护费 [1] - 《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更后未申请换领 [1] 基金销售业务资格与换领要求 - 公司于2010年6月30日被核准证券投资基金销售业务资格 [2] - 金融机构取得基金销售资格后需在6个月内完成筹备工作并换发营业执照 再向证监会申领许可证 [2] - 负责人 营业场所或营业范围变更需在一定期限内申请换领许可证 [2] 行业同类违规案例 - 晋商银行因未在5个工作日内申请换领许可证被责令改正 [2] - 天津农商银行2025年初因基金销售部门负责人无从业资格被责令改正并记入诚信档案 [3] - 某股份行重庆分行2024年9月因销售负责人无从业资格 未报送备案材料 未开展自查被责令改正 [3] 行业基金销售违规趋势 - 银行因基金销售业务违规领罚单已成常态 [2] - 相关人员无证上岗是处罚重灾区 涉及销售部门负责人 分支机构负责人 合规风控人员等 [2]

公募基金子公司发展历程 - 早期凭借"万能牌照"快速扩张 后因监管收紧通道业务导致规模大幅压缩 [1] - 近年来差异化 专业化子公司涌现 包括运营服务 买方投顾 境外子公司 股权投资子公司等 [1] - 子公司布局成为公募机构差异化发展 提升综合财富管理能力的重要体现 [1] 近期获批子公司案例 - 易方达财富管理基金销售公司成立 由易方达基金100%控股 聚焦买方投顾服务 团队超100人 [1] - 华夏基金设立北京华夏金科信息服务公司 为首家运营子公司 提供理财产品运营服务 [2] - 兴证全球基金新加坡子公司获批 注册资本1000万新元 谢治宇将担任董事长 [2] 子公司审批动态 - 7家公募基金公司设立境内子公司的申请待批 包括招商基金 中航基金等 [3] - 3家公募基金公司设立境外子公司的申请待批 包括创金合信基金 广发基金等 [3] - 监管反馈意见显示子公司布局方向涉及股权FOF 运营服务 REITs等业务 [3] 子公司类型与规模 - 目前各类公募基金公司子公司数量超100家 销售子公司数量较多 [4] - 中欧财富 华夏财富 嘉实财富三家销售子公司非货基金保有规模分别达71亿元 84亿元 90亿元 [4] - 超20家公募基金公司设立境外子公司 主要布局香港市场 部分进入新加坡 [4][5] 行业趋势与战略考量 - 头部公募子公司布局更全面 形成多元矩阵 业务覆盖范围广泛 [5] - 监管支持公募设立专业子公司 从事REITs 股权投资 基金投顾等业务 [5] - 设立子公司有助于构建差异化竞争优势 在特定领域形成专业壁垒 [5]

公司业务介绍 - 中油财务是经央行批准的非银行金融机构，为中国石油集团及其成员单位提供交易款项收付等服务，服务范围涵盖存款、信贷等业务 [2] - 昆仑银行是经原银监会批准的银行业金融机构，经营吸收公众存款、发放贷款等银行业务及公募证券投资基金销售业务 [2] 信托业务情况 - 昆仑信托开展资产服务、资产管理、公益慈善信托等三大类业务，涵盖股权投资等数十项业务 [2] - 后续将努力发展资产管理信托业务，增加主动管理信托比例，加大股权投资信托分红比例，挖潜增效降低成本，增强盈利能力 [2][3] 金融租赁影响 - 国家金融监管总局 2024 年修订的《金融租赁公司管理办法》对昆仑金融租赁有积极影响，新规提供更清晰展业指引 [3]