基金销售业务合规管理

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被证监会点名违规后,烟台银行经营范围新增公募基金销售
搜狐财经· 2025-07-10 12:30
烟台银行经营范围变更 - 公司经营范围变更为许可项目:银行业务 公募证券投资基金销售 [1] - 变更需经相关部门批准后方可开展经营活动 具体经营项目以批准文件或许可证件为准 [1] 烟台银行基金销售业务违规问题 - 公司未有效执行基金销售业务内部控制与风险管理制度 [1] - 代销部分公募基金产品时未准确向投资者揭示客户维护费 [1] - 《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更后未申请换领 [1] 基金销售业务资格与换领要求 - 公司于2010年6月30日被核准证券投资基金销售业务资格 [2] - 金融机构取得基金销售资格后需在6个月内完成筹备工作并换发营业执照 再向证监会申领许可证 [2] - 负责人 营业场所或营业范围变更需在一定期限内申请换领许可证 [2] 行业同类违规案例 - 晋商银行因未在5个工作日内申请换领许可证被责令改正 [2] - 天津农商银行2025年初因基金销售部门负责人无从业资格被责令改正并记入诚信档案 [3] - 某股份行重庆分行2024年9月因销售负责人无从业资格 未报送备案材料 未开展自查被责令改正 [3] 行业基金销售违规趋势 - 银行因基金销售业务违规领罚单已成常态 [2] - 相关人员无证上岗是处罚重灾区 涉及销售部门负责人 分支机构负责人 合规风控人员等 [2]