财务公司基本情况 - 由山东省商业集团有限公司100%出资成立 注册资本20亿元人民币 [1] - 2012年4月28日正式开业 是山东省第8家获批设立的财务公司 [1] - 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算 委托贷款 债券承销 同业拆借等 [1] 内部控制环境 - 建立股东 董事会 监事会及高级管理层组成的法人治理架构 董事会下设风险控制委员会 审计合规委员会等专门委员会 [2] - 已完成党建入章工作 公司章程明确党组织职责权限及运行机制 [3] - 2025年上半年董事会 监事会按议事规则定期召开会议履行职责 [3] 制度体系建设 - 新增制度2项 修订5项 废止12项 共19项制度有效完善制度体系 [3] - 设置审计稽核部和风险管理部 建立制度体系 技防 人防三位一体风险管控体系 [3] 资产质量与拨备 - 截至6月末贷款拨备率2.55% 不良资产率与不良贷款率均为零 [4] - 贷款主要针对集团征信正常 还款能力充分的成员单位 [4] 流动性管理 - 截至6月末流动性比例60.56% 较年初提高0.83个百分点 [4] - 上半年流动性比例月度均值55.03% 较去年同期降低0.67个百分点 [4] - 贷款比例75.36% 较年初增加3.98个百分点 [4] 投资风险管理 - 投资资产五级分类均为正常 投资债券主要为政策性金融债 [5] - 其余投资标的主要为货币市场基金 底层资产投资短期货币工具 [5] - 设定投资总额上限和止损线防范利率风险 实行债券组合期限管理 [5] 合规与操作风险 - 上半年组织两次操作风险关键风险点检查 督促问题整改 [5] - 按月报送非银机构涉诉情况统计表 按季度组织案件风险排查 上半年无案件发生 [5] - 组织17人参加线上反洗钱培训2次 组织2次反洗钱内部培训 [7] 信息系统安全 - 2025年上半年定期开展操作风险自查 未发生信息科技类风险事件 [7] - 按时完成信息科技类监管报表报送 无相关损失 [7] 经营业绩表现 - 截至2025年6月30日资产总额843,593.32万元 净资产248,335万元 [8] - 累计实现营业收入11,746.61万元 [8] - 各项监管指标均符合企业集团财务公司管理办法要求 [8] 银座集团业务往来 - 截至2025年6月30日在财务公司存款余额160,652.92万元 占存款总额65.47% [9] - 在其他银行存款余额84,723.07万元 在财务公司无贷款业务 [9] - 存款安全性和流动性良好 未发生延迟付款情况 [9] 总体风险评估 - 财务公司具有合法有效的企业法人营业执照和金融许可证 [9] - 未发生过挤提存款 到期债务不能支付 大额贷款逾期等重大事项 [9] - 未受到监管部门行政处罚和责令整顿 风险管理无重大缺陷 [9]

国机财务基本情况 - 国机财务于2003年9月经原中国银监会批准成立 属非银行金融机构 注册资本175,000万元 [1] - 2024年8月29日完成营业执照换发 统一社会信用代码9111010810001934XA 注册地址为北京市海淀区丹棱街3号 [1] 经营范围与业务结构 - 经营范围涵盖财务顾问、信用鉴证、代理收付、保险代理、担保、委托贷款、票据承兑与贴现、存款贷款、融资租赁、同业拆借、债券承销、股权投资及有价证券投资等 [2] - 投资范围限定于国债、金融债券、AAA级企业债券、货币型基金等低风险固定收益类产品 投资规模不超过资本净额的70% [7] - 2022年获批开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务 包括外债额度集中、境外放款额度集中、经常项目资金集中收付等 [7] 内部控制体系 - 设立股东会、董事会、监事会及四个专业委员会（提名委员会、法治建设与战略委员会、业绩考核与薪酬委员会、审计与风险控制委员会） 职责权限清晰 [3] - 建立覆盖全部业务的制度体系 遵循不相容岗位分离、授权批准、预算控制等原则 每年开展内控评价与修订 [4] - 通过内部审计和专项检查持续完善风险管理 覆盖信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险及信息科技风险 [8] 经营与财务数据 - 截至2025年6月30日 总资产5,075,964.05万元 负债总额4,639,235.07万元 净资产436,728.98万元 [8] - 2025年上半年营业收入56,701.13万元 利润总额14,773.51万元 净利润11,146.99万元 [8] - 资本充足率12.16%（高于10.5%监管要求） 流动性比例47.45%（高于25%监管要求） 贷款占存款与实收资本之和比例为56.06%（低于80%上限） [10] 存贷款业务情况 - 国机通用在国机财务存款余额48,693.91万元 占公司总存款余额的98.28% 占国机财务吸收存款总额的1.12% [11] - 公司在国机财务无贷款余额 在其他金融机构存款余额853.41万元（占公司总存款1.72%） 无外部贷款 [12] - 存贷款业务按《金融服务协议》执行 价格公允 未出现延迟付款或影响经营的情况 [11] 监管合规与风险评估 - 所有监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 包括票据承兑余额占资产总额6.18%（低于15%上限）、投资总额占资本净额66.97%（低于70%上限）等 [10] - 未发现与财务报表相关的资金、信贷、投资、审计等风险控制体系存在重大缺陷 [9] - 国机财务具备合法金融许可证与营业执照 内部控制制度完整有效 关联金融业务无风险问题 [12]

国机财务基本情况 - 国机财务于2003年9月经原中国银行业监督管理委员会批复成立 属非银行金融机构 注册资本175,000万元[1] - 2024年8月29日取得北京市海淀区市场监督管理局换发的企业法人营业执照 统一社会信用代码9111010810001934XA[1] - 经营范围涵盖对成员单位办理财务和融资顾问 信用鉴证 协助收付交易款项 经批准的保险代理 提供担保 委托贷款及委托投资 票据承兑与贴现 内部转账结算 吸收存款 贷款及融资租赁 同业拆借 发行财务公司债券 承销成员单位企业债券 金融机构股权投资 有价证券投资 消费信贷 买方信贷及融资租赁等业务[2] 国机财务内部控制基本情况 - 国机财务由国机集团及其所属25家成员企业出资组建 经营宗旨为依托集团资源 服务集团发展 以加强国机集团资金集中管理和提高资金使用效率为目的 坚持安全性 效益性 流动性经营原则[2] - 设立股东会 董事会 监事会 董事会下设提名委员会 法治建设与战略委员会 业绩考核与薪酬委员会 审计与风险控制委员会四个专业委员会 各专业委员会规范运作 对重大决策进行研究审议 为董事会决策提供支持[3] - 总部设在北京 有11个职能部门 部门职责权限清晰 分公司1家设在河南[3] - 制定《内部控制管理办法》 明确党委 董事会 监事会 高管层 内控部门 审计部门及相关部门在内部控制管理中的责任 党委发挥把方向 管大局 保落实领导作用 三会一层分工明确 职责边界清晰 符合独立运作 有效制衡原则[3] - 各部门职责划分明确 遵循前中后台分离原则 实现对主要业务的条块管理 形成有效衔接 相互牵制管理机制 保证不相容岗位分离[3] - 建立覆盖各项业务和管理事项的较完善制度体系 制度设计遵循不相容岗位相互分离 授权批准 预算控制 凭证与记录控制 独立稽核等控制原则[4] - 每年组织开展内控制度梳理更新工作 对原有制度修订补充完善 保证内控制度完备性和有效性[4] - 形成完整 有效 可持续内部控制管理框架 遵循评价—改进—执行—再评价—改进—执行循环模式 每年通过内控评价 内部审计及专项检查发现内控缺陷 制定整改计划 健全控制机制[4] - 定期将主要风险按影响程度 发生可能性进行重要性划分 评估分析各项风险承受度 更新核心风险预警指标 调整完善风险管理计划 每年开展风险评估工作 形成风险评估报告报董事会审议[5] - 信贷业务包括授信业务 自营贷款业务 票据贴现 票据承兑 委托贷款 非融资性保函等 审批过程重点进行政策制度遵循性审查 申报材料要件齐全性审查和内容完备性审查[5] - 结算业务分为收款业务 付款业务 内部转账 收款业务包括成员单位主动上收 自动收款 代理收款 付款业务分为线下付款 代理付款 严格遵守中国人民银行《支付结算办法》及有关法规政策制度 遵循谁的钱进谁的账 由谁支配原则 恪守信用 履约付款 履行反洗钱相关义务[6] - 投资规模不超过资本净额70% 投资范围限定在国债 金融债券 AAA级企业债券 货币型基金 债券型基金等风险较小 流动较好固定收益类产品 投资业务风险管理遵循定期评价监测原则[7] - 取得银行间外汇交易中心会员资格 经国家外汇管理局北京外汇管理部批准 取得开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务备案通知书 可开展外债额度集中 境外放款额度集中 经常项目资金集中收付业务 一定额度内意愿购汇 境外成员企业境外本外币集中收付业务[7] - 通过内部审计 内控评价等内部监督手段验证风险管理有效性 将信用风险 市场风险 流动性风险 操作风险 信息科技风险等全面风险管理重要内容纳入内部审计范畴 坚持风险导向 围绕主要风险展开专项审计[8] - 内部控制总体评价显示内部控制环境较好 能保证业务平稳运行和内控制度实施 能有效控制风险 保证公司资产安全完整 内控制度和措施覆盖所有部门 业务和管理活动 制度规范 业务操作和风险控制较完善 得到较好贯彻执行[8] 国机财务经营管理及风险管理情况 - 截至2025年6月30日 国机财务总资产5,075,964.05万元 负债总额各项贷款2,415,125.12万元 净资产436,728.98万元[8] - 2025年上半年实现营业收入56,701.13万元 利润总额14,773.51万元 净利润11,146.99万元[8] - 自成立以来秉持稳健经营原则 严格遵守《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业会计准则》《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规以及国机财务《公司章程》相关规定 规范经营行为 强化内部管理[9] - 未发现与财务报表相关资金 信贷 投资 审计 信息管理等风险控制体系存在重大缺陷[9] - 截至2025年6月30日 各项监管财务指标均符合规定要求 资本充足率12.16%高于最低监管要求10.5% 流动性比例47.45%不低于25% 各项贷款/(各项存款+实收资本)=56.06%未高于80% 集团外负债总额/资本净额=0.00%未超过资本净额 票据承兑余额/资产总额=6.18%未超过资产总额15% 票据承兑业务余额/存放同业余额=28.52%未高于存放同业余额3倍 (票据承兑+转贴现总额)/资本净额=66.23%未高于资本净额 承兑保证金存款/各项存款=1.48%未超过存款总额10% 投资总额/资本净额=66.97%未高于资本净额70% 固定资产净额/资本净额=0.53%未高于资本净额20%[10] 公司在国机财务的存贷款情况 - 截至2025年6月30日 公司及下属子公司在国机财务各项存款余额占国机财务吸收成员单位存款余额比例1.45% 贷款余额占国机财务各项贷款余额比例0.06%[11] - 存贷款业务均按照双方签订《金融服务协议》执行 关联交易价格公允 交易发生额及余额符合公司经营发展需要 存款安全性和流动性良好 未发生国机财务因现金头寸不足而延迟付款情况[11] - 公司及下属子公司不存在重大经营性支出计划 在财务公司存贷款未影响公司正常生产经营[11] - 截至2025年6月30日 公司及下属子公司在其他金融机构存款余额为0万元 在其他金融机构贷款余额为0万元 报告期内不存在大额现金理财情况[12] 风险评估意见 - 国机财务具有合法有效《金融许可证》《营业执照》[12] - 国机财务建立较完整合理内部控制制度 能较好控制风险[12] - 未发现国机财务存在违反《企业集团财务公司管理办法》规定情况 国机财务风险管理不存在重大缺陷 公司与国机财务之间发生关联存贷款等金融业务目前不存在风险问题[12]

会议基本信息 - 鲁商福瑞达医药股份有限公司第十二届董事会独立董事专门会议于2025年8月19日以通讯方式召开 [1] - 会议由独立董事宿玉海召集和主持 应参会独立董事2名 实际参加表决独立董事2名 [1] - 会议召集和召开符合《中华人民共和国公司法》《上市公司独立董事管理办法》《公司章程》《独立董事工作制度》等规定 会议合法有效 [1][2] 议案审议结果 - 会议审议通过《公司关于山东省商业集团财务有限公司的风险持续评估报告的议案》 [2] - 独立董事认为风险评估报告充分反映山东省商业集团财务有限公司的经营资质 内部控制 经营管理和风险管理状况 [2] - 未发现山东省商业集团财务有限公司风险管理存在重大缺陷 [2] 金融机构监管状况 - 山东省商业集团财务有限公司作为非银行金融机构 其业务范围 业务内容和流程 内部风险控制制度等措施均受中国银保监会严格监管 [2] - 同意将该议案提交公司第十二届董事会第六次会议审议 [2] 参会人员 - 参会独立董事包括宿玉海和朱德胜 [3]

财务公司基本情况 - 财务公司由山东省商业集团有限公司100%出资成立 注册资本20亿元人民币 是山东省第8家获批设立的财务公司 于2012年4月28日正式开业 [1] - 经批准的业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款 票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 非融资性保函 财务顾问 信用鉴证 咨询代理 同业拆借 票据承兑 买方信贷 消费信贷及固定收益类有价证券投资等 [1] 内部控制环境 - 建立由股东 董事会 监事会及高级管理层组成的法人治理架构 董事会下设风险控制委员会和审计合规委员会等专门委员会 [2] - 制定《董事会议事规则》《监事会议事规则》和《"三重一大"实施细则》 2025年上半年董事会和监事会按规则定期召开会议履行职责 [2] - 完成"党建入章"工作 公司章程明确党组织职责权限 机构设置和运行机制等内容 [2] 制度执行与合规管理 - 累计修订制度19项 通过"清单制+销号管理"实现问题100%整改 [4] - 2025年上半年按季度组织案件风险排查 按月报送《非银机构涉诉情况统计表》 无案件发生 [4] - 审核涉外合同27份 修订4份标准合同文本 组织全员合规测试 无违规记录 [5] 风险管控体系 - 设置审计稽核部和风险管理部 建立制度体系 技防和人防三位一体的风险管控体系 [4] - 实行内外部审计结合方式 内部审计部门开展全面审计和专项审计 每年聘请会计师事务所进行财务审计和内部控制专项审计 [6] - 2025年上半年信息科技部定期开展操作风险自查 未发生信息科技类风险事件 [5] 经营管理与财务数据 - 截至2025年6月30日 资产总额843,593.32万元 净资产248,335万元 营业收入11,746.61万元 净利润5,335万元 [6] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 信贷 资金 稽核和信息管理等风险控制体系无重大缺陷 [6][7] 存贷款业务情况 - 公司在财务公司的银行存款余额150,468.77万元 占货币资金余额比例51.05% 借款余额1,500.00万元 占融资总额比例6.52% [7] - 2025年上半年存款利息收入1,389.39万元 借款利息支出55.28万元 无手续费 [7] - 存款安全性和流动性良好 未发生延迟付款情况 制定《风险处置预案》保障存款安全 [7] 总体风险评估 - 财务公司具有合法有效的《金融许可证》和《企业法人营业执照》 内部控制制度完整合理 [7][8] - 各项业务严格按监管规定经营 监管指标符合要求 风险管理无重大缺陷 存款金融服务业务风险可控 [8]

基本情况 - 中油财务有限责任公司经中国人民银行批准筹建（银复〔1995〕267号），持有金融许可证编号L0003H211000001 [1] - 公司注册资本总额为163.95亿元人民币，股东包括中国石油天然气集团有限公司（持股比例51%）、中国石油天然气股份有限公司（持股比例49%） [1] - 经营范围涵盖本外币业务，包括存贷款、票据承兑、资金结算、债券承销、同业拆借、固定收益投资及衍生产品交易等10类经监管批准的金融业务 [2] 内部控制体系 - 公司治理结构完整，设立党委、股东会、董事会及监事会，董事会下设业务审查委员会和风险管理委员会 [2][3][4][5] - 内部设立13个职能部门及4家境内分公司、3家境外子公司，包括香港、迪拜和新加坡分支机构 [5] - 建立全面风险管理制度，涵盖风险监管指标、检查监督体系及内控流程，重点管控流动性风险、操作风险、市场风险和信用风险 [5][6][7] 经营与财务表现 - 截至2025年6月30日，现金及存放央行款项为1,110.55亿元人民币，发放贷款及垫款总额1,192.60亿元人民币 [8] - 报告期内实现利息净收入24.78亿元人民币，利润总额38.84亿元人民币，税后净利润33.03亿元人民币 [8] - 各项监管指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求，资本充足率、流动性比例等指标达标 [8] 关联方业务情况 - 中国石油集团工程股份有限公司在中油财务存款余额140.68亿元人民币（人民币存款57.68亿+外币存款折83.00亿），贷款利率范围0.05%-4.18% [9][10] - 贷款余额95.00亿元人民币，均为子公司中国石油管道局工程有限公司流动资金贷款 [10] - 存贷款业务未出现流动性风险或延迟付款情况，已制定风险处置预案保障资金安全 [10] 合规与风险评估 - 公司未受监管处罚，各项业务符合《公司法》《银行业监督管理法》等法律法规要求 [6][7][8] - 内部控制制度有效执行，信贷风险控制程序、投资决策架构及流动性管理措施运行良好 [6][7][8]

公司基本情况 - 公司成立于2008年6月4日 注册资本60亿元 统一社会信用代码911100007109354688 法定代表人夏宇 [3] - 公司住所由北京市变更为河北雄安新区起步区雄安大街319号 机构编码L0091H313310001 编号01122074 [3] - 股权结构为中国中化控股有限责任公司持股37% 中国中化股份有限公司持股35% 中化资本有限公司持股28% 实缴出资额合计60亿元 [3] - 公司母公司和最终控制方为中国中化控股有限责任公司 组织结构为董事会领导下的总经理负责制 [3] 经营范围与业务结构 - 业务范围包括吸收成员单位存款 办理成员单位贷款及票据贴现 资金结算与收付 委托贷款 债券承销 同业拆借 票据承兑 买方信贷 固定收益类证券投资 普通类衍生品交易等 [4] - 证券投资业务投资比例不得超过资本净额70% 委托贷款总额不得超过委托存款总额 [12] 内部控制体系 - 公司建立股东会、董事会、监事会（拟调整为董事会审计委员会承接职权）三权分立的治理结构 [4] - 设立风险管理部和纪检室（审计部） 对业务进行全方位风险管理和监督稽核 [5] - 信贷业务实行"客户信用评级+综合授信+利率风险定价"体系 由信贷审批委员会审议 总经理拥有最终否决权 [8][9][10] - 资金管理遵循安全性、流动性、效益性原则 优先保障结算支付需求 资金运营部实施精益计划管理 [6] - 信息系统采用资金管理系统 配备防火墙、入侵检测、安全审计等设备 关键数据每日备份 [15] 经营与财务数据 - 截至2024年12月31日 资产总额703.74亿元 所有者权益129.74亿元 吸收存款517.34亿元 发放贷款485.11亿元 [16] - 截至2025年6月30日 资产总额706.04亿元 所有者权益130.69亿元 吸收存款571.68亿元 发放贷款472.47亿元 [16] - 2025年1-6月实现利息收入6.35亿元 手续费收入0.03亿元 利润总额1.22亿元 净利润0.93亿元 [16] 监管合规情况 - 资本充足率12.33%（标准≥10%） 流动性比例61.45%（标准≥25%） 贷款余额/（存款余额+实收资本）76.91%（标准≤80%） [18] - 集团外负债总额/资本净额为0% 投资总额/资本净额67.85%（标准≤70%） 固定资产净额/资本净额0.05%（标准≤20%） [18] - 公司从未发生挤提存款、债务违约、重大诈骗等事件 未受监管部门行政处罚 各项指标均符合《企业集团财务公司管理办法》要求 [18]

公司经营情况 - 公司2025年半年度报告显示所有董事均出席董事会会议并审议通过报告 [2] - 公司计划不派发现金红利、不送红股、不以公积金转增股本 [3] - 公司报告期内控股股东和实际控制人均未发生变更 [4][5] - 公司子公司星河科技清算工作正在进行中，预计不会对公司生产经营和财务状况造成重大不利影响 [5] 董事会决议 - 董事会审议通过了2025年半年度报告全文及摘要 [6] - 董事会审议通过了2025年半年度募集资金存放与使用情况专项报告 [8][9] - 董事会审议通过了《诚通财务有限责任公司的风险持续评估报告（2025年半年度）》 [10] 募集资金情况 - 公司2016年非公开发行股票募集资金19.453亿元，实际募集资金净额19.283亿元 [11] - 截至2025年6月30日，募集资金及收益累计20.69亿元，已累计使用19.85亿元，余额8476.69万元 [12] - 募集资金主要用于建设数据中心项目（12亿元）和补充流动资金 [11] - 公司建立了完善的募集资金管理制度和专户管理机制 [13][14] - 报告期内公司使用募集资金18.82万元，剩余资金将用于项目建设 [18] 诚通财务评估 - 诚通财务注册资本50亿元，主要股东为中国诚通控股集团等3家企业 [20] - 诚通财务建立了完善的风险管理体系，包括风险管理委员会、信贷业务审查委员会等机构 [21][22][23] - 截至2025年6月30日，诚通财务资产总额392.4亿元，所有者权益67.94亿元 [35] - 诚通财务2024年度营业收入6.66亿元，净利润1.79亿元 [35] - 诚通财务各项监管指标均符合要求，资本充足率23.89%，流动性比例90.55% [37][41] - 公司在诚通财务存款余额1026.16万元，贷款余额2.15亿元 [42]

公司基本情况 - 公司前身为中国信息信托投资公司，成立于1988年，2001年更名为中国电子财务有限责任公司并正式运营，持有《金融机构法人许可证》（编号：L0014H211000001）[5] - 2022年吸收合并振华集团财务有限责任公司，注册资本增至19.01亿元，2024年通过资本公积和未分配利润转增资本，注册资本增至25亿元[5][6] - 控股股东为中国电子信息产业集团有限公司，持股81.27%，其他股东包括武汉中原电子集团（5.37%）、中国电子进出口有限公司（4.66%）等[7] 内部控制制度 - 实行董事会领导下的总经理负责制，建立股东会、董事会、监事会相互制衡的治理结构[9] - 设立内部审计部门，制定"1+N"内审制度体系，涵盖信贷、同业、结算等业务审计规范[17][31] - 信息系统采用双机热备和异地灾备（内蒙古乌兰察布数据中心），核心业务系统数据实时备份[18][19] 业务风险管理 - 资金管理：流动性比例60.82%（监管要求≥25%），资本充足率12.75%，票据承兑余额仅占资产总额1.66%（监管上限15%）[20][21] - 信贷管理：贷款余额占存款与实收资本之和的59.13%（监管上限80%），建立贷前评估、贷中审批、贷后监控全流程体系[14][15] - 投资管理：投资总额占资本净额2.21%（监管上限70%），固定收益类证券交易实行双人复核制[16] 经营业绩 - 截至2025年6月30日，银行存款186.66亿元，存放央行款项19.32亿元[19] - 2025年上半年实现利息净收入2.57亿元，净利润1.61亿元，利润总额2.15亿元[19] 监管合规 - 现行有效内控制度共246项，涵盖综合管理、财务、信贷、投资等9大类，包括《全面风险管理办法》《流动性风险管理办法》等[22][30] - 严格执行《企业集团财务公司管理办法》，10项监管指标均达标，如集团外负债总额为0，固定资产净额仅占资本净额0.65%（监管上限20%）[20][22]

董事会会议召开情况 - 江苏悦达投资股份有限公司第十二届董事会第六次会议于2025年8月15日以通讯表决方式召开 [1] - 会议由董事长张乃文主持，应出席董事11人，实际出席11人（全部以通讯方式出席），无缺席或委托出席情况 [1] 董事会会议审议情况 2025年半年度报告审议 - 董事会审议通过《2025年半年度报告》及摘要，审计委员会确认报告符合法规要求，真实反映公司截至2025年6月30日的财务状况 [1] - 表决结果为全票通过（同意11人，反对0人，弃权0人） [1] 财务公司风险评估报告 - 审议通过《江苏悦达集团财务有限公司2025年上半年风险评估报告》，认为其存贷业务风险可控，未发现重大风险管理缺陷 [2] - 独立董事专门会议评估认为关联交易具有必要性和公允性，有利于优化资金使用效率且不影响公司资金独立性 [2] - 表决中4名关联董事回避，非关联董事全票通过（同意7人，反对0人，弃权0人） [2]