中经记者 慈玉鹏 北京报道 12月25日，公安部召开专题新闻发布会，对公安部和国家金融监督管理总局（以下简称"金融监管总 局"）联合开展为期6个月的金融领域"黑灰产"违法犯罪集群打击工作成果进行通报。 据了解，此次行动自今年6月启动，覆盖17个重点省市，共立案查处相关犯罪案件1500余起，打掉职业 化犯罪团伙200余个，涉案金额累计近300亿元。 《中国经营报》记者采访了解到，此轮金融领域"黑灰产"违法犯罪集群打击工作主要聚焦于非法存贷款 中介服务、保险领域非法代理退保理赔、信用卡领域不正当反催收等重点方向。2026年，监管将继续加 大打击力度，加强跨部门工作协同，同时推动完善制度机制。 移交线索超4500笔 数据显示，截至2025年11月末，金融监管总局系统向公安机关移交线索4500余笔，涉及金额超210亿 元；指导督促金融机构报案1700余起，涉及金额超170亿元。据了解，上海、重庆、浙江、江苏4家金融 监管局和当地公安机关创新"监管+公安"执法协作机制，在线索研判、调查取证、罪名适用等方面加强 实质性合作，取得了积极的打击成效。 从特点上看，当前，金融领域"黑灰产"已演化为借助高科技手段批量化、智能化、 ...

12月25日，公安部召开专题新闻发布会，对公安部和国家金融监督管理总局联合开展的、为期6个月的 金融领域"黑灰产"违法犯罪集群打击工作成果进行通报。公安部经济犯罪侦查局局长、国家金融监督管 理总局稽查局局长、上海监管局副局长、广东省公安厅经济犯罪侦查总队总队长参会介绍相关情况。 据通报，此次行动自今年6月启动，覆盖17个重点省市，共立案查处相关犯罪案件1500余起，打掉职业 化犯罪团伙200余个，涉案金额累计近300亿元。 聚焦黑灰产重点领域，实施全链条打击 公安部经济犯罪侦查局局长华列兵介绍，本次集群打击聚焦贷款领域非法存贷款中介服务、保险领域非 法代理退保理赔、信用卡领域不正当反催收等重点方向。公安经侦部门充分发挥资金分析优势，开展多 期专项集中研判，为精准打击提供数据支撑。 在打击模式上，本轮行动强化跨机构、跨行业、跨地区协同作战，深挖犯罪信息链、资金链、技术链、 人员链，拓展上下游关联线索与犯罪团伙，延伸打击实际操控的幕后黑手，形成对金融领域"黑灰产"活 动的全链条打击格局，从根源上铲除其滋生土壤。 国家金融监督管理总局稽查局局长邢桂君表示，监管部门与公安部门密切协作，截至11月末，金融监管 总局系统 ...

案件概述 - 广东省中山市公安机关侦破一起以“4折解债”代理维权为名的非法集资案 犯罪嫌疑人周某某等人自2023年3月以来成立多家关联公司进行犯罪活动[1] - 犯罪团伙在不具备任何银行及不良资产处置资质的情况下 通过线上线下方式虚假宣传 宣称与多家资产管理公司有合作 以收取债务总额40%的资金并承诺解除全部债务为名 向不特定债务人吸收资金[1] - 截至案发 该团伙共吸收全国28个省份1.4万名负债客户的资金 涉案金额超过9亿元人民币[1] - 目前 周某某等人因涉嫌集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪已被移送检察机关审查起诉[1] 犯罪手法与特点 - 金融领域“黑灰产”已形成完整产业链 包括虚假广告投放、提供“对抗”教程、定制话术、伪造证明、代为谈判协商等环节[2] - 部分职业律师和催收机构专业人员受利益驱使加入“反催收”团队 成为职业投诉人或代理人 推波助澜[2] - 犯罪团伙组织化、专业化程度高 通过成立关联公司伪装身份 设计复杂的“服务”与合同陷阱及诱人话术[2] - 犯罪模式名为“解债” 实为“骗新还旧”的庞氏骗局 涉案公司无实际经营活动 仅以虚假合作旗号行骗[2] - 犯罪活动迷惑性大、发展迅速 通过线上线下宣传 单个案件在两年内即覆盖全国28个省份 吸纳客户超万人次 涉案金额达9亿元[2] 行业影响与消费者警示 - 此类案件是典型的金融领域“黑灰产”违法犯罪行为[2] - 消费者需对“不用还的贷款”、“全额化债”、“低成本维权”、“不成功100%退费”等极具诱惑力的宣传保持高度警惕 切勿轻信[3] - 消费者应拒绝预缴高额费用 应通过与有关机构协商、向监管部门反馈或寻求司法救济等合法渠道解决债务问题[3]

文章核心观点 - 公安部和金融监管总局联合开展的金融领域“黑灰产”违法犯罪集群打击工作成效显著，有效遏制了其蔓延态势，未来将持续加大打击力度并推动形成常态化治理格局 [1][3][5] 打击行动成效与数据 - **行动时间与范围**：2024年6月至11月，公安部会同金融监管总局部署17个重点省市开展了为期6个月的集群打击 [1] - **打击成果**：全国公安经侦部门组织发起集群打击近60次，立案查处案件1500余起，打掉职业化犯罪团伙200余个，涉案金额累计近300亿元 [1][4] - **监管线索移交**：截至2024年11月末，金融监管总局系统已向公安机关移交线索4500余笔，涉及金额超210亿元；指导督促金融机构报案1700余起，涉及金额超170亿元 [3] “黑灰产”犯罪特点 - **运作模式产业化**：已形成包括虚假广告、提供教程、伪造证明、代为谈判等环节的完整产业链 [6] - **从业人员职业化**：部分职业律师和催收机构专业人员加入，产生了职业投诉人、代理人 [6] - **作案手段隐蔽化**：利用新技术和智能生成工具，行为识别发现难度大 [6] - **涉及领域与罪名广泛**：典型案例涉及信贷、保险、信用卡等多个金融领域，涵盖贷款诈骗、保险诈骗、合同诈骗、非法吸存等多种罪名 [6] 监管与金融机构的应对措施 - **强化跨部门合作**：公安与金融监管部门强化协作，整合监管、产业和警务数据，健全线索通报机制，推动行政稽查与刑事打击无缝衔接 [7] - **金融机构主体责任**：金融机构需扛牢全面风险管理主体责任，健全风险管理体系，使风险管理走在市场曲线前面 [9] - **规范合作与科技赋能**：金融机构需规范第三方合作机构管理，优化投诉处置；加大科技投入，运用大数据、人工智能提升风险识别能力，构建智能化风控体系 [10] - **核心服务不得外包**：金融机构需提升自主获客能力，规范员工展业行为，核心服务功能不得外包，以斩断“黑灰产”获利渠道 [10] 2026年监管工作重点 - **加大打击力度**：持续打击非法贷款中介、非法代理维权等重点领域，保持“公安+监管”联合执法高压态势 [11] - **加强跨部门协同**：强化与市场监管、司法等部门的沟通联动，发挥跨部门执法乘数效应，推动综合治理 [11] - **完善制度机制**：研究制定违法犯罪行为的证据移送标准，提升行刑衔接质效；开展联合调研，对金融犯罪相关制度进行专题研究并提出立法建议 [11]

2024年5月，北京市公安机关依法立案侦办钱某某等人涉嫌贷款诈骗案。经查，自2023年7月以来，以犯罪嫌疑 人钱某某、赵某某等人为首的犯罪团伙，在北京郊区组织大量有贷款需求的"白户"人员，通过虚构种植大棚、 市场摊位，虚增交易流水等方式，利用某商业银行"某某贷"产品，规模性套取涉农政策性贷款资金6000余万 元。该犯罪团伙内部分工明确，为"白户"申请贷款人员组织住宿、虚构项目、对接银行、代还利息、"押送"取 现等各环节均有专人负责，形成"黑灰产"产业链条。目前，公安机关已将钱某某、赵某某等犯罪嫌疑人移送检 察机关审查起诉。 二、内蒙古宋某某等人涉嫌敲诈勒索案 2025年8月，内蒙古自治区呼和浩特市公安机关依法立案侦办宋某某等人涉嫌敲诈勒索案。经查，2024年10月 至2025年7月间，犯罪嫌疑人宋某某等人非法获取大量信用卡欠款人信息，随后与信用卡持卡人签订所谓"委托 合作协议"，以"代理人"身份结成反催收敲诈团伙。该团伙通过"设局"故意捏造银行及催收公司存在违规操作 的假象，短期内频繁向金融监管机构发起大量恶意投诉，以此向相关银行和催收公司施压，达到既帮助持卡人 免除信用卡欠款、又借机勒索额外钱财的非法目的， ...

从"分兵作战"转向"齐抓共管" 据邢桂君介绍，今年6月金融领域"黑灰产"违法犯罪集群打击工作开展以来，金融监管稽查部门携手公安经侦部门，查办 了一批重大案件、惩治了一批不法分子、披露了一批典型案例，有效遏制了金融领域"黑灰产"蔓延态势，切实维护了消费者合 法权益，有力规范了金融市场秩序，以实实在在的打击成效积极践行金融工作的政治性和人民性。主要成效体现在四个方面： 本报记者 吴晓璐 12月25日，公安部在京召开专题新闻发布会，通报公安部和国家金融监督管理总局（简称"国家金融监管总局"）联合部署 开展金融领域"黑灰产"违法犯罪集群打击工作举措成效情况，并公布了十起典型案例。 今年6月至11月，公安部会同国家金融监管总局部署17个重点省市开展为期6个月的金融领域"黑灰产"违法犯罪集群打击。 国家金融监管总局稽查局局长邢桂君表示，2026年，国家金融监管总局将坚持防风险、强监管、促高质量发展工作主线， 多措并举持续规范市场秩序，着力提升强监管严监管质效，一是继续加大打击力度。持续加大对非法贷款中介、非法代理维权 等重点领域的打击力度，保持"公安+监管"联合执法高压态势；二是加强跨部门工作协同。强化与市场监管、司法部 ...

南都讯 记者蒋小天 发自北京 12月25日，公安部举行新闻发布会，通报公安部和国家金融监管总局联合 部署开展金融领域"黑灰产"违法犯罪集群打击工作举措成效情况。 "反催收联盟""职业背债"等新形态"黑灰产"在金融领域迅速扩张，蚕食金融机构合法利益，危害国家金 融管理秩序，滋生各类违法犯罪，已经成为影响当前金融秩序的行业乱象之一。伴随行业整治和刑事打 击的不断深入，金融领域"黑灰产"违法犯罪活动会更加隐蔽，犯罪手法更加复杂多变。华列兵表示，公 安机关将继续加强与金融监管部门协作配合，保持常态化打击震慑，积极参与非法金融中介行业乱象治 理，为金融高质量发展贡献公安力量。 公安部经济犯罪侦查局局长华列兵介绍，今年6月至11月，公安部会同国家金融监管总局部署17个重点 省市开展为期6个月的金融领域"黑灰产"违法犯罪集群打击工作，工作开展以来，全国公安经侦部门先 后组织发起集群打击近60次，共立案查处金融领域"黑灰产"犯罪案件1500余起，打掉职业化犯罪团伙 200余个，涉案金额累计近300亿元。 国家金融监督管理总局稽查局局长邢桂君介绍，经过公安系统和监管系统半年多的努力，金融领域"黑 灰产"蔓延的势头虽有所收敛，但 ...

12月25日金融一线消息，公安部在京召开专题新闻发布会，通报公安部和国家金融监督管理总局联合部 署开展金融领域"黑灰产"违法犯罪集群打击工作举措成效情况。国家金融监督管理总局稽查局局长邢桂 君在发布会上介绍，今年6月金融领域"黑灰产"违法犯罪集群打击工作开展以来，金融监管稽查部门携 手公安经侦部门，查办了一批重大案件、惩治了一批不法分子、披露了一批典型案例，有效遏制了金融 领域"黑灰产"蔓延态势，切实维护了消费者合法权益，有力规范了金融市场秩序，以实实在在的打击成 效合力践行金融工作的政治性和人民性。主要成效体现在以下四个方面： 一是从"分兵作战"转向"齐抓共管"，以更加健全的机制推行行刑衔接工作。今年3月，金融监管总局联 合公安部制定涉嫌犯罪案件移送工作规定，夯实了联合执法的制度基础。双方持续强化工作会商，确保 集群打击各项工作扎实推进。截至11月末，金融监管总局系统向公安机关移交线索4500余笔，涉及金额 超210亿元；指导督促金融机构报案1700余起，涉及金额超170亿元。上海、重庆、浙江、江苏四家金融 监管局和当地公安机关创新"监管+公安"执法协作机制，在线索研判、调查取证、罪名适用等方面加强 实质性 ...

2025.09. 16 本文字数：1481，阅读时长大约2分钟 作者 | 第一财经 杜川 "职业背债人"这一群体近年逐渐进入大众视野，其背后的身份包装者正是看中其中的可牟利空间，将 他们打造成金融诈骗工具，而最终这一"黑灰产"链条上的违法行为都将遭到法律的严惩。 9月15日，金融监管总局、公安部联合发布了第一批金融领域"黑灰产"违法犯罪典型案例，其中一个 案例便是宁某等人包装"职业背债人"实施贷款诈骗、信用卡诈骗案。 金融监管总局副局长付万军在"2025年金融教育宣传周"启动仪式上表示，下一步，金融监管总局将 指导金融行业多推出让消费者看得见、摸得着、得实惠的举措，更好地满足人民群众高品质、多样化 的金融需求。 微信编辑 | 七三 另查明，2019年起，宁某以非法占有为目的，对张某某等11人进行包装，并申领信用卡。前述信用 卡由宁某实际控制并使用。截至案发，尚未归还本金合计575万余元。 2023年6月，公安机关对本案立案侦查。2025年3月，法院对本案作出判决。经法院审理，以贷款诈 骗罪判处被告人宁某有期徒刑十一年，并处罚金五十万元；以信用卡诈骗罪判处被告人宁某有期徒刑 十一年，并处罚金三十万元，合并执行有 ...