活动概况 - 活动名称为“藏一城茶韵 融百年金信”莞邑金融文化特色展，于9月26日举行首次观展 [1][6] - 活动由中国人民银行东莞市分行指导，中信银行东莞分行主办 [1][6] - 中国人民银行东莞市分行、东莞市教育局、中信银行广州分行、中信银行东莞分行等有关单位领导出席活动 [1][6] 展览内容与形式 - 展览以东莞“藏茶之都”的茶文化为着力点，用“清、和、俭、怡、健”的茶道理念诠释中国特色金融文化“五要五不”精神内涵 [3][9] - 展览内设“慧篱守真（反诈宣传）”、“清流涤尘（反洗钱宣传）”、“千叶信诺（征信宣传）”三大专题宣传室 [3][9] - 展览通过图文展板、案例解析、互动体验等形式，将专业金融知识转化为通俗易懂的内容，帮助市民识别电信诈骗、洗钱陷阱等风险 [3][9] 行业实践与探索 - 中国人民银行东莞市分行深化推进培育和践行中国特色金融文化工作，在学习宣贯、载体设计、赋能发展等方面做了一系列有益探索 [3][9] - 分行先后举办了东莞市金融系统培育和弘扬中国特色金融文化文艺汇演、东莞市银行业“讲好反诈故事”主题演讲比赛等 [3][9] - 莞邑金融文化特色展是东莞辖区首个践行中国特色金融文化的实体展览，是东莞市金融系统培育中国特色金融文化的特色实践 [3][9] 未来规划与平台建设 - 首展结束后，莞邑金融文化特色展将向社会公众免费开放，打造辖区常态化的“党建教育＋文化传播＋金融科普”综合平台 [3][9] - 中国人民银行东莞市分行下阶段将继续鼓励支持辖区金融机构在拓宽金融文化传播渠道、深化金融文化培育践行、实现金融文化赋能发展等方面大胆探索、创新实践 [4][10] - 目标是不断推动金融文化向纵深发展，进一步形成系统的金融文化建设机制，为服务金融强国建设、推动东莞经济高质量发展提供精神动力和文化支撑 [4][10]

活动概况 - 中国人民银行东莞市分行指导 中信银行东莞分行主办"藏一城茶韵 融百年金信"莞邑金融文化特色展于9月26日举行首次观展[2] - 中国人民银行东莞市分行 东莞市教育局 中信银行广州分行 中信银行东莞分行等有关单位领导出席活动[2] 展览内容与形式 - 展览以东莞"藏茶之都"茶文化为着力点 用"清 和 俭 怡 健"茶道理念诠释中国特色金融文化"五要五不"精神内涵[2] - 设立"慧篱守真（反诈宣传）""清流涤尘（反洗钱宣传）""千叶信诺（征信宣传）"三大专题宣传室[2] - 通过图文展板 案例解析 互动体验等形式将专业金融知识转化为通俗易懂内容[2] 战略意义与定位 - 展览是东莞辖区首个践行中国特色金融文化的实体展览 打造"党建教育＋文化传播＋金融科普"综合平台[3] - 首展结束后将向社会公众免费开放 形成常态化金融文化传播机制[3] 政策导向与发展规划 - 中国人民银行东莞市分行深化推进培育践行中国特色金融文化工作 举办金融系统文艺汇演 "讲好反诈故事"演讲比赛等活动[2] - 下阶段将继续鼓励金融机构拓宽传播渠道 深化金融文化培育 推动金融文化向纵深发展[3]

行业背景与发展阶段 - 公募基金行业正步入深化改革、提质增效的关键阶段，是资本市场的重要参与者和居民财富管理的主力军 [1] - 行业在实现规模增长的同时，面临提升投资能力、优化客户体验、增强投资者信任等重要课题 [1] - 推动行业高质量发展是全行业的普遍共识，是服务国家战略布局、回应人民群众期待的必然使命 [1] - 《推动公募基金高质量发展行动方案》的出台为行业破解发展难题、明确前进路径提供了根本遵循与方向指引 [1] 公司合规文化培育 - 培育中国特色金融文化是重大课题，核心在于把握“诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规”的精神内核 [2] - 公司将文化内核转化为全员共同坚守的价值追求和行为准则，深度嵌入合规管理每一个环节，筑牢信义根基 [2] - 公司构建系统化的内部合规培训与廉洁文化宣教体系，以守正创新为导向优化宣传培训方式 [3] - 紧密追踪行业新规与案例动态，及时开展内部宣传与警示教育，并积极运用人工智能技术辅助开发合规培训材料 [3] - 创新宣传模式，引导员工从“被动接收”转变为“主动参与共创”，通过举办专题宣传活动、征集员工自创作品激活全员廉洁从业意识 [3] 公司合规制度建设 - 合规是金融机构长久发展的基石，公司视合规管理为核心生产力 [4] - 公司致力于构建并持续完善科学的制度体系，确保合规管理无死角覆盖到所有分支机构和经营环节 [4] - 紧跟法律法规和监管要求，及时评估并完善覆盖各业务条线的内部规章制度 [4] - 针对从业人员管理，制定了《员工合规手册》以及覆盖投资、销售、言论合规管理等各领域的实用性合规指南 [4] - 贯彻“合规零容忍”原则，通过持续完善合规问责机制，为业务发展划清“红线”和“边界” [4] 公司合规科技应用 - 公司积极拥抱金融科技，着力深化合规智能化建设，全面提升合规管理质量与效率 [5] - 针对基金宣传推介材料审核工作，公司自主研发自动化审核工具并融入人工智能技术，打造“自动初核 + 人工终审”的双重保障机制 [5] - 在信息披露环节，公司推动信息披露系统搭建基础数字化架构，系统已实现数据采集、传输、加工、自动制作及校验等全流程功能落地 [5] - 通过技术赋能提升数据核对精准度，显著降低人工操作风险 [5] - 未来将进一步探索人工智能大模型在自动化审核场景的应用，持续优化系统性能、提升工作效能 [6] 公司经营理念与未来展望 - 公司始终秉持客户至上的经营理念，围绕合规文化培育、制度保障强化、科技赋能提质增效等方向发力 [1] - 将信义义务深度融入公司合规管理全流程，以扎实的合规管理实践守护持有人的信任与托付 [1] - 公司心怀“受人之托、忠人之事”的初心，秉持“以投资者最佳利益为核心”的经营理念 [6] - 公司将持续精研优化合规管理体系，在公募基金高质量发展的新征程上奋力书写专业答卷 [6]

党建引领与组织建设 - 公司党委将文明单位创建与业务履职同部署、同落实、同监督，形成创建促履职、履职带创建的良性循环 [1] - 公司制定文明单位创建三年规划，构建党委抓总、部门协同、上下联动的工作格局 [1] - 公司开展跨区域、分层次的党委理论学习中心组联学，围绕习近平文化思想等专题进行深度学习研讨 [1] - 公司建立示范点+案例库+交流营三维培育模式，充分发挥辖内8家全国文明单位的示范引领作用 [1] 金融文化培育与实践 - 公司专题调研全省金融系统文化建设情况，挖掘浙江特色经验，探索中国特色金融文化实践路径 [2] - 公司打造钱潮讲堂、浙央青春学堂、红船课堂等多维宣教矩阵，开展理想信念常修课等系列课程 [2] - 公司引导干部职工深学细悟五要五不内涵和实践要求，举办道德讲堂、演讲比赛等活动 [2] - 公司开展中国特色金融文化优秀案例评选和劳动技能竞赛，展示五要五不在履职中的生动写照 [2] - 公司选树文明集体，举办公德奖事迹宣讲会和金融文化先进谈活动，用榜样力量引领队伍 [2] 金融赋能与社会服务 - 公司将金融为民理念贯穿文明创建全过程，牵头组建金融系统文明创建联盟和学雷锋志愿服务联盟 [3] - 公司制定金融行业文明规范，整合行业力量参与全国文明城市创建等活动 [3] - 公司指导金融机构创新好家风信用贷、劳模工匠贷、生态抵质押贷等精准信贷产品 [3] - 公司将文明家庭、道德模范等无形资产转化为信贷优惠等有形资产，探索金融赋能成果转化 [3] - 公司深化浙江金融志愿服务宣讲团品牌建设，开展金融知识四进、金融助老适老等志愿服务活动 [3]

文章核心观点 - 国寿安保基金作为金融央企中国人寿集团下属公司，积极响应中国证监会于2025年5月7日印发的《推动公募基金高质量发展行动方案》，通过系统性的企业文化建设，以“文以载道”、“文以兴业”、“文以化人”三大路径，将“合规、诚信、专业、稳健”的文化核心价值观融入公司治理和业务发展，旨在增强公司软实力并实现高质量发展 [1][8] 企业文化核心与治理 - 公司秉持“受人之托、代客理财”的行业宗旨，将“以客户为中心、以价值创造为本、以风险管理为生命线”的核心经营理念深植于员工心中 [2] - 企业文化要求被具体化、制度化，并嵌入公司治理、投资决策、风险控制、合规管理、绩效考核、选人用人等各个环节，例如在员工绩效考核中加大了合规守信、职业道德等文化价值观指标的权重 [2] - 公司管理层作为企业文化的倡导者和实践者，严格落实“一把手”负责制，通过成立文化建设领导小组和工作小组等方式，以身作则践行公司价值观 [2] 文化与业务融合 - 公司倡导“长期投资、价值投资、责任投资”理念，在对基金经理的考核中以滚动三年业绩排名为重点，引导投研团队专注深度基本面研究 [4] - 通过建立科学的投研流程和激励约束机制，公司形成了开放、共享、批判反思的投研文化 [4] - 将“合规创造价值、风控保障发展”的意识融入血液，通过持续培训、案例警示和健全内控机制，培育员工主动识别和管理风险的行为习惯 [4] - 树立“以投资者为中心”原则，将文化内涵延伸至客户服务全过程，通过优化体验、加强投教陪伴和透明披露构建长期互信客户关系 [5] 文化传播与人才发展 - 公司通过新员工文化宣导培训、劳动技能竞赛、优秀评选表彰、公益志愿服务及组建文体俱乐部等多元化活动，使文化理念生动具象 [7] - 利用内部网站、企业微信、OA宣传栏、线下电子屏及线上自媒体矩阵等阵地，持续宣传文化动态和先进事迹 [7] - 将企业文化作为员工招聘、入职、晋升的重要考量因素，并建立完善培训体系，帮助员工深入理解并践行公司价值观，营造尊重、包容、关爱的工作环境 [7] - 通过行业论坛、媒体合作、客户交流等渠道，主动向市场展示公司专业、稳健、透明的品牌形象和文化特质，将文化融入投资者关系管理 [8]

行业政策背景 - 2025年5月中国证监会发布《推动公募基金高质量发展行动方案》，要求行业坚持以投资者为本，经营理念从重规模向重投资者回报转型 [1] 公司经营理念 - 公司自2019年成立以来，始终践行以"合规、诚信、专业、稳健"为核心的行业文化理念 [1] - 公司高度认同并倡导"诚信、合规"经营理念，筑牢诚信合规底线以保障投资者合法权益 [2] - 公司以中国特色金融文化内涵为指导，在服务投资者过程中采取稳健策略，注重长期价值创造而非短期利益 [3] 公司治理与内控 - 公司通过完善治理结构、部门职责，建立健全内部控制体系，前置合规风控审核环节，加强业务流程监控管理以确保规范运营 [2] - 公司加强投资者适当性管理，强化诚实守信、廉洁合规展业，以更好服务居民理财和共同富裕目标 [2] 投研体系建设 - 公司积极推动"平台式、一体化、多策略"投研新体系建设，强化团队协同，加快形成行研驱动投资形势，保障产品平稳运作以提升投研水平 [3] 业务发展与客户服务 - 公司加速渠道多维拓展，升级营销体系驱动高质量发展，深度挖掘客户并与现有渠道密切合作，稳步推动存量产品持续运营，结合客户需求定制化发行新产品 [3] - 公司完善固收产品布局，先后发行利率债主题、央企主题信用债及全市场信用债基金，覆盖开放式及3个月、6个月、3年、63个月定期开放式等多种形态 [3] - 公司建立定期走访交流工作机制，持续维护服务现有集团客户和央企客户，举办市场协同工作分享交流会 [3] 人才与企业文化 - 公司构建长期人才培育和激励约束机制，深化诚信合规文化建设 [4] - 公司坚持正确选人用人导向，注重专业能力、业务水平及政治品质、职业道德修养，锻造高素质专业化金融人才队伍 [4] - 公司通过内外部合规培训和宣传工作，夯实员工"诚信、合规"价值观，促使员工理解"义利观"内涵，营造"讲诚信、守底线"的金融环境 [4]

行业政策与监管导向 - 习近平总书记于2024年1月16日提出培育"诚实守信 以义取利 稳健审慎 守正创新 依法合规"的中国特色金融文化理念 [1] - 中国证监会于2024年5月7日印发《公募基金高质量发展行动方案》 明确行业需守牢风险底线并从重规模向重投资者回报转型 [2] 公司战略与合规实践 - 公司高度重视监管政策 积极组织各业务条线开展专题学习讨论并全面加强人员管理和制度建设 [2] - 公司建立健全各类风险识别与监控机制 提前发现潜在风险点以确保管理产品健康稳健运转 [2] - 公司以"合规风控"为舟遵守法规 以"信义义务"为帆秉持对投资者的忠诚与责任 [2] 行业发展阶段与使命 - 公募基金行业正处于迈向高质量发展的关键阶段 中国特色金融文化被视为行业稳健前行的生命线 [1] - 行业被赋予服务实体经济 守护居民财富 并为中国式现代化贡献力量的使命 [2]

文章核心观点 - 文章核心观点是探讨如何通过借鉴制造业、银行业和互联网行业的优秀企业文化，并结合中国特色金融文化的“五要五不要”准则，来构建和优化公募基金行业的企业文化，以解决当前行业面临的产品同质化、投资者盈利体验不佳等问题，推动行业从“规模驱动”向“能力驱动”转型 [1][3][21] 公募基金行业现状与问题 - 截至2025年7月末，境内公募基金资产规模达35.08万亿元，产品数量超1.3万只 [2] - 行业存在“重规模轻质量”倾向，投资行为易受短期业绩排名影响而偏离长期价值导向 [2] - 产品设计扎堆热门赛道，导致同质化和行业资源浪费 [2] - 投资者服务未能精准匹配不同群体的风险偏好与投资需求 [2] - 存在“基金盈利、基民未获利”的现象 [5] 中国特色金融文化下的核心价值锚点 - 公募基金企业文化的核心价值可归纳为三大锚点：受托责任、长期价值和专业适配 [4][5][7] - 受托责任是文化建设的底线准则，要求在产品端真实准确披露风险，在投资端严格遵循基金合同，在运营端规范信息披露 [4] - 长期价值是文化建设的核心导向，需贯穿投研全流程，包括聚焦企业基本面研究、延长基金经理考核周期以及加强投资者教育 [5][6] - 专业适配是文化建设的实践落点，要求以专业能力满足投资者多样化需求，并在服务实体经济的框架内实现创新，例如通过公募REITs盘活基础设施资产 [7] 跨行业企业文化借鉴与转化 - 可借鉴制造业“精益文化”以强化“专业务实”基础，其核心是消除浪费和持续改进，例如丰田的“精益生产模式” [9][10] - 针对公募基金，可进行投研流程精益化，如通过“行业分工机制”避免研究资源浪费，优化筛选模型提升研究效率 [11] - 可借鉴产品设计精益化，建立投资者需求调研机制，实现差异化产品设计 [11] - 可借鉴银行业“风控文化”以强化“稳健审慎”底色，其核心是风险前置、全员风控和数据驱动，例如国有大行的“三道防线”机制 [12][14] - 针对公募基金，可构建“三道风控防线”，推动“全员风控”意识渗透，并搭建数据驱动的风险预警平台 [15] - 可借鉴互联网行业“用户中心文化”以提升服务精准性，其核心是用户画像构建和全生命周期服务 [16][17] - 针对公募基金，可构建投资者精准画像，提供分层化投教与服务，并建立覆盖“投前—投中—投后”的全周期服务陪伴机制 [18] 行业文化建设现状与优化路径 - 行业文化建设已取得初步进展，多数机构建立了文化建设体系，部分机构通过投教活动践行相关理念 [19] - 当前存在“文化虚化”（停留在标语宣传）、“文化脱节”（与业务流程脱节）和“借鉴表面化”等突出问题 [19] - 优化路径需从顶层设计、中层传导和基层落地三个层面展开 [20] - 顶层设计需明确跨行业经验借鉴的三大原则：契合中国特色金融文化、贴合行业本质、结合自身特色 [20] - 中层传导需将经验转化为具体制度，如制定《流程优化管理办法》、《风控职责细则》和《投资者分层服务标准》 [20] - 基层落地需在投研、销售、服务等具体场景中设计文化落地动作，如开展“投研复盘会”、推行“投资者适配检查清单”等 [20]

活动概况 - 重庆“金融大讲堂”于9月17日举办首期专题讲座，由重庆市委金融办和市委金融工委策划主办，重庆银行党委承办 [1] - 活动旨在搭建提升金融系统党员干部政治素养和专业能力的开放式学习交流平台，为重庆金融高质量发展注入新动能 [1] - 讲座采用“主会场+分会场”形式，主会场设在重庆银行，同步视频连线覆盖全市金融系统 [6] 讲座核心内容 - 讲座主题为《探寻金融之道：中国特色金融文化概论》，由社科院金融研究所董昀主讲 [2] - 核心观点为金融文化是金融发展的根与魂，明确中国特色金融文化才能理解金融服务的对象和发展道路 [2] - 中国特色金融文化是中国金融发展的文化根基，“五要五不”是其核心要义和金融从业者的行为准则 [4] - 讲座从把握战略定位、理解发展之路、明确核心要义、探索培育路径四大维度构建框架 [4] - 内容融合了马克思主义金融理论“魂脉”与中华优秀传统文化“根脉”，并串联“两个结合”、“八个坚持”等关键概念 [4] 行业影响与要求 - 培育中国特色金融文化被表述为重庆金融系统服务金融强国建设的政治责任和推动本地金融高质量发展的内在需求 [6] - 行业被要求在“学深悟透”上下功夫筑牢思想根基，在“知行合一”上求实效扛起服务使命，在“协同联动”上聚合力构建品牌矩阵 [6] - 活动目标是将“金融之道”内化于心、外化于行，推动中国特色金融文化在基层金融机构落地生根、开花结果 [6]

践行长期主义：投资与服务双轮驱动 吴欣荣表示，长期主义重在践行。易方达基金将长期主义贯穿融合于业务发展和经营管理的全过程，使 这一理念转化为全员一致的行为准则。 在投资端，秉持"深度研究驱动，时间沉淀价值"的投资理念，坚持深度研究为基础的价值发现、追求长 期稳健的超额回报，持续打造自主培养、成长路径清晰的投研团队，不断引导团队成员强化对深度研 究、长期投资的理解和认知，保持投研文化的统一性，保障文化的长期传承。主动权益业务"大平台、 小团队"的管理模式，帮助各小团队依托共享协同的平台资源做专做深，逐步形成差异化、清晰化的投 资风格并长期保持风格的稳定性、持续性。同时，公司强调过程管理、闭环管理，不断完善长效激励机 制，在考核中偏重长期业绩、团队贡献及合规风控等指标，多年以前就将近三年、近五年的中长期业绩 在考核中的占比提升至80%，是行业较早执行这一标准的公司，并将风格稳定性、回撤水平、投资者盈 利情况等指标纳入考核范围，多维度引导投研人员践行长期投资、价值投资。 在服务端，致力于帮助客户获得长期稳健的投资回报，促进客户服务不断扩面提质。一方面，持续开发 适配不同投资者需求、适合长期投资的产品，同时积极降低各 ...