同时，金元顺安基金员工还走访了企业和社区进行反洗钱宣教。其中在9月11日，金元顺安基金拜访上 海本地餐饮公司，对企业人员进行反洗钱宣传，教育企业提高日常商业交易中的反洗钱意识。企业要保 障经营交易的真实性，同时也要检视日常经营活动中业务的往来，防止存在可能被用于洗钱的风险漏 洞。 主要内容包括以下三点：一是宣传洗钱活动的危害性，提升社会公众对洗钱危害的认知；二是强调从事 洗钱活动的严重后果，向社会公众揭示涉罪风险；三是提示社会公众防范身边的洗钱风险，引导其提升 风险识别与应对能力。 9月15日，金元顺安基金前往上海立信会计金融学院浦东校区，对该校金融科技学院大一新生进行反洗 钱宣教。 金元顺安监察稽核部吴迎春女士对相关反洗钱案例进行分析，警示大家知法于心、守法于行，莫因糊涂 贪小利，帮人、帮忙、别"帮信"，提醒大家"证卡出手，风险难料"，身份证、电话卡、银行卡、互联网 账号等与个人信息密切相关，不能出租、出售，也不能出借，更不能参与"刷单""跑分"，一旦被不法分 子利用，就会成为他人犯罪的"帮凶"，害人害己，追悔莫及。 近日，为深入贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，提高社会公众对洗钱违法犯罪活动的防范意识和 ...

核心观点 - 建设银行惠州开发区支行通过"进校园、进企业、进厅堂"联动宣传矩阵推动反洗钱知识普及提升公众金融消费权益意识并筑牢区域金融安全屏障[1][9] 进校园宣传 - 联合仲恺反诈中心走进多所学校通过真实案例剖析洗钱犯罪手段并采用互动问答形式引导师生识别可疑金融行为[2] - 活动针对青少年认知特点将反洗钱知识融入校园生活场景有效增强金融风险防范意识[2] - 在校园内构建起坚实的金融安全防护网[2] 进企业宣传 - 组织专业宣讲团队深入辖区企业开展反洗钱法规要求及实操要点专题培训[7] - 通过分析企业业务中潜在洗钱风险帮助财务人员掌握风险识别与应对方法[7] - 设置交流答疑环节切实解决企业合规操作困惑提升企业和员工合规意识[7] 进厅堂宣传 - 网点厅堂设立反洗钱宣传专区通过摆放折页和滚动播放标语营造浓厚宣传氛围[9] - 工作人员在业务办理全流程开展"一对一"讲解传递金融消费者权益常识[9] - 及时解答客户关于账户安全与资金往来疑问使客户在便捷服务中掌握实用金融知识[9] 宣传成效 - "三进"联动实现宣传覆盖面与知识深度的双提升[9] - 金融消费者权益知识从抽象概念转化为公众手中的"金融安全盾"[9]

公司策划推出了"守护'钱袋子'安全，共筑反洗钱防线"有奖问答活动，在微信公众号、头条号、微博号 等6个新媒体平台同步上线，累计获得超22000次阅读，吸引近150人积极参与。同期开展的微博"反洗钱 知识线上答题活动"，以问答互动形式开展，阅读量超过1100次，参与人数达30人。 富国基金官网在9月期间的访问量近15万次，访客数近4万，成为反洗钱宣传的重要窗口之一。公司服务 号上开展的答题活动表现亮眼，实现阅读量5000余次、转发28次、点赞75次，答题参与人数达2200多 人。这些线上活动通过趣味互动和图文并茂的内容，有效填补了公众的知识盲区，让反洗钱知识更加入 脑入心。 持续履行社会责任，助力营造健康金融环境 在校园领域，富国基金走进上海财经大学，依托社团招新契机开展宣传，通过设立2个易拉宝展示区、 分发100份宣传折页，向超1000名学生普及金融安全知识。活动聚焦"兼职刷单"、"网络游戏诈骗"等校 园常见风险，同步介绍了"跑分平台""虚拟货币交易"等新型洗钱手段，帮助青年学子树立防范意识。 在社区企业方面，富国基金还走进陆家嘴金融软件园，面向企业员工及周边人员开展专题宣传。活动期 间现场人流量超2000多 ...

为了切实增强渔民群众防范非法集资的意识和能力，9月16日上午，工银安盛人寿烟台中支与同业公司一起到烟台市芝罘区东口抱港渔市，开展年度金融教 育宣传周活动。 活动现场，工银安盛人寿烟台中支工作人员向摆摊的渔民群众发放折页，讲解了如何防范非法集资、如何防范电信诈骗以及反洗钱等知识，普及金融消费者 八项基本权利。通过彩页展示和真实案例讲解加深了渔民对非法集资、电信诈骗、洗钱等违法行为的了解，同时提高了他们对非法集资、洗钱等非法行为的 基础判断力。 今后，工银安盛人寿烟台中支将继续与同行业其他公司携手，在监管部门的指导下，关注基层群众的金融需求，共同打造和谐健康的金融消费环境，以文化 力量助推金融业高质量发展，共建金融环境美好未来。 repor-axa.com 二十八 FIC OURIEN NGC The Bir t on t the 12 in an 1 DJAL 上 2 and 1 100 2 k the first t and the first ( 2016 t 135 t 1 t 2017 are te ters t - 11 - 1 PACKE the state and and et 013 16 ti ...

11-0-0-1-1-1-1-1-1 主要修订内容 来源：中国人民银行山东省分行 01 完善反洗钱的 目标和概念 在"预防洗钱活动,维护金融秩序, 遏制洗钱犯罪及相关犯罪"的基础上,增 加了"加强和规范反洗钱工作,维护金融 秩序、社会公共利益和国家安全"的立法 目的,落实党中央对反洗钱工作的新要 求,完善了新时代反洗钱工作的目标。 在保留洗钱上游犯罪的七类重点犯罪 类型的基础上,规定掩饰、隐瞒"其他犯 罪"的犯罪所得及其收益的来源、性质也 京外墙2 什巷房贷号 带来贷法中图 IT POLULATION LA LLA HIVA PH 动适用反洗钱法有关规定。 来源:新《反洗钱法》第一条、第二条 02 完善金融机构反洗钱义务 金融机构义务包括: 建立健全反洗钱内控制度; 1. 开展客户尽职调查,识别核实客户及 2. 受益所有人身份; 3. 按规定期限保存客户身份资料和交易 记录: 执行大额和可疑交易报告制度; 4. 5. 以风险为导向采取管理措施,平衡好 风险与服务关系; 6. 对反洗钱信息严格保密,合规共享并 保护信息安全: 7. 配合反洗钱调查,按要求提供信息资 料,对需临时冻结的资金按规定执行。 来源:新《 ...

核心观点 - 贵金属和宝石行业因高隐蔽性、复杂价值评估和便捷变现等特点成为洗钱新手段 需加强反洗钱监管和行业培训 [1] - 金融机构联合监管部门开展专项宣传活动 以新施行的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》为核心 提升从业人员反洗钱意识和应对能力 [3][5][6] 活动组织 - 活动由邮储银行昭通市分行联合人民银行昭通市分行反洗钱科、昭通市经侦大队共同开展 采用"送课上门"形式进行现场宣教 [1][3] - 参与单位包括人民银行反洗钱科负责人、经侦大队大队长、银行风险管理及合规部门负责人等管理人员 [3] 培训内容与形式 - 通过案例分析、警示教育片展示贵金属洗钱行为的隐蔽性与危害性 并提出具体防范建议 [3] - 重点解读黄金"高价值、易变现、难追踪"特性及被利用洗钱的风险 强调大额可疑交易报告报送和法律责任 [3] - 培训材料包括宣传折页和精美PPT 通过循循善诱的案例教学实现生动灵现的效果 [5] 覆盖范围与成效 - 活动覆盖昭通市区21家门店、7个品牌（周大福、周大生、中国黄金等） 门店覆盖率近100% [6] - 参训人数达320余人 现场发放宣传折页1600余份 [6] - 有效提升贵金属从业机构反洗钱意识 为构建安全规范的交易环境奠定基础 [6] 后续计划 - 邮储银行将持续承担金融机构社会责任 常态化推进重点领域反洗钱宣传 [6] - 企业承诺提高风险防范意识 对异常情况做到及时登记、处置和上报 [5]

人保寿险济宁中支积极投身由济宁市保险行业协会于2025年9月18日主办的"保障金融权益 助力美好生活"主题金融知识宣传周活动。活动聚焦广 大市民，尤其针对老年人、青少年、新市民"一老一少一新"重点群体，通过多元化宣传普及金融知识，切实强化了公众金融风险防范意识与依法 维权能力。 此次金融知识宣传周活动通过创新形式、聚焦重点、多方协同，取得显著成效。人保寿险济宁中支以实际行动助力公众金融素养提升，为维护金 融消费者合法权益、营造安全稳定的金融环境贡献了积极力量。 活动期间，人保寿险济宁中支服务群众超500人次，发放金融知识及反洗钱宣传资料500余份，设置宣传展板2块，内容涵盖金融消费者八项基本 权益、防范非法集资、金融诈骗识别、个人信息保护、理性投资等多个核心领域，全方位筑牢公众金融知识防线。 本次宣传打破传统模式，以沉浸式、趣味化形式搭建特色场景，打造"金融集市"让金融知识可感可及。针对不同重点群体的需求与风险痛点，活 动精准发力：面向老年人，聚焦"保健品诈骗""养老金骗局""高收益理财陷阱"及非法出租出借银行卡等高频风险，工作人员以"以案说险"形式， 用身边真实案例面对面讲解，反复叮嘱"不轻信、不透露、不转 ...

报告行业投资评级 - 报告未明确给出行业投资评级 [1][3][4] 报告核心观点 - 商业银行内部审计需重点关注监管新规变化、监管处罚趋势、敏捷审计方法及内审理论动态 以提升风险管理效能 [4][6][7] - 2025年上半年监管发布154篇重要新规及征求意见稿 主要影响经济促进、资本市场、证券业务、信贷业务、金融市场业务、非银机构管理等领域 [9] - 监管处罚保持高压态势 2025年上半年共下发2,257张罚单 罚没金额6.65亿元 信贷业务和内控合规是处罚重点领域 [39][41][43] - 敏捷审计可通过数据分析快速识别"贷款中介"与"职业背债人"风险 提升审计精准度 [68][69][77] - 企业风险管理（ERM）与人工智能（AI）结合不足 仅6%机构经常使用AI识别风险 [83][96][102] 监管规则追踪 - 2025年上半年监管机构共发布154篇重要新规及征求意见稿 涉及经济促进、资本市场、证券业务、债券业务、信贷业务等11个领域 [9] - 《上市公司审计委员会工作指引》要求明确审计委员会构成、成员任期及工作职责 [11] - 《银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格管理办法（2025）》优化董监高选拔程序 新增任职资格报告制度 [11] - 《商业银行市场风险管理办法》不再将银行账簿利率风险纳入市场风险定义 强调集团并表层面管理 [11] - 绿色金融新规要求完善绿色金融服务体系 健全环境、社会和治理风险管理体系 建立绿色金融考核机制 [11][12] - 金融"五篇大文章"指导意见要求推进"信易贷"工作 拓宽生物性资产等抵质押范围 加强养老资金投资管理 [12] - 《商业银行代理销售业务管理办法》强化合作机构准入审查、代销产品尽职调查及存续期信息披露要求 [13][16][17] - 《个人信息保护合规审计管理办法》明确审计触发条件、机构选择与审查事项 [13] 监管处罚洞察 - 2025年上半年监管罚没金额6.65亿元 同比下降 但100万元以上大额罚单占比6.07% 金额占比47.45% [39][40] - 信贷业务罚单占比44% 内控合规占比34% 支付结算、代理业务、存款业务分占4%、3%、1% [41][42] - 信贷业务出现新违规形态：借名贷款、供应链融资不合规、冒名担保、以贷收费、超收提前还款违约金等 [44] - 零售信贷处罚转向业务实质管理 个人经营贷、消费贷、住房贷均出现资金挪用、三查不到位等问题 [45][46] - 反洗钱罚单513张 占比22.73% 罚没金额8,589万元 案由覆盖客户身份识别、可疑交易报告、资料保存等环节 [47][48] - 员工行为罚单133张 占比5.89% 罚没金额6,726万元 多与业务处罚伴生 包括资金往来、代客操作、侵占客户资金等 [48][49][50] - 代理销售罚单67张 占比2.97% 代销保险问题突出 涉及销售误导、可回溯管理不到位、允许非银行人员销售等 [51][52][53] - 数据统计与监管报送罚单106张 占比4.7% 罚没金额8,428万元 案由包括虚增存贷款、EAST数据漏报、统计归属错误等 [54][56][61] - 网络安全罚单36张 罚没金额1,805.56万元 数据安全案由包括未建全流程制度、未明确安全负责人、未开展风险评估等 [57][58][59] 敏捷审计专题 - 敏捷审计通过小单元交付聚焦风险 提升审计效率与价值创造 [68] - "贷款中介"与"职业背债人"形成欺诈产业链 通过伪造材料、包装资质、诱导骗贷牟利 [69][71][74] - 高风险信号包括：同一IP/MAC地址多次申贷、抵押物地址邻近、账户资金流水断崖下跌、资金回流关联账户等 [78][81] - 可疑样本筛查可聚焦分支机构不良率畸高、特定产品渠道不良率骤升、员工经办业务不良率异常等维度 [77][78] 内审理论动态 - 仅62%企业将风险信息用于战略规划 公共服务部门仅46% 风险意识与战略决策存在脱节 [83][89][90] - 59%企业ERM项目依赖基础工具 仅21%使用GRC平台 20%使用自主开发技术 [91][92] - 人工智能在ERM应用不足 60%机构未引入AI工具 仅6%经常使用AI识别风险 [96][97] - AI可提供实时数据支持 预测性AI可在季度开始两周内识别收入问题 改变滞后治理模式 [102]

I 甲门宏源LL S 新《反洗钱法》 推生生筑,安全防线 ● !!!!!!!!!! 免责声明 投资有风险，入市需谨慎。本内容不构成任何投资建议，最终解释权归申万宏源证券有限公司所有。 ...

为切实增强中学生防范非法集资的意识和能力，9月15日下午，工银安盛人寿烟台中支在烟台金融监管分局、烟台市财政局、中国人民银行烟台市分行的统 一组织下，与多家同业公司一起走进山东工商学院，开展年度金融宣传周活动。 0 c 4 the S . 27 the 9 b 120P 9 r 177 4 -17-21 P -200 B 2 W th 1 9 1245 2 2 7 2 11 is 16 20 123 TC 1 05 and and and and and and the many of the seat of the the consideration of the 本次宣传活动得到了山东工商学院师生的好评。接下来，工银安盛人寿烟台中支将继续在监管部门的统一领导下，积极走进校园，依托烟台分局"金螺号"品 牌，不断提升校园的金融获得感和安全感。 活动现场，工银安盛人寿烟台中支工作人员向山东工商学院的师生发放折页，并面对面讲解了防范非法集资、反洗钱、防范电信诈骗等知识，宣传如何防 范"校园贷""套路贷"。加深了学校学生对于日常金融知识的了解，同时提高了他们对非法集资、反洗钱等非法行为的判断力，营造学金融、懂金融、 ...