文章核心观点 - 中国人民银行对交通银行开出巨额罚单 罚没金额总计超过6800万元人民币 涉及11项违法违规行为 这是年内银行业单笔最大处罚金额的罚单之一 体现了监管对系统性合规风险的“零容忍”态度 [2][4][5] - 交通银行已就处罚所涉问题完成整改 相关问题均发生在2023年以前 公司表示将持续强化内控合规管理 [5] - 银行业年内“天价”罚单屡见不鲜 约10家商业银行收到“千万”级别罚单 [6] 处罚详情 - 处罚金额与类型：中国人民银行对交通银行处以警告 没收违法所得23.982116万元 并罚款6783.43万元 罚没合计超过6800万元 [2][4] - 违法违规行为：涉及11项具体违法行为 包括违反账户管理、清算管理、特约商户实名制、反假货币业务管理规定 占压财政存款或资金 违反国库科目设置和使用规定 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 未按规定履行客户身份识别义务 未按规定保存客户身份资料和交易记录 未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告 与身份不明的客户进行交易或开立匿名/假名账户 [2][4] - 责任人处罚：对13名相关涉事责任人给予警告 部分责任人被处以0.4万元至17万元不等的罚款 累计处罚金额达92.9万元 [5] 公司回应与现状 - 公司回应：处罚基于2022年11月至2023年4月中国人民银行综合执法检查发现的问题 所涉问题均发生在2023年以前 公司诚恳接受并高度重视 已完成整改工作 将举一反三优化长效机制 强化内控合规管理 [5] - 财务表现：截至2025年三季度末 交通银行集团资产总额达15.50万亿元 较上年末增长4.02% 报告期内实现净经营收入2000.59亿元 同比增长1.86% 实现归母净利润699.94亿元 同比增长1.90% [6] - 资产质量：截至2025年三季度末 交通银行集团不良贷款率为1.26% 较上年末下降0.05个百分点 拨备覆盖率为209.97% 较上年末上升8.03个百分点 [6] - 市场表现：截至12月19日收盘 交通银行A股报7.43元/股 总市值为6565亿元 [7] 行业监管态势 - 监管高压：此次处罚凸显了监管在反洗钱、账户管理、信用信息保护等核心合规领域的高压态势 [5] - 行业普遍现象：今年以来银行业“天价”罚单屡见不鲜 包括华夏银行、上海银行、北京银行、工商银行、农业银行、中信银行、中国银行、民生银行、广发银行、恒丰银行等约10家商业银行同样收到“千万”级别罚单 [6]