公司港股上市进程 - 公司于6月18日递交的港股招股书因满6个月于12月18日失效 [1] - 递表时的联席保荐人为华泰国际和法国巴黎银行 [1] 公司业务概况 - 公司是中国金融科技解决方案提供商，业务覆盖国内及海外市场 [2] - 主营业务分为银行科技解决方案、非银科技解决方案和创新运营服务三大类 [2] - 银行及非银科技解决方案涵盖信贷业务、数字银行业务、金融监管业务、数据业务及智能金融业务 [2] - 创新运营服务以生态合作与伙伴关系为特色 [2] 市场地位与客户覆盖 - 公司在中国中央银行、政策性银行、国有银行及股份制商业银行中的渗透率达到100% [2] - 公司拥有广泛的客户群和广阔的覆盖范围 [2]

公司股东信息 - 截至2025年12月10日，宇信科技含信用账户的股东总户数为69615户 [1]

论坛背景与核心议题 - 南方财经论坛21世纪卓越董事会年会于12月5日至6日举行，百余家企业代表出席，围绕“十五五新机遇与大出海”展开对话 [1] - 论坛核心观点：在“十五五”规划蓝图下，中国企业正以文化、科技与实体深度融合的新范式开启全球化高质量发展新篇章 [1] - 当前中国产业在政策支持下呈现创新能力提升、传统产业升级、新兴产业发展和未来产业加快布局的趋势 [1] 新质服务的发展与特点 - 面对产业变革及大规模设备更新需求，新质服务成为培育新质生产力的重要引擎 [2] - 新质服务呈现三大特点：一是通过信息技术、人工智能、大数据、云计算等创新生产要素激活服务新动能；二是依托合作伙伴生态圈实现多维度覆盖和协同赋能；三是推动产业深度融合，构建经济与社会价值协同发展的服务新模式 [2] - 新质服务在政策支持下将快速发展，覆盖工业、电子、交通、医药、建筑等领域，推动产业转型升级，并催生万亿级市场需求 [2] - 施耐德电气服务业务负责人指出，新质服务的核心是“更高效、更智能、更绿色”，公司已构建覆盖设计、建造、运营、维护全生命周期的服务体系 [7] 文化科技出海：游戏与金融科技 - 游戏行业正从“娱乐消费品”蜕变为国家文化软实力的重要载体，在“文化出海”中具有独特价值 [5] - 恺英网络针对不同区域采取差异化出海策略：在东南亚等文化相近市场进行语言本地化快速落地；在欧美市场通过引入日本动漫IP等方式打造更契合当地用户习惯的产品 [5] - 金融科技是制度型出海的重器，宇信科技自2018年上市起布局东南亚，业务已拓展至伦敦，核心是为海外金融机构提供安全、稳定、高效的系统解决方案 [5] - 宇信科技出海旨在能力升级，金融系统对安全性的极致要求倒逼企业打磨出全球领先的交付能力 [5] - 宇信科技正在推进A+H上市，将资本平台与业务平台同步国际化，以更好对接AI、Web3、区块链等全球技术趋势，并服务于人民币国际化与数字人民币推广的战略大局 [5] - 新时代的出海已从单纯的产品输出转向“文化+技术+制度”的复合输出，企业需用本地化策略赢得市场，用核心技术建立信任，用国家战略锚定方向 [6] 实体产业出海：制造业与服务业 - 实体产业的全球化考验系统整合与长期主义，均普智能通过并购实现全球化布局后，面临管理跨度大、文化差异深、技术协同难等挑战 [6] - 均普智能构建“平台化产品体系”，将底层软硬件标准化以降低跨区域运营复杂度，并强化全球协同：利用中国供应链优势集中采购，引入欧洲工业自动化经验反哺国内，在美国设立前沿技术观察哨 [6] - 杰创智能正从传统安防向“物理AI”转型，已推出用于公安巡逻、执法、服务的机器狗与人形机器人，并在全国多地试点，预计“十五五”末期具身智能体将广泛应用 [7] - 找钢集团聚焦B2B产业互联网，提出“全球化、多品种化、全面AI化”三大战略，已在东南亚、中东设立办公室，将中国成熟的钢铁交易平台模式复制至“一带一路”共建国家 [7] - 找钢集团利用AI Agent重构B2B交易生态，以应对原材料价格高频波动与复杂履约流程 [7] - 出海正以“新质生产力”为内核，通过技术赋能、生态协同与可持续理念，实现从“中国制造”到“中国智造”再到“中国方案”的跃迁 [8] 公司治理与媒体角色 - 联储证券总裁助理尹中余强调，主流财经媒体在落实董事勤勉尽责义务过程中可发挥优势：向市场普及董事勤勉尽责核心概念，在报道公司治理乱象时深挖背后履职缺位原因，并引入海外优秀企业治理案例为国内实践提供参考 [2]

行业转型阶段与核心逻辑 - 银行业数字化转型已从技术驱动的“必选题”历经“下半场”全面迈入挑战与机遇并存的“深水区” [3][12] - 金融提质增效的核心是通过增量带动存量的动态逻辑而非仅追求增量业务独立增长 [3][12] - 若增量业务与存量体系缺乏清晰的联动和回流机制易形成“两张皮”并引发内部资源争夺 [3][12] 公司解决方案与产品布局 - 公司构建了覆盖信贷全流程系统、数据平台及应用、监管合规系统、数字银行等多个领域的强势产品线 [4][13] - 公司深耕自研应用开发平台、项目管理平台和敏捷开发工具为金融机构提供全链路体系化支撑 [4][13] - 通过搭建客户画像、综合权益、营销活动、营销策略四大核心平台帮助银行打破业务壁垒实现数据互通与业务协同 [4][13] AI技术趋势与公司定位 - 生成式AI和基础模型在2025年开始进入“幻灭低谷期”技术热度回归理性投资更谨慎但这是商业场景落地加快的序曲 [7][16] - 银行对AI的需求已从“造梦”转向“落地”工程化与治理成为核心议题AI就绪数据成为竞争“胜负手” [7][16] - 公司已成长为复杂金融场景建设者与本土技术生态参与者提供自主可控的全栈式产品与解决方案 [7][16] 公司技术生态与智算能力 - 公司构建起覆盖数据中心、IaaS、PaaS、SaaS及合规金融云的“4+1”信创产业生态能力助力客户业务系统国产化 [8][17] - 公司通过深度整合自身软件能力与AI大模型技术构建一体化智算底座实现软硬件全栈协同优化 [8][17] AI具体应用场景与产品创新 - 公司梳理AI五大典型应用场景：信息提取、主题分析、审查与审核、决策支持、报告撰写 [9][18] - AI手机银行实现从GUI到RUI的交互范式跃迁具备辨识、记录、交互、规划和外联五大核心能力以“私人管家”定位提供服务 [9][18] - AI SCRM私域运营平台可从海量数据中精准筛选目标用户通过人机协作实现8小时外全自动运营构建端到端闭环体系 [9][18] 公司未来战略方向 - 公司将继续加大在人工智能、信创迁移、数字化运营等关键领域的研发投入 [10][19] - 公司旨在强化软硬件一体化的解决方案能力实现全链路提质增效为金融业高质量发展注入科技动力 [10][19]

公司业务出海战略与进展 - 公司业务出海已进入第七年 自2018年A股上市后即启动海外业务拓展 [1] - 海外拓展首站选择东南亚“一带一路”共建国家 直接面向海外金融机构提供技术与业务系统 [1] - 今年业务已延伸至伦敦 深刻体会到海外金融机构对安全与效率的高度重视 [1] - 出海是为了升级与拓展公司能力 公司能够成功落地海外项目并替换客户核心系统 得益于二十余年积累的技术与产品领先优势 [1] 公司资本布局与上市计划 - 公司已于今年6月18日提交港股上市申请 旨在实现业务出海与资本平台出海协同发展 [2] - 香港上市将成为公司全球化布局的重要步骤 既是资本平台 也是业务平台 [2] - 借助香港平台面向海外寻找机遇与人才 将为公司与行业持续发展注入新动能 [2] 行业趋势与公司展望 - 当前银行业正迎来数智化浪潮 数智化转型需要新的技术架构和能提供业务赋能的新能力金融科技伙伴 [1] - 在AI、WEB3、大数据、区块链等技术全球共振的背景下 中国金融科技公司将会成为全球行业中的强者 [2] - 伴随人民币国际化、数字人民币全球推广等政策趋势 以及中国传统行业出海带来的金融服务需求 公司有望在未来三至五年内成长为国际化金融科技企业 助推中国金融科技走向全球领先 [2]

银行数字化转型的核心路径 - 银行提质增效的核心并非简单增加业务增量，而是需要将代表先进生产力的要素注入现有体系 [2] - 先进生产力要素包括技术、模式、人才和文化，这些要素需要被成功整合到存量业务的议题中 [2] - 通过上述要素的注入，推动金融体系完成新陈代谢和升级跃迁，最终实现全系统、全链路的提质增效 [2]

行业核心观点 - 2024年至2025年人工智能技术发展突然加速，以2025年春节期间DeepSeek的发布为标志性事件，引发了企业（尤其是上市公司）数字化转型负责人的高度关注和紧迫的布局规划 [2][5] - 结合技术成熟度曲线规律，人工智能领域在2024至2025年间发生了三大关键变化 [2][5] 技术发展周期 - 生成式AI与基础模型正经历触底过程，进入技术成熟度曲线中间的低谷期 [2][5] - 当前的技术沉默是新技术生命周期的必然阶段，并非技术终结 [2][5] - 此阶段为企业提供了精准布局的战略机遇，符合技术发展的客观规律 [2][5] 市场心态与需求演变 - 市场心态从之前的模型狂热转向务实落地 [2][5] - 2024年底，包括大型银行在内的金融机构曾下文要求不在人工智能上投入过多精力和资金 [2][5] - 2025年AI技术的突然加速让银行界开始重新审视其价值 [2][5] - 行业核心思考从试水转向如何让AI真正形成有效生产力 [2][5] 基础设施与支撑能力 - 数据基座与AI数据就绪能力快速崛起 [2][5] - 该能力已从技术萌芽阶段跃升至期望顶峰附近 [2][5] - 数据基座与就绪能力成为支撑AI技术落地的关键基础 [2][5]

公司近期动态 - 公司于2025年12月4日以通讯会议方式召开第四届第十次董事会会议 [1] - 董事会会议审议了《关于公司放弃控股子公司部分股权优先购买权暨关联交易的议案》等文件 [1] 公司业务与财务概况 - 2025年1至6月份，公司营业收入主要来源于银行业，占比84.07% [1] - 同期，其他业务收入占比9.14%，非银金融机构业务收入占比6.79% [1] - 截至新闻发稿时，公司市值为153亿元 [1]

会议情况 - 公司第四届董事会第十次会议于2025年12月4日以通讯会议方式召开[2] - 出席会议应到董事8人，实到8人[2] 决策事项 - 董事会同意放弃控股子公司16%股权转让对应的优先购买权[3] - 《关于公司放弃控股子公司部分股权优先购买权暨关联交易的议案》8票同意，0票反对，0票弃权[4] 信息披露 - 相关内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的公告[4]

股权与交易 - 公司持有杭州数科75%股权，放弃16%股权优先购买权，交易后持股不变[3] - 翟汉斌、李江为高管，本次交易构成关联交易[4] - 宇信融和陈芝玲持股61.95%，李江持股7.05%，16名合伙人合计持31%[7] - 宇信志融李江持股51.40%，19名有限合伙人合计持48.60%，交易后李江退出[9] - 交易后黄伟龙持股10%，翟汉斌持股5%，李江持股1%[14][15] 财务数据 - 杭州数科2024年末资产12346.94万元，2025年9月为31226.57万元[14] - 2024年营收15863.93万元，2025年1 - 9月为12291.82万元[14] - 本次股权转让定价以2025年6月30日净资产6633.57万元为基础[16] 决策相关 - 2025年12月4日董事会审议通过放弃优先购买权议案[5] - 放弃优先认购权出于整体战略和实际经营考虑，不损害利益[18] - 年初至公告披露日与关联方关联交易金额为0万元[19] - 独立董事专门会议和董事会均通过放弃优先购买权议案[20][22] - 对控股子公司持股不变，对财务和经营无影响[22]