证券代码：300468 证券简称：四方精创 公告编号：2025-033 深圳四方精创资讯股份有限公司 关于召开 2025 年第一次临时股东会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 根据《深圳四方精创资讯股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"） 的有关规定，经深圳四方精创资讯股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董 事会第九次会议审议通过，决定于2025年9月19日召开2025年第一次临时股东会， 现将有关事项通知如下： 一、召开会议的基本情况 1、股东会届次：2025年第一次临时股东会 2、股东会的召集人：公司第五届董事会 3、会议召开的合法、合规性：本次股东会的召集、召开程序符合有关法律、 法规、规范性文件和《公司章程》的规定。 4、会议时间： （1）现场会议时间：2025年9月19日下午15:00； 5、会议地点：深圳市南山区粤海街道高新区社区高新南七道8号四方精创资 讯大厦公司会议室。 6、会议召开方式：本次股东会采取现场投票及网络投票相结合的方式。 （1）现场投票：股东本人出席现场会议或者通过授权委托他人出席现场会 议； （2）网 ...

证券代码：300468 证券简称：四方精创 公告编号：2025-032 深圳四方精创资讯股份有限公司 第五届监事会第九次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 深圳四方精创资讯股份有限公司（以下简称"公司"）第五届监事会第九次会议于 2025 年 08 月 28 日在公司会议室以现场和通讯相结合的方式召开。本次监事会会议的通 知于 2025 年 08 月 18 日以书面、电子邮件、电话方式通知全体监事。会议应出席监事 3 名，实际出席监事 3 名。公司董事会秘书列席了本次会议。本次监事会会议由监事会主 席黄开炳先生主持。本次会议的召集和召开符合国家有关法律、法规及《公司章程》的 规定。经与会监事审议，以投票表决方式通过了以下决议： 根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会《公开发行证券的公司信息披露内容 与格式准则第 3 号——半年度报告的内容与格式》和《深圳证券交易所创业板股票上市 规则》等有关规定的相关要求，公司编制了《2025 年半年度报告》及其摘要。报告内容 真实、准确、完整地反映了公司 2025 年半年度经营的实际情况，不存在任 ...

收入和利润（同比环比） - 营业收入为3.07亿元人民币，同比下降10.37%[18] - 归属于上市公司股东的净利润为4396.48万元人民币，同比增长19.46%[18] - 扣除非经常性损益的净利润为4411.42万元人民币，同比增长25.32%[18] - 基本每股收益为0.0829元/股，同比增长19.45%[18] - 加权平均净资产收益率为2.66%，同比增长0.38个百分点[18] - 公司净利润4396.48万元，较上年同期增长19.46%[34] - 营业收入同比下降10.37%至307,106,019.54元[46] - 营业利润同比增长10.7%至4788.6万元，利润率提升至15.6%[148] - 净利润为4396.48万元，同比增长19.46%[149] - 营业收入为2.70亿元，同比下降13.91%[152] - 基本每股收益0.0829元，同比增长19.45%[149] - 其他综合收益亏损666.46万元，同比扩大1815.14%[149] - 所得税费用285.28万元，同比下降59.53%[149] - 信用减值损失转回88.82万元，去年同期为损失251.35万元[152] - 公司本期综合收益总额为-66,645,593.66元[160] - 公司2025年上半年综合收益总额为-3,740,218.58元，较上年同期大幅下降[167] - 2024年上半年综合收益总额为-3,078,640.27元[169] 成本和费用（同比环比） - 营业成本同比下降18.68%至184,841,467.58元[46] - 研发投入同比增长15.45%至31,225,535.95元[46] - 公司主营业务成本同比下降18.68%至184,841,467.58元[50] - 员工薪酬成本同比下降18.37%至178,685,498.71元，占营业成本比重96.67%[50] - 其他费用同比大幅增长153.24%至4,864,534.49元[50] - 研发费用同比增长15.5%至3122.6万元，占营业收入比重达10.2%[148] - 研发费用为3122.55万元，同比增长15.45%[152] - 财务费用呈现净收益683.2万元，主要来自1474.2万元利息收入[148] - 资产减值损失727.2万元，对比上年同期收益1万元[148] - 支付职工现金3.01亿元，同比下降3.84%[154] 各条业务线表现 - 软件开发及维护业务收入同比下降11.90%至294,399,067.75元[48] - 银行客户收入同比下降16.22%至281,354,081.51元[48] - 非银行金融机构收入同比增长589.84%至8,448,926.16元[48] - 顾问咨询业务收入同比增长37.19%至11,587,618.27元[48] 各地区表现 - 境外业务收入24032.40万元，较上年同期增长17.05%[35] - 境外业务稳步增长[41] - 境外收入为240,323,954.07元，占主营业务收入比例为44.35%[49] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为-5602.11万元人民币，同比改善17.45%[18] - 经营活动现金流量净额改善17.45%至-56,021,116.79元[46] - 经营活动现金流净流出5602.11万元，同比改善17.45%[154] - 销售商品收到现金2.75亿元，同比增长5.45%[154] - 投资活动现金流出同比增长85.77%至-4,631,485.01元[46] - 投资活动现金流出同比增加85.5%至46.31亿元[155] - 筹资活动现金流出同比增加47.0%至57.51亿元[155] - 分配股利及利息支付同比增加66.7%至5.31亿元[155][157] - 支付其他筹资活动现金同比减少39.0%至444.92万元[155] - 母公司经营活动现金流出同比增加5.9%至3.15亿元[156] - 母公司销售商品收到现金同比减少45.3%至1.11亿元[156] - 母公司投资活动现金流出同比增加95.5%至460.99万元[157] - 汇率变动造成现金等价物减少1048.25万元[155] 资产和负债状况 - 总资产为17.12亿元人民币，较上年度末下降4.47%[18] - 归属于上市公司股东的净资产为16.25亿元人民币，较上年度末下降0.96%[18] - 货币资金较上年末减少4.20%至1,074,641,238.24元，占总资产62.77%[51] - 应收账款同比增长3.28个百分点至占总资产10.41%，金额178,286,192.45元[51] - 其他权益工具投资期末余额22,797,691.25元，较期初减少16.18%[51][54] - 受冻结资金为76,849,240.84元，与保函保证金合计受限资产81,993,287.84元[55] - 货币资金期末余额为10.75亿元人民币，较期初减少10.45%[139] - 应收账款期末余额为1.78亿元人民币，较期初增长39.5%[139] - 存货期末余额为3860.67万元人民币，较期初增长37%[139] - 流动资产合计期末余额为13.05亿元人民币，较期初减少4.69%[139] - 资产总计期末余额为17.12亿元人民币，较期初减少4.46%[139] - 应付职工薪酬期末余额为4644.02万元人民币，较期初减少52.5%[140] - 应交税费期末余额为655.96万元人民币，较期初减少34.5%[140] - 货币资金减少47.4%至2.76亿元，主要由于期初5.25亿元[143] - 应收账款增长22.8%至9.02亿元，对比上年同期7.35亿元[144] - 流动负债合计下降45.8%至6018.1万元，主要因应付职工薪酬大幅减少[145] - 归属于母公司所有者权益基本稳定在16.25亿元，较期初微降1%[141] - 负债总额大幅下降42.9%至8701.7万元，主要源于流动负债减少[141] - 期末现金及现金等价物余额同比下降9.2%至98.04亿元[155] - 母公司期末现金余额同比减少54.4%至1.85亿元[157] - 公司期末所有者权益余额为1,625,003,409.66元[161] - 公司期末股本余额为530,649,275.00元[161] - 公司期末资本公积余额为578,960,837.73元[161] - 公司期末未分配利润为469,923,776.58元[161] - 公司上年同期未分配利润为449,916,635.00元[162] - 公司上年同期所有者权益为1,607,374,939.34元[162] - 公司本期所有者权益变动金额为-15,764,727.16元[160] - 公司本期专项储备变动金额为-6,664,593.66元[160] - 母公司所有者权益年初余额为16.597亿元[166] - 本期综合收益总额减少374.02万元[166] - 未分配利润减少1988.74万元[166] - 所有者权益合计减少236.28万元[166] - 其他综合收益减少52.17万元[166] - 资本公积保持5.809亿元不变[166] - 盈余公积保持1.013亿元不变[166] - 股本保持5.306亿元不变[166] - 专项储备未发生变动[166] - 库存股未发生变动[166] - 公司2025年上半年所有者权益期末余额为1,636,059,638.75元[168] - 2024年上半年未分配利润增加7,098,578.91元[169] - 2024年上半年所有者权益合计增加4,019,938.64元[169] - 2024年对股东分配利润31,838,955.25元[170] - 2024年上半年期末所有者权益余额为1,634,784,753.90元[170] - 公司股本保持稳定为530,649,275.00元[168][170] - 资本公积保持稳定为580,914,543.06元[168][170] - 2024年上半年其他综合收益为-48,761,812.94元[169] 募集资金使用 - 募集资金使用比例达84.36%，累计使用327,817,628.93元[60] - 节余募集资金65,722,627.52元已永久补充流动资金[60][61] - 开放式智能金融微服务平台项目募集资金净额28,861.16万元，累计投入22,781.76万元，投资进度78.94%[63] - 开放式智能金融微服务平台项目本报告期实现效益922.73万元，累计实现效益3,582.86万元[63] - 补充流动资金项目募集资金净额10,000万元，累计投入10,000万元，投资进度100.00%[63] - 公司以募集资金5,979.14万元置换先期投入募集资金投资项目的自筹资金[64] 管理层讨论和指引 - 公司面临市场竞争日益激烈的风险，将通过技术研发和运营效率提升应对[71] - 公司客户集中度较高，主要收入来源于大型商业银行，将积极开拓多元化客户[72] - 海外业务占比规模较大，面临国际政治经济不稳定及汇率波动风险[73] - 公司业绩存在季节性波动，上半年收入和利润占比较低[74] - 公司通过提升业务模式平滑度降低季节性波动影响[75] - 公司面临技术发展落后风险，正加大对新技术跟进的投入[76] - 公司正研发分布式、微服务、区块链、数字货币、人工智能、Web3等前沿金融科技产品[77] - 公司面临人才流失和人工成本上涨风险，核心业务最主要成本是人工成本[78] - 公司业务规模扩张和对外投资导致管理难度加大，正健全内部管控流程[79] 行业趋势与外部环境 - 软件和信息技术服务业1-5月收入达5.58万亿元人民币，同比增长11.2%[25] - 2025年国内金融机构科技投入预计达4344.7亿元人民币[25] - 中国AI核心产业规模达5800亿元，同比增长32%[27] - 深圳市规划到2026年人工智能企业数量超3000家，产业规模年均增长超20%[27] - 香港金管局启动Ensemble项目沙盒，涵盖四大代币化资产用例主题[26] 技术创新与产品发展 - 公司持续为Project Ensemble沙盒项目和mBridge多边央行数字货币桥提供技术支持[36] - 公司推出生成式人工智能代理FINNOSmart Agent，支持本地安全部署[38] - 公司FINNOSafe合规Web3平台支持数字资产代币化发行、交易及托管[37] - 公司成为香港生成式AI沙盒四家技术合作伙伴之一[38] 公司治理与承诺 - 公司于2025年4月25日董事会审议通过《市值管理制度》[82] - 控股股东及董监高间接股东承诺任职期间每年转让股份不超过所持公司股份总数百分之二十五[94] - 董监高离职后半年内不转让其所持有的公司股份[94] - 首次公开发行股票上市之日起六个月内申报离职则十八个月内不转让直接持有股份[94] - 上市后第七至十二个月申报离职则十二个月内不转让直接持有股份[94] - 实际控制人及关联方承诺避免同业竞争长期有效[95] - 控股股东益群控股、益威控股和益志控股分别出具避免同业竞争承诺函[96] - 公司承诺未能履行非不可抗力承诺时将公开说明原因并道歉[97] - 未履行承诺期间不得进行公开再融资[97] - 相关责任董监高将被调减或停发薪酬津贴[97] - 未履行承诺给投资者造成损失公司将依法承担赔偿责任[97] 股东和股权结构 - 有限售条件股份总计855,210股，占总股本比例0.16%[125] - 无限售条件股份总计529,794,065股，占总股本比例99.84%[125] - 境外法人持股829,126股，占有限售条件股份比例97.0%[125] - 公司普通股股东总数138,954人[127] - 第一大股东益群集团控股持股118,998,403股，占总股本比例22.43%[127] - 第二大股东益志集团控股持股20,246,228股，占总股本比例3.82%[127] - 第三大股东陈晏群持股8,825,622股，占总股本比例1.66%[128] - 南方中证1000ETF持股3,918,848股，占总股本比例0.74%[128] - 华宝中证金融科技ETF持股3,603,484股，占总股本比例0.68%[128] - BARCLAYS BANK PLC持股3,218,569股，占总股本比例0.61%[128] - 实际控制人周志群持有控股股东益群集团100%股权[129] - 董事陈荣发减持276,300股，期末持股降至829,201股[131] - 前十大股东中招商银行－南方中证1000ETF持有3,918,848股[129] 关联交易和资金往来 - 公司报告期无控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况[103] - 公司报告期无违规对外担保情况[104] - 公司报告期未发生与日常经营相关的关联交易[109] - 公司报告期未发生资产或股权收购、出售的关联交易[110] - 公司报告期未发生共同对外投资的关联交易[111] - 公司报告期不存在关联债权债务往来[112] - 公司控股财务公司与关联方之间不存在存款、贷款、授信或其他金融业务[114] 其他重大事项 - 公司半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[85] - 公司报告期无股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施[86] - 公司劳动合同签订率100%，社保覆盖率100%[91] - 公司2025年3月赞助香港公益金東亞慈善高爾夫球賽2025[92] - 公司2025年3月参与数码港互动招聘博览2025进行金融科技行业辅导[92] - 公司半年度财务报告未经审计[105] - 公司报告期无重大诉讼、仲裁事项[108] - 公司报告期不存在处罚及整改情况[108] - 公司报告期不存在委托理财、衍生品投资、委托贷款及重大资产出售情况[66][67][68][69] - 公司本期对所有者的分配为-53,064,926.50元[160] - 公司成立时注册资本为人民币100万元[172] - 2015年首次公开发行股票后注册资本增至人民币1亿元[172] - 2016年限制性股票激励计划以每股25.59元授予3,921,500股[173] - 2018年资本公积金转增股本每10股转增8.005086股总股本增至194,622,070元[177] - 2019年回购注销5,252,601股限制性股票注册资本降至188,968,261元[178] - 2020年资本公积金转增股本每10股转增5股注册资本增至283,299,055元[179] - 2022年向特定对象发行股票募集资金3.886亿元新增股本20,725,388元[180] - 2022年资本公积金转增股本每10股转增8股注册资本增至530,649,275元[180] - 公司属于软件和信息技术服务业从事计算机软硬件技术开发[181] - 财务报告批准报出日为2025年8月28日[185] - 公司合并财务报表范围包括6家子公司，其中4家全资子公司和2家全资孙公司[186] - 公司确定重要性标准为金额大于或等于100万元人民币的事项，涉及应收账款坏账准备、核销、账龄超1年的应付款项及未决诉讼等[194] - 公司以持续经营为基础编制财务报表，承诺未来12个月内无影响持续经营能力的重大事项[188] - 公司采用企业会计准则编制报表，并遵循中国证监会第15号信息披露编报规则[187][190] - 公司会计年度为公历1月1日至12月31日，以12个月作为营业周期和流动性划分标准[191][192] - 记账本位币为人民币，子公司会计政策与期间与母公司保持一致[193][199] - 同一控制下企业合并按被合并方账面价值计量，差额调整资本公积或留存收益[195] - 非同一控制下企业合并按公允价值计量，合并成本与可辨认净资产差额确认为商誉或当期损益[196] - 企业合并相关费用：中介费用计入当期损益，权益/债务证券交易费用计入初始确认金额[197] - 合并报表编制时抵销内部交易及权益投资，少数股东权益与损益单独列示[199]

证券代码：300468 证券简称：四方精创 公告编号：2025-031 深圳四方精创资讯股份有限公司 第五届董事会第九次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 深圳四方精创资讯股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董事会第九次会议于 2025 年 8 月 28 日在公司会议室以现场和通讯相结合的方式召开。本次董事会会议的通 知于 2025 年 8 月 18 日以书面、电子邮件、电话方式通知全体董事和监事。会议应出席 董事 5 名，实际出席董事 5 名。本次董事会会议由董事长周志群先生主持。本次会议的 召集和召开符合国家有关法律、法规及《公司章程》的规定。经与会董事审议，以投票 表决方式通过了以下决议： 1、审议通过《关于审议<2025 年半年度报告>及其摘要的议案》 根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会《公开发行证券的公司信息披露内容 与格式准则第 3 号——半年度报告的内容与格式》《深圳证券交易所上市公司自律监管 指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》和《深圳证券交易所创业板股票上市规则》 等有关规定的相关要求，公司编制了《20 ...

公司技术储备 - 公司具备跨链操作相关的技术储备 [1] - 技术可按客户和项目实际需求实施 [1] 行业发展趋势 - RWA赛道从1.0（资产上链）向2.0（生态互联）跃迁 [1] - 通过跨链桥接协议实现不同公链间无缝转移资产 [1] - 全球首例多链RWA货币基金成功推出 [1]

公司股价表现 - 8月27日股价下跌5.06%至44.81元/股 成交额36.52亿元 换手率15.00% 总市值237.78亿元 [1] 主营业务构成 - 公司为金融机构提供全流程解决方案 主营业务分为数字化转型创新业务和传统业务 [1] - 数字化转型创新业务包含顾问咨询 产品及解决方案 云交付运营 [1] - 传统业务包含软件开发 系统集成及技术维护 [1] - 软件开发收入占比96.21% 咨询维护及产品授权占比3.73% 系统集成占比0.06% [1] 基金持仓情况 - 博时金融科技ETF（516860）二季度持有53.98万股 占基金净值比例3.14% 位列第八大重仓股 [2] - 该基金当日浮亏约129.01万元 [2] - 基金最新规模8.68亿元 今年以来收益41.29% 近一年收益181.2% 成立以来收益72.78% [2] 基金经理信息 - 基金经理尹浩累计任职5年323天 现任管理规模98.45亿元 [3] - 任职期间最佳基金回报85.22% 最差回报-47.63% [3]

股价表现与交易数据 - 2025年8月25日收盘价50.5元，单日上涨4.34% [1] - 换手率23.86%，成交量126.41万手，成交金额63.68亿元 [1] - 主力资金净流出6922.88万元，占比成交额1.09% [1] 资金流向结构 - 超大单净流入8281.84万元（占成交额1.3%），大单净流出15204.71万元（占成交额2.39%） [1] - 中单净流出16295.55万元（占成交额2.56%），小单净流入2.32亿元（占成交额3.65%） [1] 财务业绩表现 - 2025年一季度营业总收入1.32亿元，同比减少21.40% [1] - 归属净利润1289.67万元，同比减少21.52%；扣非净利润1163.61万元，同比减少19.77% [1] - 流动比率10.011，速动比率9.670，资产负债率8.14% [1] 企业基本信息 - 成立于2003年，位于深圳市，从事软件和信息技术服务业 [1] - 注册资本53064.9275万人民币，实缴资本10816.155万人民币 [1] - 法定代表人周志群 [1] 商业活动与资产布局 - 对外投资4家企业，参与招投标项目125次 [2] - 拥有商标信息31条，专利信息13条，行政许可45个 [2]

数字货币概念股市场表现 - 数字货币概念股午后出现异动拉升行情 [1] - 神州信息股价直线拉升并涨停 [1] - 高伟达涨幅超过10% [1] 相关个股跟涨情况 - 金证股份、小商品城、中油资本等公司跟随上涨 [1] - 四方精创、长亮科技等数字货币概念股同步走强 [1]

跨境支付板块市场表现 - 高伟达股价上涨超过11% [1] - 神州信息股价涨停10% [1] - 电科数字股价上涨超过6% [1] - 小商品城股价上涨5% [1] - 天融信和艾融软件股价均上涨超过4% [1] - 中油资本、信雅达和四方精创股价均上涨超过3% [1]

指数及ETF表现 - 中证金融科技主题指数强势上涨2.38%，成分股新晨科技上涨19.98%、四方精创上涨11.99%、天阳科技上涨8.16% [3] - 金融科技ETF上涨2.26%报1.68元，近1周累计上涨9.71%，近1年净值上涨161.34% [3][5] - ETF近5日有3日资金净流入合计1.02亿元，本月融资净买额164.53万元，融资余额1.09亿元 [5] 产品特征 - ETF规模18.14亿元，近1月份额增长1.72亿份，新增份额位居可比基金前1/3 [5] - 管理费率0.50%托管费率0.10%为可比基金最低，近1年跟踪误差0.044%为可比基金最高 [7] - 跟踪中证金融科技主题指数，前十大权重股合计占比51.26% [7] 行业动态 - 中国银行与华为签署战略协议，聚焦ICT基础设施、云计算、人工智能等领域合作 [3] - 腾讯研究院指出金融业大模型应用转向"体系化深耕"，智能体重构投研人机协作模式 [4] - 全球零售跨境支付市场规模2024年达39.9万亿美元，预计2032年增至64.5万亿美元 [4] 市场机遇 - 人民币为全球第四大活跃货币，跨境清算系统升级与离岸市场扩容助推支付份额提升 [4] - 第三方支付机构深度嵌入人民币跨境清算、多币种结算等支付全链路服务生态 [4] - 金融科技ETF覆盖57只成分股，前十大权重股包括同花顺(9.8%)、东方财富(9.5%)等 [4]