上海安硕信息技术股份有限公司独立董事 关于第五届董事会第四次会议相关事项的独立意见 根据《中华人民共和国公司法》《上市公司独立董事规则》《深圳证券交易 所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》及《上市公司独 立董事规则》《公司章程》等相关法律、法规、规章制度的规定，作为公司独立 董事，基于独立判断，我们对公司第五届董事会第四次会议相关事项发表如下独 立意见： 刘建国 李刚 董希淼 2023 年 8 月 29 日 1、报告期内，公司不存在控股股东及其他关联方占用公司资金的情况，也不 存在以前年度发生但延续到报告期的控股股东及其他关联方违规占用公司资金的 情况； 2、报告期内，公司未发生对外担保事项，也不存在以前年度发生并累计至报 告期末的违规对外担保等情况。 （以下无正文，下接签字页） （本页无正文，为上海安硕信息技术股份有限公司独立董事关于第五届董事会第 四次会议相关事项的独立意见之签字页） 独立董事： 一、关于控股股东及其他关联方占用公司资金、公司对外担保情况的专项说明和 独立意见 根据中国证监会《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担 保的监管要求》的规定及要求，我们对 ...

上海安硕信息技术股份有限公司 | | | 占用方与上 | | 2023 年期 | | 2023 年半年度 | 2023 | 年半年 | 2023 年半年 | 2023 | 年半年 | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 非经营性资金占用 | 资金占用 | 市公司的关 | 上市公司核算 | 初占用资金 | | 占用累计发生 | | 度占用资金的 | 度偿还累计 | | 度末占用资 | 占用形 | 占用性质 | | 方名称 | | | 的会计科目 | | | 金额（不含利 | | | | | | 成原因 | | | | | 联关系 | | 余额 | | 息） | | 利息（如有） | 发生金额 | 金余额 | | | | | 控股股东、实际控制人及 | | | | | | | | | | | | | | | 其附属企业 | | | | | | | | | | | | | | | 小计 | - | - | - | | | | | | | | | | - | | 前控股股 ...

业绩总结 - 2023年半年度公司计提信用和资产减值准备合计13,778,870.26元[1][2][6] - 本次计提将减少2023年半年度利润总额13,778,870.26元[6] 数据详情 - 应收账款预期信用减值准备本期发生额3,277,417.01元，期末余额30,038,854.70元[3] - 其他应收款预期信用损失准备本期发生额668,646.50元，期末余额3,398,009.10元[3] - 合同资产减值准备本期发生额87,924.66元，期末余额1,551,776.94元[3] - 合同履约成本本期发生额9,744,882.09元，期末余额23,968,530.07元[3] 损失率情况 - 1年以内（含1年）银行类应收账款组合预期信用损失率为3%，非银行类为10%[4] - 1至2年银行类应收账款组合预期信用损失率为10%，非银行类为20%[4] - 2至3年银行类和非银行类应收账款组合预期信用损失率均为30%[4] - 3至4年银行类和非银行类应收账款组合预期信用损失率均为50%[4]

董事会审议通过了《2023 年半年度报告》及《2023 年半年度报告摘要》， 认为公司 2023 年半年度报告及其摘要真实反映了公司 2023 年上半年的财务状 况和经营成果，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 详 细 内 容 请 参 见 公 司 于 2023 年 8 月 30 日 刊 登 在 巨 潮 资 讯 网 （http://www.cninfo.com.cn）上的《2023 年半年度报告》（公告编号：2023-060） 及《2023 年半年度报告摘要》（公告编号：2023-061）。 上海安硕信息技术股份有限公司 证券代码：300380 证券简称：安硕信息 公告编号：2023-056 上海安硕信息技术股份有限公司 第五届董事会第四次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 上海安硕信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董事会第四次 会议决议通知于 2023 年 8 月 19 日以邮件方式发出，会议于 2023 年 8 月 29 日 在上海市杨浦区国泰路 11 号 23 层公司会议室以现场方式召开，以现场和通讯 方式表决。会 ...

上海安硕信息技术股份有限公司 详细内容请参见于 2023 年 8 月 30 日刊登在巨潮资讯网 （http://www.cninfo.com.cn）上的《2023 年半年度报告》（公告编号：2023-060） 及《2023 年半年度报告摘要》（公告编号：2023-061）。 表决结果：同意 3 票，反对 0 票，弃权 0 票，该议案获得通过。 特此公告。 本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚 假记载、误导性陈述或重大遗漏。 上海安硕信息技术股份有限公司（以下简称"公司"）第五届监事会第四次 会议决议通知于 2023 年 8 月 19 日以邮件方式发出，会议于 2023 年 8 月 29 日 在上海市杨浦区国泰路 11 号 23 层公司会议室以现场方式召开，以现场和通讯 方式表决。会议应出席监事 3 名，实际出席监事 3 名。本次会议召开符合《公 司法》及公司章程的相关规定。会议由监事会主席游韶峰主持，出席会议的监 事审议并通过记名投票方式表决通过了如下决议： 一、审议通过《关于 2023 年半年度报告及其摘要的议案》 监事会认为：公司董事会编制和审核《2023 年半年度报告》及《2 ...

减持计划 - 2023年4月24日披露董事翟涛拟减持不超1000000股，占总股本0.72%[1] - 截至公告披露日，减持计划时间过半未实施[1] - 翟涛仍持有公司股份4238882股，占总股本3.03%[1] 影响说明 - 减持计划及实施符合法规，未实际减持，不影响控制权和治理[2] - 减持计划未完毕，公司将持续关注进展并披露信息[2]

股价情况 - 2023年8月14 - 16日收盘价格涨幅偏离值累计超30%[5] - 2023年8月16日股票交易换手率37.34%[3] - 截至2023年8月16日，股价与创业板综指偏离度大[3] 业绩情况 - 2022年度和2023年第一季度业绩均亏损[4] - 拟于2023年8月30日披露《2023年半年度报告》[4] 业务情况 - 2021年12月15日清算注销西昌安硕易民[3] - 参股公司江西联合已无实际业务[3] 其他情况 - 目前经营正常，内外部环境无重大变化[7] - 不存在应披露未披露重大事项[7] - 控股股东及实控人未买卖股票[7]

业绩总结 - 2023年一季报归属净利润为 -1333 万元，同比下降 70.72%[16] - 23 年一季度业务规模扩大，费用支出增加，总体费用率平稳[21] - 一季度收入增长有限，确认收入毛利率下降，研发投入费用化降低净利润[16][18] - 2022 年业绩考核未达标，需回购注销部分限制性股票[15] 用户数据 - 客户范围遍及全国 29 个省、市、自治区和直辖市[9] - 截至 2022 年 12 月 31 日，与多家银行金融机构展开合作[22] 未来展望 - 2022 年未完成项目若 2023 年顺利实行等将积极影响营收[2] - 未来在现有市场份额基础上继续开展市场拓展工作[22] 新产品和新技术研发 - 与百度文心一言合作，打造全场景金融行业深度应用人工智能解决方案[4][20] - 高度重视自主研发，推进信息化与行业最新技术接轨[23] 市场扩张和并购 - 大力拓展金融资产生态圈 B 端市场，探索 B 端到 C 端路径，启动海外市场[10][16] 其他新策略 - 强化金融资产全链条端到端服务能力，发展企业征信业务[16] - 围绕主营业务，紧抓信息安全和产品及项目质量，加强营销等管理[2]

财务业绩 - [2023年第一季度营业收入1.25亿元，同比增长21.49%，归属上市公司股东净利润-1333.10万元，同比减少70.72%][5] - [2023年第一季度营业总收入1.2498939575亿元，较上期1.028791447亿元增长21.49%][31] - [2023年第一季度营业总成本1.4333005176亿元，较上期1.1418187884亿元增长25.53%][32] - [2023年第一季度净利润为 - 1916.074512万元，较上期 - 1111.8055万元亏损扩大][32] - [2023年第一季度基本每股收益 - 0.0954元，较上期 - 0.0555元亏损扩大][33] - [2023年第一季度归属于母公司所有者的净利润 - 1333.104452万元，较上期 - 780.858523万元亏损扩大][32] 资产状况 - [2023年第一季度末总资产10.04亿元，较上年度末增长18.82%，归属上市公司股东的所有者权益3.91亿元，较上年度末减少3.30%][5] - [2023年第一季度末货币资金为109,945,377.63元，较年初的101,261,491.68元有所增加][29] - [2023年第一季度末应收账款为122,931,033.41元，较年初的86,878,134.89元增加][29] - [2023年第一季度末存货为574,593,283.02元，较年初的471,850,778.48元增加][29] - [2023年第一季度末短期借款为263,952,075.46元，较年初的90,105,875.00元大幅增加][30] - [2023年第一季度末资产总计为1,004,113,864.05元，较年初的845,056,837.01元增加][30] - [公司业务规模持续扩大，存货规模达5.75亿元，较年初增加21.77%，合同负债达1.68亿元][8] - [应收账款期末余额1.23亿元，较年初增加41.50%，主要因销售收款季节性，收款时点延迟][9] - [预付款项期末余额116.64万元，较年初增加494.38%，因报告期内采购产品付款增加][10] - [短期借款期末余额2.64亿元，较年初增加192.94%，为满足经营发展增加银行贷款][12] - [2023年第一季度流动负债合计5.9769215476亿元，较上期4.2080479908亿元增长42.03%][31] - [2023年第一季度非流动负债合计965.908522万元，较上期832.866874万元增长15.97%][31] 成本与费用 - [营业成本本期发生额8894.66万元，较上年同期增加40.72%，因满足收入确认条件的合同增加且项目效率下降][18] - [财务费用本期发生额165.00万元，较上年同期增加921.32%，因本期银行借款利息支出增加][19] 现金流量 - [经营活动产生的现金流量净额较去年增加677.20万元，因本期项目收款较去年同期增加][23] - [投资活动产生的现金流量净额较去年减少7620.11万元，因本期赎回理财产品金额减少][24] - [2023年第一季度经营活动现金流入小计9709.530093万元，较上期6164.479156万元增长57.51%][34] - [2023年第一季度销售商品、提供劳务收到的现金9530.406927万元，较上期5786.054069万元增长64.72%][34] - [2023年第一季度购买商品、接受劳务支付的现金796.436757万元，较上期379.702449万元增长109.75%][34] - [经营活动现金流出小计2023年Q1为254,548,754.08元，2022年同期为225,870,219.24元][35] - [经营活动产生的现金流量净额2023年Q1为 - 157,453,453.15元，2022年同期为 - 164,225,427.68元][35] - [投资活动现金流入小计2023年Q1为4,117,650.00元，2022年同期为117,955,748.61元][35] - [投资活动产生的现金流量净额2023年Q1为 - 6,941,177.96元，2022年同期为69,259,962.61元][35] - [筹资活动现金流入小计2023年Q1为233,846,200.46元，2022年同期为87,772,519.84元][35] - [筹资活动产生的现金流量净额2023年Q1为172,640,675.61元，2022年同期为87,480,561.50元][35] - [现金及现金等价物净增加额2023年Q1为8,183,885.95元，2022年同期为 - 7,500,829.80元][35] - [期初现金及现金等价物余额2023年Q1为101,261,491.68元，2022年同期为125,060,645.42元][35] - [期末现金及现金等价物余额2023年Q1为109,445,377.63元，2022年同期为117,559,815.62元][35] 股东信息 - [报告期末普通股股东总数为18,261名，表决权恢复的优先股股东总数为0名][26] - [上海安硕科技发展有限公司持股41,061,115股，持股比例29.38%，为第一大股东][26] - [高鸣为高勇的胞兄，高鸣、高勇、翟涛、祝若川、侯小东均为上海安硕科技发展有限公司股东且担任董事][26][27] - [上海安硕科技发展有限公司通过普通证券账户和信用交易担保证券账户合计持有41,061,115股][28] 限售股情况 - [魏治毅、王和忠、侯小东等股东限售股在2023年9月17日拟解除限售，乔振飞等412名股权激励对象限售股在2023年4月21日拟解除限售][29] 审计情况 - [公司2023年第一季度报告未经审计][36]

公司经营业绩及财务状况 - 公司2022年度净利润出现亏损,主要有三个原因:项目交付效率和毛利率总体下降、部分项目无法在第四季度完成验收和收入确认、新版信贷管理系统产品交付和实施处于探索阶段[1,2] - 2022年营业收入为7.79亿元[9] - 2022年归属于上市公司股东的净利润为-7,251.65万元[9] - 2022年经营活动产生的现金流量净额为-1.56亿元[9] - 2022年末资产总额为8.45亿元，归属于上市公司股东的净资产为4.04亿元[9] - 2022年第四季度营业收入为2.96亿元，归属于上市公司股东的净利润为-7,522.84万元[10] - 2022年扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的净利润为-8,295.47万元[9] 公司主营业务及行业发展 - 公司长期服务银行等金融机构，专注信贷风险管理领域，为银行信贷风险业务信息化系统提供一体化解决方案[18] - 银行业IT系统国产化率正在提高，金融信创推进加快[15][16] - 政府出台多项政策鼓励金融机构数字化转型，银行已主动融入金融科技并从"科技赋能"升级至"科技引领"[16] - 银行业IT解决方案市场规模预计将从2021年的479.59亿元增长至2026年的1,390.11亿元，年均复合增长率为23.55%[16] - 银行数据管理建设空间广阔，非结构化数据量迅速增长，基于数据的业务有望推动银行IT解决方案市场规模持续高速增长[17] 公司研发及产品创新 - 公司持续重视对信贷管理系统的研发投入,应用新技术和理念升级至新版本,并将新版本推广至部分项目[2] - 公司创新及研发的新方案、新技术、新产品具有更好的市场空间和应用前景,将有效帮助银行等金融机构加快数字化转型[18] - 公司持续优化信贷管理系统功能,响应监管规范要求的变化[38] - 公司产品线覆盖风险管理、贷后管理、押品管理、供应链金融等领域,持续提升核心竞争力[54][57][59][62][64] - 公司持续加大研发投入,2022年研发投入占营业收入的16.04%[65] 公司治理及风险管理 - 公司严格按照《公司法》、《证券法》等相关法律法规规范运作,提高公司治理水平[86] - 公司建立了公正、透明的董事、监事、高管绩效评价和激励约束机制[86] - 公司重视信息披露和投资者关系管理,确保信息披露的及时、准确和透明[86,88] - 公司内部控制自我评价报告和内部控制审计报告均为标准无保留意见[147][148] - 公司未发现内部控制重大缺陷和重要缺陷[146][147] 公司面临的主要风险 - 公司在全国各地开展项目,2022年受宏观经济环境和外部因素影响,部分项目出现暂停办公或进度拖延,导致项目实施成本增加、毛利率下降[2] - 公司面临外部宏观环境不确定性带来的市场环境风险[84] - 公司面临市场竞争加剧的风险[84] - 公司面临保持持续技术创新能力的风险[84] - 公司面临经营管理效率风险[84] 公司未来发展规划 - 公司将持续加强自主研发,夯实服务咨询和数据产品基础能力[84] - 公司将大力拓展金融资产生态圈B端市场并积极探索通过B端扩大到C端用户的路径[84] - 公司将强化金融资产全链条端到端服务能力,不断创新数据产品和服务咨询方案[84] - 公司将大力发展企业征信及大数据相关内容服务[84] - 公司将吸引并沉淀优秀人才保持公司核心竞争力[84]